Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"

№45260551000220641744

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• В отношении АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ТБАНК», ИНН: 7710140679, ОГРН: 1027739642281, адрес: 127287, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Савеловский, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26 (далее — АО «ТБАНК»), в включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. 11.12.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области поступило обращение ***** (далее - Заявитель) в котором указано, что АО «ТБАНК» неоднократно нарушает следующий закон. Согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) представитель АО «ТБАНК» позвонил третьему лицу и настойчиво просил оплатить задолженность. Согласно Федеральному закону «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитная организация может звонить только с письменного согласия заемщика и третьего лица, письменное согласие не давали. В обращении указаны статьи 137, 183 Уголовного кодекса Российской Федерации, статья 857 Гражданского кодекса Российской Федерации. Заявитель указывает, что Банк не имеет право звонить на дополнительные номера и разглашать информацию о кредиторе без письменного согласия клиента. Согласно ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать и не распространять их без согласия субъекта персональных данных». АО «ТБАНК» позвонил третьему лицу, которое не было указано в договоре, не выступает поручителем и ни как при оформлении кредита не упоминалось. После чего позвонили, сообщили мои ФИО, сумму задолженности, просили оплатить вместо меня прямо сейчас по номеру договора. В ходе рассмотрения обращения установлено, что между АО «ТБАНК» и ***** заключен кредитный договор № 0778967190. Составными частями указанного договора являются Заявление — Анкета, подписанная Клиентом, Тарифы по тарифному плану и Условия комплексного бансковского обслуживания. Период наличия просроченной задолженности: - по договору № *****— с 02 октября 2025 года по настоящее время; Согласно ответа АО «ТБАНК» третьи лица при осуществлении с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Уступка права требования в отношении кредитных договоров не осуществлялась. Обращения / заявления от заявителя по вопросам возврата просроченной задолженности в адрес Банка не поступали. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком не осуществлялись личные встречи, телефонные переговоры. Абонентский номер телефон, который был предоставлен *****. при заключении договора содержится в Заявлении — Анкете. Согласно предоставленной информации АО «МТТ» номер телефона принадлежит АО «Тбанк». Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. На основании ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 указанной статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. В соответствии с ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или представителю кредитора, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления способами, предусмотренными частью 4 настоящей статьи, уполномоченному лицу кредитора или представителю кредитора. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) представитель кредитора не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом. Согласно ч. 7.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие, указанной в пункте 2 части 5 указанной статьи, может быть отозвано третьим лицом в любое время путем сообщения об этом кредитору или представителю кредитора, которым дано соответствующее согласие, в любой позволяющей подтвердить факт его отзыва форме.