РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№46240551000211358650

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 17.04.2024 №18133/24/46000-КЛ поступило обращение Варданян Сюзанны Павеловны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращение Варданян С.П. содержало данные, указывающие на наличие признаков административного правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Крыгиной О.Ю. 14.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/17276 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В ходе административного расследования установлено следующее. Со стороны ПАО Сбербанк установлены следующие факты. Согласно ответу ООО «Сбербанк — Телеком» номер телефона +7-980-016-34-98 принадлежит ПАО Сбербанк. Между ПАО Сбербанк и Варданян С.П. оформлены и действуют кредитные обязательства: -№594911 от 25.05.2023 на оформление и выдачу ипотечного кредита. На момент предоставления ответа просроченная задолженность отсутствует. - №99ТКПР22071200185541 от 12.07.2022 на оформление и выдачу кредитной карты с лимитом в сумме 65000 руб. Просроченная задолженность по карте возникла 31.01.2024. На 16.05.2024 просроченная задолженность плюс пени составили 10 227, 37 руб. Договор уступки прав требований не заключался.Уведомления об уступке прав клиенту не направлялось.После возникновения задолженности какие-либо соглашения/согласия с клиентом не заключались.Письменное согласие должника (не заёмщика) Варданян С. П. на осуществления взаимодействия с третьим лицом по возврату её задолженности отдельным документом не заключались. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат задолженности Клиента, в Банк не направлялось.Абонентские номера 89381509578, 89800163498 принадлежат Банку, номер 9207024796 не принадлежит Банку. Номера 89381509578, 89800163498 не использовались для осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений с Варданян С. П. Номера телефонов, с которых осуществляются коммуникации с клиентами, могут быть как стационарные, так и мобильные. Данные номера телефонов (более 1000) и имеют тенденцию к изменению. На момент предоставления ответа для возврата просроченной задолженности агентства не привлекались. Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Варданян С.П. следует, что с 26.03.2024 по 27.03.2024, 30.03.2024 с номера телефона +7-980-016-34-98 велась переписка с Варданян С.П., которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на Варданян С.П. оказано психологическое давление, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство Варданян С.П. и ее ребенка; а также нарушены положения п.п.б) п.5 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть Варданян С.П. и ее ребенка ввели в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для нее и ее ребенка, возможности применения к Варданян С.П. мер уголовного преследования. Из текста сообщения следует: «Добрый день Сюзанна Павеловна! В понедельник передам ваши документы в суд. Потом у вас будут проблемы с пенсией ребенка и возможно с возбуждением уголовного дела по ст. 159 УК РФ так как вы знали что не можете платить и брали кредиты». Также, к обращению Варданян С.П. приобщена копия документа от ПАО Сбербанк: «Уведомление о наличии просроченной задолженности по кредиту», где в качестве контактного телефона указан номер +7-980-016-34-98, уведомление подписано главным специалистом по взысканию ПАО Сбербанк С.Ю. Садовским. Таким образом, ПАО Сбербанк совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Сбербанк включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Варданян С.П., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ПАО Сбербанк предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 17.04.2024 №18133/24/46000-КЛ поступило обращение Варданян Сюзанны Павеловны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращение Варданян С.П. содержало данные, указывающие на наличие признаков административного правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Крыгиной О.Ю. 14.05.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/17276 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В ходе административного расследования установлено следующее. Со стороны ПАО Сбербанк установлены следующие факты. Согласно ответу ООО «Сбербанк — Телеком» номер телефона +7-980-016-34-98 принадлежит ПАО Сбербанк. Между ПАО Сбербанк и Варданян С.П. оформлены и действуют кредитные обязательства: -№594911 от 25.05.2023 на оформление и выдачу ипотечного кредита. На момент предоставления ответа просроченная задолженность отсутствует. - №99ТКПР22071200185541 от 12.07.2022 на оформление и выдачу кредитной карты с лимитом в сумме 65000 руб. Просроченная задолженность по карте возникла 31.01.2024. На 16.05.2024 просроченная задолженность плюс пени составили 10 227, 37 руб. Договор уступки прав требований не заключался.Уведомления об уступке прав клиенту не направлялось.После возникновения задолженности какие-либо соглашения/согласия с клиентом не заключались.Письменное согласие должника (не заёмщика) Варданян С. П. на осуществления взаимодействия с третьим лицом по возврату её задолженности отдельным документом не заключались. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат задолженности Клиента, в Банк не направлялось.Абонентские номера 89381509578, 89800163498 принадлежат Банку, номер 9207024796 не принадлежит Банку. Номера 89381509578, 89800163498 не использовались для осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений с Варданян С. П. Номера телефонов, с которых осуществляются коммуникации с клиентами, могут быть как стационарные, так и мобильные. Данные номера телефонов (более 1000) и имеют тенденцию к изменению. На момент предоставления ответа для возврата просроченной задолженности агентства не привлекались. Согласно представленным скриншотам смс сообщений от Варданян С.П. следует, что с 26.03.2024 по 27.03.2024, 30.03.2024 с номера телефона +7-980-016-34-98 велась переписка с Варданян С.П., которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на Варданян С.П. оказано психологическое давление, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство Варданян С.П. и ее ребенка; а также нарушены положения п.п.б) п.5 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть Варданян С.П. и ее ребенка ввели в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для нее и ее ребенка, возможности применения к Варданян С.П. мер уголовного преследования. Из текста сообщения следует: «Добрый день Сюзанна Павеловна! В понедельник передам ваши документы в суд. Потом у вас будут проблемы с пенсией ребенка и возможно с возбуждением уголовного дела по ст. 159 УК РФ так как вы знали что не можете платить и брали кредиты». Также, к обращению Варданян С.П. приобщена копия документа от ПАО Сбербанк: «Уведомление о наличии просроченной задолженности по кредиту», где в качестве контактного телефона указан номер +7-980-016-34-98, уведомление подписано главным специалистом по взысканию ПАО Сбербанк С.Ю. Садовским. Таким образом, ПАО Сбербанк совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Сбербанк включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Варданян С.П., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ПАО Сбербанк предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой