РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
№46230551000205267908

🔢 ИНН:
1901107255
🆔 ОГРН:
1121901001958
📍 Адрес:
630082, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ ДУСИ КОВАЛЬЧУК, Д. 250, 202
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.03.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: 630082, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ ДУСИ КОВАЛЬЧУК, Д. 250, 202

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1901107255
ОГРН проверяемого лица 1121901001958
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630082, Новосибирская область, ГОРОД НОВОСИБИРСК, НОВОСИБИРСК, УЛ ДУСИ КОВАЛЬЧУК, Д. 250, 202

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из прокуратуры САО г. Курска поступило обращение Соколовой Марины Петровны (далее - заявитель) (вх. От 02.12.2022 № 47232/22/46000-КЛ) на неправомерные действия юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством телефонных переговоров по возврату просроченной задолженности, не соответствующих требованиям действующего законодательства, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Соколовой М.П. следует, что в сентябре 2022 года на ее номер телефона стали поступать звонки с разных номеров телефонов от ООО «Сибирское коллекторское агентство» с требованием единовременно погасить задолженность в пользу другого коллекторского агентства ООО «Агентство Судебного Взыскания», которое в ноябре 2020 года получило отказ в удовлетворении судебного иска о взыскании задолженности. Сотрудниками ООО «Сибирское коллекторское агентство» телефонные разговоры велись в грубой форме, звонки осуществлялись по 2,3,6 раз в сутки. Посредством электронной почты Соколовой М.П. представлена копия паспорта, детализация ООО “Т2 Мобайл” за период с 01.09.2022 по 31.10.2022 по номеру телефона +7-951-314-07-97, принадлежащему Соколовой М.П., также Соколовой М.П. указаны номера телефонов,с которых поступали звонки: +79538969804, +79513864303. Уполномоченным лицом УФССП России по Курской области заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Кореневой Н.В. 30.12.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 46907/22/55438. В ходе административного расследования вынесены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлены в ООО «Сибирское коллекторское агентство» ООО МФК «Мани Мен», ООО «Агентство Судебного Взыскания», ООО «Т2 Мобайл». Согласно ответу ООО МФК «Мани Мен» (далее также Общество) от 19.01.2023 исх. № ММ-Ю-61 ранее в базе данных Общества числился заключенный 28.08.2015 между Соколовой М.П. и Обществом договор займа № 2425269 (далее также Договор) на сумму 30 100,00 руб. На 17.09.2020 задолженность по Договору не была погашена, в связи с чем договор займа № 2425269 был передан по договору возмездной уступки прав требования (цессии) ООО «Агентство Судебного Взыскания». Копия договора цессии, выписка из реестра по цессии, а также уведомление направлены Соколовой М.П. через личный кабинет Заемщика. Согласно ответу ООО «Агентство Судебного Взыскания» (далее также Общество) вх. от 17.01.2023 № 1558/23/46000 17.09.2020 на основании заключенного договора уступки права требования от 19.01.2023 № ММ-Ю-61 ООО МФК «Мани Мен» уступило Обществу свои права требования по договору потребительского займа (микрозайма) № 2425269 от 28.08.2015 заключенному между ООО МФК «Мани Мен» и Соколовой М.П. Денежные средства в счет погашения задолженности по договору № 2425269 от 28.08.2015 не поступали, 19.07.2021 данное обязательство было продано ООО «Бюро Судебного Взыскания». Согласно ответу ООО «Т2 Мобайл» от 18.01.2023 исх. № 18/23-1718 номера телефонов: +79538969804, +79513864303 подключены ООО «Сибирское коллекторское агентство», ИНН 1901107255. Согласно ответу ООО «Сибирское коллекторское агентство» (далее также Общество) исх. № ЮО-63/01/23 между ООО «Бюро Судебного Взыскания» (Принципал) и ООО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-2 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО «Бюро Судебного Взыскания» по договору займа № 2425269 от 28.08.2015, заключенному между Соколовой Мариной Петровной (далее также Должник) и ООО МФК "Мани Мен". Договор находится в работе Общества с 12.09.2022 по настоящее время. На дату ответа задолженность по договору займа составляет 134 179 руб. 82 коп., из которых: 24 777 руб. 90 коп. - сумма основного долга, 107 479 руб. 35 коп. - проценты за пользование займом, 1 922 руб. 57 коп. - судебные расходы. Оплат по вышеуказанному договору не поступало. В целях взыскания просроченной задолженности Общество осуществляет взаимодействие посредством телефонных переговоров. Личных встреч, письменной переписки (посредством смс-сообщений, голосовых сообщений, сообщений в мессенджерах: WhatsApp, Viber) не осуществлялось. Обращений, заявлений, запросов Должника в адрес ООО «Сибирское коллекторское агентство» по всем каналам связи - не поступало. Корреспонденция (уведомления, досудебные претензии и прочее) в адрес Должника не направлялась. Общество не осуществляет взаимодействие с должниками посредством социальных сетей, мессенджеров. ООО «Сибирское коллекторское агентство» каких-либо дополнительных соглашений с Соколовой М.П. не заключало. При осуществлении взаимодействия с должниками по телефону, Общество использует программное обеспечение. Информация о конечных номерах телефонов, которые видит абонент, Обществу не доступна. Список номеров телефонов, которые закрепляются за Обществом, обновляется ежемесячно. Абонентские номера + 7 9538969804, +7 9513864303 по состоянию на 30.01.2023 Обществу не принадлежат, номера принадлежали Обществу ранее. Детализация телефонных переговоров с Соколовой М.П. Обществом представлена. Общество не передавало кому-либо сведения о Соколовой М. П. и наличии у нее просроченной задолженности. Общество не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Соколовой М.П. Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Так, из представленной Обществом детализации телефонных переговоров (время указано Новосибирское), следует, что Обществом осуществлялись исходящие звонки на контактный номер телефона Соколовой М.П. +7-951-314-07-97: 26.09.2022 в 17:18, разговор с должником; 07.10.2022 в 18:36, разговор с должником; 15.10.2022 в 20:28, разговор с должником. Вместе с тем, согласно представленной заявителем детализции ООО «Т2 Мобайл» номера телефона +7-951-314-07-97 за период 01.09.2022 по 31.10.2022 следует, что ООО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляло взаимодействие с Соколовой М.П. посредством телефонных переговоров с номера + 7-953-896-98-04: 26.09.2022 в 13:16:30 (время Московское), длительность разговора 00:02:27; 07.10.2022 в 14:36:49 (время Московское), длительность разговора 00:02:53; 15.10.2022 в 09:07:29 (время Московское), длительность разговора 00:00:07; 15.10.2022 в 16:28:03 (время Московское), длительность разговора 00:03:12; 17.10.2022 в 14:11:12 (время Московское), длительность разговора 00:00:14. Сопоставив данные детализации телефонных переговоров ООО «Сибирское коллекторское агентство» с представленной заявителем детализацией ООО “Т2 Мобайл” за период с 01.09.2022 по 31.10.2022 по номеру телефона +7-951-314-07-97 установлено, что ООО «Сибирское коллекторское агентство» нарушило требование пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществив телефонные звонки на контактный номер телефона Соколовой М.П. +7-951-314-07-97 более одного раза в сутки, а именно: 15.10.2022 в 09:07:29 (время Московское) с номера + 7-953-896-98-04 длительность разговора 00:00:07, - данный телефонный звонок не указан в детализации ООО «Сибирское коллекторское агентство» ; 15.10.2022 в 16:28:03 (время Московское), с номера + 7-953-896-98-04 длительность разговора 00:03:12, - данный телефонный звонок указан в детализации ООО «Сибирское коллекторское агентство» по Новосибирскому времени 15.10.2022 в 20:28 (+ 4 часа). Установлено, что детализация телефонных переговоров, представленная ООО «Сибирское коллекторское агентство» содержит не достоверную информацию о взаимодействии с Соколовой М.П. посредством телефонных переговоров. Количество взаимодействий отличается от количества взаимодействий, имеющихся в детализации, полученной от Соколовой М.П. Вышеуказанное нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО «Сибирское коллекторское агентство» подтверждается обращением Соколовой М.П. и представленными ею материалами, ответом ООО «Сибирское коллекторское агентство». ООО «Сибирское коллекторское агентство», ИНН 1901107255 25.08.2021 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи №2/21/54000-КЛ). Вышеизложенное свидетельствует о том, что ООО «Сибирское коллекторское агентство», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в целях возврата просроченной задолженности, допустило нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание собранные сведения, указывающие на событие правонарушения, установлено, что ООО «Сибирское коллекторское агентство», ИНН 1901107255 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 06.03.2023 о направлении ООО «Сибирское коллекторское агентство» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Сибирское коллекторское агентство», ИНН 1901107255, ОГРН: 1121901001958 Ситникову Игорю Викторовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 10.05.2023, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой