РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"
№46240551000211889268

🔢 ИНН:
7706092528
🆔 ОГРН:
1027739019208
📍 Адрес:
115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ИНН: 7706092528) , адрес: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 62 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7706092528
ОГРН проверяемого лица 1027739019208
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Ефанова Владимира Викторовича 23.07.2024 вх. №39879/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Заявитель не согласился с тем, что ПАО Банк «ФК Открытие» не уведомил произошедшей уступке прав требований к новому кредитору ООО ПКО «Филберт». Согласно представленного ответа от ПАО Банк «ФК Открытие» установлено следующее. Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - Банк) в ответ на ваш «Запрос о предоставлении информации» исх. N 46907/24/26346 от 30.07.2024г. (вх. № 01-3-04/541178 от 31.07.2024г.) (далее - Запрос) по факту обращения В.В. Ефанова (далее - Клиент) касательно вопросов, изложенных в Запросе, сообщает следующее. В связи, с приобретением в апреле 2014г. ПАО «БИНБАНК» акций ЗАО МКБ «Москомприватбанк» утверждена новая редакция Устава с новым наименованием - АО «БИНБАНК Кредитные карты», согласно которой наименование ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» изменено на АО «БИНБАНК Кредитные карты». АО «БИНБАНК Кредитные карты» переименован на АО «БИНБАНК Диджитал». 01.01.2019г. проведена реорганизация АО «БИНБАНК Диджитал» в форме присоединения его к ПАО Банк «ФК Открытие». Таким образом, обязательства по договорам должны исполняться клиентами перед Банком. Клиентом неоднократно нарушался порядок погашения задолженности по Договору, в связи с чем по Договору образовывалась просроченная задолженность. Какие-либо дополнительные соглашения с Клиентом в Банке не заключались. Копии документов по Договору в архиве Банка не найдены, в связи с чем предоставить контактные данные указанные при заключении Договора (в том числе сведения о месте его работы, номерах телефонов) нет возможности. Копия «Акта об утрате документов» приложена к ответу. Согласия/соглашения в соответствии с гл. 2 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности» (далее - Закона №23О-Ф3) заключенные с Клиентом/третьим лицом в Банке отсутствует. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по Договору перед Банком у Клиента отсутствует. 21.05.2024 задолженность по Договору продана ООО «Филберт» (далее - Цессионарий) в соответствии с договором уступки прав (требований) №200-24/Ц-01 от 21.05.2024г. (далее -Договор уступки). Согласно ответу от Банка, в адрес Заемщика уведомление направлено 01.06.2024 (ШПИ 14572595873633). 19.08.2024 письмо уничтожено почтовым оператором за истечением срока хранения. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Согласно положениям ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ кредитор в течении пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу обязан сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ПАО Банк «ФК Открытие» в 5-ти дневный срок не уведомила законным способом Ефанова В.В. о переходе права требования к ООО ПКО «Филберт», а именно: переход произошел 21.05.2024, 01.06.2024 направлено уведомление. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ПАО Банк «ФК Открытие» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Банк «ФК Открытие» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ПАО Банк «ФК Открытие» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Ефанова Владимира Викторовича 23.07.2024 вх. №39879/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Заявитель не согласился с тем, что ПАО Банк «ФК Открытие» не уведомил произошедшей уступке прав требований к новому кредитору ООО ПКО «Филберт». Согласно представленного ответа от ПАО Банк «ФК Открытие» установлено следующее. Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - Банк) в ответ на ваш «Запрос о предоставлении информации» исх. N 46907/24/26346 от 30.07.2024г. (вх. № 01-3-04/541178 от 31.07.2024г.) (далее - Запрос) по факту обращения В.В. Ефанова (далее - Клиент) касательно вопросов, изложенных в Запросе, сообщает следующее. В связи, с приобретением в апреле 2014г. ПАО «БИНБАНК» акций ЗАО МКБ «Москомприватбанк» утверждена новая редакция Устава с новым наименованием - АО «БИНБАНК Кредитные карты», согласно которой наименование ЗАО «МКБ «Москомприватбанк» изменено на АО «БИНБАНК Кредитные карты». АО «БИНБАНК Кредитные карты» переименован на АО «БИНБАНК Диджитал». 01.01.2019г. проведена реорганизация АО «БИНБАНК Диджитал» в форме присоединения его к ПАО Банк «ФК Открытие». Таким образом, обязательства по договорам должны исполняться клиентами перед Банком. Клиентом неоднократно нарушался порядок погашения задолженности по Договору, в связи с чем по Договору образовывалась просроченная задолженность. Какие-либо дополнительные соглашения с Клиентом в Банке не заключались. Копии документов по Договору в архиве Банка не найдены, в связи с чем предоставить контактные данные указанные при заключении Договора (в том числе сведения о месте его работы, номерах телефонов) нет возможности. Копия «Акта об утрате документов» приложена к ответу. Согласия/соглашения в соответствии с гл. 2 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности» (далее - Закона №23О-Ф3) заключенные с Клиентом/третьим лицом в Банке отсутствует. На дату подготовки ответа на Запрос задолженность по Договору перед Банком у Клиента отсутствует. 21.05.2024 задолженность по Договору продана ООО «Филберт» (далее - Цессионарий) в соответствии с договором уступки прав (требований) №200-24/Ц-01 от 21.05.2024г. (далее -Договор уступки). Согласно ответу от Банка, в адрес Заемщика уведомление направлено 01.06.2024 (ШПИ 14572595873633). 19.08.2024 письмо уничтожено почтовым оператором за истечением срока хранения. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Согласно положениям ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ кредитор в течении пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу обязан сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ПАО Банк «ФК Открытие» в 5-ти дневный срок не уведомила законным способом Ефанова В.В. о переходе права требования к ООО ПКО «Филберт», а именно: переход произошел 21.05.2024, 01.06.2024 направлено уведомление. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ПАО Банк «ФК Открытие» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Банк «ФК Открытие» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ПАО Банк «ФК Открытие» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой