Предостережение:

• В УФССП России по Курской области поступило обращение Балдина Максима Артемовича из С-З ОП УМВД России по г. Курску 01.08.2024 вх. №41344/24/46000-КЛ, в отношении ООО МКК «Денежная единица», осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Денежная единица». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» и Балдиным Максимом Артемовичем, 17.09.2004 г.р., был заключен договор микрозайма № БГ00505-319-2023 от 21.12.2023. Договорные отношения по договору микрозайма, заключенному между ООО «Денежная единица» и Балдиным М.А., отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Балдина М.А. в пользу ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС- БГ00505-319-2023. Согласно ответа от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО МКК «Денежная единица» и ООО ПКО «Финансовые системы» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС-БГ00505-319-2023 в отношении задолженности Балдина Максима Артемовича по договору микрозайма № БГ00505-319-2023 от 21.12.2023 года (далее - договор микрозайма). Между ООО ПКО «Финансовыми системами» и Балдиным Максимом Артемовичем договорные отношения отсутствуют, ввиду погашения микрозайма. При заключении договора микрозайма Балдиным М.А. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес фактического проживания: Курская обл., г. Курск, ул. Никитская д.6 кв. 72; номер телефона: +79510787808; место работы: ООО «Мадагаскар». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО ПКО «Финансовые системы» от Балдина М.А. денежные средства поступали.У Балдина М.А. с 09.08.2024 задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствует, ввиду погашения микрозайма. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Балдиным М.А. после возникновения у него просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений (согласий), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности, не заключалось. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Балдина М.А., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т. п. в ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствуют. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействий с Балдиной Александрой Анатольевной не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность Балдина М.А. по договору уступки прав требований (цессии) не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Балдина М.А. не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Балдиным М.А., третьими лицами (включая Балдину Александру Анатольевну посредством, телефонных переговоров, иных текстовых сообщений (в том числе сообщений в социальных сетях, мессенджерах) не осуществляло. В связи с чем, предоставить аудиозаписи телефонных переговоров, скриншоты иных текстовых сообщений не представляется возможным. Номер телефона +7 930-855-76-95, +7 960-690-39-35 ООО ПКО «Финансовые системы», сотрудникам ООО ПКО «Финансовые системы» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с Балдиным М.А. и третьими лицами, в том числе с Балдиной Александрой Анатольевной не использовался. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Балдине М.А. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Балдина М.А. третьих лиц не привлекало. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» Дмитрий Владимирович, Дмитрий Иванович не состоит/раннее не состоял, взаимодействий с Балдиным М.А и третьими лицами, в том числе с Балдиной Александрой Анатольевной не осуществляли. В рамках рассмотрения другого обращения, установлена принадлежность номера телефона +7-960-690-39-35. Согласно представленному ответу указанный номер принадлежит гр. Ховриной А.М., зарегистрированной в г. Москве, выходом по указанному адресу в рамках поручения о совершении отдельных исполнительных действий по делу об административном правонарушении гр. Ховрина А.М. не установлена, опрошенные соседи указали, что не знают и не видели гр. Ховрину А.М. В рамках рассмотрения другого обращения, установлена принадлежность номера телефона +7-930-855-76-95.Согласно ответа сотового оператора номер телефона +7-930-855-76-95 принадлежит гр. Ибодову А.С. Исходя из информации от отдела адресно — справочной службы УМВД России по Курской области, гр. Ибодов А.С. с указанной датой рождения в базе данных Российской Федерации не значится. Выходом по указанному адресу в г. Нижний Новгород в рамках поручения о совершении отдельных исполнительных действий по делу об административном правонарушении гр.Ибодов А.С. не установлен. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Из поступивших материалов следует, что 29.06.2024 года к матери заявителя — Балдиной А.А. приехали неизвестные ей люди и требовали вернуть долг по займу в ООО МКК «Денежная единица», оставив листовку. На листовке, адресованной заявителю указано: «… Адреса офисов АКС ФИНАНС». Оставленная листовка не соответствует положениям п.1, п.2, п.4, п.5 ч.7 ст. 7 Закона №230, то есть не указано: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, сведения о договоре и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В указанный период, а именно 29.06.2024 просроченная задолженность находилась в работе агента ООО ПКО «Финансовые системы». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Финансовые системы», действуя от имени ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Финансовые системы» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 28.08.2024 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,