РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
№46240551000215432517

🔢 ИНН:
3123449916
🆔 ОГРН:
1193123004920
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА" (ИНН: 3123449916) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123449916
ОГРН проверяемого лица 1193123004920
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Галкиной Татьяны Егоровны (далее также - заявитель) из С-З ОП УМВД России по г. Курску, в отношении ООО МКК «Денежная единица», осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности третьего лица – сына – Галкина Владислава Павловича. Заявитель в своем обращении указал, что неизвестные лица измазали входную дверь краской по адресу г. Курск, ул. Аэродромная, д.20-В, кв.5, а также разбросали по почтовым ящикам листовки о факте задолженности сына Галкина В.П. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Денежная единица». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» Галкиным Владиславом Павловичем, 20.04.1995 г.р., был заключен договор микрозайма № ДД00584-3 57-2023 от 16.09.2023. Договорные отношения по договору микрозайма, заключенному между ООО «Денежная единица» и Галкиным В.П., отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Галкина В.П. в пользу ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС-ДД005 84-3 5 7-2023. При заключении договора микрозайма Галкиным В.П. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес места жительства (регистрации): Курская обл., г. Курск, ул. Аэродромная, дом 20, кв.5; номер телефона: +79969446720; место работы: г. Курчатов, ул. Молодежная, д. 9, ООО «СМУ 1». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. По состоянию на 12.09.2024, у Галкина В.П. просроченная задолженность перед ООО «Денежная единица» отсутствует. Дата возникновения просроченной задолженности Галкина В.П. перед ООО «Денежная единица» - 29.10.2023. По состоянию на 04.06.2024 г. задолженность Галкина В.П. составляла 55683,09 рублей, из них: 21534,06 рублей сумма основного долга; 31847,76 рублей долг по процентам; 2301,27 рублей пеня. Между ООО «Денежная единица» и Галкиным В.П. после возникновения у него просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие Галкин В.П. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Денежная единица» не давал. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Галкина В.П., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т.п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Галкиным В.П. - не взаимодействовало. Задолженность Галкина В.П. по договору микрозайма была передана ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС- ДД005 84-3 57-2023. ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Галкина В.П. и третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Галкиным В.П., третьими лицами, посредством телефонных переговоров, голосовых сообщений, сообщений в мессенджерах (в том числе в WhatsApp) не осуществляло, смс-сообщения третьим лицам не направляло, в связи с чем предоставить детализацию телефонных соединений, аудиозаписи телефонных переговоров, детализацию иных текстовых сообщений не представляется возможным. ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Галкина В.П. третьих лиц не привлекало. Сведения о Галкине В.П. и наличии у него просроченной задолженности были переданы 04.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). Галкин В.П. был уведомлен об уступке прав требований посредством направления смс-сообщения. В штате ООО «Денежная единица» сотрудник Иван Иванович, Роман Николаевич не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Галкина В.П. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной, Общество не осуществляло. Согласно ответа ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС-ДД00584-357-2023 в отношении задолженности Галкина Владислава Павловича по договору микрозайма № ДД00584-357-2023 от 16.09.2023 года (далее - договор микрозайма). При заключении договора микрозайма Галкиным В.П. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Курск, ул. Аэродромная, дом 20, кв.5; номер телефона: +79969446720; место работы: г. Курчатов, ул. Молодежная, д. 9, ООО «СМУ 1». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО ПКО «Финансовые системы» от Галкина В.П. денежные средства не поступали. У Галкина В.П. с 04.06.2024 имеется просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы». Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Галкиным В.П. после возникновения у него просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений (согласий), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности, не заключалось. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Галкина В.П., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т. п. в ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствуют. ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность Галкина В.П. по договору уступки прав требований (цессии) не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Галкина В.П., не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Галкиным В.П., третьими лицами (включая мать Галкину Татьяну Егоровну) посредством, телефонных переговоров, иных текстовых сообщений (в том числе сообщений в социальных сетях, мессенджерах) не осуществляло. В связи с чем, предоставить аудиозаписи телефонных переговоров, скриншоты иных текстовых сообщений не представляется возможным. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Галкина В.П. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Галкина В.П. третьих лиц не привлекало. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник Иван Иванович, Роман Николаевич не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Галкина В.П. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной, ООО ПКО «Финансовые системы» не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» иное лицо для возврата просроченной задолженности не привлекало, задолженность Галкина В.П. по договору цессии от 04.06.2024 года № ЦЕС-№ДД00584-357-2023 не передавало, в связи с чем необходимость уведомления Галкина В.П. и передачи информации в Федресурс отсутствует. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» принадлежность номера телефона +7-929-037-90-06 за последние три года не установлена. Номер является дополнительным, то есть при исх звонках используется основной номер, а с дополнительного можно принимать только вх. звонки. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» номер телефона +7-920-729-86-21 с 30.04.2020 подключен абоненту Поповой Ю.С. Ранее Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по г. Москве было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-920-729-86-21 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу было установлено, что таковой дом отсутствует, гр. Попова Ю.И. не установлена. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Из поступивших материалов следует, что в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Галкина В.П. о переходе права требования к ООО ПКО «Финансовые системы». Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора Микрозайма №БГ00505-319-2023, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 29.10.2023 (с момента образования просроченной задолженности) статус Галкиина В.П. изменился на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (04.06.2024) внесена спустя три месяца (13.09.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 18.09.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Галкиной Татьяны Егоровны (далее также - заявитель) из С-З ОП УМВД России по г. Курску, в отношении ООО МКК «Денежная единица», осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности третьего лица – сына – Галкина Владислава Павловича. Заявитель в своем обращении указал, что неизвестные лица измазали входную дверь краской по адресу г. Курск, ул. Аэродромная, д.20-В, кв.5, а также разбросали по почтовым ящикам листовки о факте задолженности сына Галкина В.П. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Денежная единица». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» Галкиным Владиславом Павловичем, 20.04.1995 г.р., был заключен договор микрозайма № ДД00584-3 57-2023 от 16.09.2023. Договорные отношения по договору микрозайма, заключенному между ООО «Денежная единица» и Галкиным В.П., отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Галкина В.П. в пользу ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС-ДД005 84-3 5 7-2023. При заключении договора микрозайма Галкиным В.П. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес места жительства (регистрации): Курская обл., г. Курск, ул. Аэродромная, дом 20, кв.5; номер телефона: +79969446720; место работы: г. Курчатов, ул. Молодежная, д. 9, ООО «СМУ 1». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. По состоянию на 12.09.2024, у Галкина В.П. просроченная задолженность перед ООО «Денежная единица» отсутствует. Дата возникновения просроченной задолженности Галкина В.П. перед ООО «Денежная единица» - 29.10.2023. По состоянию на 04.06.2024 г. задолженность Галкина В.П. составляла 55683,09 рублей, из них: 21534,06 рублей сумма основного долга; 31847,76 рублей долг по процентам; 2301,27 рублей пеня. Между ООО «Денежная единица» и Галкиным В.П. после возникновения у него просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие Галкин В.П. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата его просроченной задолженности ООО «Денежная единица» не давал. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Галкина В.П., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т.п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Галкиным В.П. - не взаимодействовало. Задолженность Галкина В.П. по договору микрозайма была передана ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС- ДД005 84-3 57-2023. ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Галкина В.П. и третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Галкиным В.П., третьими лицами, посредством телефонных переговоров, голосовых сообщений, сообщений в мессенджерах (в том числе в WhatsApp) не осуществляло, смс-сообщения третьим лицам не направляло, в связи с чем предоставить детализацию телефонных соединений, аудиозаписи телефонных переговоров, детализацию иных текстовых сообщений не представляется возможным. ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Галкина В.П. третьих лиц не привлекало. Сведения о Галкине В.П. и наличии у него просроченной задолженности были переданы 04.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). Галкин В.П. был уведомлен об уступке прав требований посредством направления смс-сообщения. В штате ООО «Денежная единица» сотрудник Иван Иванович, Роман Николаевич не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Галкина В.П. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной, Общество не осуществляло. Согласно ответа ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 04.06.2024 г. № ЦЕС-ДД00584-357-2023 в отношении задолженности Галкина Владислава Павловича по договору микрозайма № ДД00584-357-2023 от 16.09.2023 года (далее - договор микрозайма). При заключении договора микрозайма Галкиным В.П. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., г. Курск, ул. Аэродромная, дом 20, кв.5; номер телефона: +79969446720; место работы: г. Курчатов, ул. Молодежная, д. 9, ООО «СМУ 1». Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО ПКО «Финансовые системы» от Галкина В.П. денежные средства не поступали. У Галкина В.П. с 04.06.2024 имеется просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы». Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Галкиным В.П. после возникновения у него просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений (согласий), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности, не заключалось. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Галкина В.П., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т. п. в ООО ПКО «Финансовые системы» отсутствуют. ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность Галкина В.П. по договору уступки прав требований (цессии) не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Галкина В.П., не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Галкиным В.П., третьими лицами (включая мать Галкину Татьяну Егоровну) посредством, телефонных переговоров, иных текстовых сообщений (в том числе сообщений в социальных сетях, мессенджерах) не осуществляло. В связи с чем, предоставить аудиозаписи телефонных переговоров, скриншоты иных текстовых сообщений не представляется возможным. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Галкина В.П. и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Галкина В.П. третьих лиц не привлекало. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник Иван Иванович, Роман Николаевич не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Галкина В.П. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Галкиной Татьяной Егоровной, ООО ПКО «Финансовые системы» не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» иное лицо для возврата просроченной задолженности не привлекало, задолженность Галкина В.П. по договору цессии от 04.06.2024 года № ЦЕС-№ДД00584-357-2023 не передавало, в связи с чем необходимость уведомления Галкина В.П. и передачи информации в Федресурс отсутствует. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» принадлежность номера телефона +7-929-037-90-06 за последние три года не установлена. Номер является дополнительным, то есть при исх звонках используется основной номер, а с дополнительного можно принимать только вх. звонки. Согласно ответа от ПАО «Мегафон» номер телефона +7-920-729-86-21 с 30.04.2020 подключен абоненту Поповой Ю.С. Ранее Управлением в рамках другого дела об административном правонарушении в ГУФССП России по г. Москве было направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении с целью установления информации о принадлежности номера телефона +7-920-729-86-21 и причастности лица к осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности. Выходом по указанному в ответе адресу было установлено, что таковой дом отсутствует, гр. Попова Ю.И. не установлена. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Из поступивших материалов следует, что в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Галкина В.П. о переходе права требования к ООО ПКО «Финансовые системы». Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора Микрозайма №БГ00505-319-2023, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 29.10.2023 (с момента образования просроченной задолженности) статус Галкиина В.П. изменился на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (04.06.2024) внесена спустя три месяца (13.09.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 18.09.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой