Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 22.05.2024 №27799/24/46000-КЛ, 22.05.2024, №27800/24/46000-КЛ, 07.06.2024 №29930/24/46000-КЛ, поступили обращения из ЦБ РФ Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. С учетом того, что обращения заявителя содержали данные, указывающие на наличие признаков административных правонарушений, уполномоченным лицом УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 05.06.2024 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении №46907/24/19867 в отношении неустановленных лиц по ст.14.57 КоАП и проведении административного расследования, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращения №29930/24/46000-КЛ направлены запросы ООО МКК «Аквариус» (ранее ООО МКК «Бустра»), ООО ПКО «Бикэш», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Аквариус» установлено следующее. Между ООО МКК «Аквариус» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Клиент) был заключен Договор займа N A24-2420091 от 07.02.2024. Обществом используются персональные данные, указанные в анкете-заявлении при оформлении займа. Просроченная задолженность возникла 28.02.2024 г. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними при осуществлении действий, направленных на возврат задолженности, отсутствует. Взаимодействие между сотрудниками ООО МКК «Аквариус» и Клиентом поДоговору происходило посредством осуществления телефонных звонков. Автоинформатор, личные встречи, голосовые сообщения при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не использовались. Взаимодействие между сотрудниками Общества и Заемщиком посредством СМС сообщений не происходило, однако СМС сообщения направляются автоматизированным сервисом на сайте Общества в качестве подтверждения осуществления Клиентом действий на сайте, в том числе в качестве напоминания Клиента об оплате. Выходы по адресам клиентов и выездные мероприятия по осуществлению возврата задолженности компания не осуществляет. Мессенджеры, социальные сети с целью взыскания просроченной задолженности не используются. Автоинформатор сотрудниками Общества не используется.Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по Договору с третьими лицами не осуществлялось, разглашение информации о задолженности не происходило. Ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя не происходило. Абонентские номера +79879868747, +79110614979 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, личными номерами сотрудников Общества не являются, деятельность по вопросу возврата просроченной задолженности с указанных номеров не осуществляется. Сведения о сотрудниках Общества, осуществляющих действия, направленные на возврат просроченной задолженности, а также абонентские номера, использованные с целью взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности, указаны в детализации звонков. 23.05.2024 г. полномочия по осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, были переданы ООО ПКО «Бикэш». Уведомление о передачи полномочий по осуществлении действий по возврату просроченной задолженности было направлено в личный кабинет Клиента в соответствии с согласием субъекта на иные способы и частоту взаимодействия. 30.06.2024 был сформирован и направлен файл выгрузки данных в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСФДЮЛ), индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности о привлечении третьего лица. В связи с техническим сбоем, сведения о привлечении иного лица с целью возврата просроченной задолженности в ЕФРСФДЮЛ не вносились. Согласно ответа от ООО ПКО «Бикэш» установлено следующее. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. (далее- Заявитель) не заключались договора займа (кредитования). В связи с неисполнением обязательств по договору займа № А24-2420091 от 07.02.2024 г. Чуевой А.И., ООО МКК «Аквариус» привлекло ООО «ПКО «БИКЭШ» к работе, направленной на возврат просроченной задолженности Чуевой А.Н. по агентскому договору. 01.03.2024 года между ООО МКК «Аквариус» и ООО «ПКО «БИКЭШ» был заключен агентский договор № 01/03/2024, что является основанием для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности в отношении Чуевой А.И. В соответствии с агентским договором № 01/03/2024 от 01.03.2024 г. ООО «ПКО «БИКЭШ» обязуется по поручению ООО МКК «Аквариус» совершить фактические и юридические действия, направленные на погашение задолженности с Должников, указанных в приложении к Договору. В соответствии с п.1 ч.б Агентского договора № 01/03/2024 Реестр передается в электронном виде. Копии договора займа Принципалом Агенту не передавались, запрашиваемые сведения отсутствуют. Между ООО «ПКО «БИКЭШ» и Чуевой Анастасией Николаевной 17.06.1994 г.р. не заключались договора займа. В базе данных ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует информация о третьих лицах Заявителя. Денежные средства от Чуевой А.Н. в Общество не поступали. По состоянию на 13.06.2024 г. просроченная задолженность Чуевой А.Н. перед ООО «ПКО «БИКЭШ» - отсутствует. Договор уступки права требования (цессии) задолженности Чуевой А.Н. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Заявитель не уведомлялся об уступке прав требования (цессии), поскольку данный договор в отношении задолженности Чуевой А.И. между ООО «ПКО «БИКЭШ» и третьими лицами - не заключался. Между Обществом и Чуевой А.Н. не заключались какие-либо согласия/соглашения.9.В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие должника Чуевой А.II. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности. В ООО «ПКО «БИКЭШ» отсутствует письменное согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Чуевой А.И. По инициативе Общества не осуществлялись какие-либо действия по возврату просроченной задолженности с Чуевой А.Н. и третьими лицами. 28.05.2024 г. на официальную электронную почту ООО «ПКО «БИКЭШ» (becash.collection@gmail.com) с электронной почты были направлены обращения от Чуевой А.Н. Ответы предоставлены, скриншоты прилагаем. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47. +7-911-061-49-79 Обществу, а также сотрудникам Общества не принадлежат/не принадлежали ранее и не используются/не использовались ранее. Абонентские номера телефонов: +7-987-986-87-47, +7-911-061-49-79 для осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений с Чуевой А.Н. и третьими лицами Обществом не использовались. Обществом не использовались номера телефонов, для осуществления взаимодействия с Чуевой А.Н., третьими лицами - взаимодействие посредством телефонных переговоров по инициативе ООО «ПКО «БИКЭШ» с Заявителем и третьими лицами не осуществлялось. Сведения о Чуевой А.Н. и наличии у неё просроченной задолженности кому-либо Обществом не передавались. Обществом не привлекались кто-либо для возврата просроченной задолженности Чуевой А.Н.. запрошенные сведения отсутствуют. Общество не уведомляло Чуеву А.Н. о привлечении иного лица для возврата ее просроченной задолженности, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Общество не размещало сведения о привлечении иного лица на федресурсе, поскольку не было привлечения третьих лиц, запрошенные сведения отсутствуют. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-911-061-49-79 принадлежит гр. Бобомуроду Б. с указанием адреса регистрации в г. Мурманске. Согласно сведениям информационно — справочной системы ООО «ДубльГИС» указанный в ответе дом и улица не значится. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр.Бобомурод Б. С 24.06.2024 снят с учета, текущее местоположение: находится за пределами РФ. Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-987-986-87-47 принадлежит гр. Колесникову Н.Ф. с указанием адреса регистрации в г. Самара. В рамках исполнения поручения УФССП России по Самарской области гр. Колесников Н.Ф. по указанному адресу не установлен. Согласно сведениям от адресно — справочной службы УМВД России по Курской области гр. Колесникова Н.Ф. не существует. Из изложенного выше, а также приобщенных заявителем документов к обращению следует, что ООО МКК «Аквариус», ООО ПКО «Бикэш» пределы частоты взаимодействия с Чуевой А.Н. посредством телефонных переговоров, направления сообщений, установленные Законом № 230-ФЗ, нарушены не были. Вместе с тем, ООО МКК «Аквариус» в нарушение ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ не разместило в течении пяти рабочих дней с даты привлечения (23.05.2024) представителя кредитора ООО ПКО «Бикэш» для осуществления с Чуевой А.Н. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности сведения в ЕФРСФДЮЛ, сославшись на технический сбой и разместив информацию лишь 30.06.2024, то есть спустя более месяца. Таким образом, ООО МКК «Аквариус» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Аквариус» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращениях Чуевой А.Н., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 05.08.2024 о направлении ООО МКК "Аквариус" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»