РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ"
№46240551000211376867

🔢 ИНН:
7705954143
🆔 ОГРН:
1117746509638
📍 Адрес:
630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ" (ИНН: 7705954143) , адрес: 630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7705954143
ОГРН проверяемого лица 1117746509638
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведение о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области поступило обращение от 29.06.2024 №34144/24/46000-КЛ Ниязовой Елены Игоревны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц Управлением направлены запросы в ООО МКК „ФИНМОЛЛ“. В результате полученного ответа, установлено следующее. Между ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (далее - Общество) и Ниязовой Еленой Игоревной, 16.05.1988 г.р. (далее - «Заявитель», «Должник» в зависимости от контекста) заключен договор нецелевого потребительского займа от 01.12.2023 года № 01542785 (Далее - Договор), в соответствии с условиями которого Общество предоставило Заявителю денежные средства в сумме 95 000,00 рублей на срок 52 недели. При заключении Договора Заявителем были представлены следующие контактные данные:абонентский номер +7910-218-22-79; адрес регистрации: г. Курск. Ул. Заводская, д. 17, кв. 25; адрес проживания: г. Курск, ул. Дейнеки, д. 5Ж, кв. 42; место работы: МБОУ № 83. Собственноручно указав их в разделе 2 Индивидуальных условий Договора и заявлении-анкете. Все расчеты между сторонами осуществляются в безналичном порядке, соответственно, платежные документы об оплате задолженности перед Обществом находятся па руках Заявителя, данные о поступивших средствах отражены в расчете начислений и поступивших платежей. По состоянию на дату подготовки настоящего ответа, просроченная задолженность по Договору образовалась 24.05.2024 года и до настоящего времени не погашена. На 30.06.2024 года сумма просроченного основного долга составляет 3 394,23 рубля. В настоящее время соглашения (согласия), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату просроченной задолженности, между Обществом и Должником не подписывались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Ниязовой Е.И. не оформлялись, также, как и соглашение об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности. По состоянию на дату подготовки настоящего ответа, в адрес Общества заявления Должника, направленные в соответствии с требованиями законодательства не поступали. При этом, на электронный адрес Общества поступали скан копии заявлений Должника, на которые были предоставлены соответствующие ответы, разъясняющие порядок направления заявлений Обществу, а равно Должник проинформирована об отсутствии согласия на взаимодействие с третьими лицами. Гуляева Вера Иосифовна не является штатным работником Общества, а оказывает услуги гражданско-правового характера по поиску и привлечению новых клиентов Общества. Имеющиеся контактные данные Гуляевой В.И. указаны в разделе 10 прилагаемого агентского договора. В соответствии с условиями договора агент Общества не осуществляет взаимодействие с Должниками Общества по вопросам возврата просроченной задолженности, при этом клиент Общества вправе в любое время связаться с агентом, в целях получения любой информации касающейся порядка исполнения Договора. Права требования к Должнику Обществом не уступлены. В настоящее время в системах Общества отсутствует информация о взаимодействии с Должником по вопросам возврата просроченной задолженности. Реестр абонентских номеров Общества прилагается. Общество не передавало информацию о задолженности Должника третьим лицам и не привлекало к вопросам возврата просроченной задолженности третьих лиц, включая специализированные организации, в связи с чем соответствующее уведомление в адрес Должника не направлялось. Согласно реестра абонентских номеров от ООО МКК «ФИНМОЛЛ» номер телефона +7-919-270-39-88 принадлежит Обществу. В рамках представленных заявителем скриншотов сообщений с номера телефона +7-919-270-39-88, который 29.06.2024 в 12-51 часов присылал на номер телефона Ниязовой Е.И. сообщение с содержанием противоречащим требованиям п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Из текста смс-сообщения следует: «...У Вас имеется просроченная задолженность в размере пяти платежей. Срочно внесите оплату! В случае неуплаты Сотрудники Компании СБ будут вынуждены посетить место работы клиента. ООО МКК «ФИНМОЛЛ». Таким образом, ООО МКК «ФИНМОЛЛ», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «ФИНМОЛЛ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО МКК «ФИНМОЛЛ» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области поступило обращение от 29.06.2024 №34144/24/46000-КЛ Ниязовой Елены Игоревны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ. В результате изучения материалов, полученных в рамках рассмотрения обращения в отношении неустановленных лиц Управлением направлены запросы в ООО МКК „ФИНМОЛЛ“. В результате полученного ответа, установлено следующее. Между ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (далее - Общество) и Ниязовой Еленой Игоревной, 16.05.1988 г.р. (далее - «Заявитель», «Должник» в зависимости от контекста) заключен договор нецелевого потребительского займа от 01.12.2023 года № 01542785 (Далее - Договор), в соответствии с условиями которого Общество предоставило Заявителю денежные средства в сумме 95 000,00 рублей на срок 52 недели. При заключении Договора Заявителем были представлены следующие контактные данные:абонентский номер +7910-218-22-79; адрес регистрации: г. Курск. Ул. Заводская, д. 17, кв. 25; адрес проживания: г. Курск, ул. Дейнеки, д. 5Ж, кв. 42; место работы: МБОУ № 83. Собственноручно указав их в разделе 2 Индивидуальных условий Договора и заявлении-анкете. Все расчеты между сторонами осуществляются в безналичном порядке, соответственно, платежные документы об оплате задолженности перед Обществом находятся па руках Заявителя, данные о поступивших средствах отражены в расчете начислений и поступивших платежей. По состоянию на дату подготовки настоящего ответа, просроченная задолженность по Договору образовалась 24.05.2024 года и до настоящего времени не погашена. На 30.06.2024 года сумма просроченного основного долга составляет 3 394,23 рубля. В настоящее время соглашения (согласия), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату просроченной задолженности, между Обществом и Должником не подписывались. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Ниязовой Е.И. не оформлялись, также, как и соглашение об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности. По состоянию на дату подготовки настоящего ответа, в адрес Общества заявления Должника, направленные в соответствии с требованиями законодательства не поступали. При этом, на электронный адрес Общества поступали скан копии заявлений Должника, на которые были предоставлены соответствующие ответы, разъясняющие порядок направления заявлений Обществу, а равно Должник проинформирована об отсутствии согласия на взаимодействие с третьими лицами. Гуляева Вера Иосифовна не является штатным работником Общества, а оказывает услуги гражданско-правового характера по поиску и привлечению новых клиентов Общества. Имеющиеся контактные данные Гуляевой В.И. указаны в разделе 10 прилагаемого агентского договора. В соответствии с условиями договора агент Общества не осуществляет взаимодействие с Должниками Общества по вопросам возврата просроченной задолженности, при этом клиент Общества вправе в любое время связаться с агентом, в целях получения любой информации касающейся порядка исполнения Договора. Права требования к Должнику Обществом не уступлены. В настоящее время в системах Общества отсутствует информация о взаимодействии с Должником по вопросам возврата просроченной задолженности. Реестр абонентских номеров Общества прилагается. Общество не передавало информацию о задолженности Должника третьим лицам и не привлекало к вопросам возврата просроченной задолженности третьих лиц, включая специализированные организации, в связи с чем соответствующее уведомление в адрес Должника не направлялось. Согласно реестра абонентских номеров от ООО МКК «ФИНМОЛЛ» номер телефона +7-919-270-39-88 принадлежит Обществу. В рамках представленных заявителем скриншотов сообщений с номера телефона +7-919-270-39-88, который 29.06.2024 в 12-51 часов присылал на номер телефона Ниязовой Е.И. сообщение с содержанием противоречащим требованиям п.3 ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Из текста смс-сообщения следует: «...У Вас имеется просроченная задолженность в размере пяти платежей. Срочно внесите оплату! В случае неуплаты Сотрудники Компании СБ будут вынуждены посетить место работы клиента. ООО МКК «ФИНМОЛЛ». Таким образом, ООО МКК «ФИНМОЛЛ», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «ФИНМОЛЛ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО МКК «ФИНМОЛЛ» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 12.07.2024 о направлении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой