РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
№46240551000215814324

🔢 ИНН:
6316284222
🆔 ОГРН:
1236300017557
📍 Адрес:
443086, Самарская область, г Самара, ул Ерошевского, д. 3, офис 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР" (ИНН: 6316284222) , адрес: 443086, Самарская область, г Самара, ул Ерошевского, д. 3, офис 10

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284222
ОГРН проверяемого лица 1236300017557
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443086, Самарская область, г Самара, ул Ерошевского, д. 3, офис 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из ЦБ поступило обращение Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. В тексте обращения Заявитель указывает о том, что в мае 2024 она обращались в ООО ПКО «Куратор» с заявлением о перерасчете суммы долга, но ответа не получила. Согласно ответа от Общество с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Куратор» (далее по тексту - Общество) установлено следующее. Правовым обоснованием для осуществления взаимодействия между Обществом и Заявителем являются: Договор уступки прав (цессии) №230324-024 от 23.03.2024, согласно которому ООО ПКО «Юстива», уступило право требования по договору потребительского займа №0119-4062197 от 26.01.2024 (далее - Договор Займа), оформленного в ООО МКК «Бламмо Мани» (далее - Первоначальный кредитор). Договор займа находится на обслуживании и сопровождении Общества в период с 23.03.2024 по дату предоставления ответа на Запрос. Общество привлекалось Первоначальным кредитором ООО МКК «Бламмо Мани» в качестве Агента, для осуществления взаимодействия с Чуевой А.Н., по возврату просроченной задолженности по Договору займа №0119-4062197 от 26.01.2024, на основании Агентского договора №В00000165 от 23.02.2024 (далее - Агентский договор), который находился в работе Общества с 23.02.2024 по 04.03.2024 Взаимодействия с Заявителем прекращены Обществом 04.03.2024. Согласно условиям Агентского договора, Уведомления Чуевой А.Н. о привлечении Представителя кредитора и о прекращении действия Агентского договора, направляются Первоначальным кредитором. Общество не осуществляло взаимодействия с третьими лицами, так как такие лица не известны Обществу, информация о них не передавалась первоначальным кредитором в составе комплекта документов к Агентскому договору и Договору цессии. Общество не заключало с Чуевой А.Н. соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также не получало такие соглашения от Первоначального кредитора, у которого Чуева А.Н. осуществляла оформление договора займа, следовательно свою деятельность Общество осуществляет в соответствии с требованиями ст. 7 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 №230-Ф3 (далее - Федеральный закон №230-Ф3). Общество не получало Согласия от Чуевой А.Н. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности с третьими лицами. Общество не получало Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Обществу не известны третьи лица и взаимодействие с ними не осуществлялось, так как от Первоначального кредитора к Договору цессии и к Агентскому Договору, не передавались персональные данные третьих лиц, в том числе контакты и персональные данные третьих лиц не указаны непосредственно Чуевой А.Н. в Анкете-Заявлении на получение займа при оформлении договора у Первоначального кредитора, которые были переданы Обществу в составе комплекта документов к Договору цессии и к Агентскому договору. Общество не осуществляло мероприятий, действий и(или) способов взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности, включая действия и способы взаимодействия, в том числе успешные и(или) не успешные, письменные и(или) устные, посредством телеграфных, текстовых и(или) голосовых сообщений, почтовыми отправлениями на адрес регистрации или месту жительства (пребывания) и(или) на адрес электронной почты с использованием Информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе посредством мессенджеров WhatsApp, Viber, Telegram и(или) с использованием социальных сетей, направленных Вам любым доступным (возможным) способом, в том числе с использованием Информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и(или) по сетям электросвязи, в том числе передаваемых по сетям подвижной электросвязи, а также на «Едином портале государственных и муниципальных услуг». Общество осуществляет взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности с абонентского номера +7(800)500-5739. В связи с неисполнением Заявителем обязательств по Договору займа Общество уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Контур» согласно Договора уступки прав (цессии») № 160724-017 от 16.07.2024. Согласно условиям Договора цессии, обязанность уведомления Чуевой А.Н. об уступке прав требований лежит на Цессионарии (ООО ПКО «Контур») Сведения о передаче/переуступке задолженности к новому кредитору (по Договору уступки прав (цессии)), 22.07.2024 направлены Обществом в Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Общество, от своего имени и(или) в своих интересах, не поручало третьим лицам по агентскому договору осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору займа, следовательно, не направляло уведомление Чуевой А.Н. о привлечении таких лиц для осуществления действий, направленных на возврат ее просроченной задолженности; не направляло сведений в ЕФРЮЛ о привлечении третьего лица для осуществления с Чуевой А.н. взаимодействия, направленного на возврат ее просроченной задолженности. В адрес Общества не поступало обращений/заявлений от Заявителя. Общество указывает, что достоверность направленных сведений и информации в настоящем письменном ответе на запрос, подтверждается копиями документов, заверенных надлежащим образом за подписью руководителя и печатью Общества. В адрес заявителя неоднократно направлялись запросы и осуществлялись звонки для получения дополнительной информации для полного и всестороннего рассмотрения обращения, в частности у запрашивались сведения, подтверждающие отправку и получение ООО ПКО «Куратор» заявления о перерасчете задолженности. Информации от Чуевой А.Н. не поступило. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО ПКО «Куратор» не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Чуеву А.Н. о переходе права требования к ООО ПКО «Контур». Дополнительной информации от ООО ПКО «Куратор» не поступило об иных способах взаимодействия с Заявителем, после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае Условия Договора цессии №160724-017 от 16.07.2024, где обязанность по уведомлению возложена на ООО ПКО «Контур» не применим в силу обязательных положений ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Куратор» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Куратор» включено в перечень реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 11.10.2024 о направлении ООО ПКО «Куратор» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из ЦБ поступило обращение Чуевой Анастасии Николаевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей перед рядом организаций. В тексте обращения Заявитель указывает о том, что в мае 2024 она обращались в ООО ПКО «Куратор» с заявлением о перерасчете суммы долга, но ответа не получила. Согласно ответа от Общество с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Куратор» (далее по тексту - Общество) установлено следующее. Правовым обоснованием для осуществления взаимодействия между Обществом и Заявителем являются: Договор уступки прав (цессии) №230324-024 от 23.03.2024, согласно которому ООО ПКО «Юстива», уступило право требования по договору потребительского займа №0119-4062197 от 26.01.2024 (далее - Договор Займа), оформленного в ООО МКК «Бламмо Мани» (далее - Первоначальный кредитор). Договор займа находится на обслуживании и сопровождении Общества в период с 23.03.2024 по дату предоставления ответа на Запрос. Общество привлекалось Первоначальным кредитором ООО МКК «Бламмо Мани» в качестве Агента, для осуществления взаимодействия с Чуевой А.Н., по возврату просроченной задолженности по Договору займа №0119-4062197 от 26.01.2024, на основании Агентского договора №В00000165 от 23.02.2024 (далее - Агентский договор), который находился в работе Общества с 23.02.2024 по 04.03.2024 Взаимодействия с Заявителем прекращены Обществом 04.03.2024. Согласно условиям Агентского договора, Уведомления Чуевой А.Н. о привлечении Представителя кредитора и о прекращении действия Агентского договора, направляются Первоначальным кредитором. Общество не осуществляло взаимодействия с третьими лицами, так как такие лица не известны Обществу, информация о них не передавалась первоначальным кредитором в составе комплекта документов к Агентскому договору и Договору цессии. Общество не заключало с Чуевой А.Н. соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также не получало такие соглашения от Первоначального кредитора, у которого Чуева А.Н. осуществляла оформление договора займа, следовательно свою деятельность Общество осуществляет в соответствии с требованиями ст. 7 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 №230-Ф3 (далее - Федеральный закон №230-Ф3). Общество не получало Согласия от Чуевой А.Н. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности с третьими лицами. Общество не получало Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Обществу не известны третьи лица и взаимодействие с ними не осуществлялось, так как от Первоначального кредитора к Договору цессии и к Агентскому Договору, не передавались персональные данные третьих лиц, в том числе контакты и персональные данные третьих лиц не указаны непосредственно Чуевой А.Н. в Анкете-Заявлении на получение займа при оформлении договора у Первоначального кредитора, которые были переданы Обществу в составе комплекта документов к Договору цессии и к Агентскому договору. Общество не осуществляло мероприятий, действий и(или) способов взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности, включая действия и способы взаимодействия, в том числе успешные и(или) не успешные, письменные и(или) устные, посредством телеграфных, текстовых и(или) голосовых сообщений, почтовыми отправлениями на адрес регистрации или месту жительства (пребывания) и(или) на адрес электронной почты с использованием Информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе посредством мессенджеров WhatsApp, Viber, Telegram и(или) с использованием социальных сетей, направленных Вам любым доступным (возможным) способом, в том числе с использованием Информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и(или) по сетям электросвязи, в том числе передаваемых по сетям подвижной электросвязи, а также на «Едином портале государственных и муниципальных услуг». Общество осуществляет взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности с абонентского номера +7(800)500-5739. В связи с неисполнением Заявителем обязательств по Договору займа Общество уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Контур» согласно Договора уступки прав (цессии») № 160724-017 от 16.07.2024. Согласно условиям Договора цессии, обязанность уведомления Чуевой А.Н. об уступке прав требований лежит на Цессионарии (ООО ПКО «Контур») Сведения о передаче/переуступке задолженности к новому кредитору (по Договору уступки прав (цессии)), 22.07.2024 направлены Обществом в Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Общество, от своего имени и(или) в своих интересах, не поручало третьим лицам по агентскому договору осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору займа, следовательно, не направляло уведомление Чуевой А.Н. о привлечении таких лиц для осуществления действий, направленных на возврат ее просроченной задолженности; не направляло сведений в ЕФРЮЛ о привлечении третьего лица для осуществления с Чуевой А.н. взаимодействия, направленного на возврат ее просроченной задолженности. В адрес Общества не поступало обращений/заявлений от Заявителя. Общество указывает, что достоверность направленных сведений и информации в настоящем письменном ответе на запрос, подтверждается копиями документов, заверенных надлежащим образом за подписью руководителя и печатью Общества. В адрес заявителя неоднократно направлялись запросы и осуществлялись звонки для получения дополнительной информации для полного и всестороннего рассмотрения обращения, в частности у запрашивались сведения, подтверждающие отправку и получение ООО ПКО «Куратор» заявления о перерасчете задолженности. Информации от Чуевой А.Н. не поступило. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО ПКО «Куратор» не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Чуеву А.Н. о переходе права требования к ООО ПКО «Контур». Дополнительной информации от ООО ПКО «Куратор» не поступило об иных способах взаимодействия с Заявителем, после возникновения у нее просроченной задолженности. В данном случае Условия Договора цессии №160724-017 от 16.07.2024, где обязанность по уведомлению возложена на ООО ПКО «Контур» не применим в силу обязательных положений ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Куратор» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Куратор» включено в перечень реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 11.10.2024 о направлении ООО ПКО «Куратор» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой