РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СЕТАП"
№46240551000216820959

🔢 ИНН:
9724079548
🆔 ОГРН:
1227700223629
📍 Адрес:
115582, Город Москва, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОРЕХОВО-БОРИСОВО ЮЖНОЕ, б-р Ореховый, д. 14, к. 1, кв. 374
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СЕТАП" (ИНН: 9724079548) , адрес: 115582, Город Москва, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОРЕХОВО-БОРИСОВО ЮЖНОЕ, б-р Ореховый, д. 14, к. 1, кв. 374

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9724079548
ОГРН проверяемого лица 1227700223629
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СЕТАП"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115582, Город Москва, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОРЕХОВО-БОРИСОВО ЮЖНОЕ, б-р Ореховый, д. 14, к. 1, кв. 374

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Луневой О.В. (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату ее просроченной задолженности. Заявитель указал, что определением арбитражного суда Курской области от 25.10.2024 № А35-9513/2024 она признана банкротом, но вместе с тем, с ней производят взаимодействие по возврату просроченной задолженности ООО МКК «Сетап» (они же ООО «Деньги», они же ООО «Займыч»), с кем у нее заключен договор займа. Также, заявителем представлены сведения из Бюро Кредитных Историй, где также отражается информация о заключении договора займа между заявителем и ООО МКК «Сетап». Также, заявителем представлены сведения о том, что с номера MKK_DENGI 28.10.2024, 30.10.2024, 09.11.2024 приходили смс — сообщения с указанием обратного адреса сайта zaymych.ru. Сведения о том, что заявитель признан банкротом ООО МКК "Сетап" получило 28.11.2024, ШПИ почты России 30500099126175. В рамках рассмотрения обращения Управлением направлены запросы в ООО МКК «Сетап», ООО «Деньги», ООО «Займыч», сотовым операторам. Ответы на запросы от ООО МКК «Сетап», ООО «ЗАЙМЫЧ», ООО «Деньги» в Управление не поступили по причине не получения запросов адресатами. Согласно представленному ответу от сотового оператора номера телефонов +7-495-990-35-46, +7-495-990-32-75, +7-495-169-99-24, +7-495-990-37-52 принадлежат ООО «Займыч» ИНН 7724497051. Ответ от сотового оператора по принадлежности номера телефона +7-994-400-63-21 не поступил в Управление, срок дачи ответа не истек. Согласно информации из ЕГРЮЛ ООО «Займыч» ИНН 7724497051 является действующей организацией. В перечне микрокредитных и микрофинансовых организаций ООО «Займыч» не состоит с 30.09.2022. Также, между заявителем и ООО «Займыч» договора займа не заключались. Какие причины осуществления заявителю звонков в неустановленное Законом №230-ФЗ время с указанных выше номеров установить невозможно по причине отсутствия информации от заявителя (аудиозаписи). Согласно информации из ЕГРЮЛ ООО «Деньги» ИНН 7724184563 является действующей организацией В перечне микрокредитных и микрофинансовых организаций ООО «Деньги» не состоит с 29.07.2020. Также, между заявителем и ООО «Деньги» договора займа не заключались. К материалам обращения приобщены скриншоты смс — сообщений с номера MKK_DENGI от 09.11.2024 в 6-00 час. со следующим текстом: «Ваша кредитная история испорчена, договор передан коллекторам! 5970р.» с указанием обратного адреса сайта «zaymych.ru». Перейдя по ссылке «zaymych.ru», переходишь на сайт организации ООО МКК «Сетап», ИНН 9724079548, то есть в ту организацию, с которой у заявителя заключен договор займа ID Договора: 218780 (информация из личного кабинета заемщика). Смс — сообщение от 09.11.2024 не соответствует требованиям ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ) 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также, нарушен п.1 ч. 5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Сетап» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Сетап» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 24.12.2024 о направлении ООО МКК «Сетап» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Луневой О.В. (далее также - заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату ее просроченной задолженности. Заявитель указал, что определением арбитражного суда Курской области от 25.10.2024 № А35-9513/2024 она признана банкротом, но вместе с тем, с ней производят взаимодействие по возврату просроченной задолженности ООО МКК «Сетап» (они же ООО «Деньги», они же ООО «Займыч»), с кем у нее заключен договор займа. Также, заявителем представлены сведения из Бюро Кредитных Историй, где также отражается информация о заключении договора займа между заявителем и ООО МКК «Сетап». Также, заявителем представлены сведения о том, что с номера MKK_DENGI 28.10.2024, 30.10.2024, 09.11.2024 приходили смс — сообщения с указанием обратного адреса сайта zaymych.ru. Сведения о том, что заявитель признан банкротом ООО МКК "Сетап" получило 28.11.2024, ШПИ почты России 30500099126175. В рамках рассмотрения обращения Управлением направлены запросы в ООО МКК «Сетап», ООО «Деньги», ООО «Займыч», сотовым операторам. Ответы на запросы от ООО МКК «Сетап», ООО «ЗАЙМЫЧ», ООО «Деньги» в Управление не поступили по причине не получения запросов адресатами. Согласно представленному ответу от сотового оператора номера телефонов +7-495-990-35-46, +7-495-990-32-75, +7-495-169-99-24, +7-495-990-37-52 принадлежат ООО «Займыч» ИНН 7724497051. Ответ от сотового оператора по принадлежности номера телефона +7-994-400-63-21 не поступил в Управление, срок дачи ответа не истек. Согласно информации из ЕГРЮЛ ООО «Займыч» ИНН 7724497051 является действующей организацией. В перечне микрокредитных и микрофинансовых организаций ООО «Займыч» не состоит с 30.09.2022. Также, между заявителем и ООО «Займыч» договора займа не заключались. Какие причины осуществления заявителю звонков в неустановленное Законом №230-ФЗ время с указанных выше номеров установить невозможно по причине отсутствия информации от заявителя (аудиозаписи). Согласно информации из ЕГРЮЛ ООО «Деньги» ИНН 7724184563 является действующей организацией В перечне микрокредитных и микрофинансовых организаций ООО «Деньги» не состоит с 29.07.2020. Также, между заявителем и ООО «Деньги» договора займа не заключались. К материалам обращения приобщены скриншоты смс — сообщений с номера MKK_DENGI от 09.11.2024 в 6-00 час. со следующим текстом: «Ваша кредитная история испорчена, договор передан коллекторам! 5970р.» с указанием обратного адреса сайта «zaymych.ru». Перейдя по ссылке «zaymych.ru», переходишь на сайт организации ООО МКК «Сетап», ИНН 9724079548, то есть в ту организацию, с которой у заявителя заключен договор займа ID Договора: 218780 (информация из личного кабинета заемщика). Смс — сообщение от 09.11.2024 не соответствует требованиям ч.6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ) 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Также, нарушен п.1 ч. 5 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «Сетап» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе, личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие), направление различного вида сообщений и письменной корреспонденции. Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Сетап» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 24.12.2024 о направлении ООО МКК «Сетап» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой