РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ"
№46220551000204522367

🔢 ИНН:
3123458484
🆔 ОГРН:
1193123020452
📍 Адрес:
308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ" (ИНН: 3123458484) , адрес: 308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123458484
ОГРН проверяемого лица 1193123020452
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КОЛЛЕКШН КОНСАЛТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОДСКАЯ, ГОРОД, БЕЛГОРОД, БУЛЬВАР, НАРОДНЫЙ, ДОМ 79, 310000010000234

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (УФССП России по Курской области) ул. Черняховского, д. 4, г. курск, 305018 Телефон/факс 8 (4712) 36-07-68, mail@r46.fssp.gov.ru, ОКПО 74393877, ОГРН 1044637042603, ИНН 4632048460, КПП 463201001 Размещено в едином реестре контрольных (надзорных) мероприятий (от 16.12.2022 № 46220551000204522367) Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 16 декабря 2022 года № 13 ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452, юридический адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Б-Р Народный, д. 79, офис 514 При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области от заявителя Дереза Татьяны Георгиевны (вх. от 16.09.2022 №37173/22/46000-КЛ) в отношении неустановленных лиц поступили материалы, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем и иным третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности ее сына посредством личных встреч, телефонных переговоров, направления сообщений, не соответствующих требованиям законодательства. Согласно доводам обращения и пояснению Дереза Татьяны Георгиевны она просит провести проверку в отношении ООО «Коллекшн Консалт», поскольку 15.09.2022, когда ее самой не было дома, а дома находилась ее несовершеннолетняя дочь, 2010 г.р., по месту ее жительства приходили неустановленные лица, зашли на территорию дома, открыли дверь в коридор и пытались попасть в дом, было вручено требование о возврате денежных средств. О задолженности сына Дереза Т.Г. не знала, сама она указанной организации ничего не должна. Ее сын Дереза Кирилл Алексеевич (15.05.2003 г.р.) зарегистрирован по адресу: г. Щигры, ул. Толбухина, д. 29, в настоящее время не проживает по указанному адресу. 15.09.2022 по адресу регистрации Дереза Т.Г. и Дереза К.А. пришли двое неизвестных мужчин, которые зашли во двор и открыли дверь в коридор. Дереза Т.Г. находилась на работе, дома была ее дочь 2010 г.р., которая позвонила матери и сообщила о приходе указанных лиц. Мужчины требовали, чтобы открыли дверь либо кто-то вышел к ним, на ответ дочери, что она несовершеннолетняя и взрослых дома нет, они не реагировали. Дереза Т.Г., находясь на работе, позвонила соседу, проживающему по адресу: г. Щигры, ул. Толбухина, д. 28, он пришел, увидел неизвестных мужчин в коридоре, спросил, кто они и чего хотели, они ему сказали, что пришли по поводу Кирилла, что у него долг. Отдали листок с задолженностью и спросили номер телефона Дереза Татьяны Георгиевны. Дереза Т.Г. звонила по номеру, указанному на листовке. Ей в ответ начали хамить и предложили взять кредит, чтобы выплатить долг сына. На ее предложение обратиться в суд, ответили, что этого не будет, угрожали. О займе сына Дереза Т.Г. не знала, контактные данные он не оставлял, она письменное согласие никому не давала. С номера, который был указан на листовке, поступало смс-сообщение ее сыну с угрозой жизни ей и ее дочери. Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. 14.10.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель была уведомлена. С учетом имеющихся сведений в ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Коллекшн Консалт», ПАО «МегаФон». В результате административного расследования установлено, что абонентский номер 89308557695 зарегистрирован на Ибодова А.С., в рамках ранее проводившегося административного расследования получена информация о том, что Ибодов А.С. по адресу, указанному в ответе оператора связи, не проживает, местонахождение его не установлено. Согласно ответу ООО «Коллекшн Консалт» от 07.11.2022 № 8317 между ООО «Коллекшн Консалт» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 01.08.2022 г. №ЦЕС-БГ00226-198-2022 по договору микрозайма № БГ00226-198-2022 от 30.03.2022 г. (далее - договор) в отношении задолженности Дерезы Кирилла Алексеевича; • Дереза К.А. в анкете-заявлении на получение микрозайма указал следующие данные - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Щигры, ул. Толбухина, д. 29; номер телефона: +79513284603. Контактные данные третьих лиц не предоставлялись; • ООО «Коллекшн Консалт» сведениями о способе, размере и дате выдачи денежных средств Дерезе К.А. не обладает; • у Дерезы К.А. с 01.08.2022 г. перед ООО «Коллекшн Консалт» имеется просроченная задолженность. Размер задолженности Дерезы К.А. на дату ответа составляет 22 575 руб., из них: 13 000 руб. - заем, 8 821 руб. - основной процент, 754 руб. - пени; • суммы задолженности Дерезы К.А. в период с 10.09.2022 г. по 20.09.2022 г. ежедневно составляла 32 500 руб.; • денежные средства от Дерезы К.А. в ООО «Коллекшн Консалт» поступали; • между ООО «Коллекшн Консалт» и Дерезой К.А. после возникновения у него просроченной задолженности дополнительные соглашения (согласия) не заключались; • задолженность Дерезы К.А. по договору уступки прав требований (цессии) от ООО «Коллекшн Консалт» не передавалась; • письменное согласие Дереза К.А. после возникновения у него просроченной, задолженности в соответствии с п.1 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Коллекшн Консалт» не давал; • согласия третьих лиц (в том числе Дереза Татьяны Георгиевны) на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Дерезы К.А. в ООО «Коллекшн Консалт» отсутствуют; • ООО «Коллекшн Консалт» по факту задолженности Дерезы К.А. действия, направленные на возврат его просроченной задолженности, не осуществляло; - ООО «Коллекшн Консалт» сведения о Дерезе К.А. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало, третьих лиц не привлекало; - номера телефонов 8-930-085-50-55, 8-930-855-76-95 ООО «Коллекшн Консалт», его сотрудникам не принадлежат (ранее не принадлежали), для осуществления взаимодействия с должниками не используются. Взаимодействие с указанных телефонных номеров посредством телефонных переговоров с Дерезой К.А., Дереза Т.Г. третьими лицами не осуществлялось; - сотрудники ООО «Коллекшн Консалт» взаимодействие посредством личной встречи с третьими лицами по адресу регистрации/проживания Дереза К.А. 15.09.2022 не осуществляли, какие-либо документы в отношении задолженности Дерезы К.А. не передавали; - у ООО «Коллекшн Консалт» имеется расчетный счет в Банке ВТБ ПАО №40702810910160000719. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что у Дерезы Кирилла Алексеевича по состоянию на 15.09.2022 имелась просроченная задолженность перед ООО «Коллекшн Консалт», возникшая в результате перехода прав требований по договору уступки прав требований (цессии) от 01.08.2022 г. №ЦЕС-БГ00226-198-2022 по договору микрозайма № БГ00226-198-2022 от 30.03.2022 от ООО МКК «Денежная единица» к ООО «Коллекшн Консалт». Следовательно, заинтересованность в возврате денежных средств Дерезой К.А. по состоянию на 15.09.2022 была у ООО «Коллекшн Консалт». ООО «Коллекшн Консалт» отрицает факты осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Дерезы К.А. Вместе с тем, учитывая материальную заинтересованность ООО «Коллекшн Консалт» в возврате денежных средств, а также тот факт, что в требовании о возврате денежных средств, представленном Дереза Т.Г. указан расчетный счет в Банке ВТБ ПАО №40702810910160000719 (сведения о котором не являются общедоступными), следует, что 15.09.2022 по адресу регистрации Дерезы К.А. и регистрации и фактического проживания Дереза Т.Г. взаимодействие посредством личной встречи с третьими лицами с вручением требования о возврате денежных средств осуществляло именно ООО «Коллекшн Консалт». Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее ФЗ № 230), настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 ФЗ № 230 установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с частями 1, 2 и 3 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр. Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона). Ограничения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в случае перехода к ним права требования к должнику. Согласно ч.7 ст. 7 ФЗ №230 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Согласно пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В представленном Дереза Т.Г. требовании о возврате денежных средств, полученном 15.09.2022, адресованном Дерезе К.А., указана сумма задолженности 38 900 руб., вместе с тем, согласно ответу ООО “Коллекшн Консалт” сумма задолженности Дерезы К.А. в период с 10.09.2022 по 20.09.2022 была неизменной и составляла 32 500 руб. Следовательно, в требовании указана сумма задолженности, не соответствующая действительности, то есть ООО “Коллекшн Консалт” ввело в заблуждение должника и третьих лиц относительно размера неисполненного обязательства, то есть нарушило требования пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230. Кроме того, учитывая, что письменное согласие Дереза К.А. после возникновения у него просроченной задолженности в соответствии с п.1 ч.5 ст. 4 ФЗ № 230 на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Коллекшн Консалт» не давал, и у ООО «Коллекшн Консалт» отсутствуют согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по задолженности Дерезы К.А., ООО «Коллекшн Консалт» нарушило требования ч.5 ст. 4 ФЗ № 230, согласно которым направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452, 02.03.2020 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи №1/20/31000-КЛ). Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Коллекшн Консалт» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. В соответствии с ч. 2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. С учетом собранных сведений установлено, что ООО «Коллекшн Консалт» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Дерезы К.А., нарушило ч.5 ст. 4, пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 15.12.2022 о направлении ООО «Коллекшн Консалт» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Коллекшн Консалт», ИНН: 3123458484, ОГРН: 1193123020452 Рыбину Виктору Захаровичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 14.02.2023, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Руководитель полковник внутренней службы Е.В. Шкурина
Вакансии вахтой