РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТОЛИЧНОЕ АГЕНТСТВО ПО ВОЗВРАТУ ДОЛГОВ"
№46220551000203814867

🔢 ИНН:
7717528291
🆔 ОГРН:
1057746413922
📍 Адрес:
107564, ГОРОД МОСКВА, УЛ. КРАСНОБОГАТЫРСКАЯ, Д. Д. 2, Корпус СТР. 2, ПОМЕЩ. 5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТОЛИЧНОЕ АГЕНТСТВО ПО ВОЗВРАТУ ДОЛГОВ" (ИНН: 7717528291) , адрес: 107564, ГОРОД МОСКВА, УЛ. КРАСНОБОГАТЫРСКАЯ, Д. Д. 2, Корпус СТР. 2, ПОМЕЩ. 5

Смотреть все проверки данной организации (8 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7717528291
ОГРН проверяемого лица 1057746413922
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТОЛИЧНОЕ АГЕНТСТВО ПО ВОЗВРАТУ ДОЛГОВ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107564, ГОРОД МОСКВА, УЛ. КРАСНОБОГАТЫРСКАЯ, Д. Д. 2, Корпус СТР. 2, ПОМЕЩ. 5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области от заявителя Абдулкасимовой Евгении Сергеевны в отношении неустановленных лиц поступили материалы (от 21.07.2022 вх. № 26702/22/46000-КЛ), указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя посредством телефонных переговоров, не соответствующих требованиям законодательства. Согласно доводам обращения Абдулкасимовой Е.С. от сотрудников общества с ограниченной ответственностью «Столичное агентство по возврату долгов» (ООО «Столичное АВД») на ее номер телефона 89513256828 поступают звонки по вопросу взыскания с нее задолженности, образовавшейся перед ПАО Банк «ФК Открытие» по кредитной карте, выданной по кредитному договору в 2013 году. Звонки поступают практически ежедневно с разных номеров телефонов, сотрудники представляются, предупреждают о ведении аудиозаписи разговора и требуют с нее погашения суммы задолженности в размере 209 тыс. руб., при этом сотрудники не грубят, ведут себя уважительно и корректно. В ответ она им поясняла, что какая-либо задолженность перед ПАО Банк «ФК Открытие» у нее отсутствует, так как 19.01.2022 решением Ленинского районного суда г. Курска, дело № 2-787/15-2022 в удовлетворении иска ПАО Банк «ФК Открытие» о взыскании с нее задолженности по банковской карте отказано. Данное решение вступило в законную силу 22.02.2022. Однако, сотрудники ООО «Столичное АВД» продолжают звонить и требовать оплатить задолженность. Звонки от ООО «Столичное АВД» поступают со следующих номеров телефонов: +79684153234, +79684096827, +79684075664, +79683992559, +79683990638. К обращению заявителем приобщена копия решения Ленинского районного суда г. Курска от 19.01.2022 по делу № 2-787/15-2022, копия паспорта. Дополнительно, в подтверждение доводов своего обращения, Абдулкасимовой Е.С. представлена детализация предоставленных услуг ООО «Т2 Мобайл» по номеру телефона 89513256828 за период с 01.05.2022 по 17.08.2022 и аудиозаписи телефонных разговоров. С учетом того, что обращение Абдулкасимовой Е.С. содержало доводы, указывающие на признаки административного правонарушения, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Кореневой Н.В. 04.08.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/22/29367 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. В ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Столичное АВД», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Мегафон», ПАО «ВымпелКом», ОАО «Межрегиональный ТранзитТелеком» (далее также ОАО «МТТ»), ООО «М.Б.А. Финансы». В ходе административного расследования установлено следующее. В ответах ПАО Банк «ФК Открытие» (далее также Банк) от 14.09.2022 № 13-4/4186, от 20.09.2022 № 13-4/4300 сообщает следующее. В связи с приобретением в апреле 2014 ОАО «БИНБАНК» акций ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» утверждена новая редакция Устава с новым наименованием — АО «БИНБАНК кредитные карты», согласно которой наименование ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» изменено на АО «БИНБАНК кредитные карты». Согласно п. 1.1Устава АО «БИНБАНК кредитные карты» является полным правопреемником ЗАО «МКБ «Москомприватбанк». В марте 2016 юридическое наименование АО «БИНБАНК кредитные карты» изменено на АО «БИНБАНК Диджитал». 26.10.2018 внеочередным собранием акционеров ПАО Банк «ФК Открытие» принято решение о реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО «БИНБАНК» и АО «БИНБАНК Диджитал». С 01.01.2019 объединенному банку присвоено название ПАО Банк «ФК Открытие». Между ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» и Абдулкасимовой Е.С. (далее также Клиент) 30.08.2013 заключен договор №S АММС Р В000538880268 (далее - Договор), согласно которому на имя Клиента открыт специальный карточный счет (далее - СКС), выдана банковская карта с кредитным лимитом (далее — Карта). Банк вправе в одностороннем внесудебном порядке изменять номера счетов и их реквизиты в соответствии с требованиями бухгалтерского учета. При проведении интеграционных мероприятий в банковских системах номер Договора № S АММС Р В000538880268 изменен на № 271-Р-70832370. 14.12.2019 в связи с интеграцией розничной сети Банка с ПАО «БИНБАНК» номер Договора изменен на № BW_271-Р-70832370_RUR,а также изменен номер СКС. Клиентом нарушался порядок оплаты минимальных ежемесячных платежей по Договору, не исполненные в срок обязательства правомерно учитывались Банком как просроченные. С 01.11.2019 погашение задолженности по Договору Клиентом не осуществляется, в связи с чем Банком проводятся мероприятия, направленные на урегулирование просроченной задолженности по договору. По состоянию на 14.09.2022 общая сумма задолженности по Договору составляет 209 108,35 руб., в том числе просроченная ссудная задолженность в размере 107 981,77 руб., просроченные проценты в размере 94 227,28 руб., пени на просроченную ссудную задолженность в размере 6 499,30 руб. и тариф за обслуживание пластиковой карты в размере 400,00 руб. Для осуществления взаимодействия с Клиентом в целях возврата просроченной задолженности по Договору, сведения о Клиенте и наличии у нее просроченной задолженности были переданы Банком в ООО «КЭФ», ИНН: 7707790885 в период с 10.02.2020 по 10.05.2020, с 18.06.2020 по 16.09.2020, с 29.07.2021 по 27.10.2021; в ООО «М.Б.А. Финансы», ИНН: 7726626680 в период с 14.10.2020 по 12.01.2021, с 05.03.2022 по 03.06.2022; ООО «Столичное АВД», ИНН: 7717528291 в период с 22.01.2021 по 22.04.2021, с 23.04.2021 по 22.07.2021, с 10.11.2021 по 08.02.2022, с 05.07.2022 по 03.10.2022, о чем Клиент был уведомлен. Согласно ответу ООО «М.Б.А. Финансы» (далее также Общество) от 24.08.2022 исх. № 2701-21 сведения о задолженности Абдулкасимовой Е.С. (далее также заявитель), возникшей перед ПАО Банк «ФК Открытие» передавались в рамках агентского договора. Сотрудниками Общества предпринимались попытки взаимодействия с заявителем посредством осуществления телефонных переговоров (контакт установлен не был), посредством направления голосовых сообщений, детализация взаимодействия представлена. Голосовые сообщения направлялись с номера +7-800-555-51-78. Письма и текстовые сообщения не направлялись. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Согласно ответу ОАО «МТТ» от 12.08.2022 № 5995 абонентский номер телефона +7-800-555-51-78 принадлежит ООО «М.Б.А. Финансы», ИНН 7726626680. Согласно ответу ООО «Столичное АВД» (далее также Общество) от 17.08.2022 исх. № 294/22-САВД поручениями от 10.11.2021 и 05.07.2022 Обществу передано задание взыскать задолженность Абдулкасимовой Е.С. по кредитному договору BW_271-Р-70832370_RUR от 30.08.2013. В период с 10.11.2021 по дату подготовки ответа Обществом предприняты попытки взаимодействия с Абдулкасимовой Е.С. посредством телефонных переговоров, направления голосовых сообщений, детализация и аудиозаписи представлены. Взаимодействие с Абдулкасимовой Е.С. посредством личных встреч, направления текстовых и телеграфных сообщений, почтовых отправлений Обществом не производилось. Передача персональных данных Абдулкасимовой Е.С., в том числе сведений о задолженности третьим лицам не осуществлялась. Номера телефонов 8-968-399-06-38, 8-968-399-25-59, 8-968-407-56-64, 8-968-409-68-27, 8-968-415-32-34, 8-968-431-17-46, 8-968-435-61-96 принадлежат Обществу и используются в деятельности. Согласно ответам ПАО «Вымпелком», ПАО «Мегафон» номера 8-968-399-06-38, 8-968-399-25-59, 8-968-407-56-64, 8-968-409-68-27, 8-968-415-32-34, 8-968-431-17-46, 8-968-435-61-96, +7-495-627-54-29 принадлежат ООО «Столичное АВД», ИНН: 7717528291. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. В результате изучения имеющихся в настоящем административном деле документов и материалов, представленных ООО «Столичное АВД», а также заявителем, установлено, что Общество осуществило непосредственное взаимодействие с Абдулкасимовой Е.С. посредством телефонных переговоров на контактный номер телефона +7-951-325-68-28 Абдулкасимовой Е.С., (с учетом начала взаимодействия с 14.11.2021 (воскресенье) с превышением допустимого количества в неделю (более двух раз). Так, 24.01.2022 в 14:16:47 осуществлялось взаимодействие оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Шумилиным А.А. с номера +7-968-545-54-74; 25.01.2022 в 09:04:05 осуществлялось взаимодействие оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Юрченко О.А. с номера +7-968-545-54-48; 28.01.2022 в 13:54:01 осуществлялось взаимодействие оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Комаровым А.С. с номера +7-968-545-54-29. Таким образом, в период 11 (одиннадцатой) недели взаимодействия посредством телефонных переговоров, а именно с 23.01.2022 (воскресенье) по 29.01.2022 (суббота), то есть в течение недели (7 дней), ООО «Столичное АВД» в нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществило телефонные переговоры с Абдулкасимовой Е.С. три раза. Кроме того, установлено, что ООО «Столичное АВД» осуществило непосредственное взаимодействие с Абдулкасимовой Е.С. посредством телефонных переговоров на контактный номер телефона +7-951-325-68-28 Абдулкасимовой Е.С., (с учетом начала взаимодействия с 07.07.2022) с превышением допустимого количества в сутки (более одного раза), в месяц (более восьми раз). Так, согласно представленной ООО «Столичное АВД» детализации взаимодействия с Абдулкасимовой Е.С. посредством телефонных переговоров, взаимодействие с Абдулкасимовой Е.С. осуществлялось: 07.07.2022 в 09:10:23 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Плахута И.И. с номера +7-495-627-54-29; 10.07.2022 в 17:54:14 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Мирошниченко О.Н. с номера +7-968-399-06-38; 11.07.2022 в 10:28:56 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Дружининой С.В. с номера +7-968-399-25-59; 17.07.2022 в 18:09:50 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Соломатиным М.А. с номера +7-968-409-68-27; 20.07.2022 в 10:09:52 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Афанасьевым В.Н. с номера +7-968-415-32-34; 25.07.2022 в 13:22:07 оператором контакт-центра ООО «Столичное АВД» Мирошниченко О.Н. с номера +7-968-431-17-46. Установлено, что детализация взаимодействий, представленная ООО «Столичное АВД» содержит не полную информацию о взаимодействии с Абдулкасимовой Е.С. посредством телефонных переговоров в период работы Общества с 07.07.2022. Количество взаимодействий отличается от количества взаимодействий, имеющихся в детализации, полученной от Абдулкасимовой Е.С. Так, согласно детализации предоставленных услуг ООО «Т2 Мобайл» по номеру телефона Абдулкасимовой Е.С. 89513256828 ООО «Столичное АВД» осуществляло взаимодействие с Абдулкасимовой Е.С. 17.07.2022 с номера +7-968-409-68-27 не только в 18:09:50 (длительность разговора 306 сек.), но и в 09:58:55 (длительность разговора 4 сек.), то есть два раза в сутки. Таким образом, в период с 07.07.2022 по 25.07.2022 (менее чем за месяц), ООО «Столичное АВД» в нарушение посуществляло телефонные переговоры с Абдулкасимовой Е.С. девять раз. Таким образом, в ходе проведенного административного расследования установлено, что ООО «Столичное АВД» осуществляло взаимодействие в целях возврата просроченной задолженности Абдулкасимовой Е.С. в ПАО Банк «ФК Открытие» с нарушением требований пп. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на событие правонарушения, установлено, что ООО «Столичное АВД», ИНН: 7717528291 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Столичное АВД», ИНН: 7717528291, ОГРН: 1057746413922 Цацуа Давиду Владимировичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 07.12.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой