РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№46240551000215696714

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Пахомовой Анны Александровны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона, на номера телефонов третьих лиц, приходят смс – сообщения, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ, на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространияются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку пресональных данных. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращений Заявителя направлены запросы в ряд организаций, сотовым опреторам. Согласно ответа от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" установлено следующее. Ранее, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» предпринимало попытки взаимодействия по следующим обязательствам должника Пахомовой Анны Александровны перед: 1.ООО МФК «Мани Мен» договор 25214644 от 18.03.2024 2.ООО МКК «Кватро» договор 5671156 от 11.04.2024 3.ООО "МФК Быстроденьги" договор 107065885 от 01.06.2024 4.ООО МФК «МигКредит» договор 1449843162 от 10.05.2024 5.ООО «МФК Займиго» договор 1753070383 от 01.06.2024 6.ООО МКК «СМСФИНАНС» договор 9606941521-2 от 31.05.2024 7.ООО МКК «СКБ-финанс» договор 8075099 от 18.04.2024 8.ООО МКК «Хурма Кредит» договор 403113022 от 11.05.2024 Правовым основанием взаимодействия с должником являлись нормы действующего законодательства (Закона № 230, 1005 ст. ГК РФ) между названными кредиторами и ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» заключены агентские договора, предметом агентских договоров является возврат просроченной задолженности, соответственно. За размерами задолженности в определенное время необходимо обратиться к кредиторам, которым не является ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» и не осуществляет начислений. Взаимодействие (попытки) по вышеуказанным обязательствам не осуществляется на текущий момент. Реализованное взаимодействие, предусмотренное ст. 4 Федерального закона № 230 от 03.07.2016г., в прилагаемой детализации. Номера +7- 938-131-18-75; +7-996-606-28-15 не принадлежит и не используется ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Звонки, в частности по указанным номерам, в целях возврата просроченной задолженности не совершались. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» действовало самостоятельно, иные лица в целях взаимодействия не привлекались. При таких обстоятельствах, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не обязано уведомлять должника о привлечении иных лиц в соответствии со ст. 9 ФЗ № 230. Обращений, возражений, отказов от взаимодействия, не установлено. Исходя из представленного ответа от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" установлены нарушения при исполнении договора перед ООО МКК «СКБ - финанс» положений п.п. в) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, в частности в адрес Пахомовой А.А. направлено более шестнадцати сообщений в месяц, а именно 02.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 06.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 09.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 12.08.2024 (1 шт) — исх. смс, 15.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 20.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 23.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 26.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 29.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение. На номер телефона Заявителя (+7-960-694-15-21) направлено 17 сообщений по вопросу возврата просроченной задолженности за август 2024. В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" включено в реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 01.10.2024 о направлении ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступили обращения Пахомовой Анны Александровны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона, на номера телефонов третьих лиц, приходят смс – сообщения, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ, на заявителя оказывается психологическое давление, также заявитель не согласен с тем, что распространияются его персональные данные при условии, что в кредитные организации направлено заявителем заявление об отзыве Согласия на обработку пресональных данных. В части доводов о нарушении ФЗ «О персональных данных» копия обращения направлена для рассмотрения по компетенции в Управление Роскомнадзора по Курской области, о чем заявитель был уведомлен. В рамках рассмотрения обращений Заявителя направлены запросы в ряд организаций, сотовым опреторам. Согласно ответа от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" установлено следующее. Ранее, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» предпринимало попытки взаимодействия по следующим обязательствам должника Пахомовой Анны Александровны перед: 1.ООО МФК «Мани Мен» договор 25214644 от 18.03.2024 2.ООО МКК «Кватро» договор 5671156 от 11.04.2024 3.ООО "МФК Быстроденьги" договор 107065885 от 01.06.2024 4.ООО МФК «МигКредит» договор 1449843162 от 10.05.2024 5.ООО «МФК Займиго» договор 1753070383 от 01.06.2024 6.ООО МКК «СМСФИНАНС» договор 9606941521-2 от 31.05.2024 7.ООО МКК «СКБ-финанс» договор 8075099 от 18.04.2024 8.ООО МКК «Хурма Кредит» договор 403113022 от 11.05.2024 Правовым основанием взаимодействия с должником являлись нормы действующего законодательства (Закона № 230, 1005 ст. ГК РФ) между названными кредиторами и ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» заключены агентские договора, предметом агентских договоров является возврат просроченной задолженности, соответственно. За размерами задолженности в определенное время необходимо обратиться к кредиторам, которым не является ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» и не осуществляет начислений. Взаимодействие (попытки) по вышеуказанным обязательствам не осуществляется на текущий момент. Реализованное взаимодействие, предусмотренное ст. 4 Федерального закона № 230 от 03.07.2016г., в прилагаемой детализации. Номера +7- 938-131-18-75; +7-996-606-28-15 не принадлежит и не используется ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Звонки, в частности по указанным номерам, в целях возврата просроченной задолженности не совершались. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» действовало самостоятельно, иные лица в целях взаимодействия не привлекались. При таких обстоятельствах, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не обязано уведомлять должника о привлечении иных лиц в соответствии со ст. 9 ФЗ № 230. Обращений, возражений, отказов от взаимодействия, не установлено. Исходя из представленного ответа от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" установлены нарушения при исполнении договора перед ООО МКК «СКБ - финанс» положений п.п. в) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, в частности в адрес Пахомовой А.А. направлено более шестнадцати сообщений в месяц, а именно 02.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 06.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 09.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 12.08.2024 (1 шт) — исх. смс, 15.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 20.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 23.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 26.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение, 29.08.2024 (2 шт) — исх. смс, голосовое сообщение. На номер телефона Заявителя (+7-960-694-15-21) направлено 17 сообщений по вопросу возврата просроченной задолженности за август 2024. В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" включено в реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 01.10.2024 о направлении ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой