РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ"
№46220551000202711949

🔢 ИНН:
1655459196
🆔 ОГРН:
1211600044072
📍 Адрес:
420021, Республика Татарстан (Татарстан), ГОРОД КАЗАНЬ, КАЗАНЬ, УЛ АХТЯМОВА, Д. 1, 619
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.08.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ" (ИНН: 1655459196) , адрес: 420021, Республика Татарстан (Татарстан), ГОРОД КАЗАНЬ, КАЗАНЬ, УЛ АХТЯМОВА, Д. 1, 619

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1655459196
ОГРН проверяемого лица 1211600044072
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420021, Республика Татарстан (Татарстан), ГОРОД КАЗАНЬ, КАЗАНЬ, УЛ АХТЯМОВА, Д. 1, 619

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области от заявителя Фатеевой Анны Ивановны в отношении неустановленных лиц поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя посредством телефонных переговоров и направления сообщений, не соответствующих требованиям законодательства. Согласно доводам обращения Фатеевой А.И. у нее есть несколько просроченных задолженностей в микрофинансовых и микрокредитных организациях: ООО «Деньги сразу» (ООО МФК «Новое финансирование»), ООО МКК «Микроклад», ООО МКК «Турбозайм», ООО МКК «Кредиттер», ООО МКК «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО МКК «Киберлэндинг». Все займы она оформляла посредством сети Интернет. Погасить сразу все задолженности она пока не может в связи с финансовыми трудностями, однако, от оплаты задолженностей не отказывается. Примерно 14-15 апреля 2022 года Фатеева А.И. обнаружила в своем почтовом ящике по месту жительства почтовое отправление в запечатанном конверте от ООО «Мкрофинансовая организация» (адрес г. Курск, ул. Ленина, 60, 305004), адресованного на ее имя (Фатеевой Анне Ивановне), указан ее адрес: Курск, ул. Серегина д. 28 кв. 68, на штемпелях даты 11.04.2022 (на лицевой стороне конверта) и 12.04.2022 (на оборотной стороне конверта), на конверте была надпись «Судебное Извещение», изображен герб Российской Федерации. В конверте Фатеева А.И. обнаружила в нем два документа (оригиналы конверта и копии документов представлены): 1. Претензия от ООО «Крепость» (указаны реквизиты организации) на ее имя в интересах ООО МФК «Новое финансирование» по договору займа от 23.12.2021 № НФ-989/2145612, согласно которому ее задолженность на 11.04.2022 составляет 14982, 62 руб, из которых 7723 руб. - сумма микрозайма (основной долг), 7259,62 руб. - сумма процентов за пользование микрозаймом (в соответствии с условиями договора микрозайма). Оплатить задолженность следует не позднее 3 дней с момента получения Претензии. 2. Заявление в УМВД России по Курской области и в копии Фатеевой А.И., о привлечении ее (указаны полностью ее ФИО, дата рождения, адрес) к уголовной ответственности по ст. 177, 159 УК РФ за злостное уклонение от оплаты задолженности по кредитному договору с микрофинансовой компанией (были указаны сумма займа 8000 руб. и общая сумма задолженности 13800 руб., которая до сих пор не погашена). В заявлении содержались требования о проведении в отношении нее проверки, обращении в суд с заявлением об избрании в отношении нее подписки о невыезде, сообщении по месту ее работы о ее мошеннических действиях, а также о вскрытии жилого помещения без согласия должника с участием сотрудников МЧС, участкового и понятых, произведении ареста и изъятия ее имущества в целях реализации и погашения задолженности. В заявлении указано лицо, от чьего имени составлено заявление «Руководитель отдела взыскания Никитин Олег Георгиевич», имеется номер телефона 8-904-976-01-99. Кроме того, 26.04.2022 в 13.30, когда Фатеева А.И. находилась дома, ее ребенок (сын 14 лет) пришел из школы и сказал ей, что в их подъезде, на дверях их квартиры, возле лифта висят листовки от имени Фатеевой А.И. и что у них плохо открывается дверной замок на тамбурной двери (общей с их соседями). Выйдя из квартиры, Фатеева А.И. увидела, что действительно на тамбурной двери висит листовка от ее имени (указаны полностью ее ФИО, кв. 68), адресованная соседям, о том, что она уклоняется от погашения своей задолженности по кредиту и по ее вине будет осуществлена порча имущества (тамбурных замков, проводов, интернет кабелей, лифта и домофона, автомобилей). На листовке был указан и ее номер телефона. Ее сын прошел по подъезду и собрал все листовки, чтобы не видели соседи. Также Фатеева А.И. проверила замок тамбурной двери и обнаружила, что он залит чем-то похожим на клей. Кроме того, в своем почтовом ящике 26.04.2022 Фатеева А.И. обнаружила листовку, на которой было написано «89064524348 просьба позвонить». До 26.04.2022 дня этой листовки в почтовом ящике не было. Вышеуказанное взаимодействие оказало на Фатееву А.И. сильнейшее психологическое давление, потому что она не является злостным неплательщиком, старается погашать задолженности, а ей поступили документы, что в отношении нее обратились в УМВД России по Курской области о привлечении к уголовной ответственности, кроме того, размещение в подъезде листовок с обращением к соседям о порче имущества может испортить ее взаимоотношения с соседями, также был испорчен замок общей с соседями тамбурной двери. Фатеевой А.И. также была представлена аудиозапись осуществленного по инициативе Фатеевой А.И. телефонного разговора с абонентом 89064524348 от 26.04.2022, в ходе которой мужчина, ответивший на звонок, сообщил ей, что он представитель трех микрофнансовых организаций, где она брала займы, спрашивал, что случилось, и когда Фатеева А.И. оплатит займы. На вопрос Фатеевой А.И. какие компании, мужчина ответил «ванкликмани, кэш тую, новое финансирование (Деньги сразу)». Мужчина сообщил, что ему ничего платить не надо, оплатить нужно туда, где оформляли займы. На вопрос Фатеевой А.И. «А Вы вообще кто?» мужчина ей ответил, что он представитель этих компаний, Олег Евгеньевич. На вопрос Фатеевой А.И. о залитом клеем замке мужчина сказал, что он не заливал замки клеем. Также на вопрос Фатеевой А.И. от какой организации работает мужчина, он снова ответил, что от этих трех, что он сотрудник этих организаций. В адрес УМВД России по Курской области был направлен запрос от 06.05.2022 №46907/22/, поступало ли в УМВД России по Курской области заявление о привлечении Фатеевой А.И. к уголовной ответственности от имени руководителя отдела взыскания Никитина О.Г. (приложена копия полученного Фатеевой А.И. заявления) либо иные заявления подобного характера в отношении Фатеевой А.И. если поступало, то когда, каков результат рассмотрения данного заявления. Согласно полученному ответу от УМВД России по Курской области от 14.06.2022 №27/4047 в адрес УМВД России по Курской области поступало в отношении Фатеевой А.И. только заявление от представителя ООО МКК «Каппадокия» Газецкого В.В., от имени руководителя отдела взыскания Никитина О.Г. завлений не поступало. Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. 06.05.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/22/19355 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Деньги сразу» (ООО МФК «Новое финансирование»), ООО МКК «Микроклад», ООО МКК «Турбозайм», ООО МКК «Кредиттер», ООО МКК «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО МКК «Киберлэндинг», ПАО «Вымпелком», ООО «Т2 Мобайл», ООО «Крепость». В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно полученным ответам от кредиторов Фатеевой А.И., действительно три из них, а именно: от ООО МКК «Кангария», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «МФК Новое финансирование» передавали просроченные задолженности Фатеевой А.И. в работу ООО «Крепость» на основании агентских договоров. Так, ООО МКК «Кангария» - в период с 13.04.2022 по 12.06.2022, ООО МФК «Новое финансирование» - с 09.04.2022 по 11.05.2022, ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» - с 18.04.2022 по дату ответа (10.06.2022). Согласно ответу ООО «МФК Новое финансирование» (приложен расчет задолженности по договору займа от 23.12.2021 № НФ-989/2145612) задолженность Фатеевой А.И. по состоянию на 11.04.2022 составляла 14982, 62 коп., из которых 7723 руб. - сумма микрозайма (основной долг), 7259,62 руб. - сумма процентов. Следовательно, на даты осуществления взаимодействия с Фатеевой А.И. (получение ею претензии от ООО «Крепость» (с полным совпадением реквизитов договора займа, суммы задолженности) и заявления об уголовной ответственности в одном конверте 14-15 апреля 2022 года и осуществление телефонных переговоров по номеру 89064524348 26.04.2022) ее просроченные задолженности в ООО МКК «Кангария», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «МФК Новое финансирование» находились в работе ООО «Крепость». В ходе телефонного разговора по номеру 89064524348 мужчина сообщил Фатеевой А.И., что он представитель трех микрофинансовых организаций, в которых она брала денежные займы. Согласно ответам кредиторов, именно три организации ООО МКК «Кангария», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «МФК Новое финансирование» передавали в работу ООО «Крепость» просроченные задолженности Фатеевой А.И. Согласно ответу ПАО «ВымпелКом» от 09.06.2022 № ШК-03/58488-К номер 89064524348 с 26.02.2022 зарегистрирован на Эшназарова Б. (адрес регистрации — г.Ростов-на-Дону). В ходе исполнения поручения установлено, что по адресу, указанному в ответе оператора связи, Эшназаров Б. не установлен. Таким образом, согласно имеющимся материалам, взаимодействие с Фатеевой А.И. посредством направления в ее адрес претензии и заявления об уголовной ответственности, а также посредством телефонных переговоров 26.04.2022 осуществляло ООО «Крепость». Вместе с тем, в адрес УМВД России по Курской области никаких заявлений от имени руководителя отдела взыскания Никитина О.Г. в отношении Фатеевой А.И. не поступало. Таким образом, ООО «Крепость» ввело Фатееву А.И. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Кроме того, поступление указанного заявления оказало на Фатееву А.И. серьезное психологическое давление, поскольку что она не является злостным неплательщиком, старается погашать задолженности, а ей поступили документы, что в отношении нее обратились в УМВД России по Курской области о привлечении к уголовной ответственности. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, ООО «Крепость», направив в адрес Фатеевой А.И. заявление, адресованное в УМВД России по Курской области и в копии ей, ввело ее в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника (так как фактически не направляло заявление в УМВД России по Курской области), а также оказало на Фатееву А.И. психологическое давление, то есть нарушило п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230. Кроме того, согласно ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230 кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. ООО «Крепость» осуществляло взаимодействие с Фатеевой А.И. 26.04.2022 с номера 89064524348, не принадлежащего ООО «Крепость», а зарегистрированного за Эшназаровым Б. Таким образом, ООО «Крепость» нарушило требования ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230. В ходе проведенного административного расследования установлено, что ООО «Крепость» осуществляло взаимодействие с Фатеевой А.И. в целях возврата ее просроченных задолженностей в ООО МКК «Кангария», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «МФК Новое финансирование» с нарушением требований п. 4, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на события правонарушения, установлено, что ООО «Крепость», ИНН: 1655459196, совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Крепость», ИНН: 1655459196, ОГРН: 1211600044072 Кривец Константину Евгеньевичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 30.09.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой