РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ МЕН"
№46240551000215537568

🔢 ИНН:
7704784072
🆔 ОГРН:
1117746442670
📍 Адрес:
121096, Город Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. Д13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ МЕН" (ИНН: 7704784072) , адрес: 121096, Город Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. Д13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7704784072
ОГРН проверяемого лица 1117746442670
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ МЕН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121096, Город Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. Д13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Фокиной Елены Михайловны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона поступают звонки, которые на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространяются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку персональных данных. Заявитель указал, что ряд организаций не уведомил его о передаче просроченной задолженности на взыскание коллекторским организациям. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. Согласно ответа от ООО МФК «Мани Мен» установлено следующее. Ранее в базе данных Общества числился заключенный 08.06.2023 г. Еленой Михайловной Фокиной и Обществом договор займа N 21932749 на сумму 30000, 00 рублей сроком возврата 33 дня (далее – Договор). На 24.05.2024 г. задолженность по Договору не была погашена, в связи с чем договор займа N 21932749 был передан по договору возмездной уступки прав требования (цессии) АО ПКО «ЦДУ». Уведомление было направлено Фокиной Е.М. в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст. 9 N 230-ФЗ на адрес электронной почты (прилагается). В Уведомлении об уступке прав (требований) ООО МФК «Мани Мен» сообщило Фокиной Е.М., что «в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» (далее именуемый «Федеральный закон), настоящим Цедент уведомляет Вас о том, что Ваши персональные данные будут обрабатываться АО ПКО «ЦДУ», с целью обеспечения исполнения обязательств по Договору на основании пп. 5 и пп. 7 ч. 1 ст. 6 Федерального закона». В свою очередь, для ООО МФК «Мани Мен» прекратились такие основания обработки данных как в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных (п. 5 ч. 1 ст. 6 Закона) и для осуществления прав и законных интересов оператора или третьих лиц, в том числе в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (п. 7 ч. 1 ст. 6 Закона). Соответственно, ООО МФК «Мани Мен» прекратило обработку персональных данных, удалив все сведения из базы данных. Не удалены лишь сведения, обрабатываемые в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также сведения, относящиеся к бухгалтерскому и налоговому учёту. Но эти сведения не содержат данных о привлечении агентов и иных данных, связанных с возвратом задолженности. В связи с вышеизложенным направление сведений в ответ на Запрос Управления не представляется возможным. Телефонные номера, указанные в Запросе, ни Обществу, ни его сотрудникам не принадлежат. После 24.05.2024 в адрес Общества не поступали Обращения от Фокиной Е.М., ответы не направлялись. Вместе с тем, Фокиной Е.М. представлены сведения о направлении в адрес ООО МФК «МаниМен» следующих обращений:1. о предоставлении информации, отказе от платных услуг, об отзыве согласия на обработку персональных данных, об отзыве прав на использование аналога собственноручной подписи, об отзыве согласия на безакцептное списание денежных средств, об отказе от доп.услуг и исполнении обязанности кредитора по перечислению денежных средств по договору займа в пользу заемщика в полном объеме, которые по данным заявителя были Обществом получены 25.12.2023 (ШПИ 80300090206426), 2. заявление о согласии на расторжение договора в судебном порядке и предоставлении сведений, которые по данным заявителя были Обществом получены 05.02.2024 (ШПИ 80545891326069), 3. заявление должника об осуществлении взаимодействия с кредитором только через представителя, которые по данным заявителя были Обществом получены 08.04.2024 (ШПИ 80545694870691), 4. требование должника, которые по данным заявителя были Обществом получены 26.04.2024 (ШПИ 80546192280876). Согласно положениям ст. 10 Закона №230-ФЗ - Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, ООО МФК «МаниМен» нарушены положения ст. 10 Закона №230-ФЗ. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «Мани Мен» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «Мани Мен» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.09.2024 о направлении ООО МФК «Мани Мен» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Фокиной Елены Михайловны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона поступают звонки, которые на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространяются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку персональных данных. Заявитель указал, что ряд организаций не уведомил его о передаче просроченной задолженности на взыскание коллекторским организациям. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. Согласно ответа от ООО МФК «Мани Мен» установлено следующее. Ранее в базе данных Общества числился заключенный 08.06.2023 г. Еленой Михайловной Фокиной и Обществом договор займа N 21932749 на сумму 30000, 00 рублей сроком возврата 33 дня (далее – Договор). На 24.05.2024 г. задолженность по Договору не была погашена, в связи с чем договор займа N 21932749 был передан по договору возмездной уступки прав требования (цессии) АО ПКО «ЦДУ». Уведомление было направлено Фокиной Е.М. в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст. 9 N 230-ФЗ на адрес электронной почты (прилагается). В Уведомлении об уступке прав (требований) ООО МФК «Мани Мен» сообщило Фокиной Е.М., что «в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» (далее именуемый «Федеральный закон), настоящим Цедент уведомляет Вас о том, что Ваши персональные данные будут обрабатываться АО ПКО «ЦДУ», с целью обеспечения исполнения обязательств по Договору на основании пп. 5 и пп. 7 ч. 1 ст. 6 Федерального закона». В свою очередь, для ООО МФК «Мани Мен» прекратились такие основания обработки данных как в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных (п. 5 ч. 1 ст. 6 Закона) и для осуществления прав и законных интересов оператора или третьих лиц, в том числе в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (п. 7 ч. 1 ст. 6 Закона). Соответственно, ООО МФК «Мани Мен» прекратило обработку персональных данных, удалив все сведения из базы данных. Не удалены лишь сведения, обрабатываемые в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также сведения, относящиеся к бухгалтерскому и налоговому учёту. Но эти сведения не содержат данных о привлечении агентов и иных данных, связанных с возвратом задолженности. В связи с вышеизложенным направление сведений в ответ на Запрос Управления не представляется возможным. Телефонные номера, указанные в Запросе, ни Обществу, ни его сотрудникам не принадлежат. После 24.05.2024 в адрес Общества не поступали Обращения от Фокиной Е.М., ответы не направлялись. Вместе с тем, Фокиной Е.М. представлены сведения о направлении в адрес ООО МФК «МаниМен» следующих обращений:1. о предоставлении информации, отказе от платных услуг, об отзыве согласия на обработку персональных данных, об отзыве прав на использование аналога собственноручной подписи, об отзыве согласия на безакцептное списание денежных средств, об отказе от доп.услуг и исполнении обязанности кредитора по перечислению денежных средств по договору займа в пользу заемщика в полном объеме, которые по данным заявителя были Обществом получены 25.12.2023 (ШПИ 80300090206426), 2. заявление о согласии на расторжение договора в судебном порядке и предоставлении сведений, которые по данным заявителя были Обществом получены 05.02.2024 (ШПИ 80545891326069), 3. заявление должника об осуществлении взаимодействия с кредитором только через представителя, которые по данным заявителя были Обществом получены 08.04.2024 (ШПИ 80545694870691), 4. требование должника, которые по данным заявителя были Обществом получены 26.04.2024 (ШПИ 80546192280876). Согласно положениям ст. 10 Закона №230-ФЗ - Кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, ООО МФК «МаниМен» нарушены положения ст. 10 Закона №230-ФЗ. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МФК «Мани Мен» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «Мани Мен» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.09.2024 о направлении ООО МФК «Мани Мен» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой