РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
№46220551000202695619

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
305016, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ ЩЕПКИНА, Д. 22, 24
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.07.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: 305016, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ ЩЕПКИНА, Д. 22, 24

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 305016, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ ЩЕПКИНА, Д. 22, 24

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дубинина Ольга Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской (от заявителя Родионовой В.А.) в отношении неустановленных лиц поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством телефонных переговоров по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя. Согласно обращению у Родионовой В.А. была просроченная задолженность в ООО МКК «Скорость финанс» (Деньги сразу) по договору займа, который она оформляла в январе 2022 года в офисе компании «Деньги сразу» на остановке «Льговский поворот» в г.Курске. Договор займа она продлевала, задолженность погасила 12.03.2022. Вместе с тем, в марте 2022 (до погашения задолженности) ей стали поступать звонки на ее номер 89050429743 с номеров 89398997417, 89997356094. Так, 09.03.2022 и 10.03.2022 ей поступили звонки с номера 89997356094. Звонила женщина, представилась как досудебный отдел Калашникова Олеся Александровна, по поводу долга по микрофинансовой организации на Льговском повороте проспект Ленинского комсомола. Когда Родионова В.А. сказала, что это не ее долг, а ее сына, она сказала, что фотография Родионовой В.А. Название компании она не сказала, но когда Родионова В.А. сказала, что у нее долг в «Деньги сразу», она сказала «так я про это и говорю». Она называла сумму задолженности 36000 руб. Кричала на Родионову В.А., требовала оплатить полностью долг, оскорбляла Родионову В.А. (аудиозаписи разговоров предоставлены заявителем). 12.03.2022 Родионова В.А. оплатила в офисе компании «Деньги сразу» (ООО МКК «Скорость финанс») сумму долга полностью, получила справку об отсутствии претензий по договору № ФК-383/2200111. То, как эта женщина с Родионовой В.А. разговаривала, оказало на Родионову В.А. очень сильное психологическое давление, так как она ее оскорбляла, унижала, кричала. Родионова В.А. не отказывалась платить, просто в силу финансовых трудностей вовремя не смогла осуществлять платежи. Родионовой В.А. были представлены: копия паспорта, копия справки от 12.03.2022 о погашении договора займа № ФК-383/2200111 от 22.01.2022, аудиозаписи телефонных разговоров с номера 89997356094 (от 09.03.2022, 10.03.2022). В телефонных переговорах 09.03.2022 и 10.03.2022 по номеру 89997356094 с Родионовой В.А. разговаривает женщина, представляется как досудебный отдел Калашникова Олеся Александровна, по поводу долга по микрофинансовой организации на Льговском повороте проспект Ленинского комсомола. В ходе переговоров в отношении Родионовой В.А. употреблялись выражения, унижающие ее человеческое достоинство (бестолочь, твоя рожа, пьющая, алкашиха, идиотка, мразь старая, старая мошенница безмозглая, тварь, собака грязная и иные). Кроме того, в разговорах на Родионову В.А. оказывалось психологическое давление, сообщая о том, что к ней домой приедут люди и за волосы ватащат ее из дома. В разговорах назывались суммы « У вас размер займа 27 тысяч рублей» и «Долг 36 тысяч рублей». С учетом того, что обращение Родионовой В.А. содержало доводы, указывающие на признаки административного правонарушения, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. 15.03.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по ст.14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «МКК «Скорость финанс», ООО «Сфера», ООО «Скартел», ПАО «ВымпелКом». В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО «МКК «Скорость финанс» (далее также Общество) от 17.03.2022 № 515/МККСФ 22.01.2022 между Обществом и Родионовой В.А. (далее также Клиент) был заключен Договор микрозайма №ФК-383/2200111 на сумму 27 589,00 рублей, (далее – Договор микрозайма, копия Заявки-анкеты с контактными данными Клиента, Договора и кредитного досье клиента, расходно-кассовый ордер о предоставлении денежных средств Клиенту представлены). Договор микрозайма был оформлен в Центре выдачи микрозайма по адресу г. Курск, Льговский поворот – проспект Ленинского Комсомола. На дату составления ответа на Определение просроченная задолженность по Договору микрозайма отсутствует. Обязательства исполнены Клиентом в полном объеме 12.03.2022. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору микрозайма -23.02.2022. По состоянию на 08.03.2022 задолженность по Договору микрозайма составляла: 35167,95 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 115,60 рублей-проценты за пользование займом. По состоянию на 09.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма составляла: 35438,47 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 386,12 рублей -проценты за пользование займом. По состоянию на 10.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма,составляла: 35708,99 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 656,64 рублей- проценты за пользование займом. Неустойки, штрафы, пени Договором микрозайма не предусмотрены. С Родионовой В.А. осуществлялись телефонные переговоры 05.03.2022 и 08.03.2022. Иных телефонных переговоров с Клиентом, третьими лицами, направленных на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма Обществом не осуществлялось. Личные встречи Обществом не осуществлялись. Автоинформатор Обществом не использовался. Заемщику было направлено смс-сообщение, направленное на возврат просроченной задолженности. Уступка прав(требований) по Договору микрозайма не осуществлялась. С целью урегулирования взаимоотношений по Договору микрозайма Общество в рамках соответствующего Агентского договора №017/СФ/НФ от 10.01.2022 в период времени с 09.03.2022 по 12.03.2022 уполномочивало Общество с ограниченной ответственностью «Сфера» (ОГРН 11214600006334 ИНН 4632281610), на основании Агентского договора на совершение действий по взысканию задолженности (копия представлена). Информация по привлечению ООО «СФЕРА» на сайте www.fedresurs.ru будет размещена в установленные законом сроки. Номера телефонов, указанные в Определении (89398997417, 89997356094) Обществу не принадлежат/не используются. Калашникова Олеся Александровна в штате Общества не числится. Какие-либо договорные отношения с Калашниковой О.А. отсутствуют. Согласно ответу ООО «Скартел» от 25.03.2022 № 64246 номер 89997356094 принадлежит Саидову Ю.Ч. Согласно ответу ПАО «ВымпелКом» от 22.03.2022 № ШК-03/28650-К номер 89050429743 принадлежит Родионовой В.А. Согласно ответу ООО «МКК «Скорость финанс» от 31.03.2022 № 607/МКК СФ Саидов Ю.Ч. в штате Общества не числился/не числится. Указанный гражданин не привлекался Обществом целью взаимодействия с должниками по вопросам возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ООО «Сфера» (с 26.04.2022 наименование изменено на ООО «Лира») от 21.03.2022 № 015/С (далее также Общество) Общество в период времени с 09.03.2022 по 12.03.2022 было уполномочено осуществлять действия по возврату просроченной задолженности Заявителя по Договору микрозайма №ФК-383/2200111 от 22.01.2022 в интересах ООО "МКК СКОРФИН", на основании соответствующего Агентского договора. 12.03.2022г. у Общества было отозвано поручение на совершение действий по возврату просроченной задолженности Родионовой В.А. Кредитное досье Заявителя было передано обратно Кредитору. На дату составления ответа на Определение Общество не владеет информацией о просроченной задолженности после отзыва поручения - 12.03.2022. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору микрозайма -23.02.2022. По состоянию на 09.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма составляла: 35438,47 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 386,12 рублей -проценты за пользование займом. По состоянию на 10.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма составляла: 35708,99 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 656,64 рублей-проценты за пользование займом. Неустойки, штрафы, пени Договором микрозайма не предусмотрены. Почтовые отправления, направленные на возврат просроченной задолженности, не направлялись. Третьи лица Обществом не привлекались. Общество не взаимодействует и не осуществляет обработку персональных данных третьих лиц. Иных согласий, в том числе на взаимодействие с третьими лицами, соглашений на иную частоту и (и или) способы взаимодействия Обществом не оформлялось/не заключалось. Согласий третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия Общество не получало. В программном обеспечении Общества не зафиксировано фактов взаимодействия с Клиентом, третьими лицами посредством совершения телефонных переговоров. За конкретным сотрудником Общества взаимодействие с Клиентом, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма, не закреплялось. Автоинформатор не использовался. Смс-сообщения Обществом не направлялись. Личные встречи Обществом не осуществлялись. Уступки прав требований не осуществлялось. Номера телефонов 89398997417, 899977356094 Обществу не принадлежат. Сведениями о личных номерах сотрудников Общество не располагает. Калашникова Олеся Александровна в штате Общества не числится. Какие-либо договорные отношения с Калашниковой О.А. отсутствуют. Таким образом, в рамках административного расследования установлено, что у Родионовой В.А. по состоянию на 09.03.2022 и 10.03.2022 имелась просроченная задолженность перед ООО «Микрокредитная компания «Скорость финанс» по договору микрозайма от 22.01.2022 №ФК-383/2200111 на сумму 27 589,00 рублей. По состоянию на 09.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма составляла: 35438,47 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 386,12 рублей -проценты за пользование займом. По состоянию на 10.03.2022г. задолженность по Договору микрозайма составляла: 35708,99 рублей, их них 27 052,35 рублей - сумма займа, 8 656,64 рублей-проценты за пользование займом. В телефонных переговорах с Родионовой В.А. 09.03.2022 и 10.03.2022 женщина говорит Родионовой В.А. о том, что звонят по поводу ее долга по микрофинансовой организации на Льговском повороте, где она брала денежные средства проспект Ленинского комсомола. В ходе разговоров упоминает сумму займа — 27 тысяч, а также сумму долга — 36 тысяч. Следовательно, телефонные переговоры осуществлялись по возврату просроченной задолженности Родионовой В.А. перед ООО «МКК «Скорость финанс». Согласно ответам ООО «Микрокредитная компания «Скорость финанс» и ООО «Сфера» (в настоящее время ООО «Лира») с 09.03.2022 по 12.03.2022 для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности Родионовой В.А. на основании агентского договора привлечено ООО «Сфера» (ООО «Лира»). Следовательно, телефонные переговоры с Родионовой В.А. 09.03.2022 и 10.03.2022 с номера 899977356094 осуществляло ООО «Сфера» (ООО «Лира»), которое располагало сведениями о договоре Родионовой В.А. с ООО «МКК «Скорость финанс», сумме займа и сумме долга. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно п. 3 ст. 17 ФЗ № 230 юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Согласно ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230 кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. ООО «Сфера» (ООО «Лира»), осуществляя взаимодействие посредством телефонных переговоров с Родионовой В.А. 09.03.2022 и 10.03.2022 не предупреждало ее о ведении аудиозаписи переговоров, использовало для взаимодействия номер 899977356094, не принадлежащий ООО «Сфера» (ООО «Лира»), оказало психологическое давление на должника Родионову В.А., использовало выражения, унижающих честь и достоинство должника. Указанные действия ООО «Сфера» (ООО «Лира») являются нарушением требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7, п. 3 ст. 17 ФЗ № 230. Таким образом, ООО «Сфера» (ООО «Лира»), ОГРН 1214600006334, ИНН 4632281610, адрес: 305016, Курская область, г.о. город Курск, г. Курск, ул. Щепкина, д. 22, ком. 24, являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (23.12.2021, регистрационный номер записи № 3/21/46000-КЛ) допустило нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Лира», ОГРН 1214600006334, ИНН 4632281610 Максименко Владимиру Сергеевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 27.09.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой