РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ"
№46220551000204281301

🔢 ИНН:
5406973190
🆔 ОГРН:
1175476034150
📍 Адрес:
630112, ОБЛАСТЬ, НОВОСИБИРСКАЯ, ГОРОД, НОВОСИБИРСК, УЛИЦА, ГОГОЛЯ, ДОМ 44, 540000010000288
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.11.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ" (ИНН: 5406973190) , адрес: 630112, ОБЛАСТЬ, НОВОСИБИРСКАЯ, ГОРОД, НОВОСИБИРСК, УЛИЦА, ГОГОЛЯ, ДОМ 44, 540000010000288

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406973190
ОГРН проверяемого лица 1175476034150
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630112, ОБЛАСТЬ, НОВОСИБИРСКАЯ, ГОРОД, НОВОСИБИРСК, УЛИЦА, ГОГОЛЯ, ДОМ 44, 540000010000288

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение Самуленкова Алексея Александровича (далее - Заявитель) (вх. от 22.07.2022 № 29187/22/46000-КЛ) на неправомерные действия юридических лиц, осуществляющих деятельностью по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с Заявителем посредством телефонных переговоров, не соответствующем требованиям действующего законодательства, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Самуленкова А.А. следует, что из каждодневных звонков в 6 часов утра он узнал, что один из его долгов (отличные наличные) был передан на взыскание в ООО “Сибирское коллекторское агентство”. Он перезвонил в данную компанию, сотрудники, в частности по фамилии Сотников, в разговоре с ним ведут себя по-хамски, отказываются называть дату привлечения по агентскому договору, оказывают моральное воздействие, перевирают его слова, перебивают и вводят в заблуждение, выводят на эмоции. Дополнительных пояснений и материалов, подтверждающих доводы обращения в части осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров с нарушением требований действующего законодательства от Заявителя не поступило. С учетом того, что обращение Самуленкова А.А. содержало доводы, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, 15.09.2022 за №46907/22/35564 уполномоченным лицом УФССП России по Курской области заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Кореневой Н.В. вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования. В ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО МКК “Авантаж”, ООО МКК “Финансовый супермаркет”, ООО МКК “ЗАЙМИ!”, ООО МКК “АГОРА”, ООО “Сибирское коллекторское агентство”, ООО “Агентство финансовых решений”. Согласно ответам ООО МКК “Авантаж”, ООО МКК “АГОРА” договорные отношения с Самуленковым А.А. отсутствуют, а именно: договоры займа не заключались, заявок на выдачу займов не поступало. Согласно ответу и представленным материалам ООО МКК “Финансовый супермаркет” (далее также Общество) от 05.10.2022 исх. № 3597 между Обществом и Самуленковым Алексеем Александровичем (далее - Заёмщик) заключены договоры займа: № 004776417 от 06.05.2021 на сумму 11 000 рублей, статус: погашен 11.06.2021. № 004878500 от 11.06.2021 на сумму 11 000 рублей, статус: погашен 30.07.2021. № 005158437 от 01.10.2021 на сумму 3 000 рублей (задолженность продана по договору уступки права требования (цессии)). При заключении договора займа Самуленков А.А. указал контактный номер телефона +795122.44624. 29.06.2022 между ООО МКК «Финансовый супермаркет» (далее по тексту - Цедент) и ООО «Агентство финансовых решений» (далее по тексту - Цессионарий) заключен договор уступки права требования (цессии) № АФР-ФС 290622 от 29.06.2022, в соответствии с которым Цедент передает Цессионарию право (требование) к Самуленкову А.А. по договору № 005158437 от 01.10.2021, копия договора цессии представлена. Общество уведомило Заемщика о передаче задолженности в работу ООО «Агентство финансовых решений» путем размещения информации в Личном кабинете Заёмщика, копия уведомления представлена. Между Обществом и Самуленковым А.А. заключено соглашение об осуществлении иных способов взаимодействия при возврате просроченной задолженности, в соответствии с которым Займодавец вправе осуществлять обмен информацией с Заемщиком путем размещения информации в Личном кабинете Заёмщика. Оплата по Договору займа № 005158437 от 01.10.2021 не производилась. На дату ответа у Заемщика перед Обществом нет просроченной задолженности в связи с продажей долга ООО «Агентство финансовых решений». Между Обществом и ООО «Контакт» (далее также Агент) заключен агентский договор № КА-3 от 01.08.2020 (далее - Договор), в соответствии с которым задолженность Заемщика по договору №005158437 от 01.10.2021 находилась в работе Агента с 02.11.2021 по 29.01.2022. Общество уведомило Заёмщика о передаче задолженности в работу ООО «Контакт» путем размещения информации в Личном кабинете Заёмщика, копия уведомления, а также лог-файл, подтверждающий размещение уведомления в ЛК Заемщика, Обществом представлены. Согласно ответу и представленным материалам ООО “Агентство финансовых решений” (далее также Общество) исх. № ЮО-22/10/22 между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Самуленковым А.А. 01.10.2021 был заключен договор займа № 005158437. Сумма предоставленного займа составила 3 000 руб. ООО МКК «Финансовый супермаркет» (Цедент) по договору цессии уступило права (требования) по договору займа в ООО «Агентство финансовых решений» (Цессионарий), копия договора представлена. ООО «Агентство финансовых решений» (Цедент) по договору цессии уступило права (требования) по договору займа в ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» (Цессионарий), копия договора представлена. Сумма переданной задолженности составила 7 500 руб., в том числе: 3 000 руб. основной долг, 4 316,94 руб. проценты, 183,06 руб. неустойка. В соответствии с п. 2.3 договора цессии, заключенного между ООО МКК «Финансовый супермаркет» (Цедент) и ООО «Агентство финансовых решений» (Цессионарий), Цедент обязан уведомить о состоявшейся уступке прав требований по договору займа № 005158437 от 01.10.2021. 30.06.2021 года между ООО МКК «Суперклик» и Самуленковым А.А. (далее также Должник) был заключен договор займа № 202106300112. Сумма предоставленного займа составила 3 000 руб. ООО МКК «Суперклик» (Цедент) по договору цессии уступило права (требования) по договору займа в ООО «Агентство финансовых решений» (Цессионарий), копия договора представлена. Сумма переданной задолженности составила 6 538 руб., в том числе: 3 000 руб. основной долг, 3 413 руб. проценты, 125 руб. неустойка. Сумма фиксированная и сформирована первоначальным кредитором. Оплат в счет погашения задолженности не поступало. Дополнительных соглашений с Должником не заключалось. Уведомление о состоявшейся переуступке прав требований по договору цессии, заключенного между ООО МКК «Суперклик» (Цедент) и ООО «Агентство финансовых решений» (Цессионарий) Обществом представлено. Личных встреч, письменной переписки с Самуленковым А.А. не осуществлялось. Обращений Должника в адрес ООО «Агентство финансовых решений» не поступало. За Обществом закреплен электронный почтовый ящик info@ka-afr.ru. Заявлений Должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо отказе от взаимодействия, в том числе в отношении третьих лиц, в адрес Общества не поступало. Непосредственного взаимодействия ООО «Агентство финансовых решений», с целью взыскания просроченной задолженности с Самуленковым А.А. в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не производилось. Между ООО «Агентство финансовых решений» (Принципал) и ООО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-8 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «Агентство финансовых решений» по договору займа № 202106300112 от 30.06.2021, заключенного между Должником и ООО МКК «Суперклик», копия агентского договора представлена. Указанный договор находится в работе Агента с 12.08.2022. Уведомление о привлечении Агента, адресованное Самуленкову А.А. от 12.08.2022 и список внутренних почтовых отправлений от 12.08.2022 простых писем Обществом представлены. Согласно ответу и представленным материалам ООО “Сибирское коллекторское агентство” (далее также Общество) исх. № ЮО-16/10/22 между ООО «Бюро Судебного Взыскания» (Принципал) и ООО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-2 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» (сокращенное наименование ООО «СФО Легал Финанс») по договору займа № 005158437 от 01.10.2021, заключенного между Самуленковым А.А. и ООО МКК «Финансовый супермаркет». Право требования возврата просроченной задолженности возникло у ООО «СФО Легал Финанс» на основании договоров цессии, заключенных между ООО МКК «Финансовый супермаркет» (Цедент) ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ» (Цессионарий) и ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ» (Цедент) с ООО «СФО Легал Финанс» (Цессионарий), копии договоров цессии представлены. Указанный договор находится в работе ООО «Сибирское коллекторское агентство» с 01.07.2022. Сумма задолженности на дату ответа составила 7 500 руб., в том числе: 3 000 руб. основной долг, 4 316,94 руб. проценты, 183,06 руб. неустойка. Оплат в счет задолженности не поступало. Сумма задолженности фиксированная, сформирована кредитором. С даты передачи в работу, оплат в счёт погашения задолженности не поступало, третьим лицам на сопровождение не передавалось. Между ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ» (Принципал) и ООО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-8 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИИ» по договору займа № 005158437 от 01.10.2021, заключенного между Должником и ООО МКК «Суперклик». Право требования возврата просроченной задолженности возникло у ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ» на основании договора цессии, заключенного между ООО МКК «Суперклик» (Цедент) ООО «АГЕНТСТВО ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ» (Цессионарий). Указанный договор находится в работе ООО «Сибирское коллекторское агентство» с 12.08.2022. Сумма задолженности на дату ответа, составила 6 538 руб., в том числе: 3 000 руб. основной долг, 3 413 руб. проценты, 125 руб. неустойка. Оплат в счет задолженности не поступало. Сумма задолженности фиксированная, сформирована кредитором. С даты передачи в работу, оплат в счёт погашения задолженности не поступало, третьим лицам на сопровождение не передавалось. При осуществлении взаимодействия с должниками по телефону, Общество использует программное обеспечение. Информация о конечных номерах телефонов, в том числе автоинформатора, которые видит абонент, Обществу не доступна. Эту информацию может предоставить оператор связи по запросу. Реестр номеров, выделенных Обществу операторами связи, представлен. Личных встреч, письменной переписки не осуществлялось. Корреспонденция (уведомления, досудебные претензии и прочее) в адрес Должника не направлялась. Обращений Должника в адрес Общества не поступало. Общество не осуществляет взаимодействие с должниками посредством социальных сетей, мессенджеров или электронной почты. Голосовые сообщения, СМС-сообщения не направлялись. Взаимодействия с третьими лицами не осуществлялось. Был использован робот. Также использовался автоинформатор (IV R). Аудиозапись IV R представлена. Непосредственное взаимодействие осуществлялось по номерам телефонов 79512244624 (указанный номер следует из документов, переданных в работу) и 79191333268 (указанный номер звонил на входящую линию Общества и в процессе был идентифицирован как Должник). Детализация взаимодействия и аудиозаписи представлены Обществом. Официальный электронный почтовый ящик Общества infо@sib-collector.ru. За Обществом закреплен альфа-нумерический номер (имя): ООО_СКА. Иные символьные номера отсутствуют. За Обществом закреплено доменное имя: sib-collector.ru. Брендового наименования, товарного знака Общество не имеет. Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. В силу ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления по расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Так, ООО “Агентство финансовых решений” представлено уведомление от 12.08.2022 о привлечении ООО «Сибирское коллекторское агентство» для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма № 202106300112 от 30.06.2021, адресованное Самуленкову А.А. по адресу: 652873, Кемеровская область – Кузбасс, г. Междуреченск, пр-кт Шахтеров, д. 41, кв. 25. В подтверждение направления данного уведомления Обществом представлен список внутренних почтовых отправлений от 12.08.2022 простых писем. Из представленного Обществом списка внутренних почтовых отправлений от 12.08.2022 простых писем не следует какое именно письмо было направлено в адрес Самуленкова А.А. и какой связью (оттиск печати почтовой связи отсутствует). Таким образом, из представленных ООО “Агентство финансовых решений” документов и материалов невозможно установить ни дату направления ни дату получения Самуленковым А.А. уведомления о привлечении ООО «Сибирское коллекторское агентство» в качестве лица по взысканию его просроченной задолженности. Также, Обществом не представлено сведений о заключении между ООО “Агентство финансовых решений” и Самуленковым А.А. каких-либо соглашений после образования у него просроченной задолженности по договору микрозайма № 202106300112 от 30.06.2021. Так, ООО “Агентство финансовых решений” в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения ООО «Сибирское коллекторское агентство» (с 12.08.2022) для осуществления с Самуленковым А.А. взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности, не выполнило свою обязанность по уведомлению об этом Самуленкова А.А. путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления по расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Вышеуказанное нарушение ООО “Агентство финансовых решений” требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ подтверждается материалами настоящего административного дела. ООО “Агентство финансовых решений”, ИНН 5406973190, 13.10.2020 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи №4/21/54000-КЛ). Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО “Агентство финансовых решений” имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. С учетом собранных сведений установлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, совершенного ООО “Агентство финансовых решений”. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 24.11.2022 о направлении ООО “Агентство финансовых решений” предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Агентство финансовых решений», ИНН: 5406973190, ОГРН: 1175476034150 Старадубцеву Роману Александровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 24.01.2023, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой