РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№46240551000216167572

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
г Москва,пл Преображенская,д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: г Москва,пл Преображенская,д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,пл Преображенская,д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение 336 пп
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из Прокуратуры Центрального округа города Курска 11.09.2024 №47866/24/46000-КЛ поступило обращение Добровольской Ксении Александровны (далее - заявитель) на действия сотрудников АО „Почта банк“, осуществляющих действия по возврату просроченной задолженности матери заявителя. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника АО „Почта банк“ с Добровольской Валентиной Павловной, которой согласно справки серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года установлена первая группа инвалидности (бессрочно) и решением Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 Добровольская Валентина Павловна признана недееспособной. Согласно Постановления Администрации города Курска от 15.03.2018 года № 532 над Добровольской В.П. установлена опекуном Добровольская Ксения Александровна.Данные действия сотрудников АО «Почта банк» не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе рассмотрения обращения Добровольской Ксении Александровны установлено следующее. В рамках рассмотрения данного обращения направлены запросы АО «Почта банк», ООО ПКО «Филберт». В результате изучения представленных АО «Почта банк» документов и материалов, при осуществлении взаимодействия, выявлены нарушения требований ч.1 ст. 7, установленных Законом № 230-ФЗ. Согласно ответу АО «Почта банк» от 06.11.2024 года исх. № 49-0041282 установлено следующее. Между Добровольской Валентиной Павловной и АО «Почта банк» был заключен кредитный договор № 16476208 от 02.08.2016 года (далее - Договор). Обязательства Добровольской В.П. исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего с 06.07.2017 года образовалась просроченная задолженность. В настоящее время финансовые требования по Договору у АО «Почта банк» отсутствуют. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору АО «Почта банк» осуществлялось информирование Добровольской В.П. о необходимости погашения просроченной задолженности в порядке, предусмотренном условиями Договора, которыми установлено право АО «Почта банк» передавать Добровольской В.П. информацию об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств, в том числе посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а также иными способами, установленными порядком информационного обмена. Согласно материалов, предоставленных в том числе АО «Почта банк» от 06.11.2024 года № 49-0041282 установлено. Согласно справки серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года - Добровольской Валентине Павловне установлена первая группа инвалидности (бессрочно). Решением Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 Добровольская Валентина Павловна признана недееспособной. Согласно Постановления Администрации города Курска от 15.03.2018 года № 532 над Добровольской В.П. установлена опекуном Добровольская Ксения Александровна. В адрес АО «Почта банк» справку серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года и решение Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 были предоставлены опекуном Добровольской В.П. Факт принятия данных документов АО «Почта банк» 11.12.2018 года подтверждается штампом банка и подписью сотрудника банка — Веденьевой И.В. В соответствии с ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» : По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным п.1 ст. 30 Гражданского кодекса РФ; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1 При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1). личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2). телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее — Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренных частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3). письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно информации, предоставленной АО «Почта банк» в нарушении ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Почта банк» осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности Добровольской В.П.: - личная встреча, 11.06.2021 года в 12 часов 56 минут, по адресу: г. Курск, ул. Уфимцева, д.15 кв.26; - почтовые отправления по адресу: г. Курск, ул. Уфимцева д.15 кв. 26: 26.08.2020 года ; 23.09.2020 года; 28.10.2020 года; 02.07.2021 года. - использование автоинформатора на номер телефона: 7-951-339-92-11: 14.10.2018 года в 11 часов 01 минуту; 21.11.2018 года в 8 часов 54 минуты; 11.12.2018 года в 8 часов 33 минуты; 31.12.2018 года в 12 часов 17 минут; 20.01.2019 года в 9 часов 38 минут; 09.02.2019 года в 10 часов 05 минут; 01.03.2019 года в 9 часов 14 минут. В период с 01.09.2020 по 13.04.2023 на счет Договора поступила сумма в размере 191642.69 руб. В связи с наличием постановления о взыскании денежные средства списывались в счет исполнения постановления. В счет оплаты задолженности по Договору денежные средства не были списаны. Таким образом, задолженность по Договору не была погашена. Дополнительных согласий после образования просроченной задолженности по Договору Добровольской В.П. не оформлялось. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не оформлялось. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности по смыслу Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Почта банк» не осуществлялось. Письменное соглашение, предусматривающее иные способы, частоту взаимодействия с Добровольской В.П. по инициативе АО «Почта банк» или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» между Добровольской В.П. и АО «Почта банк» не заключалось; Банку известно, что Добровольская В.П. признана недееспособной и является инвалидом 1 группы. Контакты с Добровольской В.П. путем проведения телефонных переговоров сотрудниками АО «Почта банк» не осуществлялись. Взаимодействие с Добровольской В.П., направленное на взыскание просроченной задолженности посредством мессенджеров, не осуществлялось. Между АО «Почта Банк» и ООО ПКО «Филберт» заключен договор уступки прав (требования) № 070824 от 07.08.2024 года. 08.08.2024 года право требования задолженности по Договору было уступлено АО «Почта банк» ООО ПКО «Филберт» в рамках указанного договора № 070824 от 07.08.2024 года, предусмотренном ст. 382 ГК РФ. Согласно ответу на запрос от 29.10.2024 года № б/н установлено следующее. 07.08.2024 года между АО «Почта банк» и ООО ПКО «Филберт» заключен договор уступки прав (требований) № 070824, согласно которому в соответствии со статьей 382 ГК РФ АО «Почта банк» передало , а ООО ПКО «Филберт» приняло права требования. В соответствии с указанным договором цессии АО «Почта банк» уступило ООО ПКО «Филберт» среди прочих права требования задолженности Добровольской В.П. по кредитному договору № 16476208 от 03.04.2018 в размере 180124.32 руб., из которых: 137095.52 руб. - основной долг, 35928.80 руб. - проценты;7100.00 руб. - комиссия. В ООО ПКО «Филберт» поступили входящие звонки от лица, представившегося как - Ксения Александровна, дочь Добровольской В.П. Во время разговора она сообщили, что на адрес регистрации Добровольской В.П. пришло уведомление о переуступке права требования по вышеуказанному кредитному договору. Кроме того, Добровольская К.А. утверждает, что долг был погашен предыдущему кредитору, а сама Добровольская В.П. сейчас находится в тяжелом состоянии. Сотрудники попросили предоставить документы, подтверждающие факт погашения задолженности, а именно справку о погашении задолженности, выданную АО «Почта банк» до переуступки права требования ООО ПКО «Филберт», и документы, подтверждающие, что она является опекуном Добровольской В.П. Однако на 29.10.2024 года данные документы не были предоставлены. Голосовые сообщения и СМС - сообщения не направлялись. За весь период работы с долгом сотрудниками ООО ПКО «Филберт» выездов по месту жительства Добровольской В.П. или по иным адресам с целью личной встречи не осуществлялось. Заявлений об отказе от взаимодействия в адрес ООО ПКО «Филберт», а также иных обращений не поступало. 18.08.2024 года ООО ПКО «Филберт» направил Добровольской В.П. по адресу регистрации: ул. Цфимцева, д.15 кв. 26, г. Курск, уведомление об уступке права требования по вышеуказанному кредитному договору. Переуступка долга Добровольской В.П. от ООО ПКО «Филберт» не осуществлялась, третьим лицам в работу по агентскому договору данный долг не передавался. Таким образом, АО «Почта банк» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО «Почта банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращенииДобровольской К.А., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 08.11.2024 года о направлении АО «Почта банк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области из Прокуратуры Центрального округа города Курска 11.09.2024 №47866/24/46000-КЛ поступило обращение Добровольской Ксении Александровны (далее - заявитель) на действия сотрудников АО „Почта банк“, осуществляющих действия по возврату просроченной задолженности матери заявителя. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника АО „Почта банк“ с Добровольской Валентиной Павловной, которой согласно справки серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года установлена первая группа инвалидности (бессрочно) и решением Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 Добровольская Валентина Павловна признана недееспособной. Согласно Постановления Администрации города Курска от 15.03.2018 года № 532 над Добровольской В.П. установлена опекуном Добровольская Ксения Александровна.Данные действия сотрудников АО «Почта банк» не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе рассмотрения обращения Добровольской Ксении Александровны установлено следующее. В рамках рассмотрения данного обращения направлены запросы АО «Почта банк», ООО ПКО «Филберт». В результате изучения представленных АО «Почта банк» документов и материалов, при осуществлении взаимодействия, выявлены нарушения требований ч.1 ст. 7, установленных Законом № 230-ФЗ. Согласно ответу АО «Почта банк» от 06.11.2024 года исх. № 49-0041282 установлено следующее. Между Добровольской Валентиной Павловной и АО «Почта банк» был заключен кредитный договор № 16476208 от 02.08.2016 года (далее - Договор). Обязательства Добровольской В.П. исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего с 06.07.2017 года образовалась просроченная задолженность. В настоящее время финансовые требования по Договору у АО «Почта банк» отсутствуют. В связи с возникновением просроченной задолженности по Договору АО «Почта банк» осуществлялось информирование Добровольской В.П. о необходимости погашения просроченной задолженности в порядке, предусмотренном условиями Договора, которыми установлено право АО «Почта банк» передавать Добровольской В.П. информацию об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств, в том числе посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, которые были предоставлены в качестве контактных, а также иными способами, установленными порядком информационного обмена. Согласно материалов, предоставленных в том числе АО «Почта банк» от 06.11.2024 года № 49-0041282 установлено. Согласно справки серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года - Добровольской Валентине Павловне установлена первая группа инвалидности (бессрочно). Решением Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 Добровольская Валентина Павловна признана недееспособной. Согласно Постановления Администрации города Курска от 15.03.2018 года № 532 над Добровольской В.П. установлена опекуном Добровольская Ксения Александровна. В адрес АО «Почта банк» справку серии МСЭ - 2016 № 1803100 от 09.10.2018 года и решение Ленинского районного суда города Курска от 16.01.2018 года по делу № 2-90/26-2018 были предоставлены опекуном Добровольской В.П. Факт принятия данных документов АО «Почта банк» 11.12.2018 года подтверждается штампом банка и подписью сотрудника банка — Веденьевой И.В. В соответствии с ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» : По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным п.1 ст. 30 Гражданского кодекса РФ; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1 При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1). личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2). телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее — Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренных частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3). письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно информации, предоставленной АО «Почта банк» в нарушении ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Почта банк» осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности Добровольской В.П.: - личная встреча, 11.06.2021 года в 12 часов 56 минут, по адресу: г. Курск, ул. Уфимцева, д.15 кв.26; - почтовые отправления по адресу: г. Курск, ул. Уфимцева д.15 кв. 26: 26.08.2020 года ; 23.09.2020 года; 28.10.2020 года; 02.07.2021 года. - использование автоинформатора на номер телефона: 7-951-339-92-11: 14.10.2018 года в 11 часов 01 минуту; 21.11.2018 года в 8 часов 54 минуты; 11.12.2018 года в 8 часов 33 минуты; 31.12.2018 года в 12 часов 17 минут; 20.01.2019 года в 9 часов 38 минут; 09.02.2019 года в 10 часов 05 минут; 01.03.2019 года в 9 часов 14 минут. В период с 01.09.2020 по 13.04.2023 на счет Договора поступила сумма в размере 191642.69 руб. В связи с наличием постановления о взыскании денежные средства списывались в счет исполнения постановления. В счет оплаты задолженности по Договору денежные средства не были списаны. Таким образом, задолженность по Договору не была погашена. Дополнительных согласий после образования просроченной задолженности по Договору Добровольской В.П. не оформлялось. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не оформлялось. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности по смыслу Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» АО «Почта банк» не осуществлялось. Письменное соглашение, предусматривающее иные способы, частоту взаимодействия с Добровольской В.П. по инициативе АО «Почта банк» или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» между Добровольской В.П. и АО «Почта банк» не заключалось; Банку известно, что Добровольская В.П. признана недееспособной и является инвалидом 1 группы. Контакты с Добровольской В.П. путем проведения телефонных переговоров сотрудниками АО «Почта банк» не осуществлялись. Взаимодействие с Добровольской В.П., направленное на взыскание просроченной задолженности посредством мессенджеров, не осуществлялось. Между АО «Почта Банк» и ООО ПКО «Филберт» заключен договор уступки прав (требования) № 070824 от 07.08.2024 года. 08.08.2024 года право требования задолженности по Договору было уступлено АО «Почта банк» ООО ПКО «Филберт» в рамках указанного договора № 070824 от 07.08.2024 года, предусмотренном ст. 382 ГК РФ. Согласно ответу на запрос от 29.10.2024 года № б/н установлено следующее. 07.08.2024 года между АО «Почта банк» и ООО ПКО «Филберт» заключен договор уступки прав (требований) № 070824, согласно которому в соответствии со статьей 382 ГК РФ АО «Почта банк» передало , а ООО ПКО «Филберт» приняло права требования. В соответствии с указанным договором цессии АО «Почта банк» уступило ООО ПКО «Филберт» среди прочих права требования задолженности Добровольской В.П. по кредитному договору № 16476208 от 03.04.2018 в размере 180124.32 руб., из которых: 137095.52 руб. - основной долг, 35928.80 руб. - проценты;7100.00 руб. - комиссия. В ООО ПКО «Филберт» поступили входящие звонки от лица, представившегося как - Ксения Александровна, дочь Добровольской В.П. Во время разговора она сообщили, что на адрес регистрации Добровольской В.П. пришло уведомление о переуступке права требования по вышеуказанному кредитному договору. Кроме того, Добровольская К.А. утверждает, что долг был погашен предыдущему кредитору, а сама Добровольская В.П. сейчас находится в тяжелом состоянии. Сотрудники попросили предоставить документы, подтверждающие факт погашения задолженности, а именно справку о погашении задолженности, выданную АО «Почта банк» до переуступки права требования ООО ПКО «Филберт», и документы, подтверждающие, что она является опекуном Добровольской В.П. Однако на 29.10.2024 года данные документы не были предоставлены. Голосовые сообщения и СМС - сообщения не направлялись. За весь период работы с долгом сотрудниками ООО ПКО «Филберт» выездов по месту жительства Добровольской В.П. или по иным адресам с целью личной встречи не осуществлялось. Заявлений об отказе от взаимодействия в адрес ООО ПКО «Филберт», а также иных обращений не поступало. 18.08.2024 года ООО ПКО «Филберт» направил Добровольской В.П. по адресу регистрации: ул. Цфимцева, д.15 кв. 26, г. Курск, уведомление об уступке права требования по вышеуказанному кредитному договору. Переуступка долга Добровольской В.П. от ООО ПКО «Филберт» не осуществлялась, третьим лицам в работу по агентскому договору данный долг не передавался. Таким образом, АО «Почта банк» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО «Почта банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращенииДобровольской К.А., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 08.11.2024 года о направлении АО «Почта банк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой