РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
№46240551000211159756

🔢 ИНН:
3123449916
🆔 ОГРН:
1193123004920
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА" (ИНН: 3123449916) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123449916
ОГРН проверяемого лица 1193123004920
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 25.04.2024 №27698/24/46000-КЛ, 18.06.2024 №30772/24/46000-КЛ поступили обращения Фроловой Веры Владимировны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. 27.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19077 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО МКК «Денежная единица» от 28.05.2024 №644 установлено следующее. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой Верой Владимировной были заключены договоры микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г., № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. (далее - договоры микрозайма). При заключении договоров микрозайма Фроловой В.В. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Железногорск, ул. Курская, д. 31, кв. 89; номер телефона: +79192731535; место работы: АО «Михайловский ГОК им А.В. Варичева». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО МКК «Денежная единица» от Фроловой В.В. денежные средства не поступали. У Фроловой В.В. с 15.12.2023 г. по договору микрозайма № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 года имеется просроченная задолженность. Размер задолженности на 25.04.2024 г. - 45 236,64 руб. из них: 20 100 руб. - тело займа, 23 971,73 руб. - проценты, 1164,91 руб. - пени. Задолженность Фроловой В.В. по договору микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г. была передана по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». Фролова В.В. была уведомлена об уступке смс - сообщением. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой В.В. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие должника (не заемщика) Фроловой В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности у ООО МКК «Денежная единица» отсутствует. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Фроловой В.В. у ООО МКК «Денежная единица» отсутствуют. ООО МКК «Денежная единица» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. посредством направления смс-сообщений Фроловой В.В. с использованием сервиса «Сервис SMSC.RU» для самостоятельной отправки сообщений из личного кабинета ООО МКК «Денежная единица». ООО МКК «Денежная единица» иных действий, направленных на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Номер телефона +79290379255 ООО МКК «Денежная единица», сотрудникам ООО МКК «Денежная единица» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с должниками (включая Фролову В.В.) и третьими лицами не используется. ООО МКК «Денежная единица» для взаимодействия с Фроловой В.В., третьими лицами телефонные номера не использовало. Сведения о Фроловой В.В. и наличии у неё просроченной задолженности были переданы 29.03.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). ООО МКК «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Фроловой В.В. третьих лиц не привлекало. Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Фроловой В.В. следует, что 05.04.2024 с номера телефона +7-930-855-76-88 было написано сообщение Фроловой В.В., которое не соответствовало положениям п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Из текста сообщения следует: «Вера Владимировна здравствуйте, что будете делать с долгом АКС ФИНАНС, конкретно когда будет закрыт». Из изложенного следует, что кроме ООО МКК «Денежная единица» никакое иное лицо не могло располагать сведениями о наличии просроченной задолженности Фроловой В.В. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщение, поступившее Фроловой В.В. с номера +7-930-855-76-88, были направлены ООО МКК «Денежная единица» в рамках договора займа № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. Таким образом, ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 27.06.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 25.04.2024 №27698/24/46000-КЛ, 18.06.2024 №30772/24/46000-КЛ поступили обращения Фроловой Веры Владимировны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. 27.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19077 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования. В ходе административного расследования установлено следующее. Согласно ответу ООО МКК «Денежная единица» от 28.05.2024 №644 установлено следующее. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой Верой Владимировной были заключены договоры микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г., № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. (далее - договоры микрозайма). При заключении договоров микрозайма Фроловой В.В. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Железногорск, ул. Курская, д. 31, кв. 89; номер телефона: +79192731535; место работы: АО «Михайловский ГОК им А.В. Варичева». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО МКК «Денежная единица» от Фроловой В.В. денежные средства не поступали. У Фроловой В.В. с 15.12.2023 г. по договору микрозайма № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 года имеется просроченная задолженность. Размер задолженности на 25.04.2024 г. - 45 236,64 руб. из них: 20 100 руб. - тело займа, 23 971,73 руб. - проценты, 1164,91 руб. - пени. Задолженность Фроловой В.В. по договору микрозайма № БГ00467-311-2023 от 14.11.2023 г. была передана по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». Фролова В.В. была уведомлена об уступке смс - сообщением. Между ООО МКК «Денежная единица» и Фроловой В.В. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие должника (не заемщика) Фроловой В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности у ООО МКК «Денежная единица» отсутствует. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Фроловой В.В. у ООО МКК «Денежная единица» отсутствуют. ООО МКК «Денежная единица» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. посредством направления смс-сообщений Фроловой В.В. с использованием сервиса «Сервис SMSC.RU» для самостоятельной отправки сообщений из личного кабинета ООО МКК «Денежная единица». ООО МКК «Денежная единица» иных действий, направленных на возврат просроченной задолженности Фроловой В.В. не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Номер телефона +79290379255 ООО МКК «Денежная единица», сотрудникам ООО МКК «Денежная единица» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с должниками (включая Фролову В.В.) и третьими лицами не используется. ООО МКК «Денежная единица» для взаимодействия с Фроловой В.В., третьими лицами телефонные номера не использовало. Сведения о Фроловой В.В. и наличии у неё просроченной задолженности были переданы 29.03.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). ООО МКК «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Фроловой В.В. третьих лиц не привлекало. Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Фроловой В.В. следует, что 05.04.2024 с номера телефона +7-930-855-76-88 было написано сообщение Фроловой В.В., которое не соответствовало положениям п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Из текста сообщения следует: «Вера Владимировна здравствуйте, что будете делать с долгом АКС ФИНАНС, конкретно когда будет закрыт». Из изложенного следует, что кроме ООО МКК «Денежная единица» никакое иное лицо не могло располагать сведениями о наличии просроченной задолженности Фроловой В.В. по состоянию на конкретные даты. Следовательно, смс-сообщение, поступившее Фроловой В.В. с номера +7-930-855-76-88, были направлены ООО МКК «Денежная единица» в рамках договора займа № ДД00468-311-2023 от 14.11.2023 г. Таким образом, ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 27.06.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой