РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
№46240551000215956426

🔢 ИНН:
3123449916
🆔 ОГРН:
1193123004920
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА" (ИНН: 3123449916) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123449916
ОГРН проверяемого лица 1193123004920
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, б-р Народный, д. 79, оф. 407

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Воробьевой Ирины Ивановны (далее также - заявитель) из Северного ОП УМВД России по г. Курску, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности третьего лица – дочери заявителя. Заявитель указал, что 06.08.2024 на ее телефон поступил звонок, мужчина представился коллектором и указал, что Воробьева Виктория Викторовна (дочь заявителя) должна оплатить займ в размере 70 000,00 руб. 09.08.2024 по адресу заявителя пришли двое мужчин и требовали погасить задолженность дочери, оставив листовку с указанием суммы долга 70 800,00 руб. Согласно имеющемуся в материалах обращения объяснения Воробьевой Виктории Викторовны установлено, что ею был взят займ в Акс Финансе (ООО МКК «Денежная единица»), который вовремя не был возвращен, допущена просрочка исполнения обязательств. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Денежная единица». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» и Воробьевой Викторией Викторовной, 29.09.1980 г.р., был заключен договор микрозайма № БГ00075-309-2024 от 13.03.2024. Договорные отношения по договору микрозайма, заключенному между ООО «Денежная единица» и Воробьевой В.В., отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Воробьевой В.В. в пользу ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС-БГ00075-309-2024. При заключении договора микрозайма Воробьевой В.В. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес места жительства (регистрации): Курская обл., г. Курск, ул. Карла Маркса, д.69 Б, кв.105; номера телефонов: +79510815601, +79513329690; место работы: г. Курск, Ателье, (приложение 3). Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. По состоянию на 18.10.2024, у Воробьевой В.В. просроченная задолженность перед ООО «Денежная единица» отсутствует. Дата возникновения просроченной задолженности Воробьевой В.В. перед ООО «Денежная единица» - 13.04.2024. По состоянию на 28.06.2024 задолженность Воробьевой В.В. составляла 56 835,00 рублей, из них: 30000 рублей сумма основного долга; 25680 рублей долг по процентам; 1155 рублей пеня. Между ООО «Денежная единица» и Воробьевой В.В. после возникновения у неё просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие Воробьевой В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата её просроченной задолженности ООО «Денежная единица» не давала. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Воробьевой В.В., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т.п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Воробьевой В.В. и третьими лицами (в том числе с матерью Воробьевой В.В.- Воробьевой Ириной Ивановной по адресу: г. Курск, ул. Карла Маркса, д. 69-6, кв. 105- 09.08.2024, и по ёё номеру 89207057893-06.08.2024) - не взаимодействовало. Задолженность Воробьевой В.В. по договору микрозайма была передана ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС-БГ00075-309-2024. ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Воробьевой В.В. и третьими лицами, в том числе с матерью Воробьевой Ириной Ивановной, проживающей по адресу: г. Курск, ул. Карла Маркса, д. 69-6, кв. 105. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Воробьевой В.В., третьими лицами, в том числе матерью Воробьевой И.И. посредством телефонных переговоров, голосовых сообщений, сообщений в мессенджерах (в том числе в WhatsApp) не осуществляло, смс-сообщения третьим лицам не направляло. ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Воробьевой В.В. третьих лиц не привлекало. Сведения о Воробьевой В.В. и наличии у нее просроченной задолженности были переданы 28.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). Воробьева В.В. была уведомлена об уступке прав требований посредством направления смс-сообщения, направление заказного письма 17.10.2024. В штате ООО «Денежная единица» сотрудник «Александр» не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Воробьевой В.В. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Воробьевой Ириной Ивановной, не осуществлял. Информация на Федресурсе в отношении Воробьевой В.В. размещена 13.08.2024 №21473896. Согласно ответу от ПАО «Мегафон» установлено, что номер телефона +7-929-037-92-55 в сети ПАО «Мегафон» за предыдущие три года отсутствует. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Исходя из представленных материалов обращения, нарушений Закона №230-ФЗ со стороны ООО МКК «Денежная единица» при взаимодействии с заявителем не выявлено. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» не уведомила Воробьеву В.В. в течении пяти рабочих дней с даты перехода права требования (28.06.2024) к ООО ПКО «Финансовые системы», уведомление направлено заказной почтой17.10.2024. Уведомление заявителя смс-сообщением, также не соответствует положениям ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ, в которой указано, что уведомление может быть направлено должнику через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора Микрозайма, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 13.04.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Воробьевой В.В. с «заемщика» изменился на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (28.06.2024) внесена спустя месяц (13.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области старшего лейтенанта внутренней службы Жолудевой О.А. от 22.10.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Воробьевой Ирины Ивановны (далее также - заявитель) из Северного ОП УМВД России по г. Курску, в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности третьего лица – дочери заявителя. Заявитель указал, что 06.08.2024 на ее телефон поступил звонок, мужчина представился коллектором и указал, что Воробьева Виктория Викторовна (дочь заявителя) должна оплатить займ в размере 70 000,00 руб. 09.08.2024 по адресу заявителя пришли двое мужчин и требовали погасить задолженность дочери, оставив листовку с указанием суммы долга 70 800,00 руб. Согласно имеющемуся в материалах обращения объяснения Воробьевой Виктории Викторовны установлено, что ею был взят займ в Акс Финансе (ООО МКК «Денежная единица»), который вовремя не был возвращен, допущена просрочка исполнения обязательств. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Денежная единица». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между ООО «Денежная единица» и Воробьевой Викторией Викторовной, 29.09.1980 г.р., был заключен договор микрозайма № БГ00075-309-2024 от 13.03.2024. Договорные отношения по договору микрозайма, заключенному между ООО «Денежная единица» и Воробьевой В.В., отсутствуют, ввиду уступки прав требований в отношении задолженности Воробьевой В.В. в пользу ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС-БГ00075-309-2024. При заключении договора микрозайма Воробьевой В.В. были предоставлены свои контактные данные, а именно - адрес места жительства (регистрации): Курская обл., г. Курск, ул. Карла Маркса, д.69 Б, кв.105; номера телефонов: +79510815601, +79513329690; место работы: г. Курск, Ателье, (приложение 3). Контактные данные третьих лиц не предоставлялись. По состоянию на 18.10.2024, у Воробьевой В.В. просроченная задолженность перед ООО «Денежная единица» отсутствует. Дата возникновения просроченной задолженности Воробьевой В.В. перед ООО «Денежная единица» - 13.04.2024. По состоянию на 28.06.2024 задолженность Воробьевой В.В. составляла 56 835,00 рублей, из них: 30000 рублей сумма основного долга; 25680 рублей долг по процентам; 1155 рублей пеня. Между ООО «Денежная единица» и Воробьевой В.В. после возникновения у неё просроченной задолженности каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Письменное согласие Воробьевой В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата её просроченной задолженности ООО «Денежная единица» не давала. Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Воробьевой В.В., об иных способах и частоте взаимодействия, об ином порядке уведомления должника о привлечении иных лиц для возврата просроченной задолженности и т.п. в ООО «Денежная единица» отсутствуют. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Воробьевой В.В. и третьими лицами (в том числе с матерью Воробьевой В.В.- Воробьевой Ириной Ивановной по адресу: г. Курск, ул. Карла Маркса, д. 69-6, кв. 105- 09.08.2024, и по ёё номеру 89207057893-06.08.2024) - не взаимодействовало. Задолженность Воробьевой В.В. по договору микрозайма была передана ООО ПКО «Финансовые системы» согласно договору уступки прав требований (цессии) от 28.06.2024 № ЦЕС-БГ00075-309-2024. ООО «Денежная единица» не осуществляло действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Воробьевой В.В. и третьими лицами, в том числе с матерью Воробьевой Ириной Ивановной, проживающей по адресу: г. Курск, ул. Карла Маркса, д. 69-6, кв. 105. ООО «Денежная единица» взаимодействие с Воробьевой В.В., третьими лицами, в том числе матерью Воробьевой И.И. посредством телефонных переговоров, голосовых сообщений, сообщений в мессенджерах (в том числе в WhatsApp) не осуществляло, смс-сообщения третьим лицам не направляло. ООО «Денежная единица» для возврата просроченной задолженности Воробьевой В.В. третьих лиц не привлекало. Сведения о Воробьевой В.В. и наличии у нее просроченной задолженности были переданы 28.06.2024 ООО ПКО «Финансовые системы» на основании договора уступки прав требований (цессии). Воробьева В.В. была уведомлена об уступке прав требований посредством направления смс-сообщения, направление заказного письма 17.10.2024. В штате ООО «Денежная единица» сотрудник «Александр» не состоит/ранее не состоял, взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Воробьевой В.В. и взаимодействий с третьими лицами, в том числе с матерью Воробьевой Ириной Ивановной, не осуществлял. Информация на Федресурсе в отношении Воробьевой В.В. размещена 13.08.2024 №21473896. Согласно ответу от ПАО «Мегафон» установлено, что номер телефона +7-929-037-92-55 в сети ПАО «Мегафон» за предыдущие три года отсутствует. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Исходя из представленных материалов обращения, нарушений Закона №230-ФЗ со стороны ООО МКК «Денежная единица» при взаимодействии с заявителем не выявлено. Вместе с тем, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Денежная единица» не уведомила Воробьеву В.В. в течении пяти рабочих дней с даты перехода права требования (28.06.2024) к ООО ПКО «Финансовые системы», уведомление направлено заказной почтой17.10.2024. Уведомление заявителя смс-сообщением, также не соответствует положениям ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ, в которой указано, что уведомление может быть направлено должнику через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Дополнительной информации от ООО МКК «Денежная единица» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора Микрозайма, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 13.04.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Воробьевой В.В. с «заемщика» изменился на «должника». Также, ООО МКК «Денежная единица» нарушены положения ч.1 ст.9 Закона №230-ФЗ в части обязанности внести сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к иному лицу. Информация с момента перехода (28.06.2024) внесена спустя месяц (13.08.2024). Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Денежная единица» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Денежная единица» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области старшего лейтенанта внутренней службы Жолудевой О.А. от 22.10.2024 о направлении ООО МКК «Денежная единица» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой