РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС"
№46250551000217007729

🔢 ИНН:
3664223480
🆔 ОГРН:
1163668109428
📍 Адрес:
обл Ростовская,г Ростов-на-Дону,ул Портовая,д. 193,оф. 302
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС" (ИНН: 3664223480) , адрес: обл Ростовская,г Ростов-на-Дону,ул Портовая,д. 193,оф. 302

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3664223480
ОГРН проверяемого лица 1163668109428
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Ростовская,г Ростов-на-Дону,ул Портовая,д. 193,оф. 302

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 14.01.2025 №1120/25/46000-КЛ поступило обращение Шатского Евгения Михайловича (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед ООО МКК „Скорость Финанс“ (ООО МКК „Скорфин“). Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В рамках рассмотрения обращения направлен запрос ООО МКК «Скорфин», сотовому оператору. Согласно ответа от ООО МКК «Скорфин» установлено следующее. 26.06.2024 между Обществом и Шатским Евгением Михайловичем (далее – Заявитель, Клиент, Заёмщик) был заключен Договор микрозайма N ФК-110/2400670 на сумму 11 650,42 рублей, сроком на 16 дней (далее – Договор микрозайма). По Договору микрозайма со стороны Общества обязательства были исполнены в полном объеме, а со стороны Заёмщика – обязательства исполнены не были, в связи с чем с 15.08.2024г. по 16.08.2024г., с 02.09.2024г. по 04.09.2024г., с 21.09.2024г. по настоящее время образовалась просроченная задолженность. На дату 20.01.2024г. размер задолженности составляет – 20 195,97 рублей, из них: 11 561,47 рублей – сумма основного долга; 8 634,50 рублей – сумма процентов за пользование займом. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Общество не взаимодействует и не обрабатывает персональные данные третьих лиц, без их согласия. Согласие третьих лиц на осуществление взаимодействия с ними Обществом не получалось. Номера третьих лиц Обществом не запрашиваются/не получаются. В заявлениях-анкетах потенциальные заемщики указывают исключительно свои контактные данные, по которым у Общества будет возможность связаться с ними. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договорам микрозайма, Общество, в соответствии со ст. 4 ФЗ N230, использует такие способы взаимодействия с должниками, как телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должников. Голосовые, телеграфные сообщения не направлялись. Личные встречи не осуществлялись. Почтовые отправления направленные на возврат задолженности не направлялись. Общество не осуществляет взаимодействие посредством социальных сетей и мессенджеров. Абонентский номер, указанный в настоящем Запросе +7-922-133-45-63 Обществу, не принадлежит/не используется. Сведениями о личных номерах сотрудников Общество не обладает. Сведения о наличии просроченной задолженности Заявителя Обществом не разглашались. С целью урегулирования взаимоотношений по Договору микрозайма Общество в рамках соответствующих Агентских договоров, в период времени с 15.10.2024г. по 14.11.2024г. Уполномочивало ООО «ПКО ЛИРА», в период времени с 15.11.2024г. по 14.12.2024г. уполномочивало ООО «ПКО ДОЛГЛИМИТ», на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с Клиента. Уведомление Заемщику о привлечении ООО «ПКО ЛИРА» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было направлено 18.10.2024 в 11:17:59 посредством сообщения на абонентский номер: +79102762796, указанный Заявителем в заявке-анкете при предоставлении займа, с текстом: ООО "МКК СКОРФИН" ОГРН 1163668109428, ИНН 3664223480, 344034, Ростовская обл, Ростов- на-Дону г, Портовая ул, дом No 193, офис 302, mail@dengisrazy.ru, 88002227424 привлекло ООО «ПКО ЛИРА» ОГРН 1214600006334, ИНН 4632281610, 305004, Курская область, г.о.. город Курск, г. Курск, ул Садовая, д. 10А, этаж 2, помещ. 26, inf@lira-ka.ru, 88006007587, No 017/СФ/СФ от 10.01.2022, для взыскания долга, Договор NФК-110/2400670 от 26.06.2024г. в размере 15 631,03 руб. (11 561,47 руб. заём, 4 069,56 руб. проценты). Реквизиты : р/с 40701810226000000079 ФИЛИАЛ «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФА-БАНК» БИК 046015207 к/с 30101810500000000207. Уведомление Заемщику о привлечении ООО «ПКО ДОЛГЛИМИТ» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, было направлено 18.11.2024 в 10:42:02 посредством сообщения на абонентский номер: +79102762796, указанный Заявителем в заявлении-анкете на предоставлении микрозайма, с текстом: ООО МКК СКОРФИН (ОГРН 1163668109428 ИНН 3664223480 Ростовская обл Ростов-на-Дону г ул.Портовая д.193 оф.302 mail@dengisrazy.ru 88002227424 привлекло ООО «ПКО ДолгЛимит» (ОГРН 1216600029997 ИНН 6685187140 Свердловская область г. Екатеринбург ул. Ясная д. 22-Б этаж 2 помещ. 7 inf@dolg-limit.ru 88006007985 211/ДЛ/НФ от 08.11.2021) для взыскания просроченной задолженности по договору NФК-110/2400670 от 26.06.2024г. в размере 18 498,22 руб. (11 561,47 руб. заём 6 936,75 руб. проценты). Реквизиты : р/с 40701810226000000079 ФИЛИАЛ «РОСТОВСКИЙ» АО «АЛЬФА-БАНК» БИК 046015207 к/с 30101810500000000207. Сведения в Единый федеральный реестр приобщены. Согласно ответа сотового оператора, номер телефона +7-922-133-45-63 принадлежит гр. Субхони А. В., проживающему на территории Свердловской области. В рамках исполнения поручения по административному делу при рассмотрения другого обращения гр. Субхони А. не установлен. Шатским Е.М. представлены сведения о том, что 09.01.2025 на дверь его квартиры неизвестные лица приклеили листовку со следующим содержанием: «Шатский Евгений Михайлович Срочно! Свяжись 89221334563 (ватцап) это по долгу кв.27». Заявитель, связавшись по указанному номеру, представил скриншоты переписки от 10.01.2025, где в 14-24 час. с номера телефона +7-922-133-45-63 на номер телефона Шатского Е.М., абонент (+7-922-133-45-63) подтвердил наименование организации, куда необходимо возвратить долг по займу: Шатский Е.М.: «...Здравствуйте. Что вы хотели? С какой вы организации… Пришлите реквизиты или ссылку на сайт..», далее от абонента (+7-922-133-45-63) пришла ссылка: «htttps://dengisrazy.ru/fast-pay-zero». Перейдя по указанной ссылке «htttps://dengisrazy.ru/fast-pay-zero», попадаешь на сайт «Деньги Сразу» на страницу с онлайн оплатой. Из анализа сайта установлено, что под брендом/товарным знаком «Деньги Сразу» свою деятельность осуществляет ООО МКК «СКОРОСТЬ ФИНАНС» ИНН 3664223480, ОГРН 1163668109428. Следовательно, от имени ООО МКК «СКОРФИН» производилось взаимодействие по возврату просроченной задолженности с Шатским Е.М., листовка, приклеенная на двери заявителя не соответствовала положениям ч.7 ст. 7 Закона №230-ФЗ. Согласно ч.7 ст. 7 Закона №230-ФЗ - во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Таким образом, ООО МКК «Скорфин» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «СКОРОСТЬ ФИНАНС» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 23.01.2025 о направлении ООО МКК "СКОРФИН" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой