РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФОРВАРД"
№46220551000204251635

🔢 ИНН:
5406796664
🆔 ОГРН:
1145476156055
📍 Адрес:
630099, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ УРИЦКОГО, Д. 21, 3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.11.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФОРВАРД" (ИНН: 5406796664) , адрес: 630099, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ УРИЦКОГО, Д. 21, 3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406796664
ОГРН проверяемого лица 1145476156055
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФОРВАРД"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630099, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ УРИЦКОГО, Д. 21, 3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Дериглазова Николая Владимировича (далее - Заявитель) (вх. от 22.08.2022 № 33478/22/46000-КЛ) на неправомерные действия юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в неправомерном взаимодействии с Заявителем посредством направления сообщений по возврату просроченной задолженности, не соответствующих требованиям действующего законодательства, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Дериглазова Н.В. следует, что в мессенджере WhatsApp поступило сообщение с требованием оплаты долга, в сообщении не указана ни организация, ни сотрудник. После его просьбы представиться, звонившая ему женщина, его проигнорировала, продолжая требовать оплату. Он не желал общаться непонятно с кем, и поэтому требовал обозначить себя, на что в ответ она начала писать инициалы его родителей (нигде, никогда им не указанных, а соответственно взятых в каких-то источниках незаконно), высказывать оскорбительные выражения. На его требования назвать организацию и свои ФИО она выслала ему смс-сообщением номер телефона компании "Форвард". Далее она совершила звонок его сестре, чей номер никогда не был указан в кредитном договоре, а затем позвонила его пожилой матери, чей номер никогда не был указан в кредитном договоре, доведя его мать до испуга. После этих звонков он сам перезвонил на данный номер, в ответ данная женщина кричала что засудит его и т. д. Далее он позвонил по телефону компании “Форвард”, на что ему сказали что это не их сотрудник. Затем он позвонил по номеру телефона, с которого ему поступило смс-сообщение, и оказалось что он позвонил в компанию "ЛИДЕР", где ему вообще сообщили что они всем занимаются и со всеми работают (запись разговора имеется). Исходя из вышесказанного заявитель просит разобраться в данной ситуации, привлечь к ответственности данные компании. К обращению заявителем приобщена детализация предоставленных услуг ООО “Т2 Мобайл” за период с 16.08.2022 по 17.08.2022 по номеру телефона +79513330567, принадлежащему Черновой Юлии Владимировне. Посредством электронной почты Дериглазовым Н.В. представлена копия паспорта, чат (переписка) в мессенджере WhatsApp с номера телефона +7-999-672-28-36; скриншот смс-сообщения, поступившего с номера +7-996-964-35-07; детализация предоставленных услуг ООО “Т2 Мобайл” за период с 01.08.2022 по 17.08.2022 по номеру телефона +7-908-121-40-32, принадлежащему Черновой Юлии Владимировне, также заявитель дополнительно пояснил, что звонков с номера +7-999-672-28-36 ему не поступало; 23.10.2021 между ним и ООО МКК «Кредито24» был заключен договор займа, который 26.05.2022 был продан по цессии в компанию «Форвард». Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Кореневой Н.В. 20.09.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 46907/22/35467. В ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО МКК «Кредито24», ООО «Форвард», ООО «Скартел». Согласно ответу ООО МКК «Кредито24» (далее также Общество) от 04.10.2022 № 2209 1282 между Обществом и Дериглазовым Н.В. 23.10.2021 был заключен договор займа № KBN1570212N12. Дата образования задолженности: 17.12.2022. Основная задолженность: 10 000,00 руб., проценты: 10 450,00 руб., отсроченные проценты: 2500,00 руб., отсроченные штрафы: 60,50 руб., штраф: 489,50 руб. В связи с нарушением сроков возврата суммы долга в размере 23.500,00 руб. (по состоянию на 26.05.2022) по Договору займа № KBN1570212N12 от 23.10.2021 права требования по указанному договору займа в полной объеме, включая задолженность по основному долгу, начисленным процентам, процентам в период просрочки, штрафам, были переданы ООО «Форвард» на оснований договора уступки от 26.05.2022, заключенного между ООО МКК «Кредито24» (ранее ООО МФК «Монедо») и ООО «Форвард», ИНН 5406796664, о чем Дериглазов Н.В. был уведомлен. Взаимодействия с третьими лицами не происходило. Согласие на взаимодействие с третьими лицами отсутствует. Согласие на взаимодействие от третьих лиц, отсутствует. Перечень способов взаимодействия, используемых обществом - СМС, письма, отправленные по электронной почте, телефонные переговоры. Детализация телефонных переговоров, электронных писем, смс-собщений Обществом представлена; аудиозаписи телефонных переговоров, тексты сообщений также представлены. Посредством мессенджеров переговоров не проводилось. Номера телефонов +7-999-672-28-36, +7-996-964-35-07 Обществу не принадлежат. Сведения по займу третьим лицам не передавались. Третьи лица для работы по возврату задолженности не привлекались. Иные сведения отсутствуют. Согласно ответу ООО «Форвард» (далее также Общество) от 07.10.2022 № 3269 между ООО МКК «Кредито24» и Дериглазовым Николаем Владимировичем (далее - должник) заключен договор займа № KBN1570212N12 от 23.10.2021, права требования по которому в связи с ненадлежащим исполнением должником на сновании договора уступки прав требований от 26.05.2022 № 26/05/2022 перешли в ООО «Форвард» в размере 23500 рублей 00 копеек, из них: просроченньй основной долг - 10000 рублей 00 копеек, просроченные проценты - 12950 рублей 00 копеек, неустойка - 550 рублей 00 копеек. Контактные данные указаны в договоре займа (анкете заемщика) - 89996056400, денежные средства в счет погашения займа не поступали, ООО «Форвард» согласия (дополнительные соглашения) с должником не заключались, номер телефона 89513330567 Обществу не известен, номера телефонов 89996722836, 899696435307 Обществу не принадлежат и не известны, информация о задолженности Дериглазова Н.В. третьим лицам не передавалась, взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. ООО «Форвард» осуществляло следующие виды взаимодействия с должником по номеру телефона 89996056400: телефонные переговоры: 17.08.2022 09.47 (должник трубку не взял), Голосовые сообщения: 18.08.2022 10:05, 25.08.2022 10:28, 01.09.2022 12:06, 02.09.2022 11:38, 06.09.2022 11:11, 09.09.2022 10:47, 12.09.2022 14:10, 13.09.2022 16:35, 14.09.2022 12:02, 20.09.2022 11:10, 21.09.2022 10:26, 26.09.2022 11:59, 27.09.2022 11:27, 28.09.2022 10:36, 29.09.2022 10:43, 30.09.2022 10:50, аудиозаписи представлены. Номера телефонов, используемые для взаимодействия с должником 84995798925, 84995799168. Согласно ответу ООО «Скартел» от 28.09.2022 исх. № 104741 номер телефона +7-996-964-35-07 с 19.01.2021 подключен абоненту Рогову А.С., адрес абонента: Новосибирская область; номер телефона +7-999-672-28-36 в период с 06.06.2022 по 19.09.2022 был подключен абоненту Орловой Т.В., адрес абонента: Республика Бурятия. В УФССП России по Новосибирской области и УФССП России по Республике Бурятия направлены поручения на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номеров телефонов Рогову А.С. и Орловой Т.В. и причастности данных лиц к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Согласно полученным ответам от УФССП России по Новосибирской области и УФССП России по Республике Бурятия, Рогов А.С. и Орлова Т.В. по адресам установлены не были, в связи с чем подтвердить фактическую принадлежность абонентских номеров указанным лицам и их причастность к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности не представилось возможным. В рамках настоящего административного дела установлено, что представленным письменным ответом ООО «Форвард» отрицает факты взаимодействия с Дериглазовым Н.В. по возврату его просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp с номера +7-999-967-28-36 и посредством направления смс-сообщения с номера +7-9996-964-35-07. Вместе с тем, сопоставив материалы, представленные Дериглазовым Н.В. («чат WhatsApp с номера +7-999-672-28-36», скриншот смс-сообщения с номера 8-996-964-35-07) с документами и материалами, представленными ООО МКК «Кредито24» и ООО «Форвард», делается вывод, что именно ООО «Форвард» осуществляло взаимодействие с заявителем 17.08.2022 посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp с номера +7-999-672-28-36, посредством направления смс-сообщения с номера 8-996-964-35-07 как новый кредитор. Так, в сообщении, поступившем 17.08.2022, 09:56 в мессенджере WhatsApp с номера +7-999-672-28-36 Дериглазову Н.В. сообщается, что с ним не могут связаться новые кредиторы. В сообщении, поступившем 17.08.2022, 10:34 в мессенджере WhatsApp с номера +7-999-672-28-36 Дериглазову Н.В. сообщается, что ему предоставят номер телефона, по которому он должен перезвонить сам по предложению о рассрочке. 17.08.2022 в 10:35 на контактный номер телефона Дериглазова Н.В. 8-999-605-64-00 поступило смс-сообщение с номера 8-996-964-35-07, содержание которого следующее: «Бесплатный номер 88043334133». Так, установлено, что номер телефона 88043334133, указанный в смс-сообщении принадлежит и используется ООО «Форвард», что подтверждается реквизитами, указанными на официальном бланке данной компании, а также общедоступной информацией размещенной в сети интернет на сайте ООО «Форвард» в разделе «Контакты». Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с частями 1, 2 и 3 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр. Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона). Ограничения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику. Согласно п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Согласно п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. Так, исходя из представленного заявителем «чата WhatsApp с номера +7-999-672-28-36» следует, что 17.08.2022 (в сутки) ему поступило 27 сообщений: 17.08.2022, 09:56, 17.08.2022, 10:14, 17.08.2022, 10:15, 17.08.2022, 10:16, 17.08.2022, 10:16, 17.08.2022, 10:17, 17.08.2022, 10:17, 17.08.2022, 10:22, 17.08.2022, 10:25, 17.08.2022, 10:25, 17.08.2022, 10:26, 17.08.2022, 10:27 17.08.2022, 10:27 17.08.2022, 10:27 17.08.2022, 10:28 17.08.2022, 10:28 17.08.2022, 10:28 17.08.2022, 10:33 17.08.2022, 10:34 17.08.2022, 10:35 17.08.2022, 10:35 17.08.2022, 10:35 17.08.2022, 10:35 17.08.2022, 10:35 17.08.2022, 10:36 17.08.2022, 10:36, 17.08.2022, 10:44. Ни в одном из них Дериглазову Н.В. не сообщались ни фамилия, имя и отчество, ни наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, ни номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, то есть, все текстовые сообщения не содержат информации, указанной в пунктах 1,3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Лишь в одном из 27 сообщений Дериглазову Н.В. сообщались сведения о наличии его просроченной задолженности, а именно в текстовом сообщении от 17.08.2022, 09:56. Изложенное свидетельствует о том, что ООО «Форвард» будучи новым кредитором Дериглазова Н.В., совершая действия направленные на возврат его просроченной задолженности, при взаимодействии с Дериглазовым Н.В. посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp, посредством направления смс-сообщения действовало в нарушение ч. 6, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на событие правонарушения, установлено, что ООО «Форвард», ИНН 5406796664 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 21.11.2022 о направлении ООО «Форвард» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Форвард», ИНН 5406796664, ОГРН: 1145476156055 Степанову Ивану Александровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 06.12.2022, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой