РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№46240551000216796755

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 26.11.2024 №60956/24/46000-КЛ поступило обращение Шатского Е.М. (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед ООО МКК „Свои люди“. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В рамках рассмотрения обращения направлены запросы ООО МКК «Свои люди», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Свои люди» установлено следующее. 16.08.2023 с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в Общество была подана анкета-заявление о предоставлении потребительского займа. По результату рассмотрения заявления, Обществом было принято решение о заключении договора потребительского займа с Заявителем на сумму 5000 рублей. Договор N 240816181091 от 16.08.2024. Между Обществом и Заявителем было заключено дополнительное соглашение N1 от 02.09.2024 к Договору, дополнительное соглашение N2 от 25.09.2024 к Договору, дополнительное соглашение N3 от 25.10.2024 к Договору, дополнительное соглашение N4 от 26.11.2024 к Договору, дополнительное соглашение N5 от 27.11.2024 к Договору. Все контактные данные, предоставленные Заявителем в Общество, содержатся в анкете- заявлении о предоставлении потребительского займа. Контактные данные третьих лиц в Общество не поступали. Просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по Договору первоначально образовалась 02.09.2024. Затем просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по Договору образовалась 20.09.2024. В дальнейшем просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по Договору образовалась 11.10.2024. После чего просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по Договору образовалась 04.11.2024 Данный факт являлся основанием для осуществления взаимодействия с Заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. На дату подготовки настоящего ответа (27.11.2024) на Запрос, просроченная задолженность у Заявителя по Договору отсутствует. Письменные согласия от имени Заявителя в Общество не поступали. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, от имени Заявителя и / или третьих лиц в Общество не поступало (отсутствует). Взаимодействие с третьими лицами не производилось. Информация о взаимодействии с Заявителем по Договору, направленном на возврат просроченной задолженности Заявителя, содержится в Таблицах взаимодействия, приложенных к данному ответу. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, телеграфных сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, посредством почтовых отправлений, а также иными способами, не представленными в Таблицах взаимодействия, не осуществлялось. Взаимодействия с третьими лицами не производилось. У Общества отсутствует возможность предоставить аудиозаписи телефонных переговоров и аудиозаписи голосовых сообщений в связи с отсутствием попыток взаимодействия данными способами. Смс-сообщения, направленные Заявителю, сформированы автоинформатором без привлечения сотрудников Общества или третьих лиц, в связи с чем данные о сотрудниках Общества или третьих лиц не предоставляем. Обществу выделен следующий̆ абонентский̆ номер на основании договора с оператором связи: 8 (800) 555-11-23. Иными абонентскими номерами Общество не располагает (отсутствуют и не используются). Указанный в Запросе абонентский номер: +7-999-210-47-05 Обществу/сотрудникам Общества не принадлежал/не принадлежит. Уступка прав требований (цессии) к Заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Общество не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. Таким образом, у Общества отсутствует и никогда не возникала обязанность по уведомлению Заемщика о вышеуказанных фактах. Кроме того, у Общества отсутствует и никогда не возникала обязанность выгружать сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс). Согласно ответу от ООО «Скартел», номер телефона +7-999-210-47-05 с 19.08.2024 по настоящее время принадлежит гр. Охунжанову К.Н., зарегистрированному по адресу в г. Санкт — Петербурге. Вместе с тем, согласно сведениям от ООО «ДубльГис» по указанному адресу располагается Медицинский центр. Из изложенного выше, а также приобщенных заявителем документов к обращению следует, что ООО МКК «Свои люди» допустило нарушения положений п.1, п.3 ч. 6 ст.7 Законом № 230-ФЗ. В частности, 09.11.2024 на электронную почту заявителя пришло письмо от адресата «Долг Долг», в котором указано: «Здравствуйте. Считаю необходимым привлечь ваше внимание к важному вопросу. Задолженность, которая возникла в МФО. Мы серьезно настроены на решение этой ситуации и готовы принять необходимые меры, чтобы решить вопрос с вашим долгом. Если у вас нет полной суммы, можете сделать продление пока доступно. Мы не хотим ругаться, надеемся решим с вами быстро и без привлечения 3их лиц. Чат в ватсапе СКОРО будет создан с вашими коллегами, начальством, родственниками и друзьями, будем все вместе обсуждать ваши долги и как вы возвращаете в срок. Если не желаете такого, оплатите долг!! Это последнее предупреждение, дальше будут все виды проверенного взыскания! Обзвон всех родных, масштабный автодозвон окружения, рассылка с вашим фото, и остальное нехорошее. Если вы — должник не проявите интерес к возврату долга, то я проявлю интерес через ваше окружение, список у меня очень большой, не переживайте! Специалист по работе с проблемной просрочкой Незванов Андрей Анатольевич Номер для связи 89992104705 https://wa.me/79992104705». В указанном письме не указано наименование кредитора, номер контактного телефона кредитора. Также, на заявителя в указанном письме оказано психологическое давление, путем планирующихся действий, унижающих честь и достоинство должника, что является нарушением п.4 ч. 2 ст.6 Закона №230-ФЗ. Далее, в материалах обращения имеется переписка между заявителем и гражданином, назвавшим себя «Незванов Андрей Анатольевич» по контактному номеру, указанному в электронном письме (89992104705). Исходя из текста указанной переписки следует, что 26.11.2024 Заявитель имел возможность продлить срок возврата займа, узнав точную сумму в личном кабинете. Исходя из представленного ответа от ООО МКК «Свои люди» именно 26.11.2024 произошло продление займа на сумму 2747,56 руб., 26.11.2024 между Обществом и заявителем заключено дополнительное соглашение №4 к Договору займа. И с 27.11.2024 у Заявителя отсутствовала просроченная задолженность. Указанные выше обстоятельства, косвенно подтверждают, что именно от имени ООО МКК «Свои люди» производилось взаимодействие с Шатским Е.М. с нарушением положений п.4 ч. 2 ст.6, п.1, п.3 ч. 6 ст.7 Закона №230-ФЗ, чем совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Свои люди» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 23.12.2024 о направлении ООО МКК "Свои люди" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой