РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
№46240551000211884334

🔢 ИНН:
9703154018
🆔 ОГРН:
1237700573175
📍 Адрес:
123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (ИНН: 9703154018) , адрес: 123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703154018
ОГРН проверяемого лица 1237700573175
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123376, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, пер. Большой Трехгорный, д. 1/26, стр. 7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Филимоновой Екатерины Александровны 22.07.2024 вх. №39014/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы МКК «Займ Экспресс». Согласно представленного ответа от ООО МКК «Займ Экспресс» установлено следующее. Между АО МКК Займ-Экспресс и Филимоновой Екатериной Александровной 31.03.1989 г.р. заключен договор онлайн займа N 368366-902-23 от 05.11.2023. Контактные данные, указанные при заключении договора займа: +7 (925) 080-80-44, +7 (964) 507-97-44 (рабочий), E-mail: 3853103@mail.ru, Место работы: ООО "ЧТО ДЕЛАТЬ КВАЛИФИКАЦИЯ", Должность: Руководитель компании. Договор продлевался. Просроченная задолженность возникла с 01.04.2024. По состоянию на 12.08.2024 размер задолженности по договору займа N 368366-902-23 составляет 21 687,60 рублей (из которых 15 900 рублей - сумма займа, 20 670 рублей– начисленные проценты за пользование суммой займа. От Заявителя по договору займа N 368366-902-23 поступали денежные средства в размере 14 882,40 рублей. Взаимодействие с третьими лицами не осуществляется. Согласие о взаимодействии с третьими лицами не подписывается. Дополнительные соглашения не заключались. Согласие о способах и частоте взаимодействия не заключалось. Договор уступки прав требования(цессии) не производилось. Взаимодействие с Заемщиком осуществляется на основании п.16 индивидуальных условий Договора, путем телефонных переговоров и почтовых отправлений по месту регистрации Заемщика. Взаимодействие осуществляется на абонентский номер Заявителя +7 (925) 080-80-44, указанный при заключении договора займа. Телефонные переговоры между Обществом и Филимонова Е.А. не производились. Сведения о текстовых сообщениях (SMS-сообщения), направленных в адрес Филимоновой Е.А. Голосовые сообщения не направлялись в адрес Филимоновой Е.А. Обществом не направлялись сообщения в адрес Филимоновой Е.А. посредством социальных сетей Интернет. Взаимодействие осуществляется исключительно с Заемщиком. Взаимодействие с третьими лицами не осуществляется. Личные встречи не производились. 22.05.2024 - 08.07.2024 АО МКК Займ-Экспресс передало информацию ООО ПКО «Эверест» для взыскания просроченной задолженности с Филимоновой Е.А. на основании заключенного Агентского договора. Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Заявителем было предоставлено Заявителю в его личном кабинете на сайте 22.05.2024 https://www.zaim-express.ru/, также Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Филимоновой Е.А. отправлено почтой (почтовый идентификатор 80092999858348: отправлено ООО МКК МКК «Займ Экспресс» 09.08.2024, получено Филимоновой Е.А. электронно 09.08.2024). Сообщение, отправленное в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений содержащее сведения о привлечении иного лица для взаимодействия с Филимоновой Е.А. размещено 12.08.2024 за №21447481. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Займ Экспресс» в 5-ти денвный срок не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Филимонову Е.А. о переходе права требования к ООО ПКО «Эверест». Информации от ООО МКК «Займ Экспресс» не поступило об иных способах взаимодействия с должником (Филимоновой Е.А.), после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа от 05.11.2023 N 368366-902-23, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 01.04.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Филимоновой Е.А. изменился с «заемщика» на «должника». Также, ООО МКК «Займ Экспресс» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора. Информация с момента привлечения (22.05.2024) внесена спустя более чем два месяца (12.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Займ Экспресс» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Займ Экспресс» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ООО МКК «Займ Экспресс» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Филимоновой Екатерины Александровны 22.07.2024 вх. №39014/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы МКК «Займ Экспресс». Согласно представленного ответа от ООО МКК «Займ Экспресс» установлено следующее. Между АО МКК Займ-Экспресс и Филимоновой Екатериной Александровной 31.03.1989 г.р. заключен договор онлайн займа N 368366-902-23 от 05.11.2023. Контактные данные, указанные при заключении договора займа: +7 (925) 080-80-44, +7 (964) 507-97-44 (рабочий), E-mail: 3853103@mail.ru, Место работы: ООО "ЧТО ДЕЛАТЬ КВАЛИФИКАЦИЯ", Должность: Руководитель компании. Договор продлевался. Просроченная задолженность возникла с 01.04.2024. По состоянию на 12.08.2024 размер задолженности по договору займа N 368366-902-23 составляет 21 687,60 рублей (из которых 15 900 рублей - сумма займа, 20 670 рублей– начисленные проценты за пользование суммой займа. От Заявителя по договору займа N 368366-902-23 поступали денежные средства в размере 14 882,40 рублей. Взаимодействие с третьими лицами не осуществляется. Согласие о взаимодействии с третьими лицами не подписывается. Дополнительные соглашения не заключались. Согласие о способах и частоте взаимодействия не заключалось. Договор уступки прав требования(цессии) не производилось. Взаимодействие с Заемщиком осуществляется на основании п.16 индивидуальных условий Договора, путем телефонных переговоров и почтовых отправлений по месту регистрации Заемщика. Взаимодействие осуществляется на абонентский номер Заявителя +7 (925) 080-80-44, указанный при заключении договора займа. Телефонные переговоры между Обществом и Филимонова Е.А. не производились. Сведения о текстовых сообщениях (SMS-сообщения), направленных в адрес Филимоновой Е.А. Голосовые сообщения не направлялись в адрес Филимоновой Е.А. Обществом не направлялись сообщения в адрес Филимоновой Е.А. посредством социальных сетей Интернет. Взаимодействие осуществляется исключительно с Заемщиком. Взаимодействие с третьими лицами не осуществляется. Личные встречи не производились. 22.05.2024 - 08.07.2024 АО МКК Займ-Экспресс передало информацию ООО ПКО «Эверест» для взыскания просроченной задолженности с Филимоновой Е.А. на основании заключенного Агентского договора. Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Заявителем было предоставлено Заявителю в его личном кабинете на сайте 22.05.2024 https://www.zaim-express.ru/, также Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Филимоновой Е.А. отправлено почтой (почтовый идентификатор 80092999858348: отправлено ООО МКК МКК «Займ Экспресс» 09.08.2024, получено Филимоновой Е.А. электронно 09.08.2024). Сообщение, отправленное в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений содержащее сведения о привлечении иного лица для взаимодействия с Филимоновой Е.А. размещено 12.08.2024 за №21447481. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Займ Экспресс» в 5-ти денвный срок не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Филимонову Е.А. о переходе права требования к ООО ПКО «Эверест». Информации от ООО МКК «Займ Экспресс» не поступило об иных способах взаимодействия с должником (Филимоновой Е.А.), после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа от 05.11.2023 N 368366-902-23, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 01.04.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Филимоновой Е.А. изменился с «заемщика» на «должника». Также, ООО МКК «Займ Экспресс» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора. Информация с момента привлечения (22.05.2024) внесена спустя более чем два месяца (12.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Займ Экспресс» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Займ Экспресс» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ООО МКК «Займ Экспресс» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой