РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
№46240551000216445001

🔢 ИНН:
3123478956
🆔 ОГРН:
1213100005359
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ" (ИНН: 3123478956) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123478956
ОГРН проверяемого лица 1213100005359
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99
Наименование проверочного листа Деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10
Наименование проверочного листа Деятельность головных офисов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области поступило обращение Скребковой Ольги Васильевны (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности перед ООО МКК «Денежная единица». Заявитель указал, что сотрудники компании Акс Финанс обклеили ей входную дверь листовками, а также угрожали по телефону. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения направлены запросы в ООО МКК «Денежная единица», ООО ПКО «Финансовые системы», ПАО «Вымпелком». Согласно поступившему ответу от ООО «Денежная единица» (ранее ООО МКК «Денежная единица») установлено следующее. 15.11.2024г. в ИФНС зарегистрирована процедура ликвидация Задолженность заявителя передана ООО «Денежная единица» по договору уступки прав требований (цессии) № ЦЕС — ЛК59457—2024 от 28.06.2024 в ООО ПКО «Финансовые системы» наряду с кредитным досье и приложением всех соответствующих документов по займу. Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) не является кредитной либо микрофинансовой организацией, соответственно. Общество не включено в перечень кредитных и микрофинансовых компаний, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Соответственно, Общество не выдает кредиты/микрозаймы. Однако, ООО ПКО «Финансовые системы» (ОГРН 1213100005359) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по взысканию просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности - свидетельство УФССП Белгородской области от 28.04.2022. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) № ЦЕС - ЛК59457—2024 от 28.06.2024 в отношении задолженности заявителя в размере 16 560 р. по договору микрозайма № ЛK59457—2024 от 22.03.2024 (далее - договор микрозайма. Договоры займа между Обществом и заявителем не заключались, ввиду того обстоятельства, что Общество не осуществляет кредитную и микрофинансовую деятельность. При совершенной цессии в Общество были передано досье по указанному клиенту, где помимо прочего, содержится анкета-заявление, дополнительное соглашение от 07.04.2024, где содержатся данные о способах взаимодействия с должником после возникновения просроченной задолженности, по адресу регистрации (фактического проживания), номеру телефона и месту работы. От заявителя денежные средства в счет погашения договора микрозайма не поступали. Просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы» возникла - 28.06.2024 (дата передачи долга по цессии). По состоянию на сегодня просроченная задолженность составляет 23 020,00 рублей. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Скребковой О.В. каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось, каких-либо письменных согласий между Обществом и должником/третьими лицами не подписывалось. Задолженность по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с заявителем, третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров, направления смс и иных текстовых сообщений не осуществляло, иных действий не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» не имеет в штате сотрудника «Дмитрий Владимирович». ООО ПКО «Финансовые системы» номер телефона +7-960-690-39-44 не принадлежит. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о заявителе и наличии у нее просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности третьих лиц не привлекало. В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Из поступивших материалов следует, что на двери заявителя 10.10.2024 наклеили «досудебное уведомление о возврате денежных средств» в котором содержалась сумма взыскания 26 000,00 руб., а также имелась ссылка на наименование организации: «...Акс Финанс». В этот период договор микрозайма № ЛK59457—2024 от 22.03.2024 был переуступлен ООО ПКО «Финансовые системы». Оставленная листовка не соответствует положениям п.1, п.2, п.4, п.5 ч.7 ст. 7 Закона №230, то есть не указано: информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: наименование, основной государственный регистрационный номер, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, сведения о договоре и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Ответ на запрос в ПАО «Вымпелком» на дату ответа на обращение не поступил, срок ответа не истек. В рамках рассмотрения другого обращения, установлена принадлежность номера телефона +7-960-690-39-35, который был обозначен как контактный в листовке. Согласно представленному ответу указанный номер принадлежит гр. Ховриной А.М., зарегистрированной в г. Москве, выходом по указанному адресу в рамках поручения о совершении отдельных исполнительных действий по делу об административном правонарушении гр. Ховрина А.М. не установлена, опрошенные соседи указали, что не знают и не видели гр. Ховрину А.М. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО ПКО «Финансовые системы» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Финансовые системы» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 28.11.2024 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой