Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТТЕР"
№46240551000216331901

🔢 ИНН:
7702463482
🆔 ОГРН:
1197746100530
📍 Адрес:
105064, Город Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Басманный, пер. Нижний сусальный, д. 5, стр. 17
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТТЕР" (ИНН: 7702463482) , адрес: 105064, Город Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Басманный, пер. Нижний сусальный, д. 5, стр. 17

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702463482
ОГРН проверяемого лица 1197746100530
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТТЕР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 105064, Город Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Басманный, пер. Нижний сусальный, д. 5, стр. 17

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Малярова Владислава Сергеевича из Роскомнадзора по Курской области в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Кредиттер», ООО ПКО «СОЛ». Заявитель не согласился с тем, что в его адрес поступают сообщения и звонки с нарушением требований Закона №230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Кредиттер». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между Обществом и Маляровым Владиславом Сергеевичем, 24.12.1996 г.р., был заключен договор потребительского займа № 1201732 от 1 июня 2024 года. Данный договор был заключен в порядке статьи 428 ГК РФ и статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», путем подписания Маляровым В.С. заявления о заключении договора займа, индивидуальных условий и иных документов, выразив при этом согласие на присоединение к Общим условия потребительского кредитования. В качестве контактного телефонного номера Маляровым В.С. предоставлен номер +7 9513221890. Сведения о месте работы Маляровым В.С. не предоставлены. Денежные средства в счет погашения просроченной задолженности Маляровым В.С. не вносились. В настоящее время права требования по договору потребительского займа № 1201732 от 1 июня 2024 года, заключенному между Маляровым В.С. и Обществом, проданы в ООО ПКО «СОЛ» по договору уступки прав требований № 12102023ц от 12.10.2023 года. Фактически права требования переданы 07.10.2024 года, что подтверждается реестром переданных прав требований к указанному договору цессии. На момент перехода права требования размер просроченной задолженности составлял 10 133.50 рублей, из которых 5 000.00 рублей – сумма основного долга, 5 120.00 рублей – просроченные проценты, 13.50 рублей – штрафы. Дата образования просроченной задолженности – 22.06.2024 года. Какие-либо соглашения об установлении иных способов и иной частоты взаимодействия между Обществом и Маляровым В.С. не заключались. Согласие Малярова В.С. на осуществление взаимодействия с третьими лицами в адрес Общества не поступало. Согласия третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Малярова В.С., в адрес Общества не поступали. Сотрудниками Общества предпринимались попытки провести телефонные переговоры с Маляровым В.С. по номеру телефона +7 9513221890, предоставленному Маляровым В.С. в качестве контактного номера при заключении договора займа. Однако, данные попытки оказались безрезультатными. СМС-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, на вышеуказанный телефонный номер не направлялись. Личные встречи между сотрудниками Общества и Маляровым В.С. не осуществлялись. При взыскании просроченной задолженности в отношении Малярова В.С. автоинформатор не использовался. При взыскании просроченной задолженности в отношении Малярова В.С., Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами. При осуществлении взыскания задолженности в отношении Малярова В.С. телефонные переговоры не зафиксированы, в связи с чем предоставить аудиозаписи переговоров не представляется возможным. Телефонный номер +7 9960296986 Обществу не принадлежит. Персональные данные Кулоковой Кристины Сергеевны Обществом не обрабатываются, поскольку отсутствуют в базе данных Общества. Персональные данные Малярова В.С. были переданы Обществом ООО ПКО «СОЛ» при передаче прав требования по договору цессии в соответствии с частью 5 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Иных лиц для осуществления возврата просроченной задолженности в отношении Малярова В.С. Общество не привлекало. Уведомление об уступке права требования было направлено Малярову В.С. посредством сообщения через личный кабинет заёмщика на сайте Общества https://creditter.ru/ в соответствии с подпунктом 1 пункта 16 Индивидуальных условий договора займа № 1201732 от 1 июня 2024 года. Дата направления уведомления – 07.10.2024 года. Согласно ответу от ООО «Скартел», номер телефона +7-996-029-69-86 с 14.10.2024 принадлежит гр. Безрукову О.И. по адресу в Челябинской области. Согласно информации от ООО «ДубльГис» указанного в ответе сотового оператора адреса не существует. Согласно информации от адресно — справочного отдела УМВД России по Курской области гр. Безруков О.И., с указанной датой рождения в ответе сотового оператора, в базе данных Российской Федерации не значится. У заявителя неоднократно запрашивались дополнительные сведения по взаимодействию с ним с нарушением Закона №230-ФЗ, с указанием дат переписок, представленных в материалы обращения. Дополнительной информации не представлено. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Кредиттер» не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Малярова В.С. о переходе права требования к ООО ПКО «СОЛ». Дополнительной информации от ООО МКК «Кредиттер» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа №1201732 от 01.06.2024, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 22.06.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Малярова В.С. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Кредиттер» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Кредиттер», включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.11.2024 о направлении ООО МКК «Кредиттер» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Малярова Владислава Сергеевича из Роскомнадзора по Курской области в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Кредиттер», ООО ПКО «СОЛ». Заявитель не согласился с тем, что в его адрес поступают сообщения и звонки с нарушением требований Закона №230-ФЗ. В рамках рассмотрения обращения заявителя направлен запрос в ООО МКК «Кредиттер». Согласно поступившему ответу установлено следующее. Между Обществом и Маляровым Владиславом Сергеевичем, 24.12.1996 г.р., был заключен договор потребительского займа № 1201732 от 1 июня 2024 года. Данный договор был заключен в порядке статьи 428 ГК РФ и статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», путем подписания Маляровым В.С. заявления о заключении договора займа, индивидуальных условий и иных документов, выразив при этом согласие на присоединение к Общим условия потребительского кредитования. В качестве контактного телефонного номера Маляровым В.С. предоставлен номер +7 9513221890. Сведения о месте работы Маляровым В.С. не предоставлены. Денежные средства в счет погашения просроченной задолженности Маляровым В.С. не вносились. В настоящее время права требования по договору потребительского займа № 1201732 от 1 июня 2024 года, заключенному между Маляровым В.С. и Обществом, проданы в ООО ПКО «СОЛ» по договору уступки прав требований № 12102023ц от 12.10.2023 года. Фактически права требования переданы 07.10.2024 года, что подтверждается реестром переданных прав требований к указанному договору цессии. На момент перехода права требования размер просроченной задолженности составлял 10 133.50 рублей, из которых 5 000.00 рублей – сумма основного долга, 5 120.00 рублей – просроченные проценты, 13.50 рублей – штрафы. Дата образования просроченной задолженности – 22.06.2024 года. Какие-либо соглашения об установлении иных способов и иной частоты взаимодействия между Обществом и Маляровым В.С. не заключались. Согласие Малярова В.С. на осуществление взаимодействия с третьими лицами в адрес Общества не поступало. Согласия третьих лиц на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Малярова В.С., в адрес Общества не поступали. Сотрудниками Общества предпринимались попытки провести телефонные переговоры с Маляровым В.С. по номеру телефона +7 9513221890, предоставленному Маляровым В.С. в качестве контактного номера при заключении договора займа. Однако, данные попытки оказались безрезультатными. СМС-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, на вышеуказанный телефонный номер не направлялись. Личные встречи между сотрудниками Общества и Маляровым В.С. не осуществлялись. При взыскании просроченной задолженности в отношении Малярова В.С. автоинформатор не использовался. При взыскании просроченной задолженности в отношении Малярова В.С., Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами. При осуществлении взыскания задолженности в отношении Малярова В.С. телефонные переговоры не зафиксированы, в связи с чем предоставить аудиозаписи переговоров не представляется возможным. Телефонный номер +7 9960296986 Обществу не принадлежит. Персональные данные Кулоковой Кристины Сергеевны Обществом не обрабатываются, поскольку отсутствуют в базе данных Общества. Персональные данные Малярова В.С. были переданы Обществом ООО ПКО «СОЛ» при передаче прав требования по договору цессии в соответствии с частью 5 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Иных лиц для осуществления возврата просроченной задолженности в отношении Малярова В.С. Общество не привлекало. Уведомление об уступке права требования было направлено Малярову В.С. посредством сообщения через личный кабинет заёмщика на сайте Общества https://creditter.ru/ в соответствии с подпунктом 1 пункта 16 Индивидуальных условий договора займа № 1201732 от 1 июня 2024 года. Дата направления уведомления – 07.10.2024 года. Согласно ответу от ООО «Скартел», номер телефона +7-996-029-69-86 с 14.10.2024 принадлежит гр. Безрукову О.И. по адресу в Челябинской области. Согласно информации от ООО «ДубльГис» указанного в ответе сотового оператора адреса не существует. Согласно информации от адресно — справочного отдела УМВД России по Курской области гр. Безруков О.И., с указанной датой рождения в ответе сотового оператора, в базе данных Российской Федерации не значится. У заявителя неоднократно запрашивались дополнительные сведения по взаимодействию с ним с нарушением Закона №230-ФЗ, с указанием дат переписок, представленных в материалы обращения. Дополнительной информации не представлено. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В нарушение положений ч. 1. ст. 9 Закона №230-ФЗ ООО МКК «Кредиттер» не уведомила законным способом (через нотариуса, по почте заказным письмом, по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником, с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, путем вручения уведомления под расписку, иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником) Малярова В.С. о переходе права требования к ООО ПКО «СОЛ». Дополнительной информации от ООО МКК «Кредиттер» не поступило об иных способах взаимодействия с должником, после возникновения у него просроченной задолженности. В данном случае п.16 Договора займа №1201732 от 01.06.2024, где указаны иные способы взаимодействия с заемщиком, не применим, так как с 22.06.2024 (с момента образования просроченной задолженности) статус Малярова В.С. изменился с «заемщика» на «должника». Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Кредиттер» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Кредиттер», включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 20.11.2024 о направлении ООО МКК «Кредиттер» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой