РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№46240551000215432717

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 23.08.2024 №39866/24/46000-КЛ поступило обращение Панковой Натальи Геннадиевны (далее - заявитель) на действия сотрудника ПАО Сбербанк - Садовского Сергея Юрьевича, осуществляющего действия по возврату просроченной задолженности заявителя. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника ПАО Сбербанк - Садовского Сергея Юрьевича с соседями заявителя по вопросу взыскания его просроченной задолженности посредством личных встреч, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Со слов заявителя, сотрудник ПАО Сбербанк - Садовский Сергей Юрьевич (тел. 8-980-016-34-98) присылает на его телефон СМС-сообщения, осуществляет телефонные звонки на его номер. В ходе рассмотрения обращения Панковой Натальи Геннадиевны установлено следующее. В адрес ПАО Сбербанк направлен запрос. Согласно информации ПАО Сбербанка - Садовский Сергей Юрьевич является главным специалистом ПАО Сбербанк, контактный номер телефона данного специалиста - + 7 (980) 016 34 98. Согласно ответа на запрос от 29.08.2024 года исх № 367И-01-07-05-4130 между ПАО Сбербанк и Панковой Натальей Геннадиевной оформлено и действует кредитное обязательство № 0043-Р-66332057 от 24.10.2012 года на оформление кредитной карты с лимитом в сумме 220000 руб. 00 коп. (Двести двадцать тысяч рублей 00 копеек). При оформлении вышеуказанного кредитного обязательства свои контактные данные Панкова Наталья Геннадиевна указала в заявлении -анкете. Дата образования просроченной задолженности - 23.04.2024 года. Соглашение, предусматривающие иные способы взаимодействия с заявителем и с третьими лицами ПАО Сбербанк не заключал. Согласие Панковой Натальи Геннадиевны, на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, отдельным документом не оформлялось. Письменные согласия третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, ранее не требовались, отдельным документом не заключались. Согласно ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. От 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» направленно на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредиторов или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий : 1). имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2). имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. К обращению Панковой Натальи Геннадиевны не приложены документы, подтверждающие факт взаимодействия кредитора с третьими лицами, в том числе с соседями и матерью заявителя. Дополнительная информация на запрос УФССП РФ по Курской области заявителем не предоставлена. Согласно п. 3 ч.6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 ст 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сетм «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены - номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно представленным скриншотам СМС сообщений от Панковой Натальи Геннадиевны следует, что с 05.06.2024 по 22.06.2024, с номера телефона +7-980-016-34-98 велась переписка с Панковой Натальей Геннадиевной, которая не соответствовала положениям п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В том числе 22.06.2024 года в 13 час.06 мин. с телефонного номера +7 (980) 016-34-98 на номер телефона Панковой Натальи Геннадиевны поступило СМС сообщение следующего содержания: «Наталья Геннадьевна добрый день! Это Садовский Сергей Юрьевич, Сбербанк, Курск, Ленина 67. У вас имеется задолженность, согласно 230 ФЗ я обязан к вам выезжать по адресу.» Таким образом, ПАО Сбербанк совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Сбербанк включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Панковой Н.Г.., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 18.09.2024 года о направлении ПАО Сбербанк предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 23.08.2024 №39866/24/46000-КЛ поступило обращение Панковой Натальи Геннадиевны (далее - заявитель) на действия сотрудника ПАО Сбербанк - Садовского Сергея Юрьевича, осуществляющего действия по возврату просроченной задолженности заявителя. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника ПАО Сбербанк - Садовского Сергея Юрьевича с соседями заявителя по вопросу взыскания его просроченной задолженности посредством личных встреч, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Со слов заявителя, сотрудник ПАО Сбербанк - Садовский Сергей Юрьевич (тел. 8-980-016-34-98) присылает на его телефон СМС-сообщения, осуществляет телефонные звонки на его номер. В ходе рассмотрения обращения Панковой Натальи Геннадиевны установлено следующее. В адрес ПАО Сбербанк направлен запрос. Согласно информации ПАО Сбербанка - Садовский Сергей Юрьевич является главным специалистом ПАО Сбербанк, контактный номер телефона данного специалиста - + 7 (980) 016 34 98. Согласно ответа на запрос от 29.08.2024 года исх № 367И-01-07-05-4130 между ПАО Сбербанк и Панковой Натальей Геннадиевной оформлено и действует кредитное обязательство № 0043-Р-66332057 от 24.10.2012 года на оформление кредитной карты с лимитом в сумме 220000 руб. 00 коп. (Двести двадцать тысяч рублей 00 копеек). При оформлении вышеуказанного кредитного обязательства свои контактные данные Панкова Наталья Геннадиевна указала в заявлении -анкете. Дата образования просроченной задолженности - 23.04.2024 года. Соглашение, предусматривающие иные способы взаимодействия с заявителем и с третьими лицами ПАО Сбербанк не заключал. Согласие Панковой Натальи Геннадиевны, на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, отдельным документом не оформлялось. Письменные согласия третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, ранее не требовались, отдельным документом не заключались. Согласно ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. От 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» направленно на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредиторов или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий : 1). имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2). имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. К обращению Панковой Натальи Геннадиевны не приложены документы, подтверждающие факт взаимодействия кредитора с третьими лицами, в том числе с соседями и матерью заявителя. Дополнительная информация на запрос УФССП РФ по Курской области заявителем не предоставлена. Согласно п. 3 ч.6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 ст 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сетм «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены - номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно представленным скриншотам СМС сообщений от Панковой Натальи Геннадиевны следует, что с 05.06.2024 по 22.06.2024, с номера телефона +7-980-016-34-98 велась переписка с Панковой Натальей Геннадиевной, которая не соответствовала положениям п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В том числе 22.06.2024 года в 13 час.06 мин. с телефонного номера +7 (980) 016-34-98 на номер телефона Панковой Натальи Геннадиевны поступило СМС сообщение следующего содержания: «Наталья Геннадьевна добрый день! Это Садовский Сергей Юрьевич, Сбербанк, Курск, Ленина 67. У вас имеется задолженность, согласно 230 ФЗ я обязан к вам выезжать по адресу.» Таким образом, ПАО Сбербанк совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ПАО Сбербанк включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Панковой Н.Г.., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 18.09.2024 года о направлении ПАО Сбербанк предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой