РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
№46240551000216252880

🔢 ИНН:
7744000302
🆔 ОГРН:
1027739326449
📍 Адрес:
119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, дом 28
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: 7744000302) , адрес: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, дом 28

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 38 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000302
ОГРН проверяемого лица 1027739326449
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, дом 28

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Карапетьяна Владимира Газаровича (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед АО «Раффайзенбанк». Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона приходят смс – сообщения, звонки, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ. Письменных доказательств, подтверждающих доводы, заявителем не представлено. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы в АО «Райффайзен Банк». Согласно ответу от АО «Райффайзен Банк» установлено следующее. 28.09.2021 на основании индивидуальных условий был заключен договор № СС000516148210925 о выпуске кредитной карты к текущему счету, в соответствии с которым Банк предоставил Клиенту кредит в размере установленного кредитного лимита. Клиентом были оставлены контактные данные, а именно: 89050420424 - личный мобильный номер телефона; vla4587@yandex.ru -личная электронная почта; 305005, Курская обл., Курск город, Вячеслава Клыкова пр-кт., д. 59, кв. 78 - адрес по месту регистрации и проживания; 9307613347 - контактный номер телефона по месту работы, был оставлен в заявках на кредитные продукты PIL22090814004, PIL22090810581170 от 08.09.2022 года, в связи с отзывом доступа в иностранное программное обеспечение, прислать скриншот заявок не представляется возможным. Также клиентом была оставлена иная информация о месте работы в заявке на кредитную карту № СС000516148210925. По состоянию на 02.11.2024 просроченная задолженность по исполнительной надписи нотариуса № У-0001517425-0 от 27.05.2024 года составляет 31 928.94 рублей и затраты, понесенные в связи с совершением ИН 1 485 рублей. По состоянию на 05.11.2024 Общая сумма задолженности составляет 43 404,80 рублей и затраты, понесенные в связи с совершением ИН 1 485 рублей. Соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействий, не заключались. Согласие должника на осуществление направленною на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами оформлено в анкете на кредитную карту. Согласий третьих лиц на взаимодействие, направленного на возврат просроченной задолженности, не заключалось. Заявление об отказе от взаимодействия в Банк не поступало. Банк не уступал права (требования) по договору третьим лицам. Взаимодействие с Клиентом осуществляется на основании наличия просроченной задолженности способами, предусмотренными п.1 ст.4 230 ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Банк поручал следующим компаниям совершение действий, направленных на возврат задолженности возникшей по договору: МБА Финанс в период с 04.06.2024 по 02.09.2024. 05.06.2024 Клиенту было направлено смс уведомление о передаче долга в коллекторское агентство. Исходя из представленных документов от АО «Райффайзен Банк» были выявлены следующие нарушения. При взаимодействии АО «Райффайзен Банк» с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. а), б) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более двух раз в сутки, более четырех раз в течении календарной недели в адрес заявителя направлены сообщения: Календарная неделя с 18.03.2024 по 24.03.2024: - 19.03.2024 в 11:04 отправлено электронное письмо, в 13:01 час. исходящая смс; - 20.03.2024 в 10:38, в 11:51 час. отправлено два смс, в 11:05 час. электронное письмо. Календарная неделя с 25.03.2024 по 31.03.2024: - 27.03.2024 в 09:43 отправлено смс; - 29.03.2024 в 09:43, в 12:20 час. отправлено два смс; - 30.03.2024 в 11:41 отправлено смс, в 11:04 час. отправлено электронное письмо. Календарная неделя с 15.04.2024 по 21.04.2024: - 15.04.2024 в 10:20 час. отправлено смс; - 18.04.2024 в 14:30 час., отправлено смс, в 11:04 час. отправлено электронное письмо; - 19.04.2024 в 09:28 в час., в 12:21 час. отправлено смс. Также, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ АО «Райффайзен Банк» не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Карапетьяна В.Г. о переходе права требования к ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Дополнительной информации от АО «Райффайзен Банк» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае условия Договора где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применимы, так как с момента образования просроченной задолженности статус Карапетьяна В.Г. изменился с «заемщика» на «должника». В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что АО «Райффайзен Банк» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "Райффайзенбанк" включено в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 14.11.2024 о направлении АО "Райффайзенбанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Карапетьяна Владимира Газаровича (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед АО «Раффайзенбанк». Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона приходят смс – сообщения, звонки, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ. Письменных доказательств, подтверждающих доводы, заявителем не представлено. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы в АО «Райффайзен Банк». Согласно ответу от АО «Райффайзен Банк» установлено следующее. 28.09.2021 на основании индивидуальных условий был заключен договор № СС000516148210925 о выпуске кредитной карты к текущему счету, в соответствии с которым Банк предоставил Клиенту кредит в размере установленного кредитного лимита. Клиентом были оставлены контактные данные, а именно: 89050420424 - личный мобильный номер телефона; vla4587@yandex.ru -личная электронная почта; 305005, Курская обл., Курск город, Вячеслава Клыкова пр-кт., д. 59, кв. 78 - адрес по месту регистрации и проживания; 9307613347 - контактный номер телефона по месту работы, был оставлен в заявках на кредитные продукты PIL22090814004, PIL22090810581170 от 08.09.2022 года, в связи с отзывом доступа в иностранное программное обеспечение, прислать скриншот заявок не представляется возможным. Также клиентом была оставлена иная информация о месте работы в заявке на кредитную карту № СС000516148210925. По состоянию на 02.11.2024 просроченная задолженность по исполнительной надписи нотариуса № У-0001517425-0 от 27.05.2024 года составляет 31 928.94 рублей и затраты, понесенные в связи с совершением ИН 1 485 рублей. По состоянию на 05.11.2024 Общая сумма задолженности составляет 43 404,80 рублей и затраты, понесенные в связи с совершением ИН 1 485 рублей. Соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействий, не заключались. Согласие должника на осуществление направленною на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами оформлено в анкете на кредитную карту. Согласий третьих лиц на взаимодействие, направленного на возврат просроченной задолженности, не заключалось. Заявление об отказе от взаимодействия в Банк не поступало. Банк не уступал права (требования) по договору третьим лицам. Взаимодействие с Клиентом осуществляется на основании наличия просроченной задолженности способами, предусмотренными п.1 ст.4 230 ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Банк поручал следующим компаниям совершение действий, направленных на возврат задолженности возникшей по договору: МБА Финанс в период с 04.06.2024 по 02.09.2024. 05.06.2024 Клиенту было направлено смс уведомление о передаче долга в коллекторское агентство. Исходя из представленных документов от АО «Райффайзен Банк» были выявлены следующие нарушения. При взаимодействии АО «Райффайзен Банк» с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. а), б) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более двух раз в сутки, более четырех раз в течении календарной недели в адрес заявителя направлены сообщения: Календарная неделя с 18.03.2024 по 24.03.2024: - 19.03.2024 в 11:04 отправлено электронное письмо, в 13:01 час. исходящая смс; - 20.03.2024 в 10:38, в 11:51 час. отправлено два смс, в 11:05 час. электронное письмо. Календарная неделя с 25.03.2024 по 31.03.2024: - 27.03.2024 в 09:43 отправлено смс; - 29.03.2024 в 09:43, в 12:20 час. отправлено два смс; - 30.03.2024 в 11:41 отправлено смс, в 11:04 час. отправлено электронное письмо. Календарная неделя с 15.04.2024 по 21.04.2024: - 15.04.2024 в 10:20 час. отправлено смс; - 18.04.2024 в 14:30 час., отправлено смс, в 11:04 час. отправлено электронное письмо; - 19.04.2024 в 09:28 в час., в 12:21 час. отправлено смс. Также, в нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ АО «Райффайзен Банк» не уведомило законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Карапетьяна В.Г. о переходе права требования к ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Дополнительной информации от АО «Райффайзен Банк» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае условия Договора где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применимы, так как с момента образования просроченной задолженности статус Карапетьяна В.Г. изменился с «заемщика» на «должника». В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что АО «Райффайзен Банк» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "Райффайзенбанк" включено в перечень кредитных организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 14.11.2024 о направлении АО "Райффайзенбанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой