Предостережение:

• Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (УФССП России по Курской области) ул. Черняховского, д. 4, г. курск, 305018 Телефон/факс 8 (4712) 36-07-68, mail@r46.fssp.gov.ru, ОКПО 74393877, ОГРН 1044637042603, ИНН 4632048460, КПП 463201001 Размещено в едином реестре контрольных (надзорных) мероприятий (от 16.12.2022 № 46220551000204522367) Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 16 декабря 2022 года № 13 ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452, юридический адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Б-Р Народный, д. 79, офис 514 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области от заявителя Дереза Татьяны Георгиевны (вх. от 16.09.2022 №37173/22/46000-КЛ) в отношении неустановленных лиц поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем и иным третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности ее сына посредством личных встреч, телефонных переговоров, направления сообщений, не соответствующих требованиям законодательства. Согласно доводам обращения и пояснению Дереза Татьяны Георгиевны она просит провести проверку в отношении ООО «Коллекшн Консалт», поскольку 15.09.2022, когда ее самой не было дома, а дома находилась ее несовершеннолетняя дочь, 2010 г.р., по месту ее жительства приходили неустановленные лица, зашли на территорию дома, открыли дверь в коридор и пытались попасть в дом, было вручено требование о возврате денежных средств. О задолженности сына Дереза Т.Г. не знала, сама она указанной организации ничего не должна. Ее сын Дереза Кирилл Алексеевич (15.05.2003 г.р.) зарегистрирован по адресу: г. Щигры, ул. Толбухина, д. 29, в настоящее время не проживает по указанному адресу. 15.09.2022 по адресу регистрации Дереза Т.Г. и Дереза К.А. пришли двое неизвестных мужчин, которые зашли во двор и открыли дверь в коридор. Дереза Т.Г. находилась на работе, дома была ее дочь 2010 г.р., которая позвонила матери и сообщила о приходе указанных лиц. Мужчины требовали, чтобы открыли дверь либо кто-то вышел к ним, на ответ дочери, что она несовершеннолетняя и взрослых дома нет, они не реагировали. Дереза Т.Г., находясь на работе, позвонила соседу, проживающему по адресу: г. Щигры, ул. Толбухина, д. 28, он пришел, увидел неизвестных мужчин в коридоре, спросил, кто они и чего хотели, они ему сказали, что пришли по поводу Кирилла, что у него долг. Отдали листок с задолженностью и спросили номер телефона Дереза Татьяны Георгиевны. Дереза Т.Г. звонила по номеру, указанному на листовке. Ей в ответ начали хамить и предложили взять кредит, чтобы выплатить долг сына. На ее предложение обратиться в суд, ответили, что этого не будет, угрожали. О займе сына Дереза Т.Г. не знала, контактные данные он не оставлял, она письменное согласие никому не давала. С номера, который был указан на листовке, поступало смс-сообщение ее сыну с угрозой жизни ей и ее дочери. Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. 14.10.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель была уведомлена. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Коллекшн Консалт», ПАО «МегаФон». В результате административного расследования установлено, что абонентский номер 89308557695 зарегистрирован на Ибодова А.С., в рамках ранее проводившегося административного расследования получена информация о том, что Ибодов А.С. по адресу, указанному в ответе оператора связи, не проживает, местонахождение его не установлено. Согласно ответу ООО «Коллекшн Консалт» от 07.11.2022 № 8317 между ООО «Коллекшн Консалт» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 01.08.2022 г. №ЦЕС-БГ00226-198-2022 по договору микрозайма № БГ00226-198-2022 от 30.03.2022 г. (далее - договор) в отношении задолженности Дерезы Кирилла Алексеевича; • Дереза К.А. в анкете-заявлении на получение микрозайма указал следующие данные - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Щигры, ул. Толбухина, д. 29; номер телефона: +79513284603. Контактные данные третьих лиц не предоставлялись; • ООО «Коллекшн Консалт» сведениями о способе, размере и дате выдачи денежных средств Дерезе К.А. не обладает; • у Дерезы К.А. с 01.08.2022 г. перед ООО «Коллекшн Консалт» имеется просроченная задолженность. Размер задолженности Дерезы К.А. на дату ответа составляет 22 575 руб., из них: 13 000 руб. - заем, 8 821 руб. - основной процент, 754 руб. - пени; • суммы задолженности Дерезы К.А. в период с 10.09.2022 г. по 20.09.2022 г. ежедневно составляла 32 500 руб.; • денежные средства от Дерезы К.А. в ООО «Коллекшн Консалт» поступали; • между ООО «Коллекшн Консалт» и Дерезой К.А. после возникновения у него просроченной задолженности дополнительные соглашения (согласия) не заключались; • задолженность Дерезы К.А. по договору уступки прав требований (цессии) от ООО «Коллекшн Консалт» не передавалась; • письменное согласие Дереза К.А. после возникновения у него просроченной, задолженности в соответствии с п.1 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Коллекшн Консалт» не давал; • согласия третьих лиц (в том числе Дереза Татьяны Георгиевны) на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Дерезы К.А. в ООО «Коллекшн Консалт» отсутствуют; • ООО «Коллекшн Консалт» по факту задолженности Дерезы К.А. действия, направленные на возврат его просроченной задолженности, не осуществляло; - ООО «Коллекшн Консалт» сведения о Дерезе К.А. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало, третьих лиц не привлекало; - номера телефонов 8-930-085-50-55, 8-930-855-76-95 ООО «Коллекшн Консалт», его сотрудникам не принадлежат (ранее не принадлежали), для осуществления взаимодействия с должниками не используются. Взаимодействие с указанных телефонных номеров посредством телефонных переговоров с Дерезой К.А., Дереза Т.Г. третьими лицами не осуществлялось; - сотрудники ООО «Коллекшн Консалт» взаимодействие посредством личной встречи с третьими лицами по адресу регистрации/проживания Дереза К.А. 15.09.2022 не осуществляли, какие-либо документы в отношении задолженности Дерезы К.А. не передавали; - у ООО «Коллекшн Консалт» имеется расчетный счет в Банке ВТБ ПАО №40702810910160000719. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что у Дерезы Кирилла Алексеевича по состоянию на 15.09.2022 имелась просроченная задолженность перед ООО «Коллекшн Консалт», возникшая в результате перехода прав требований по договору уступки прав требований (цессии) от 01.08.2022 г. №ЦЕС-БГ00226-198-2022 по договору микрозайма № БГ00226-198-2022 от 30.03.2022 от ООО МКК «Денежная единица» к ООО «Коллекшн Консалт». Следовательно, заинтересованность в возврате денежных средств Дерезой К.А. по состоянию на 15.09.2022 была у ООО «Коллекшн Консалт». ООО «Коллекшн Консалт» отрицает факты осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Дерезы К.А. Вместе с тем, учитывая материальную заинтересованность ООО «Коллекшн Консалт» в возврате денежных средств, а также тот факт, что в требовании о возврате денежных средств, представленном Дереза Т.Г. указан расчетный счет в Банке ВТБ ПАО №40702810910160000719 (сведения о котором не являются общедоступными), следует, что 15.09.2022 по адресу регистрации Дерезы К.А. и регистрации и фактического проживания Дереза Т.Г. взаимодействие посредством личной встречи с третьими лицами с вручением требования о возврате денежных средств осуществляло именно ООО «Коллекшн Консалт». Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 ФЗ № 230 установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с частями 1, 2 и 3 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр. Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона). Ограничения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику. Согласно ч.7 ст. 7 ФЗ №230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Согласно пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В представленном Дереза Т.Г. требовании о возврате денежных средств, полученном 15.09.2022, адресованном Дерезе К.А., указана сумма задолженности 38 900 руб., вместе с тем, согласно ответу ООО “Коллекшн Консалт” сумма задолженности Дерезы К.А. в период с 10.09.2022 по 20.09.2022 была неизменной и составляла 32 500 руб. Следовательно, в требовании указана сумма задолженности, не соответствующая действительности, то есть ООО “Коллекшн Консалт” ввело в заблуждение должника и третьих лиц относительно размера неисполненного обязательства, то есть нарушило требования пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230. Кроме того, учитывая, что письменное согласие Дереза К.А. после возникновения у него просроченной задолженности в соответствии с п.1 ч.5 ст. 4 ФЗ № 230 на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Коллекшн Консалт» не давал, и у ООО «Коллекшн Консалт» отсутствуют согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по задолженности Дерезы К.А., ООО «Коллекшн Консалт» нарушило требования ч.5 ст. 4 ФЗ № 230, согласно которым направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452, 02.03.2020 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи №1/20/31000-КЛ). Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Коллекшн Консалт» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. В соответствии с ч. 2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. С учетом собранных сведений установлено, что ООО «Коллекшн Консалт» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Дерезы К.А., нарушило ч.5 ст. 4, пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 15.12.2022 о направлении ООО «Коллекшн Консалт» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452 Рыбину Виктору Захаровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 14.02.2023, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Руководитель полковник внутренней службы Е.В. Шкурина