Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 25.04.2024 №27698/24/46000-КЛ, 18.06.2024 №30772/24/46000-КЛ поступили обращения Фроловой Веры Владимировны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. 27.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19077 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО МКК «Денежная единица» от 28.05.2024 №644 установлено следующее. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой Верой Владимировной были заключены договоры микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г., № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. (далее - договоры микрозайма). При заключении договоров микрозайма Фроловой В.В. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Железногорск, ул. Курская, д. 31, кв. 89; номер телефона: +79192731535; место работы: АО «Михайловский ГОК им А.В. Варичева». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО МКК «Денежная единица» от Фроловой В.В. денежные средства не поступали. У Фроловой В.В. с 15.12.2023 г. по договору микрозайма № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 года имеется просроченная задолженность. Размер задолженности на 25.04.2024 г. - 45 236,64 руб. из них: 20 100 руб. - тело займа, 23 971,73 руб. - проценты, 1164,91 руб. - пени. Задолженность Фроловой В.В. по договору микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г. была передана по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». Фролова В.В. была уведомлена об уступке смс - сообщением. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой В.В. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие должника (не заемщика) Фроловой В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности у ООО МКК «Денежная единица» отсутствует. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Фроловой В.В. у ООО МКК «Денежная единица» отсутствуют. ООО МКК «Денежная единица» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. посредством направления смс-сообщений Фроловой В.В. с использованием сервиса «Сервис SMSC.RU» для самостоятельной отправки сообщений из личного кабинета ООО МКК «Денежная единица». ООО МКК «Денежная единица» иных действий, направленных на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Номер телефона +79290379255 ООО МКК «Денежная единица», сотрудникам ООО МКК «Денежная единица» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с должниками (включая Фролову В.В.) и третьими лицами не используется. ООО МКК «Денежная единица» для взаимодействия с Фроловой В.В., третьими лицами телефонные номера не использовало. Сведения о Фроловой В.В. и наличии у неё просроченной задолженности были переданы 29.03.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). ООО МКК «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Фроловой В.В. третьих лиц не привлекало. Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Фроловой В.В. следует, что 05.04.2024 с номера телефона +7-930-855-76-88 было написано сообщение Фроловой В.В., которое не соответствовало положениям п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Из текста сообщения следует: «Вера Владимировна здравствуйте, что будете делать с долгом АКС ФИНАНС, конкретно когда будет закрыт». Из изложенного следует, что кроме ООО МКК «Денежная единица» никакое иное лицо не могло располагать сведениями о наличии просроченной задолженности Фроловой В.В. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщение, поступившее Фроловой В.В. с номера +7-930-855-76-88, были направлены ООО МКК «Денежная единица» в рамках договора займа № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. Таким образом, ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 27.06.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»