РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
№46240551000215883013

🔢 ИНН:
3123449916
🆔 ОГРН:
1193123004920
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА" (ИНН: 3123449916) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123449916
ОГРН проверяемого лица 1193123004920
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступили обращения Чарочкиной Анны Алексеевны (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Заявитель не согласился с тем, что в августе, сентябре приезжали коллекторы, грубили, оставили листовки, краской на заборе написали слово «долг», зашли во двор домовладения. Чарочкиной А.А. указано, что это были коллекторы от ООО ПКО «Финансовые системы», указан государственный номер автомобиля. В рамках рассмотрения обращений Управлением напралены запросы в ООО МКК «Денежная единица», ООО ПКО «Финансовые системы», УГИБДД УМВД России по Курской области, сотовому оператору. Согласно поступившему ответу от ООО МКК «Денежная единица» установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» и Чарочкинои Анной Алексеевной был заключен договор микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024. При заключении договора микрозайма Чарочкиной А.А. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., Октябрьский р-н, с. Дьяконово, ул. Парковая, д.43; номер телефона: +79066907754. Место работы и контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО «Денежная единица» от Чарочкиной А.А. денежные средства не поступали. У Чарочкиной А.А. перед ООО «Денежная единица» просроченная задолженность отсутствует, т.к. ее задолженность по договору микрозайма была передана 28.06.2024 по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». По состоянию на 28.06.2024 задолженность Чарочкиной А.А. по договору микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024 составляла 27 142, 50 рублей, из них: 15 000 р. сумма основного долга; 11 640 р. рублей долг по процентам; 502, 50 р. пеня (приложение 2). Между ООО «Денежная единица» и Чарочкиной А.А. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений (согласий), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности, не заключалось. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Чарочкиной А.А., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т. п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. Задолженность Чарочкиной А.А. по договору микрозайма была передана по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. (за искл. п.10). ООО «Денежная единица» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. посредством направления смс-сообщений Чарочкиной А.А. с использованием сервиса «Сервис SMSC.RU» для самостоятельной отправки сообщений из личного кабинета ООО «Денежная единица». ООО МКК «Денежная единица» иных действий, направленных, на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. В штате Общества сотрудник Иван Федорович не состоит/ранее не состоял, взаимодействий с Чарочкиной А.А., её матерью, третьими лицами, в том числе 19.07.2024 года, 20.09.2024 года, не осуществлял. Номер телефона +9290379255 ООО «Денежная единица», сотрудникам ООО «Денежная единица» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с Чарочкиной А.А. и третьими лицами не использовался. Сведения о Чарочкиной А.А. и наличии у неё просроченной задолженности были переданы 28.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Чарочкиной А.А. третьих лиц не привлекало. Информация о размещении на Федресурсе уведомления о переходе прав требования к иному лицу в отношении Чарочкиной А.А. - сообщение №21473896 от 13.08.2024. ООО «Денежная единица» автомобиль Лада Гранта, г.н. K360TT82RUS не принадлежит/ раннее не принадлежал, взаимодействий с Чарочкиной А.А. и третьими лицами не осуществлялось. ООО «Денежная единица» сообщает об уведомлении Чарочкиной А.А. об уступке права требования по договору микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024, путём направления смс- уведомления, а также по почте заказным письмом. Согласно ответа от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица»» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС- ЛК60142—2024 в отношении задолженности Чарочкиной А.А. ООО ПКО «Финансовые системы» договоры с указанным физ.лицом не заключало. По состоянию на 26.09.2024 у Чарочкиной А.А. задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы» составляет: 38 662,5 всего, из них: основной долг - 15 000 р., проценты -22 440 р., штрафной процент 1 222,5 р. Ввиду технических особенностей в н.в. - предоставить ежедневную разбивку задолженности не представляется возможным. Денежные средства в счет погашения не поступали. Задолженность Чарочкиной А.А. по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Чарочкиной А.А. каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А и 3 лиц., не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Чарочкиной А.А, третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров, направления смс и иных текстовых сообщений не осуществляло, иных действий не осуществляло. Номера телефона +79290379255 ООО ПКО «Финансовые системы», сотрудникам ООО ПКО «Финансовые системы» не принадлежат/ранее не принадлежали, для взаимодействия с должниками и третьими лицами не используется. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Чарочкиной А.А. и наличии у нее просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Чарочкиной А.А, третьих лиц не привлекало. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник с ФИО - Иван Федорович не состоит/ранее не состоял. Иван Федорович от имени ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А не осуществляет/ранее не осуществлял. ООО ПКО «Финансовые системы» автомобиль Лада Гранта, г.н. К360 ТТ 82RUS не принадлежит/ раннее не принадлежал. Что касается коллекторского агенства ООО «Агенство Кавказ»,, сведения о котором отражены в требовании о возврате денежных средств, то согласно сведениям из выписки из ЕГРЮЛ, данная организация прекратила деятельность 31.12.2013, в реестре профессиональных коллекторских организаций не состоит. Согласно представленному ответу от сотового оператора номер телефона +7-929-037-92-55 принадлежит физическому лицу Хожоеву У. В целях установления местонахождения указанного лица, в рамках поручения по делу об административном правонарушении при рассмотрении другого обращения, сотрудниками ГУ УФССП России по г. Москве осуществлен выезд по адресу, указанному в ответе сотового оператора, по результатам которого установлено, что указанного дома нет, в связи с чем, установить местонахождение данного физического лица не представилось возможным. Согласно ответу УГИБДД УМВД России по Курской области установлено, что по состоянию на 01.10.2024, государственный регистрационный знак К360ТТ82 RUS присвоен транспортному средству ВАЗ 2101, который 15.02.2022 снят с регистрационного учета, в связи с наличием информации о смерти собственника. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Исходя из представленной заявителем листовке следует, что по состоянию на момент личной встречи, то есть 20.09.2024 задолженность составляла 45 500,00 коп. При этом, исходя из представленных ответов от ООО МКК «Денежная единица», ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность по состоянию на 26.09.2024 составляла 38 662,50 руб. Также, в телефонном режиме Чарочкиной А.А. указано, что имеются и иные займы. Следовательно, из имеющихся материалов, установить лиц, осуществляющих взаимодействие по взысканию просроченной задолженности, не представляется возможным. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» в течении пяти рабочих дней не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Чарочкину А.А. о переходе права требования к ООО ПКО «Финансовые системы». Уведомление о переходе права требования (28.06.2024) Чарочкиной А.А. направлено спустя три месяца (30.09.2024) заказной почтой, а также смс-сообщением. Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с момента образования просроченной задолженности статус Чарочкиной А.А. изменился с «заемщика» на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (28.06.2024) внесена спустя два месяца (13.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, а также реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 17.10.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступили обращения Чарочкиной Анны Алексеевны (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Заявитель не согласился с тем, что в августе, сентябре приезжали коллекторы, грубили, оставили листовки, краской на заборе написали слово «долг», зашли во двор домовладения. Чарочкиной А.А. указано, что это были коллекторы от ООО ПКО «Финансовые системы», указан государственный номер автомобиля. В рамках рассмотрения обращений Управлением напралены запросы в ООО МКК «Денежная единица», ООО ПКО «Финансовые системы», УГИБДД УМВД России по Курской области, сотовому оператору. Согласно поступившему ответу от ООО МКК «Денежная единица» установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» и Чарочкинои Анной Алексеевной был заключен договор микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024. При заключении договора микрозайма Чарочкиной А.А. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., Октябрьский р-н, с. Дьяконово, ул. Парковая, д.43; номер телефона: +79066907754. Место работы и контактные данные третьих лиц не предоставлялись. В ООО «Денежная единица» от Чарочкиной А.А. денежные средства не поступали. У Чарочкиной А.А. перед ООО «Денежная единица» просроченная задолженность отсутствует, т.к. ее задолженность по договору микрозайма была передана 28.06.2024 по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». По состоянию на 28.06.2024 задолженность Чарочкиной А.А. по договору микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024 составляла 27 142, 50 рублей, из них: 15 000 р. сумма основного долга; 11 640 р. рублей долг по процентам; 502, 50 р. пеня (приложение 2). Между ООО «Денежная единица» и Чарочкиной А.А. после возникновения у нее просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений (согласий), в том числе о взаимодействии с третьими лицами по возврату её просроченной задолженности, не заключалось. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности Чарочкиной А.А., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т. п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. Задолженность Чарочкиной А.А. по договору микрозайма была передана по договору уступки прав требований (цессии) ООО ПКО «Финансовые системы». ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. (за искл. п.10). ООО «Денежная единица» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. посредством направления смс-сообщений Чарочкиной А.А. с использованием сервиса «Сервис SMSC.RU» для самостоятельной отправки сообщений из личного кабинета ООО «Денежная единица». ООО МКК «Денежная единица» иных действий, направленных, на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А. не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. В штате Общества сотрудник Иван Федорович не состоит/ранее не состоял, взаимодействий с Чарочкиной А.А., её матерью, третьими лицами, в том числе 19.07.2024 года, 20.09.2024 года, не осуществлял. Номер телефона +9290379255 ООО «Денежная единица», сотрудникам ООО «Денежная единица» не принадлежит/ранее не принадлежал, для взаимодействия с Чарочкиной А.А. и третьими лицами не использовался. Сведения о Чарочкиной А.А. и наличии у неё просроченной задолженности были переданы 28.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Чарочкиной А.А. третьих лиц не привлекало. Информация о размещении на Федресурсе уведомления о переходе прав требования к иному лицу в отношении Чарочкиной А.А. - сообщение №21473896 от 13.08.2024. ООО «Денежная единица» автомобиль Лада Гранта, г.н. K360TT82RUS не принадлежит/ раннее не принадлежал, взаимодействий с Чарочкиной А.А. и третьими лицами не осуществлялось. ООО «Денежная единица» сообщает об уведомлении Чарочкиной А.А. об уступке права требования по договору микрозайма № ЛК60142—2024 от 23.03.2024, путём направления смс- уведомления, а также по почте заказным письмом. Согласно ответа от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица»» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС- ЛК60142—2024 в отношении задолженности Чарочкиной А.А. ООО ПКО «Финансовые системы» договоры с указанным физ.лицом не заключало. По состоянию на 26.09.2024 у Чарочкиной А.А. задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы» составляет: 38 662,5 всего, из них: основной долг - 15 000 р., проценты -22 440 р., штрафной процент 1 222,5 р. Ввиду технических особенностей в н.в. - предоставить ежедневную разбивку задолженности не представляется возможным. Денежные средства в счет погашения не поступали. Задолженность Чарочкиной А.А. по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Чарочкиной А.А. каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А и 3 лиц., не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Чарочкиной А.А, третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров, направления смс и иных текстовых сообщений не осуществляло, иных действий не осуществляло. Номера телефона +79290379255 ООО ПКО «Финансовые системы», сотрудникам ООО ПКО «Финансовые системы» не принадлежат/ранее не принадлежали, для взаимодействия с должниками и третьими лицами не используется. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о Чарочкиной А.А. и наличии у нее просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности Чарочкиной А.А, третьих лиц не привлекало. В штате ООО ПКО «Финансовые системы» сотрудник с ФИО - Иван Федорович не состоит/ранее не состоял. Иван Федорович от имени ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности Чарочкиной А.А не осуществляет/ранее не осуществлял. ООО ПКО «Финансовые системы» автомобиль Лада Гранта, г.н. К360 ТТ 82RUS не принадлежит/ раннее не принадлежал. Что касается коллекторского агенства ООО «Агенство Кавказ»,, сведения о котором отражены в требовании о возврате денежных средств, то согласно сведениям из выписки из ЕГРЮЛ, данная организация прекратила деятельность 31.12.2013, в реестре профессиональных коллекторских организаций не состоит. Согласно представленному ответу от сотового оператора номер телефона +7-929-037-92-55 принадлежит физическому лицу Хожоеву У. В целях установления местонахождения указанного лица, в рамках поручения по делу об административном правонарушении при рассмотрении другого обращения, сотрудниками ГУ УФССП России по г. Москве осуществлен выезд по адресу, указанному в ответе сотового оператора, по результатам которого установлено, что указанного дома нет, в связи с чем, установить местонахождение данного физического лица не представилось возможным. Согласно ответу УГИБДД УМВД России по Курской области установлено, что по состоянию на 01.10.2024, государственный регистрационный знак К360ТТ82 RUS присвоен транспортному средству ВАЗ 2101, который 15.02.2022 снят с регистрационного учета, в связи с наличием информации о смерти собственника. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Исходя из представленной заявителем листовке следует, что по состоянию на момент личной встречи, то есть 20.09.2024 задолженность составляла 45 500,00 коп. При этом, исходя из представленных ответов от ООО МКК «Денежная единица», ООО ПКО «Финансовые системы» задолженность по состоянию на 26.09.2024 составляла 38 662,50 руб. Также, в телефонном режиме Чарочкиной А.А. указано, что имеются и иные займы. Следовательно, из имеющихся материалов, установить лиц, осуществляющих взаимодействие по взысканию просроченной задолженности, не представляется возможным. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» в течении пяти рабочих дней не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Чарочкину А.А. о переходе права требования к ООО ПКО «Финансовые системы». Уведомление о переходе права требования (28.06.2024) Чарочкиной А.А. направлено спустя три месяца (30.09.2024) заказной почтой, а также смс-сообщением. Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с момента образования просроченной задолженности статус Чарочкиной А.А. изменился с «заемщика» на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (28.06.2024) внесена спустя два месяца (13.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, а также реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 17.10.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой