РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРЭНД"
№46240551000215340061

🔢 ИНН:
3123387258
🆔 ОГРН:
1163123063443
📍 Адрес:
308014, Белгородская область, г. Белгород, ул. Попова, д. 58, оф. 216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРЭНД" (ИНН: 3123387258) , адрес: 308014, Белгородская область, г. Белгород, ул. Попова, д. 58, оф. 216

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123387258
ОГРН проверяемого лица 1163123063443
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРЭНД"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308014, Белгородская область, г. Белгород, ул. Попова, д. 58, оф. 216

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области поступило обращение Ниязовой Елены Игоревны (далее – заявитель) в отношении неустановленных лиц, указывающее на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (далее также – Закон №230-ФЗ). Заявитель указывает, что 16.08.2024 к ее родителям, а также на работу пришли сотрудники ООО МКК «Трэнд» (бренд ДеньгиАктив), угрожали родителям, показав договор и сумму задолженности, озвучили персональные данные. В рамках рассмотрения обращения, Управлением направлен запрос в ООО МКК «Трэнд». Согласно полученного ответа установлено следующее. 03.04.2024 между ООО МКК «Трэнд» и Ниязовой Е.Н. был заключен договор займа N 5600009 на сумму 10000,00 рублей, сроком возврата 02.05.2024. Ниязовой Е.И. для контакта представлен номер телефона +79207001669. Денежные средства от Ниязовой Е.И. в ООО МКК «Трэнд» поступали 16.08.2024 года в размере 21100,00 руб., как возврат заемных средств по договору N 5600009 от 03.04.2024. В настоящее время просроченной задолженности у Ниязовой Е.И. перед ООО МКК «Трэнд» не имеется, по состоянию на 16.08.2024 сумма задолженности составляла 21100,00 руб., в том числе 10000,00 руб. - основной долг. - Дополнительные соглашения (согласия), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату просроченной задолженности, согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности, об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности, согласия третьих лиц на взаимодействие с ними по возврату просроченной задолженности ООО МКК «Трэнд» с Ниязовой Е.И. не заключало. Уступки прав требования по Договору займа N 5600009 от 03.04.2024, заключенного между ООО МКК «Трэнд» и Ниязовой Е.И. не было. ООО МКК «Трэнд» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности Ниязовой Е.И. ООО МКК «Трэнд» не использовало действия, направленные на возврат просроченной задолженности Ниязовой Е.И. и третьими лицами. Взаимодействие с Ниязовой Е.И., третьими лицами посредством телефонных переговоров не осуществлялось. Сведения о Ниязовой Е.И. и наличии у неё просроченной задолженности ООО МКК «Трэнд» никому не передавало. Доказательств того, что выход сотрудников ООО МКК «Трэнд» осуществлялся по адресу родителей и по адресу работодателя Ниязовой Е.И., не представлено. Вместе с тем, в рамках представленных заявителем скриншотов листовки: «требование о возврате денежных средств» установлено, что листовка адресована Ниязовой Елене Игоревне, где указана сумма задолженности по состоянию на 16.08.2024 — 21 100,00 руб. На листовке имеется логотип «DA DЕНЬГИ АКТИВ», контактным лицом указана «Мария Романовна», номер телефона +7-906-602-71-80. Указанная листовка: «требование о возврате денежных средств», не содержит следующей обязательной информации: основной государственный регистрационный номер, местонахождение юридического лица, почтовый адрес, адрес электронной почты, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что нарушает положения п.1, п.2, п.5 ч.7 ст.7 Закона №230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК «Трэнд», совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.202024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Трэнд» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО МКК «Трэнд» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрокредитных организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям. В соответствии с пп. «а» п. 3 Постановления Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» при осуществлении государственного (контроля) внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры и при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. Доказательствами причинения вреда жизни, здоровью или угрозы причинения вреда жизни, здоровью со стороны ООО МКК «Трэнд» Управление не располагает. Обращение Ниязовой Е.С. не может являться основанием для проведения внеплановой проверки в отношении ООО МКК «Трэнд» и выдачи предписания, поскольку доводы, содержащиеся в обращениях, не относятся к основаниям для проведения проверки, которые установлены п. 3 Постановления № 336. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 10.09.2024 о направлении ООО МКК «ФИНМОЛЛ» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой