РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№46240551000216252896

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Карапетьяна Владимира Газаровича (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед АО «Раффайзенбанк». Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона приходят смс – сообщения, звонки, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ. Письменных доказательств, подтверждающих доводы, заявителем не представлено. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы в АО «Райффайзен Банк», ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Согласно ответу от ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» установлено следующее. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не является кредитной и (или) микрофинансовой организацией и не заключало с Заявителем каких-либо договоров и соглашений. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не является кредитором (новым кредитором) Заявителя, договор уступки права (требования) задолженности указанного лица, не заключался. Копии договоров займа в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. Сведения о задолженности Заявителя, возникшей перед АО «Райффайзенбанк» передавались в рамках агентского договора. Взыскание задолженности было прекращено. Сведения о поступивших платежах в счет погашения просроченной задолженности в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Заявителем. Сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Согласно части 1 статьи 9 ФЗ № 230 от 03.07.2016 года, обязанность по уведомлению должника о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, возлагается на кредитора. Сотрудниками ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» предпринимались попытки взаимодействия с Заявителем, всеми допустимыми Законом способами, в частности, путем осуществления телефонных звонков (контакт не был установлен), посредством направления голосовых и текстовых сообщений. В адрес должника направлялись письма. Личные встречи не осуществлялись. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Согласие должника, третьих лиц на взаимодействие с третьими лицами в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» исполняя обязанности по агентскому договору, действовало в рамках Федерального законодательства, не совершая противоправных действий и не ущемляя интересов третьих лиц. Исходя из представленных документов от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" были выявлены следующие нарушения. При взаимодействии ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. а) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более двух раз в сутки в адрес заявителя направлены сообщения: - 07.06.2024 в 17:10:18 час. отправлено два исходящих отправления, в 9:25:40 час. голосовое сообщение, в 9:12:57 час. исходящая смс; - 24.06.2024 в 9:45:25-26 час. отправлено два голосовых сообщения, в 9:11:01 час. исходящая смс. Также в календарную неделю с 24.06.2024 по 30.06.2024 при взаимодействии ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. б) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более четырех раз в течении календарной недели в адрес заявителя направлены сообщения: - 24.06.2024 в 9:45:25-26 час. отправлено два голосовых сообщения, в 9:11:01 час. исходящая смс, 28.06.2024 в 18:08:48 два исходящих отправления, 29.06.2024 в 9:02:44 исходящая смс. В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" включено в реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 14.11.2024 о направлении ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Карапетьяна Владимира Газаровича (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед АО «Раффайзенбанк». Заявитель не согласен с тем, что на его номер телефона приходят смс – сообщения, звонки, которые не соответствуют требованиям Закона №230-ФЗ. Письменных доказательств, подтверждающих доводы, заявителем не представлено. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы в АО «Райффайзен Банк», ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Согласно ответу от ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» установлено следующее. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не является кредитной и (или) микрофинансовой организацией и не заключало с Заявителем каких-либо договоров и соглашений. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не является кредитором (новым кредитором) Заявителя, договор уступки права (требования) задолженности указанного лица, не заключался. Копии договоров займа в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. Сведения о задолженности Заявителя, возникшей перед АО «Райффайзенбанк» передавались в рамках агентского договора. Взыскание задолженности было прекращено. Сведения о поступивших платежах в счет погашения просроченной задолженности в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Заявителем. Сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Согласно части 1 статьи 9 ФЗ № 230 от 03.07.2016 года, обязанность по уведомлению должника о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, возлагается на кредитора. Сотрудниками ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» предпринимались попытки взаимодействия с Заявителем, всеми допустимыми Законом способами, в частности, путем осуществления телефонных звонков (контакт не был установлен), посредством направления голосовых и текстовых сообщений. В адрес должника направлялись письма. Личные встречи не осуществлялись. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Согласие должника, третьих лиц на взаимодействие с третьими лицами в ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» исполняя обязанности по агентскому договору, действовало в рамках Федерального законодательства, не совершая противоправных действий и не ущемляя интересов третьих лиц. Исходя из представленных документов от ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" были выявлены следующие нарушения. При взаимодействии ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. а) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более двух раз в сутки в адрес заявителя направлены сообщения: - 07.06.2024 в 17:10:18 час. отправлено два исходящих отправления, в 9:25:40 час. голосовое сообщение, в 9:12:57 час. исходящая смс; - 24.06.2024 в 9:45:25-26 час. отправлено два голосовых сообщения, в 9:11:01 час. исходящая смс. Также в календарную неделю с 24.06.2024 по 30.06.2024 при взаимодействии ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" с Карапетьяном В.Г. установлены нарушения положений п.п. б) п.2) ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, то есть более четырех раз в течении календарной недели в адрес заявителя направлены сообщения: - 24.06.2024 в 9:45:25-26 час. отправлено два голосовых сообщения, в 9:11:01 час. исходящая смс, 28.06.2024 в 18:08:48 два исходящих отправления, 29.06.2024 в 9:02:44 исходящая смс. В п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" включено в реестр организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. 14.11.2024 о направлении ООО ПКО ""М.Б.А. Финансы" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой