РОСПРОВЕРКИ

Проверка 002004482919
№46240551000215537509

🔢 ИНН:
7715825027
🆔 ОГРН:
1107746671207
📍 Адрес:
127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации 002004482919 (ИНН: 7715825027) , адрес: 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715825027
ОГРН проверяемого лица 1107746671207
Наименование проверочного листа 002004482919
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69
Наименование проверочного листа Деятельность в области права и бухгалтерского учета
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.20
Наименование проверочного листа Деятельность в области фотографии
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.30
Наименование проверочного листа Деятельность по письменному и устному переводу
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.92
Наименование проверочного листа Деятельность по упаковыванию товаров

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате св едения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Фокиной Елены Михайловны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона поступают звонки, которые на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространяются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку персональных данных. Заявитель указал, что ряд организаций не уведомил его о передаче просроченной задолженности на взыскание коллекторским организациям. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. Согласно ответа от ООО МФК «МигКредит» установлено следующее. 13.11.2023 между ООО МФК «МигКредит» (далее — Компания) и Заемщиком был заключен договор займа № 1368498531 (далее - Договор). Дополнительных соглашений к Договору не заключалось. Между Компанией и Заемщиком, третьими лицами по Договору не заключалось письменных, соглашений и иных согласий в соответствии с ФЗ от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон ”О микро финансовой деятельности и микро финансовых организациях".Перечень персональных данных Заемщика указаны в Анкете Клиента. Заемщик не вносил платежей в счет погашении задолженности по Договору. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору — 14.12.2023. По состоянию на текущую дату сумма просроченной задолженности Заемщика составляет 18400.00 руб., из которых 8000.00 руб. сумма просроченного основного долга, 9856.00 руб. сумма просроченных процентов, 544.00 руб. сумма неустойки. Номера телефонов, указанные на стр.2 запроса, Компании не принадлежат. Компания не уступала своих прав по Договору. С 28.12.2023г. и по 25.01.2024г. в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "М.Б.А. Финансы", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. С 25.01.2024г. и по 07.05.2024г. в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "Эверест", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. Выписки из Единого федерального ресурса прилагаем. Договором (п. 1.4.2. Общих Условий) Заёмщик и Кредитор согласились установить следующие способы взаимодействия размещение информации на сайте Кредитора в сети Интернет, в том числе в личном кабинете Заёмщика. Компания в соответствии с п. 4.1.2 Общих условий обеспечило Заёмщику доступ к сведениям о размере текущей задолженности, графике платежей и полной стоимости займа, в том числе при частичном досрочном погашении Займа, датах и размерах поступивших платежей, о наличии просроченной задолженности, о привлечении иного лица для осуществления с Заёмщиком взаимодействия, а также к иной информации по договору, которую Кредитор обязан предоставлять бесплатно в соответствии с действующим законодательством, посредством предоставления доступа в личном кабинете Заёмщика сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет. Компания посредством размещения в личном кабинете Заемщика, доступ к которому осуществляется через сайт Компании (www.migcredit.ru), уведомляла Заемщика о привлечении третьих лиц для досудебного взыскания задолженности по договору займа (Уведомления прилагается). Переписка с Заемщиком также приобщается. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МФК «МигКредит» не уведомила законным способом (путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) - (в ред. Федерального закона от 12.11.2019 N 377-ФЗ) Фокину Е.М. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», ООО ПКО «Эверест». Дополнительной информации не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.1.4.2 Общих условий Договора Микрозайма, не применим, так как с момента образования просроченной задолженности статус Фокиной Е.М. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «МигКредит» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «МигКредит» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.09.2024 о направлении ООО МФК «МигКредит» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Фокиной Елены Михайловны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона поступают звонки, которые на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространяются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку персональных данных. Заявитель указал, что ряд организаций не уведомил его о передаче просроченной задолженности на взыскание коллекторским организациям. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. Согласно ответа от ООО МФК «МигКредит» установлено следующее. 13.11.2023 между ООО МФК «МигКредит» (далее — Компания) и Заемщиком был заключен договор займа № 1368498531 (далее - Договор). Дополнительных соглашений к Договору не заключалось. Между Компанией и Заемщиком, третьими лицами по Договору не заключалось письменных, соглашений и иных согласий в соответствии с ФЗ от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон ”О микро финансовой деятельности и микро финансовых организациях".Перечень персональных данных Заемщика указаны в Анкете Клиента. Заемщик не вносил платежей в счет погашении задолженности по Договору. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору — 14.12.2023. По состоянию на текущую дату сумма просроченной задолженности Заемщика составляет 18400.00 руб., из которых 8000.00 руб. сумма просроченного основного долга, 9856.00 руб. сумма просроченных процентов, 544.00 руб. сумма неустойки. Номера телефонов, указанные на стр.2 запроса, Компании не принадлежат. Компания не уступала своих прав по Договору. С 28.12.2023г. и по 25.01.2024г. в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "М.Б.А. Финансы", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. С 25.01.2024г. и по 07.05.2024г. в целях досудебного урегулирования ситуации Компания была вынуждена обратиться в ООО ПКО "Эверест", которое на основании заключенного договора, взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заемщика просроченной задолженности. Передача сведений о заемщике осуществлена с помощью электронного документооборота, т.е. передача сведений документально не оформлялась. Выписки из Единого федерального ресурса прилагаем. Договором (п. 1.4.2. Общих Условий) Заёмщик и Кредитор согласились установить следующие способы взаимодействия размещение информации на сайте Кредитора в сети Интернет, в том числе в личном кабинете Заёмщика. Компания в соответствии с п. 4.1.2 Общих условий обеспечило Заёмщику доступ к сведениям о размере текущей задолженности, графике платежей и полной стоимости займа, в том числе при частичном досрочном погашении Займа, датах и размерах поступивших платежей, о наличии просроченной задолженности, о привлечении иного лица для осуществления с Заёмщиком взаимодействия, а также к иной информации по договору, которую Кредитор обязан предоставлять бесплатно в соответствии с действующим законодательством, посредством предоставления доступа в личном кабинете Заёмщика сайте Кредитора www.migcredit.ru в сети Интернет. Компания посредством размещения в личном кабинете Заемщика, доступ к которому осуществляется через сайт Компании (www.migcredit.ru), уведомляла Заемщика о привлечении третьих лиц для досудебного взыскания задолженности по договору займа (Уведомления прилагается). Переписка с Заемщиком также приобщается. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МФК «МигКредит» не уведомила законным способом (путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) - (в ред. Федерального закона от 12.11.2019 N 377-ФЗ) Фокину Е.М. о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», ООО ПКО «Эверест». Дополнительной информации не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае п.1.4.2 Общих условий Договора Микрозайма, не применим, так как с момента образования просроченной задолженности статус Фокиной Е.М. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «МигКредит» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «МигКредит» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.09.2024 о направлении ООО МФК «МигКредит» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой