РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
№46240551000211376723

🔢 ИНН:
1683004497
🆔 ОГРН:
1221600027725
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА" (ИНН: 1683004497) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1683004497
ОГРН проверяемого лица 1221600027725
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области поступило обращение от 23.05.2024 №27899/24/46000-КЛ Никифорова Е.К. (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц установлено, что между Никифоровым Е.К. и ООО МКК «Технология займа» (далее - Общество) был заключен договор займа N 021707 от 25.03.2024. Контактные данные Заявителя и третьих лиц указаны при оформлении займа в анкете заемщика (копия анкеты прилагается). Абонентский номер заемщика, указанный в анкете при оформлении займа 79102721206. Денежные средства от Никифорова Е.К. поступали следующим образом: 26.05.2024 - 24 056,00 руб; 27.05.2024 – 137,16 руб. Просроченная задолженность образовалась 24.04.2024. Просроченной задолженности на дату подготовки не имеется. Займ оплачен в полном объеме. Договор об уступке прав (требований) (цессии), агентские договоры с третьими лицами, с целью взыскания просроченной задолженности не заключались. Сведения о совершенных Обществом действий по возврату просроченной задолженности следующие. На электронный адрес заявителя Общество 24.05.2024 направило письмо о сумме просроченной задолженности (письмо прилагается к ответу). Далее Никифоров Е.К. внес оплату по договору, тем самым погасил свою задолженность. Взаимодействие с третьими лицами заемщика с целью взыскания просроченной задолженности не производилось. Согласия от заявителя на осуществление взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности с третьими лицами, согласия третьего лица на осуществление взаимодействие, а также согласия на передачу иным лицам не имеются, в связи с тем, что Общество не взаимодействует с третьими лицами заемщика. Телефонные звонки Никифорову Е.К. и третьим лицам не осуществлялись. Номер телефона 79959811147 не использовался Обществом и его сотрудниками. Договора о привлечении иных лиц для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Обществом не заключались. Поручения третьим лицам с целью работы с просроченной задолженностью не передавались. Обществом был получен отчет СПР, согласно которому у заемщика 22 активных займа в иных кредитных учреждениях и микрофинансовых организациях на сумму в размере более 211 тыс. руб. Это свидетельствует о том, что обращения (звонки, СМС-сообщения и по иным способам связи) по возврату задолженности могут поступать заемщику и третьим лицам с других финансовых компаний. Согласно ответа сотового оператора, номер телефона +7-995-981-11-47 с 09.05.2024 подключен абоненту гр. Muhammadov A. I. O., зарегистрированного в Республике Татарстан. Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по Республике Татарстан было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-995-981-11-47 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу гр. Muhammadov A. I. O. не установлен. В рамках представленных заявителем скриншотов сообщений с номера телефона +7-995-981-11-47, который 15.05.2024 с 10-30 часов присылал на номер телефона Никифорова Е.К. сообщения с содержанием противоречащим требованиям п.1, п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а также п.4 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, а также на заявителя оказано психологическое давление с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих его и (или) иных лиц честь и достоинство. Из текста смс-сообщения следует: «...Жалуются на тебя, говорят самостоятельно займ закрыть не можешь. Сейчас вместе деньги соберем. Пока молчать будешь с семьей поработаем...К вечеру уже вся родня на ушах стоять будет...». Также к обращению приобщена аудиозапись от 15.05.2024 в 11.18 час. Совершен звонок Никифоровым Е.К. на номер телефона +7-995-981-11-47 с целью уточнения в какой организации займ. Из аудиозаписи установлено, что абонент с номера телефона +7-995-981-11-47 дал косвенную подсказку о наименовании организации, указав искать созвучную организацию со словом «БАНКОМАТ». Под брендом «bankomato» работает ООО МКК «Технология Займа». Таким образом, ООО МКК «Технология Займа», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО МКК «Технология займа» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). ООО МКК «Технология займа» включено государственный реестр кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ООО МКК «Технология займа» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области поступило обращение от 23.05.2024 №27899/24/46000-КЛ Никифорова Е.К. (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц установлено, что между Никифоровым Е.К. и ООО МКК «Технология займа» (далее - Общество) был заключен договор займа N 021707 от 25.03.2024. Контактные данные Заявителя и третьих лиц указаны при оформлении займа в анкете заемщика (копия анкеты прилагается). Абонентский номер заемщика, указанный в анкете при оформлении займа 79102721206. Денежные средства от Никифорова Е.К. поступали следующим образом: 26.05.2024 - 24 056,00 руб; 27.05.2024 – 137,16 руб. Просроченная задолженность образовалась 24.04.2024. Просроченной задолженности на дату подготовки не имеется. Займ оплачен в полном объеме. Договор об уступке прав (требований) (цессии), агентские договоры с третьими лицами, с целью взыскания просроченной задолженности не заключались. Сведения о совершенных Обществом действий по возврату просроченной задолженности следующие. На электронный адрес заявителя Общество 24.05.2024 направило письмо о сумме просроченной задолженности (письмо прилагается к ответу). Далее Никифоров Е.К. внес оплату по договору, тем самым погасил свою задолженность. Взаимодействие с третьими лицами заемщика с целью взыскания просроченной задолженности не производилось. Согласия от заявителя на осуществление взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности с третьими лицами, согласия третьего лица на осуществление взаимодействие, а также согласия на передачу иным лицам не имеются, в связи с тем, что Общество не взаимодействует с третьими лицами заемщика. Телефонные звонки Никифорову Е.К. и третьим лицам не осуществлялись. Номер телефона 79959811147 не использовался Обществом и его сотрудниками. Договора о привлечении иных лиц для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Обществом не заключались. Поручения третьим лицам с целью работы с просроченной задолженностью не передавались. Обществом был получен отчет СПР, согласно которому у заемщика 22 активных займа в иных кредитных учреждениях и микрофинансовых организациях на сумму в размере более 211 тыс. руб. Это свидетельствует о том, что обращения (звонки, СМС-сообщения и по иным способам связи) по возврату задолженности могут поступать заемщику и третьим лицам с других финансовых компаний. Согласно ответа сотового оператора, номер телефона +7-995-981-11-47 с 09.05.2024 подключен абоненту гр. Muhammadov A. I. O., зарегистрированного в Республике Татарстан. Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по Республике Татарстан было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-995-981-11-47 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу гр. Muhammadov A. I. O. не установлен. В рамках представленных заявителем скриншотов сообщений с номера телефона +7-995-981-11-47, который 15.05.2024 с 10-30 часов присылал на номер телефона Никифорова Е.К. сообщения с содержанием противоречащим требованиям п.1, п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а также п.4 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, а также на заявителя оказано психологическое давление с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих его и (или) иных лиц честь и достоинство. Из текста смс-сообщения следует: «...Жалуются на тебя, говорят самостоятельно займ закрыть не можешь. Сейчас вместе деньги соберем. Пока молчать будешь с семьей поработаем...К вечеру уже вся родня на ушах стоять будет...». Также к обращению приобщена аудиозапись от 15.05.2024 в 11.18 час. Совершен звонок Никифоровым Е.К. на номер телефона +7-995-981-11-47 с целью уточнения в какой организации займ. Из аудиозаписи установлено, что абонент с номера телефона +7-995-981-11-47 дал косвенную подсказку о наименовании организации, указав искать созвучную организацию со словом «БАНКОМАТ». Под брендом «bankomato» работает ООО МКК «Технология Займа». Таким образом, ООО МКК «Технология Займа», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО МКК «Технология займа» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). ООО МКК «Технология займа» включено государственный реестр кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ООО МКК «Технология займа» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой