РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
№46240551000216797209

🔢 ИНН:
3123478956
🆔 ОГРН:
1213100005359
📍 Адрес:
308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ" (ИНН: 3123478956) , адрес: 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123478956
ОГРН проверяемого лица 1213100005359
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВЫЕ СИСТЕМЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99
Наименование проверочного листа Деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10
Наименование проверочного листа Деятельность головных офисов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 308009, Белгородская область, г. Белгород, Бульвар Народный, д.79, офис 526а

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление ФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Пальчикова М.И. (далее также - заявитель) из Администрации Курской области в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату его просроченной задолженности перед ООО ПКО «Финансовые системы». В своем обращении Пальчиков М.И. указал, что им был взят микрозайм в ООО МКК «Денежная единица», вовремя долг он не вернул, в связи с чем, задолженность была переуступлена в ООО ПКО «Финансовые системы». В представленных заявителем скриншотах переписки с ним с номера телефона +7-920-727-12-58, обнаружены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения направлен запрос в ООО ПКО «Финансовые системы», сотовому оператору. Согласно ответу от ООО ПКО «Финансовые системы» установлено следующее. Между ООО ПКО «Финансовые системы» и ООО МКК «Денежная единица» был заключен договор уступки прав требований (цессии) от 29.09.2023 № ЦЕС - БГ00217-194-2023 в отношении задолженности по договору микрозайма № БГ00217-194-2023 от 16.05.2023. Заявителем были предоставлены следующие контактные данные: адрес регистрации (фактического проживания): Курская обл., Рыльский р-н, г. Рыльск, ул. Ворошилова, д. 25; номер телефона: +79513184049; место работы: ООО «ЛИГА МАСТЕРОВ». От заявителя денежные средства в счет погашения договора микрозайма не поступали. Просроченная задолженность образовалась у Пальчикова М.И. перед ООО МКК «Денежная единица» 05.05.2024. Просроченная задолженность перед ООО ПКО «Финансовые системы» возникла —29.06.2024 (дата передачи долга по цессии). Между ООО ПКО «Финансовые системы» и Заявителем каких-либо дополнительных соглашений/согласий не заключалось. Задолженность по договору уступки прав требований (цессии) не передавалась. ООО ПКО «Финансовые системы» действий, направленных на возврат просроченной задолженности третьих лиц не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» взаимодействие с Заявителем, третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров, направления смс и иных текстовых сообщений не осуществляло, иных действий не осуществляло. ООО ПКО «Финансовые системы» сведения о заявителе и наличии у него просроченной задолженности третьим лицам не передавало. ООО ПКО «Финансовые системы» для возврата просроченной задолженности третьих лиц не привлекало. Согласно представленному ответу от сотового оператора номер телефона +7-920-727-12-58 с 30.04.2024 принадлежит гр. Парпиеву С.Г., в рамках рассмотрения другого обращения, при проведении административного расследования осуществлен выход по указанному адресу в ответе в г. Москва в рамках поручения о совершении отдельных исполнительных действий по делу об административном правонарушении, где гр. Парпиев С.Г. не установлен. В представленных скриншотах переписки с номера телефона +7-920-727-12-58 установлено, что 29.11.2024 лицом с указанного выше номера телефона (далее также — неустановленное лицо), инициирована беседа следующего содержания: «Михаил здравствуй...конец месяца...Меня интересует один ответ ваш, когда вы оплатите свою задолженность...Михаил за свои поступки, придется отвечать...», Заявитель: «...Это можно расценивать как угрозу, я не понимаю...», неустановленное лицо: «...да именно как что ты не понимаешь михаил что ты меня нае*л ты этого не понимаешь...», Заявитель: «...Хорошо, давайте до понедельника...», неустановленное лицо: «...Михаил понедельник это будет 2 декабря. А мы с тобой договаривались что в ноябре будет оплата. Не так ли?...», 02.12.2024 — неустановленное лицо: «...Михаил здравствуй Что опять обманываешь меня...», Заявитель: «… Ни кого я не обманываю. Мой договор находиться в ООО Финансовые Системы. Я туда отправил заказным письмом законное требование, о предоставлении кредитных каникул, ответ не получил, но знаю, что его отправили почтой, получить не могу так как временно не живу по месту регистрации, Но сегодня написал на электронку, завтра туда будет ответ...», неустановленное лицо: «...Законное требования, а законное требование что ты должен был закрыть свой долг еще 5 мая...Никаких каникул ты не получишь Миша...». Исходя из представленной переписки усматривается, что договор займа должен был быть закрыт 05.05.2024. При этом, исходя из информации полученной ранее от ООО «Денежная единица» - дата возникновения просроченной задолженности Пальчикова М.И. перед ООО МКК «Денежная единица» по договору микрозайма №ДД00205-194-2024 от 04.04.2024 — 05.05.2024. Также, в переписке неустановленное лицо не отрицало факт того, что Пальчиков М.И. обратился с заявлением о предоставлении кредитных каникул, указав, что он их не получит. На заявителя в указанной переписке оказано психологическое давление, путем планирующихся действий, унижающих честь и достоинство должника, что является нарушением п.4 ч. 2 ст.6 Закона №230-ФЗ. В указанном переписке не указано наименование кредитора, номер контактного телефона кредитора, что является нарушением п.3 ч. 6 ст.7 Закона №230-ФЗ. Указанные выше обстоятельства, косвенно подтверждают, что именно от имени ООО ПКО «Финансовые системы» производилось взаимодействие с Заявителем с нарушением положений п.4 ч. 2 ст.6, п.1, п.3 ч. 6 ст.7 Закона №230-ФЗ, чем совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. ООО ПКО «Финансовые системы» включено в реестр коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области О.А. Жолудевой от 23.12.2024 о направлении ООО ПКО «Финансовые системы» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой