РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
№46240551000211157802

🔢 ИНН:
3123478956
🆔 ОГРН:
1213100005359
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ" (ИНН: 3123478956) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123478956
ОГРН проверяемого лица 1213100005359
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99
Наименование проверочного листа Деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10
Наименование проверочного листа Деятельность головных офисов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области поступило обращение 28.05.2024 №28297/24/46000-КЛ Юдиной Татьяны Сергеевны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц установлено, что между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 29.03.2024 г. № ЦЕС-ЛК40969--2023 в отношении задолженности Юдиной Татьяны Сергеевны по договору микрозайма № ЛК40969--2023 от 18.10.2023 года (далее - договор микрозайма). При заключении договора микрозайма Юдиной Т.С. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации: Курская обл., г. Железногорск, ул. Мира, д. 7, кв. 17; адрес фактического проживания: г. Москва, Самуила Маршака, д. 1, кв. 234; номер телефона: +79606759821. Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО ПКО «Финансовые системы» от Юдиной Т.С. денежные средства поступали. У Юдиной Т.С. с 29.03.2024 имеется просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы», на 03.06.2024 размер задолженности Юдиной Т.С. составил - 9 839,6 р., из которых 9 374,3 р. - сумма основного долга, 0 р.- долг по процентам, 465,3 р. - пеня. ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность Юдиной Т.С. по договору уступки прав требований (цессии) не передавало. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Юдиной Т.С. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие должника (не заемщика) Юдиной Т.С. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности у ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствует. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Юдиной Т.С. у ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствуют. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Юдиной Т.С. не осуществляло. Номер телефона +7-920-729-86-21 ООО ПКО «Финансовые системы», сотрудникам ООО ПКО «Финансовые системы» не принадлежит (ранее не принадлежал), для взаимодействия с должниками (включая Юдину Т.С.) и третьими лицами не используется. ООО ПКО «Финансовые системы» для взаимодействия с Юдиной Т.С., третьими лицами телефонные номера не использовало. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Юдиной Т.С. и наличии у нее просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Юдиной Т.С. третьих лиц не привлекало. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о привлечении иного лица на федресурсе не размещало. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» номер телефона +7-920-729-86-21 с 30.04.2020 подключен абоненту Поповой Ю.С. Ранее Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по г. Москве было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-920-729-86-21 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу было установлено, что таковой дом отсутствует, гр. Попова Ю.И. не установлена. К обращению заявителя приобщены скриншоты сообщений от гр. Романа Николаевича, который 26.04.2024 в 15-20 час. прислал на ее номер телефона копию квитанции к приходному кассовому ордеру №332-02 от 26.04.2024 в счет оплаты по договору №ЛК40969–2023 от ООО ПКО «Финансовые системы». Далее, 02.05.2024 и далее следуют сообщения от того же абонента с содержанием противоречащим требованиям п.1, п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а также п.4 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ. Текст сообщения: «Когда будет погашен долг?», «Что по хорошему не хочешь долг отдавать?», «Я сверну кровь всем твоим родным и буду сворачивать пока ты не закроешь свой долг». В сообщениях не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В сообщении на должника и иных лиц оказывается психологическое давление, использованием выражений унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Из изложенного следует, что кроме ООО ПКО «Финансовые системы» никакое иное лицо не могло располагать квитанциями о погашении по конкретному договору займа Юдиной Т.С. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщения, поступавшие Юдиной Т.С. от Романа Николаевича (+7-920-729-86-21), были направлены от ООО ПКО «Финансовые системы». Таким образом, ООО ПКО «Финансовые системы», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Финансовые системы» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 26.06.2024 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в УФССП России по Курской области поступило обращение 28.05.2024 №28297/24/46000-КЛ Юдиной Татьяны Сергеевны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц установлено, что между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 29.03.2024 г. № ЦЕС-ЛК40969--2023 в отношении задолженности Юдиной Татьяны Сергеевны по договору микрозайма № ЛК40969--2023 от 18.10.2023 года (далее - договор микрозайма). При заключении договора микрозайма Юдиной Т.С. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации: Курская обл., г. Железногорск, ул. Мира, д. 7, кв. 17; адрес фактического проживания: г. Москва, Самуила Маршака, д. 1, кв. 234; номер телефона: +79606759821. Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО ПКО «Финансовые системы» от Юдиной Т.С. денежные средства поступали. У Юдиной Т.С. с 29.03.2024 имеется просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы», на 03.06.2024 размер задолженности Юдиной Т.С. составил - 9 839,6 р., из которых 9 374,3 р. - сумма основного долга, 0 р.- долг по процентам, 465,3 р. - пеня. ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность Юдиной Т.С. по договору уступки прав требований (цессии) не передавало. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Юдиной Т.С. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие должника (не заемщика) Юдиной Т.С. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности у ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствует. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Юдиной Т.С. у ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствуют. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Юдиной Т.С. не осуществляло. Номер телефона +7-920-729-86-21 ООО ПКО «Финансовые системы», сотрудникам ООО ПКО «Финансовые системы» не принадлежит (ранее не принадлежал), для взаимодействия с должниками (включая Юдину Т.С.) и третьими лицами не используется. ООО ПКО «Финансовые системы» для взаимодействия с Юдиной Т.С., третьими лицами телефонные номера не использовало. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Юдиной Т.С. и наличии у нее просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Юдиной Т.С. третьих лиц не привлекало. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о привлечении иного лица на федресурсе не размещало. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» номер телефона +7-920-729-86-21 с 30.04.2020 подключен абоненту Поповой Ю.С. Ранее Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по г. Москве было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-920-729-86-21 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу было установлено, что таковой дом отсутствует, гр. Попова Ю.И. не установлена. К обращению заявителя приобщены скриншоты сообщений от гр. Романа Николаевича, который 26.04.2024 в 15-20 час. прислал на ее номер телефона копию квитанции к приходному кассовому ордеру №332-02 от 26.04.2024 в счет оплаты по договору №ЛК40969–2023 от ООО ПКО «Финансовые системы». Далее, 02.05.2024 и далее следуют сообщения от того же абонента с содержанием противоречащим требованиям п.1, п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а также п.4 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ. Текст сообщения: «Когда будет погашен долг?», «Что по хорошему не хочешь долг отдавать?», «Я сверну кровь всем твоим родным и буду сворачивать пока ты не закроешь свой долг». В сообщениях не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В сообщении на должника и иных лиц оказывается психологическое давление, использованием выражений унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Из изложенного следует, что кроме ООО ПКО «Финансовые системы» никакое иное лицо не могло располагать квитанциями о погашении по конкретному договору займа Юдиной Т.С. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщения, поступавшие Юдиной Т.С. от Романа Николаевича (+7-920-729-86-21), были направлены от ООО ПКО «Финансовые системы». Таким образом, ООО ПКО «Финансовые системы», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Финансовые системы» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 26.06.2024 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой