РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№46240551000211722747

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 22.05.2024 №27799/24/46000-КЛ, 22.05.2024, №27800/24/46000-КЛ, 07.06.2024 №29930/24/46000-КЛ, поступили обращения из ЦБ РФ Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращения заявителя содержали данные, указывающие на наличие признаков административных правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 05.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19867 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращения №29930/24/46000-КЛ направлены запросы ООО МКК «Аквариус» (ранее ООО МКК «Бустра»), ООО ПКО «Бикэш», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Аквариус» установлено следующее. Между ООО МКК «Аквариус» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Клиент) был заключен Договор займа N A24-2420091 от 07.02.2024. Обществом используются персональные данные, указанные в анкете-заявлении при оформлении займа. Просроченная задолженность возникла 28.02.2024 г. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними при осуществлении действий, направленных на возврат задолженности, отсутствует. Взаимодействие между сотрудниками ООО МКК «Аквариус» и Клиентом поДоговору происходило посредством осуществления телефонных звонков. Автоинформатор, личные встречи, голосовые сообщения при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не использовались. Взаимодействие между сотрудниками Общества и Заемщиком посредством СМС сообщений не происходило, однако СМС сообщения направляются автоматизированным сервисом на сайте Общества в качестве подтверждения осуществления Клиентом действий на сайте, в том числе в качестве напоминания Клиента об оплате. Выходы по адресам клиентов и выездные мероприятия по осуществлению возврата задолженности компания не осуществляет. Мессенджеры, социальные сети с целью взыскания просроченной задолженности не используются. Автоинформатор сотрудниками Общества не используется.Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору с третьими лицами не осуществлялось, разглашение информации о задолженности не происходило. Ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя не происходило. Абонентские номера +79879868747, +79110614979 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, личными номерами сотрудников Общества не являются, деятельность по вопросу возврата просроченной задолженности с указанных номеров не осуществляется. Сведения о сотрудниках Общества, осуществляющих действия, направленные на возврат просроченной задолженности, а также абонентские номера, использованные с целью взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности, указаны в детализации звонков. 23.05.2024 г. полномочия по осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, были переданы ООО ПКО «Бикэш». Уведомление о передачи полномочий по осуществлении действий по возврату просроченной задолженности было направлено в личный кабинет Клиента в соответствии с согласием субъекта на иные способы и частоту взаимодействия. 30.06.2024 был сформирован и направлен файл выгрузки данных в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСФДЮЛ), индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении третьего лица. В связи с техническим сбоем, сведения о привлечении иного лица с целью возврата просроченной задолженности в ЕФРСФДЮЛ не вносились. Согласно ответа от ООО ПКО «Бикэш» установлено следующее. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Заявитель) не заключались договора займа (кредитования). В связи с неисполнением обязательств по договору займа № А24-2420091 от 07.02.2024 г. Чуевой А.И., ООО МКК «Аквариус» привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности Чуевой А.Н. по агентскому договору. 01.03.2024 года между ООО МКК «Аквариус» и ООО «ПКО «БИКЭШ» был заключен агентский договор № 01/03/2024, что является основанием для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности в отношении Чуевой А.И. В соответствии с агентским договором № 01/03/2024 от 01.03.2024 г. ООО «ПКО «БИКЭШ» обязуется по поручению ООО МКК «Аквариус» совершить фактические и юридические действия, направленные на погашение задолженности с Должников, указанных в приложении к Договору. В соответствии с п.1 ч.б Агентского договора № 01/03/2024 Реестр передается в электронном виде. Копии договора займа Принципалом Агенту не передавались, запрашиваемые сведения отсутствуют. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. не заключались договора займа. В базе данных ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует информация о третьих лицах Заявителя. Денежные средства от Чуевой А.Н. в Общество не поступали. По состоянию на 13.06.2024 г. просроченная задолженность Чуевой А.Н. перед ООО «ПКО «БИКЭШ» - отсутствует. Договор уступки права требования (цессии) задолженности Чуевой А.Н. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Заявитель не уведомлялся об уступке прав требования (цессии), поскольку данный договор в отношении задолженности Чуевой А.И. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Между Обществом и Чуевой А.Н. не заключались какие-либо согласия/соглашения.9.В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие должника Чуевой А.II. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности. В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Чуевой А.И. По инициативе Общества не осуществлялись какие-либо действия по возврату просроченной задолженности с Чуевой А.Н. и третьими лицами. 28.05.2024 г. на официальную электронную почту ООО «ПКО «БИКЭШ» (becash.collection@gmail.com) с электронной почты были направлены обращения от Чуевой А.Н. Ответы предоставлены, скриншоты прилагаем. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47. +7-911-061-49-79 Обществу, а также сотрудникам Общества не принадлежат/не принадлежали ранее и не используются/не использовались ранее. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47, +7-911-061-49-79 для осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений с Чуевой А.Н. и третьими лицами Обществом не использовались. Обществом не использовались номера телефонов, для осуществления взаимодействия с Чуевой А.Н., третьими лицами - взаимодействие посредством телефонных переговоров по инициативе ООО «ПКО «БИКЭШ» с Заявителем и третьими лицами не осуществлялось. Сведения о Чуевой А.Н. и наличии у неё просроченной задолженности кому-либо Обществом не передавались. Обществом не привлекались кто-либо для возврата просроченной задолженности Чуевой А.Н.. запрошенные сведения отсутствуют. Общество не уведомляло Чуеву А.Н. о привлечении иного лица для возврата ее просроченной задолженности, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Общество не размещало сведения о привлечении иного лица на федресурсе, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-911-061-49-79 принадлежит гр. Бобомуроду Б. с указанием адреса регистрации в г. Мурманске. Согласно сведениям информационно — справочной системы ООО «ДубльГИС» указанный в ответе дом и улица не значится. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр.Бобомурод Б. С 24.06.2024 снят с учета, текущее местоположение: находится за пределами РФ. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-987-986-87-47 принадлежит гр. Колесникову Н.Ф. с указанием адреса регистрации в г. Самара. В рамках исполнения поручения УФССП России по Самарской области гр. Колесников Н.Ф. по указанному адресу не установлен. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр. Колесникова Н.Ф. не существует. Из изложенного выше, а также приобщенных заявителем документов к обращению следует, что ООО МКК «Аквариус», ООО ПКО «Бикэш» пределы частоты взаимодействия с Чуевой А.Н. посредством телефонных переговоров, направления сообщений, установленные Законом № 230-ФЗ, нарушены не были. Вместе с тем, ООО МКК «Аквариус» в нарушение ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ не разместило в течении пяти рабочих дней с даты привлечения (23.05.2024) представителя кредитора ООО ПКО «Бикэш» для осуществления с Чуевой А.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности сведения в ЕФРСФДЮЛ, сославшись на технический сбой и разместив информацию лишь 30.06.2024, то есть спустя более месяца. Таким образом, ООО МКК «Аквариус» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Аквариус» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Чуевой А.Н., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 05.08.2024 о направлении ООО МКК "Аквариус" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 22.05.2024 №27799/24/46000-КЛ, 22.05.2024, №27800/24/46000-КЛ, 07.06.2024 №29930/24/46000-КЛ, поступили обращения из ЦБ РФ Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращения заявителя содержали данные, указывающие на наличие признаков административных правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 05.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19867 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращения №29930/24/46000-КЛ направлены запросы ООО МКК «Аквариус» (ранее ООО МКК «Бустра»), ООО ПКО «Бикэш», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Аквариус» установлено следующее. Между ООО МКК «Аквариус» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Клиент) был заключен Договор займа N A24-2420091 от 07.02.2024. Обществом используются персональные данные, указанные в анкете-заявлении при оформлении займа. Просроченная задолженность возникла 28.02.2024 г. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними при осуществлении действий, направленных на возврат задолженности, отсутствует. Взаимодействие между сотрудниками ООО МКК «Аквариус» и Клиентом поДоговору происходило посредством осуществления телефонных звонков. Автоинформатор, личные встречи, голосовые сообщения при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не использовались. Взаимодействие между сотрудниками Общества и Заемщиком посредством СМС сообщений не происходило, однако СМС сообщения направляются автоматизированным сервисом на сайте Общества в качестве подтверждения осуществления Клиентом действий на сайте, в том числе в качестве напоминания Клиента об оплате. Выходы по адресам клиентов и выездные мероприятия по осуществлению возврата задолженности компания не осуществляет. Мессенджеры, социальные сети с целью взыскания просроченной задолженности не используются. Автоинформатор сотрудниками Общества не используется.Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору с третьими лицами не осуществлялось, разглашение информации о задолженности не происходило. Ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя не происходило. Абонентские номера +79879868747, +79110614979 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, личными номерами сотрудников Общества не являются, деятельность по вопросу возврата просроченной задолженности с указанных номеров не осуществляется. Сведения о сотрудниках Общества, осуществляющих действия, направленные на возврат просроченной задолженности, а также абонентские номера, использованные с целью взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности, указаны в детализации звонков. 23.05.2024 г. полномочия по осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, были переданы ООО ПКО «Бикэш». Уведомление о передачи полномочий по осуществлении действий по возврату просроченной задолженности было направлено в личный кабинет Клиента в соответствии с согласием субъекта на иные способы и частоту взаимодействия. 30.06.2024 был сформирован и направлен файл выгрузки данных в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСФДЮЛ), индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении третьего лица. В связи с техническим сбоем, сведения о привлечении иного лица с целью возврата просроченной задолженности в ЕФРСФДЮЛ не вносились. Согласно ответа от ООО ПКО «Бикэш» установлено следующее. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Заявитель) не заключались договора займа (кредитования). В связи с неисполнением обязательств по договору займа № А24-2420091 от 07.02.2024 г. Чуевой А.И., ООО МКК «Аквариус» привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности Чуевой А.Н. по агентскому договору. 01.03.2024 года между ООО МКК «Аквариус» и ООО «ПКО «БИКЭШ» был заключен агентский договор № 01/03/2024, что является основанием для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности в отношении Чуевой А.И. В соответствии с агентским договором № 01/03/2024 от 01.03.2024 г. ООО «ПКО «БИКЭШ» обязуется по поручению ООО МКК «Аквариус» совершить фактические и юридические действия, направленные на погашение задолженности с Должников, указанных в приложении к Договору. В соответствии с п.1 ч.б Агентского договора № 01/03/2024 Реестр передается в электронном виде. Копии договора займа Принципалом Агенту не передавались, запрашиваемые сведения отсутствуют. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. не заключались договора займа. В базе данных ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует информация о третьих лицах Заявителя. Денежные средства от Чуевой А.Н. в Общество не поступали. По состоянию на 13.06.2024 г. просроченная задолженность Чуевой А.Н. перед ООО «ПКО «БИКЭШ» - отсутствует. Договор уступки права требования (цессии) задолженности Чуевой А.Н. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Заявитель не уведомлялся об уступке прав требования (цессии), поскольку данный договор в отношении задолженности Чуевой А.И. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Между Обществом и Чуевой А.Н. не заключались какие-либо согласия/соглашения.9.В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие должника Чуевой А.II. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности. В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Чуевой А.И. По инициативе Общества не осуществлялись какие-либо действия по возврату просроченной задолженности с Чуевой А.Н. и третьими лицами. 28.05.2024 г. на официальную электронную почту ООО «ПКО «БИКЭШ» (becash.collection@gmail.com) с электронной почты были направлены обращения от Чуевой А.Н. Ответы предоставлены, скриншоты прилагаем. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47. +7-911-061-49-79 Обществу, а также сотрудникам Общества не принадлежат/не принадлежали ранее и не используются/не использовались ранее. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47, +7-911-061-49-79 для осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений с Чуевой А.Н. и третьими лицами Обществом не использовались. Обществом не использовались номера телефонов, для осуществления взаимодействия с Чуевой А.Н., третьими лицами - взаимодействие посредством телефонных переговоров по инициативе ООО «ПКО «БИКЭШ» с Заявителем и третьими лицами не осуществлялось. Сведения о Чуевой А.Н. и наличии у неё просроченной задолженности кому-либо Обществом не передавались. Обществом не привлекались кто-либо для возврата просроченной задолженности Чуевой А.Н.. запрошенные сведения отсутствуют. Общество не уведомляло Чуеву А.Н. о привлечении иного лица для возврата ее просроченной задолженности, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Общество не размещало сведения о привлечении иного лица на федресурсе, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-911-061-49-79 принадлежит гр. Бобомуроду Б. с указанием адреса регистрации в г. Мурманске. Согласно сведениям информационно — справочной системы ООО «ДубльГИС» указанный в ответе дом и улица не значится. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр.Бобомурод Б. С 24.06.2024 снят с учета, текущее местоположение: находится за пределами РФ. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-987-986-87-47 принадлежит гр. Колесникову Н.Ф. с указанием адреса регистрации в г. Самара. В рамках исполнения поручения УФССП России по Самарской области гр. Колесников Н.Ф. по указанному адресу не установлен. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр. Колесникова Н.Ф. не существует. Из изложенного выше, а также приобщенных заявителем документов к обращению следует, что ООО МКК «Аквариус», ООО ПКО «Бикэш» пределы частоты взаимодействия с Чуевой А.Н. посредством телефонных переговоров, направления сообщений, установленные Законом № 230-ФЗ, нарушены не были. Вместе с тем, ООО МКК «Аквариус» в нарушение ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ не разместило в течении пяти рабочих дней с даты привлечения (23.05.2024) представителя кредитора ООО ПКО «Бикэш» для осуществления с Чуевой А.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности сведения в ЕФРСФДЮЛ, сославшись на технический сбой и разместив информацию лишь 30.06.2024, то есть спустя более месяца. Таким образом, ООО МКК «Аквариус» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Аквариус» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Чуевой А.Н., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 05.08.2024 о направлении ООО МКК "Аквариус" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой