РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№46240551000211721700

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 22.05.2024 №27799/24/46000-КЛ, 22.05.2024, №27800/24/46000-КЛ, 07.06.2024 №29930/24/46000-КЛ, поступили обращения из ЦБ РФ Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращения заявителя содержали данные, указывающие на наличие признаков административных правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 05.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19867 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращения №27800/24/46000-КЛ направлены запросы в ООО МКК «Умные наличные», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Умные наличные» установлено следующее. Между Обществом и Заёмщиком был заключён договор потребительского займа N 240212812163 от 12.02.2024 года (далее - Договор). Договор заключался с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Общества http://smartcash.ru/. 12.04.2024 года Заёмщиком были исполнены денежные обязательства по возврату суммы займа в полном объёме. Задолженность по Договору отсутствует. В настоящее время между Чуевой Анастасией Николаевной и ООО МКК «Умные Наличные» отсутствуют какие-либо договорные отношения. Иные основания для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, также отсутствуют. При подаче заявления на предоставление займа Заявителем был указан номер +79606982521. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались, соответственно, никакие уведомления о привлечении третьих лиц к взысканию просроченной задолженности по Договору или об уступке права требования Заёмщику не направлялись. Заёмщик не предоставлял Обществу своего согласия на осуществление взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, с третьими лицами. Третьи лица не предоставляли своего согласия на осуществление взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности Заёмщика. В то же время уведомляем, что Обществом не осуществляется и не осуществлялось взаимодействие с третьими лицами по взысканию просроченной задолженности Заёмщика, персональными данными таких лиц Общество не располагает. При взыскании задолженности Заёмщика, Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заёмщика, указанный в заявлении при обращении за предоставлением займа (автоматическая рассылка шаблонных сообщений без непосредственного участия сотрудников). Общество использует в своей деятельности альфанумерическое обозначение номера SmartCashRu для автоматической рассылки шаблонных сообщений клиентам Общества с соблюдением требований части 6 статьи 7 Федерального закона No 230-ФЗ. Обществом не осуществлялось взаимодействие с Заёмщиком и/или третьими лицами какими-либо иными способами, кроме вышеупомянутого. Упомянутые в Запросе абонентские номера +7-918-847-04-87 и +7-999-512-78-10 не используются и не принадлежат/принадлежали Обществу и/или сотрудникам Общества. Обществом не осуществляется и не осуществлялась передача персональных данных Заявителя третьим лицам. Общество не располагает иными сведениями и документами, помимо представленных в ответе на Запрос. Ответ от сотового оператора на момент рассмотрения обращения не поступил, срок дачи ответа не истек, адресат поздно получил заказное письмо. Вместе с тем, в представленных заявителем скриншотах переписки от 12.04.2024 в 13:40 с номера телефона +7-999-512-78-10 на номер телефона Чуевой А.Н., абонент (+7-999-512-78-10) подтвердил наименование организации, куда необходимо возвратить долг по займу: «...Анастасия привет….Сегодня 12.04.2024 нужно СРОЧНО закрыть долг. Не стоит дожидаться, какая работа будет проводиться, так как далее будет поздно и стыдно перед знакомыми и родственниками, а возвращать все равно придется….», далее Чуева А.Н. попросила скинуть ссылку, спросив: «Ок, умные?», в ответ: «Верно, закрывай», далее Чуева А.Н. в 19:09 12.04.2024 попросила сбросить ссылку, для того, чтобы закрыть займ, и ей на телефон в 19:11 12.04.2024 пришла ссылка от Умных Наличных: htttps://smartcash.ru с паролем для входа. Следовательно, от имени ООО МКК «Умные наличные» велась переписка с Чуевой А.Н., которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на Чуеву А.Н. оказано психологическое давление. Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Чуевой А.Н., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 05.08.2024 о направлении ООО МКК "Умные наличные" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 22.05.2024 №27799/24/46000-КЛ, 22.05.2024, №27800/24/46000-КЛ, 07.06.2024 №29930/24/46000-КЛ, поступили обращения из ЦБ РФ Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращения заявителя содержали данные, указывающие на наличие признаков административных правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 05.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19867 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращения №27800/24/46000-КЛ направлены запросы в ООО МКК «Умные наличные», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Умные наличные» установлено следующее. Между Обществом и Заёмщиком был заключён договор потребительского займа N 240212812163 от 12.02.2024 года (далее - Договор). Договор заключался с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Общества http://smartcash.ru/. 12.04.2024 года Заёмщиком были исполнены денежные обязательства по возврату суммы займа в полном объёме. Задолженность по Договору отсутствует. В настоящее время между Чуевой Анастасией Николаевной и ООО МКК «Умные Наличные» отсутствуют какие-либо договорные отношения. Иные основания для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, также отсутствуют. При подаче заявления на предоставление займа Заявителем был указан номер +79606982521. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались, соответственно, никакие уведомления о привлечении третьих лиц к взысканию просроченной задолженности по Договору или об уступке права требования Заёмщику не направлялись. Заёмщик не предоставлял Обществу своего согласия на осуществление взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, с третьими лицами. Третьи лица не предоставляли своего согласия на осуществление взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности Заёмщика. В то же время уведомляем, что Обществом не осуществляется и не осуществлялось взаимодействие с третьими лицами по взысканию просроченной задолженности Заёмщика, персональными данными таких лиц Общество не располагает. При взыскании задолженности Заёмщика, Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Заёмщика, указанный в заявлении при обращении за предоставлением займа (автоматическая рассылка шаблонных сообщений без непосредственного участия сотрудников). Общество использует в своей деятельности альфанумерическое обозначение номера SmartCashRu для автоматической рассылки шаблонных сообщений клиентам Общества с соблюдением требований части 6 статьи 7 Федерального закона No 230-ФЗ. Обществом не осуществлялось взаимодействие с Заёмщиком и/или третьими лицами какими-либо иными способами, кроме вышеупомянутого. Упомянутые в Запросе абонентские номера +7-918-847-04-87 и +7-999-512-78-10 не используются и не принадлежат/принадлежали Обществу и/или сотрудникам Общества. Обществом не осуществляется и не осуществлялась передача персональных данных Заявителя третьим лицам. Общество не располагает иными сведениями и документами, помимо представленных в ответе на Запрос. Ответ от сотового оператора на момент рассмотрения обращения не поступил, срок дачи ответа не истек, адресат поздно получил заказное письмо. Вместе с тем, в представленных заявителем скриншотах переписки от 12.04.2024 в 13:40 с номера телефона +7-999-512-78-10 на номер телефона Чуевой А.Н., абонент (+7-999-512-78-10) подтвердил наименование организации, куда необходимо возвратить долг по займу: «...Анастасия привет….Сегодня 12.04.2024 нужно СРОЧНО закрыть долг. Не стоит дожидаться, какая работа будет проводиться, так как далее будет поздно и стыдно перед знакомыми и родственниками, а возвращать все равно придется….», далее Чуева А.Н. попросила скинуть ссылку, спросив: «Ок, умные?», в ответ: «Верно, закрывай», далее Чуева А.Н. в 19:09 12.04.2024 попросила сбросить ссылку, для того, чтобы закрыть займ, и ей на телефон в 19:11 12.04.2024 пришла ссылка от Умных Наличных: htttps://smartcash.ru с паролем для входа. Следовательно, от имени ООО МКК «Умные наличные» велась переписка с Чуевой А.Н., которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на Чуеву А.Н. оказано психологическое давление. Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Чуевой А.Н., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 05.08.2024 о направлении ООО МКК "Умные наличные" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой