РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№46240551000211105155

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области поступило обращение 22.04.2024 №19680/24/46000-КЛ Какуриной Анжелики Владимировны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 23.04.2024 №46907/24/15081 в отношении неустановленных лиц установлено, что между Какуриной А.В. ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» был заключен Договор потребительского займа №5043844 от 28.09.2023. ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» заключило договоры, предусматривающие совершение от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности по Договору займа с обществом с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, Юридический адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт. 15 пом. I ком. 35 Основание: Договор об оказании услуг № 431 от 20.02.2017 (агентский договор о взыскании задолженности). Период передачи на взыскание: с 26.02.2024 по 26.05.2024. В данный период ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» действовало самостоятельно, иные лица в целях взаимодействия не привлекались. ООО «ПКО М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие с Какуриной А.В. по возврату ее просроченной задолженности по договору №5043844 от 28.09.2023 с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ - п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2, ч. 3 ст. 6, п.1-2 ч.5 ст.4 - Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Какуриной А.В. следует, что 24.03.2024 с номера телефона +7-906-448-55-59 было написано сообщение Какуриной А.В., которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2 ст. 6 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. 25.03.2024 с номера телефона +7-919-430-91-45 было написано сообщение Какуриной А.В., которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2 ст. 6 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. С номера телефона +7-919-430-91-45 было написано сообщение третьему лицу «Ольге», которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2, ч.3 ст. 6, п.1-2 ч.5 ст.4 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. Из изложенного следует, что кроме ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» никакое иное лицо не могло располагать сведениями о точных суммах просроченной задолженности Какуриной А.В. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщения, поступавшие Какуриной А.В., третьим лицам с номеров +7-906-448-55-59, +7-919-430-91-45, были направлены ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». По результатам изучения представленных заявителем и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» документов установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направляло Какуриной А.В. и третьим лицам сообщения по возврату просроченной задолженности Какуриной А.В. при отсутствии согласия должника и третьих лиц на такое взаимодействие. Кроме того, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» при отсутствии согласия должника разгласило сведения о нем и его просроченной задолженности третьим лицам. Также, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» при направлении сообщений Какуриной А.В. и третьим лицам не указало фамилию, имя, отчество (при наличии), либо наименование кредитора, номер контактного телефона, а также представителя кредитора. Также, в сообщениях имеется информация, оказывающая психологическое давление на должника и иных лиц, использование выражений, унижающих честь и достоинство должника. Таким образом, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.06.2024 о направлении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области поступило обращение 22.04.2024 №19680/24/46000-КЛ Какуриной Анжелики Владимировны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 23.04.2024 №46907/24/15081 в отношении неустановленных лиц установлено, что между Какуриной А.В. ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» был заключен Договор потребительского займа №5043844 от 28.09.2023. ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» заключило договоры, предусматривающие совершение от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат задолженности по Договору займа с обществом с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, Юридический адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт. 15 пом. I ком. 35 Основание: Договор об оказании услуг № 431 от 20.02.2017 (агентский договор о взыскании задолженности). Период передачи на взыскание: с 26.02.2024 по 26.05.2024. В данный период ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» действовало самостоятельно, иные лица в целях взаимодействия не привлекались. ООО «ПКО М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие с Какуриной А.В. по возврату ее просроченной задолженности по договору №5043844 от 28.09.2023 с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ - п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2, ч. 3 ст. 6, п.1-2 ч.5 ст.4 - Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Какуриной А.В. следует, что 24.03.2024 с номера телефона +7-906-448-55-59 было написано сообщение Какуриной А.В., которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2 ст. 6 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. 25.03.2024 с номера телефона +7-919-430-91-45 было написано сообщение Какуриной А.В., которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2 ст. 6 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. С номера телефона +7-919-430-91-45 было написано сообщение третьему лицу «Ольге», которое не соответствовало положениям п. 1, 3 ч.6 ст. 7, п.4.ч.2, ч.3 ст. 6, п.1-2 ч.5 ст.4 Закона 230-ФЗ, где указана сумма займа 47 000,00 руб. Из изложенного следует, что кроме ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» никакое иное лицо не могло располагать сведениями о точных суммах просроченной задолженности Какуриной А.В. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщения, поступавшие Какуриной А.В., третьим лицам с номеров +7-906-448-55-59, +7-919-430-91-45, были направлены ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». По результатам изучения представленных заявителем и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» документов установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направляло Какуриной А.В. и третьим лицам сообщения по возврату просроченной задолженности Какуриной А.В. при отсутствии согласия должника и третьих лиц на такое взаимодействие. Кроме того, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» при отсутствии согласия должника разгласило сведения о нем и его просроченной задолженности третьим лицам. Также, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» при направлении сообщений Какуриной А.В. и третьим лицам не указало фамилию, имя, отчество (при наличии), либо наименование кредитора, номер контактного телефона, а также представителя кредитора. Также, в сообщениях имеется информация, оказывающая психологическое давление на должника и иных лиц, использование выражений, унижающих честь и достоинство должника. Таким образом, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.06.2024 о направлении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой