|
Значение |
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии).
В УФССП России по Курской области от заявителя Зениной Ирины Евгеньевны поступили материалы (вх. От 27.12.2023 №58442/23/46000-КЛ), указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем и третьими лицами по вопросу возврата ее просроченной задолженности в пользу одного из ее кредиторов, не соответствующем требованиям ФЗ №230.
В рамках административного расследования от 25.01.2024 № 46907/24/3308 по ст. 14.57 КоАП РФ в отношении неустановленных лиц были установлены факты нарушения АО «Тинькофф банк» требований п.2 ч.6 ст. 7 ФЗ №230:
05.12.2023 в 14.18 АО «Тинькофф банк» направило на номер Зениной И.Е. 79510766094 смс-сообщение с текстом «Платеж так и не поступил! Сегодня внесите 1900р. По договору 0167375641. АО Тинькофф Банк 88005555775».
06.12.2023 в 10.24 АО «Тинькофф банк» направило на адрес электронной почты Зениной И.Е. irazenina@mail.ru сообщение с текстом: «Tinkoff Ирина Евгеньевна, напоминаем, что по льготному тарифу оплата должна поступать в полном объеме до даты, указанной в выписке. Срочно внесите 1900 ₽ в течение 2-х дней и сохраните репутацию благонадежного заемщика. Ваш номер договора: 0167375641. Контакты: - проще и быстрее всего связаться с нами в чате мобильного приложения или на сайте; - по телефону 8(800)555-57-75 (звонок по России бесплатный). АО Тинькофф Банк. www.tinkoff.ru»;
20.12.2023 в 10.30 АО «Тинькофф банк» направило на адрес электронной почты Зениной И.Е. irazenina@mail.ru сообщение с текстом: «Tinkoff Ирина Евгеньевна, внесите 1900 ₽, иначе банк вправе обратиться в суд. В случае возбуждения исполнительного производства пристав имеет право: - получать необходимую информацию, в том числе персональные данные должника; - объявлять розыск должника и его имущества; - входить в помещения, занимаемые должником или принадлежащие им; - производить осмотры указанных помещений, при необходимости вскрывать их. Основанием вышеперечисленного является ст. 12 ФЗ "Об исполнительном производстве" №118. Срочно оплатите 1900 ₽, чтобы избежать возможных последствий. Ваш номер договора: 0167375641 Контакты: проще и быстрее всего связаться с нами в чате мобильного приложения или на сайте; - по телефону 8(800)555-57-75 (звонок по России бесплатный). АО Тинькофф Банк. www.tinkoff.ru»;
27.12.2023 в 10.27 АО «Тинькофф банк» направило на адрес электронной почты Зениной И.Е. irazenina@mail.ru сообщение с текстом: «Tinkoff Ирина Евгеньевна, по льготному тарифу платеж так и не поступил. Имейте ввиду, что сроки исполнения обязательств регламентированы не только условиями договора, но и 314 ст. ГК РФ, за их нарушение предусмотрена ответственность. Ждем 1900 ₽ сегодня. Ваш номер договора: 0167375641 Контакты: - проще и быстрее всего связаться с нами в чате мобильного приложения или на сайте; - по телефону 8(800)555-57-75 (звонок по России бесплатный). АО Тинькофф Банк. www.tinkoff.ru»;
20.01.2024 в 10.13 АО «Тинькофф банк» направило на адрес электронной почты Зениной И.Е. irazenina@mail.ru сообщение с текстом: «Tinkoff Ирина Евгеньевна, внесите 1900 ₽, иначе банк вправе обратиться в суд. В случае возбуждения исполнительного производства пристав имеет право: - получать необходимую информацию, в том числе персональные данные должника; - объявлять розыск должника и его имущества; - входить в помещения, занимаемые должником или принадлежащие им; - производить осмотры указанных помещений, при необходимости вскрывать их. Основанием вышеперечисленного является ст. 12 ФЗ "Об исполнительном производстве" №118. Срочно оплатите 1900 ₽, чтобы избежать возможных последствий. Ваш номер договора: 0167375641 Контакты: - проще и быстрее всего связаться с нами в чате мобильного приложения или на сайте; - по телефону 8(800)555-57-75 (звонок по России бесплатный). АО Тинькофф Банк. www.tinkoff.ru»
Таким образом, АО «Тинькофф банк» ИНН: 7710140679 совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень.
АО «Тинькофф банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований.
В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Курской области Кореневой Н.В. от 22.03.2024 о направлении АО «Тинькофф банк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е
о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю:
председателю правления АО «Тинькофф банк», ИНН: 7710140679, ОГРН: 1027739642281 Близнюку Станиславу Викторовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
О принятом решении уведомить УФССП России по Курской области в срок до 03.06.2024, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Курской области на адресу: 305018, г. Курск, ул. Черняховского, д. 4, а также на электронную почту: n_koreneva@r46.fssp.gov.ru
На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». |
