РОСПРОВЕРКИ

Проверка 002004482919
№46240551000211903279

🔢 ИНН:
7715825027
🆔 ОГРН:
1107746671207
📍 Адрес:
127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации 002004482919 (ИНН: 7715825027) , адрес: 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715825027
ОГРН проверяемого лица 1107746671207
Наименование проверочного листа 002004482919
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69
Наименование проверочного листа Деятельность в области права и бухгалтерского учета
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.20
Наименование проверочного листа Деятельность в области фотографии
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.30
Наименование проверочного листа Деятельность по письменному и устному переводу
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.92
Наименование проверочного листа Деятельность по упаковыванию товаров

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Филимоновой Екатерины Александровны 22.07.2024 вх. №39014/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения направлен запрос ООО МФК «Мигкредит». Согласно представленного ответа от ООО МФК «Мигкредит» установлено следующее. 16.12.2023 между ООО МФК «МигКредит» (далее - Компания) и Заемщиком был заключен договор займа № 1371771836 (далее - Договор). Дополнительных соглашений к Договору не заключалось. Между Компанией и Заемщиком, третьими лицами по Договору не заключалось письменных соглашений и иных согласий в соответствии с ФЗ от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микро финансовых организациях". Перечень персональных данных Заемщика указаны в Анкете. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору -15.01.2024. По состоянию на дату ответа сумма просроченной задолженности Заемщика составляет 65 661,35 руб., из которых 28 000,00 руб. сумма просроченного основного долга, 36 333,97 руб. сумма просроченных процентов, 1 327,38 руб. сумма неустойки. Компания использовала только следующие способы взаимодействия с заемщиком: телефонные звонки, отправление коротких текстовых сообщений на номер телефона заемщика. Личных встреч с заемщиком, а также с его родственниками, работодателем не производилось. Почтовые, телеграфные и иные сообщения заемщику, а также его родственникам, работодателю не направлялись. Компания не совершала в отношении Заемщика и иных лиц действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договору займа, с намерением причинить вред (оскорблений и угроз не допускалось). Компания не разглашала тайны об операциях заемщика третьим лицам и не совершала действий, направленных на возврат задолженности в отношении лиц, не являющихся заемщиками/поручителями (в том числе не раскрывала сведений о заявителе посредством сети Интернет, жилых и иных других помещениях и т.д.). Звонки могли осуществляться в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ. и только на номера телефонов, указанные Заемщиком, как контактные в анкете клиента. Компания не направляла заемщику сообщений посредством социальных сетей, мессенджеров в сети Интернет. Иных способов взаимодействия не осуществлялось. Компания не взаимодействовала с третьими лицами с целью взыскания просроченной задолженности по Договору. Содержание переговоров - взыскание просроченной задолженности. Компания не уступала своих прав по Договору. С 01.07.2024 и по настоящее время в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "Эверест", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. Договором (п. 1.4.2. Общих Условий) Заёмщик и Кредитор согласились установить следующие способы взаимодействия размещение информации на сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет, в том числе в личном кабинете Заёмщика. Компания в соответствии с п. 4.1.2 Общих условий обеспечило Заёмщику доступ к сведениям о размере текущей задолженности, графике платежей и полной стоимости займа, в том числе при частичном досрочном погашении Займа, датах и размерах поступивших платежей, о наличии просроченной задолженности, о привлечении иного лица для осуществления с Заёмщиком взаимодействия, а также к иной информации по договору, которую Кредитор обязан предоставлять бесплатно в соответствии с действующим законодательством, посредством предоставления доступа в личном кабинете Заёмщика сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет. Компания посредством размещения в личном кабинете Заемщика, доступ к которому осуществляется через сайт Компании (www.migcredit.ru), уведомляла Заемщика о привлечении третьих лиц для досудебного взыскания задолженности по договору займа (Уведомления прилагается). Материалов переписки между Компанией и Заемщиком не зарегистрировано. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МФК «Мигкредит» в 5-ти денвный срок не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Филимонову Е.А. о привлечении ООО ПКО «Эверест». Информации от ООО МФК «Мигкредит» не поступило об иных способах взаимодействия с должником (Филимоновой Е.А.), после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа от 16.12.2023 N 1371771836, где указаны способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 15.01.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Филимоновой Е.А. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «Мигкредит» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «Мигкредит» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ООО МФК «МигКредит» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Филимоновой Екатерины Александровны 22.07.2024 вх. №39014/24/46000-КЛ, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения направлен запрос ООО МФК «Мигкредит». Согласно представленного ответа от ООО МФК «Мигкредит» установлено следующее. 16.12.2023 между ООО МФК «МигКредит» (далее - Компания) и Заемщиком был заключен договор займа № 1371771836 (далее - Договор). Дополнительных соглашений к Договору не заключалось. Между Компанией и Заемщиком, третьими лицами по Договору не заключалось письменных соглашений и иных согласий в соответствии с ФЗ от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микро финансовых организациях". Перечень персональных данных Заемщика указаны в Анкете. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору -15.01.2024. По состоянию на дату ответа сумма просроченной задолженности Заемщика составляет 65 661,35 руб., из которых 28 000,00 руб. сумма просроченного основного долга, 36 333,97 руб. сумма просроченных процентов, 1 327,38 руб. сумма неустойки. Компания использовала только следующие способы взаимодействия с заемщиком: телефонные звонки, отправление коротких текстовых сообщений на номер телефона заемщика. Личных встреч с заемщиком, а также с его родственниками, работодателем не производилось. Почтовые, телеграфные и иные сообщения заемщику, а также его родственникам, работодателю не направлялись. Компания не совершала в отношении Заемщика и иных лиц действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договору займа, с намерением причинить вред (оскорблений и угроз не допускалось). Компания не разглашала тайны об операциях заемщика третьим лицам и не совершала действий, направленных на возврат задолженности в отношении лиц, не являющихся заемщиками/поручителями (в том числе не раскрывала сведений о заявителе посредством сети Интернет, жилых и иных других помещениях и т.д.). Звонки могли осуществляться в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ. и только на номера телефонов, указанные Заемщиком, как контактные в анкете клиента. Компания не направляла заемщику сообщений посредством социальных сетей, мессенджеров в сети Интернет. Иных способов взаимодействия не осуществлялось. Компания не взаимодействовала с третьими лицами с целью взыскания просроченной задолженности по Договору. Содержание переговоров - взыскание просроченной задолженности. Компания не уступала своих прав по Договору. С 01.07.2024 и по настоящее время в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "Эверест", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. Договором (п. 1.4.2. Общих Условий) Заёмщик и Кредитор согласились установить следующие способы взаимодействия размещение информации на сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет, в том числе в личном кабинете Заёмщика. Компания в соответствии с п. 4.1.2 Общих условий обеспечило Заёмщику доступ к сведениям о размере текущей задолженности, графике платежей и полной стоимости займа, в том числе при частичном досрочном погашении Займа, датах и размерах поступивших платежей, о наличии просроченной задолженности, о привлечении иного лица для осуществления с Заёмщиком взаимодействия, а также к иной информации по договору, которую Кредитор обязан предоставлять бесплатно в соответствии с действующим законодательством, посредством предоставления доступа в личном кабинете Заёмщика сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет. Компания посредством размещения в личном кабинете Заемщика, доступ к которому осуществляется через сайт Компании (www.migcredit.ru), уведомляла Заемщика о привлечении третьих лиц для досудебного взыскания задолженности по договору займа (Уведомления прилагается). Материалов переписки между Компанией и Заемщиком не зарегистрировано. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МФК «Мигкредит» в 5-ти денвный срок не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Филимонову Е.А. о привлечении ООО ПКО «Эверест». Информации от ООО МФК «Мигкредит» не поступило об иных способах взаимодействия с должником (Филимоновой Е.А.), после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа от 16.12.2023 N 1371771836, где указаны способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 15.01.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Филимоновой Е.А. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «Мигкредит» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «Мигкредит» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 21.08.2024 о направлении ООО МФК «МигКредит» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой