РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ"
№46220551000203811318

🔢 ИНН:
3123458484
🆔 ОГРН:
1193123020452
📍 Адрес:
308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ" (ИНН: 3123458484) , адрес: 308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123458484
ОГРН проверяемого лица 1193123020452
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из МО МВД России «Рыльский» УМВД России по Курской области (вх. № 31231/22/46000 04.08.2022) в отношении неустановленных лиц поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с Дзюбой Максимом Александровичем посредством направления сообщений по возврату просроченной задолженности Дегтярева Даниила Сергеевича, не соответствующем требованиям действующего законодательства. Из поступивших материалов следует, что Дзюба М.А. (далее также заявитель) обратился в МО МВД России «Рыльский» с заявлением о привлечении к ответственности неизвестного лица, которое 21.07.2022 испортило вид въездных ворот его дома по адресу: Курская область, Рыльский район, д. Высторонь, д. 14, написав на них краской нецензурное слово и оставило на месте два документа (два требования о возврате денежных средств) с указанием долга в размере 92730,00 руб. на имя Дегтярева Даниила Сергеевича. Два требования о возврате суммы долга в размере 92730,00 руб. и фото въездных ворот в материалах имеются. Одно из требований о возврате денежных средств (далее также письмо) на имя Дегтярева Даниила Сергеевича подписано директором ООО «Коллекшн Консалт» Рыбиным В.З. Настоящим письмом уведомляют Дегтярева Д.С. об общей задолженности по договору микрозайма № ЛК01582–2021 от 17.12.2021 перед ООО МКК «Денежная единица», которая на основании договора уступки прав требований (цессиии) от 03.05.2022 № ЦЭС-ЛК01582–2021 была передана в полном объеме ООО «Коллекшн Консалт», ИНН 312345848. Указана сумма задолженности 92 730, руб., срок ее возврата (единовременно 22.07.2022), банковские реквизиты для перечисления суммы долга (расчетный счет № 40702810910160000719 в Банке ВТБ (ПАО)), также указан номер телефона 8-930-085-50-55 для уточнения суммы. В другом требовании о возврате денежных средств (далее также требование) Дегтярев Даниил Сергеевич уведомляется об имеющейся у него задолженности в размере 92730,00 руб., ему разъясняются положения статей Гражданского Кодекса РФ, Уголовного Кодекса РФ и Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также последствия в случае неисполнения им денежного обязательства. В требовании указан номер телефона +7-920-713-99-95 и имя отчество Александр Петрович, по которому можно уточнить сумму задолженности и информацию об оплате. С учетом того, что материалы, представленные Дзюбой М.А. содержали доводы, указывающие на признаки административного правонарушения, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Кореневой Н.В. 02.09.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/22/33300 в отношении неустановленных лиц по ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО МКК «Денежная единица», ООО «Коллекшн Консалт», ПАО «Мегафон». В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО МКК «Денежная единица» (далее — Общество) от 06.09.2022 исх. № 838 договорные отношения по договору микрозайма № ЛК01582--021 от 17.12.2021, заключенному между Обществом и Дегтяревым Даниилом Сергеевичем, 11.01.1996 года рождения, отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Дегтярева Д.С. по договору микрозайма в пользу ООО “Коллекшн Консалт” согласно договору уступки прав требований (цессии) от 03.05.2022 № ЦЕС-ЛК01582–2021. Договор микрозайма с Дегтяревым Д.С. был заключен посредством сети интернет. При заключении договора микрозайма Дегтяревым Д.С. были предоставлены свои контактные данные, в том числе адрес регистрации: Курская область, Рыльский район, д. Высторонь, д. 14, адрес фактического проживания: г. Курск, пр-кт Клыкова, д. 53, кв. 44, номенр телефона +79513384415. Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. От Дегтярева Д.С. в ООО МКК “Денежная единица” по договору микрозайма денежные средства не поступали. Общество осуществляло взаимодействие с Дегтяревым Д.С. по возврату его просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений, тексты смс-сообщений, направленные в конкретную дату и время представлены. Сведения о Дегтяреве Д.С. и наличии у него просроченной задолженности были переданы 03.05.2022 ООО “Коллекшн Консалт” на основании договора уступки прав требований, о чем Дегтярев Д.С. был уведомлен. У ООО МКК “Денежная единица” расчетный счет № 40702810910160000719 в Банке ВТБ (ПАО) отсутствует. Согласно ответу ООО «Коллекшн Консалт» (далее — Общество) от 06.09.2022 исх. №6803, основанием возникновения правоотношений между Обществом и Дегтяревым Д.С. является договор уступки прав требований (цессии) в отношении задолженности Дегтярева Д.С. по договору микрозайма № ЛК01582--021 от 17.12.2021 между ним и ООО МКК «Денежная единица». Просроченная задолженность Дегтярева Д.С. перед Обществом возникла с даты уступки прав требований (цессии) — 03.05.2022. Сумма задолженности составляет 75 000,00 руб., из которых 30 000,00 руб. - сумма займа, 43275,00 руб. - проценты, 1725,00 руб. - пени. У Дегтярева Д.С. перед ООО “Коллекшн Консалт” просроченная задолженность в размере 92730,00 руб. отсутствовала. Задолженность Дегтярева Д.С. не переуступалась. Общество не осуществляло действий по возврату просроченной задолженности Дегтярева Д.С., третьих лиц для возврата задолженности не привлекало. Абонентские номера +79300855055, +79207139995 Обществу, сотрудникам Общества не принадлежат, не принадлежали и не используются. В штате Общества состоит сотрудник Александр Петрович (копия трудового договора с Коренюгиным А.П. от 30.12.2020 представлена). Александр Петрович от имени ООО “Коллекшн Консалт” действия по возврату просроченной задолженности Дегтярева Д.С. не осуществляет (ранее не осуществлял). У ООО “Коллекшн Консалт” имеется открытый расчетный счет № 40702810910160000719 в Банке ВТБ (ПАО). Согласно ответу ПАО “Мегафон” от 13.09.2022 № 598071 номер телефона +79207139995 принадлежит Гришанову Я.Х.; номер телефона +79300855055 с 21.04.2021 принадлежит ООО МКК “Денежная единица”. В рамках другого дела об административном правонарушении (от 07.10.2021 №46907/21/39433) было установлено, что по адресу регистрации Гришанов Я.Х. не проживает и не проживал, в связи с чем установить фактическую принадлежность Гришанову Я.Х. абонентского номера +79207139995 не представилось возможным. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с частями 1, 2 и 3 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр. Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона). Ограничения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику. Согласно ч.7 ст. 7 ФЗ №230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Согласно пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Так, изучив материалы, поступившие из МО МВД России «Рыльский» УМВД России по Курской области по заявлению Дзюбы М.А., сопоставив тексты требований на имя Дегтярева Д.С., с ответом, полученным от ООО «Коллекшн Консалт» с копиями документов, делается вывод о том, что направление требований на имя Дегтярева Д.С. по адресу Дегтярева М.А.: Курская область, Рыльский район, д. Высторонь, д. 14 осуществляло именно ООО «Коллекшн Консалт» как новый кредитор. Такой вывод делается с учетом того, что одно из требований содержит фактические (действительные) сведения, такие как: номер и дату договора, заключенного между Дегтяревым Д.С. и ООО МКК “Денежная единица”, номер и дату договора уступки прав требований (цессии) заключенного между ООО МКК “Денежная единица” и ООО “Коллекшн Консалт”, номер открытого расчетного счета ООО “Коллекшн Консалт” в Банке ВТБ (ПАО), то есть, те сведения, которые могут быть известны только новому кредитору ООО “Коллекшн Консалт” поскольку сведения о расчетном счете не являются общедоступными. Требование, содержащее такие сведения, соответствует требованиям ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В обоих требованиях указана одна и та же сумма задолженности 92730,00 руб., подлежащая оплате Дегтяревым Д.С. Сведения о сумме задолженности (в данном случае 92730,00 руб.) также могут быть известны только кредитору, а именно ООО “Коллекшн Консалт”. Вместе с тем, ООО “Коллекшн Консалт” отрицает осуществление каких-либо действий, направленных на возврат просроченной задолженности Дегтярева Д.С. Требование о возврате денежных средств, которым Дегтярев Даниил Сергеевич уведомляется об имеющейся у него задолженности в размере 92730,00 руб., где ему разъясняются положения статей Гражданского Кодекса РФ, Уголовного Кодекса РФ и Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также последствия в случае неисполнения им денежного обязательства не содержит информацию о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: - наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); - почтовый адрес, адрес электронной почты; - сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - фамилия и должность лица, подписавшего сообщение; - сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); - реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, данное требование не соответствует требованиям ч.7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, ООО “Коллекшн Консалт”, указывая в двух требованиях Дегтяреву Д.С. сумму задолженности 92730,00 руб. для оплаты, вводит его в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства, поскольку из ответа ООО “Коллекшн Консалт” от 06.09.2022 следует, что сумма задолженности составляет 75 000,00 руб. и не могла составлять 92730,00 руб. Вышеизложенное свидетельствует о том, что ООО «Коллекшн Консалт» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Дегтярева Д.С. допустило нарушение требований пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, в ходе проведенного административного расследования установлено, что ООО «Коллекшн Консалт» осуществляло взаимодействие в целях возврата просроченной задолженности Дегтярева Д.С. с нарушением требований пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на событие правонарушения, установлено, что ООО ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452 Рыбину Виктору Захаровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 07.12.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Руководитель полковник внутренней службы Е.В. Шкурина
Вакансии вахтой