РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№46250551000217037147

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
190000, г. Санкт-Петербург
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 190000, г. Санкт-Петербург

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190000, г. Санкт-Петербург

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 11.12.2024 ФЗ - 59 № 32413437 (вх. № 64185/24/46000-ОГ от 11.12.2024 года) поступило обращение Гимп Анастасии Игоревны (далее - заявитель) на действия сотрудников ООО МКК „Умные наличные“, осуществляющих действия по возврату просроченной задолженности матери заявителя. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в не соблюдении ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе рассмотрения обращения Гимп Анастасии Игоревны установлено следующее. В рамках рассмотрения данного обращения направлены запросы в ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», ПАО «ВымпелКом». В результате изучения представленных ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» документов и материалов, при осуществлении взаимодействия, пределы частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров, направления сообщений, иных требований, установленных Законом № 230-ФЗ, нарушены. На дату рассмотрения обращения ответ от ПАО «ВымпелКом» не поступил, срок дачи ответа не истек. К обращению Гимп Анастасии Игоревны от 11.12.2024 № 64185/24/46000 - ОГ приложено СМС - сообщение с номера телефона +7-960-678-67-71 следующего содержания: «Свинья! Пока Гимп Анастасия Игоревна 18.12.1996 38 16 107601 не вернет 14р. мы с твоей семьи не слезем! Жди! Она тебя указала». Согласно звонка (телефонограммы) от 23.01.2025 года 09 часов 51 минута, с исходящего номера 36-07-58 на номер телефона Гимп Анастасии Игоревны (8-951-313-71-65) было установлено, что смс - сообщение, приложенное к обращению ФЗ 59 № 32413437 от 11.12.2024 года - адресовано сестре заявителя Фурсовой Кристине Игоревне, на номер ее телефона 8 - 952 -492-20-23; 11.12.2024 года в 10 часов 40 минут. Согласно ответу ООО МКК «Умные наличные» от 19.12.2024 года № 5323 установлено следующее. 07.10.2024 года между Гимп Анастасией Игоревной и ООО МКК «Умные наличные» заключен договор потребительского займа № 241007019567. Данный договор между Гимп Анастасией Игревной и ООО МКК «Умные наличные» заключен на основании поступившего заявления о предоставлении займа (анкеты). В связи с ненадлежащим исполнением Гимп Анастасией Игоревной принятых на себя обязательств по договору потребительского займа № 241007019567 возникла просроченная задолженность - 07.11.2024 года. Сумма задолженности по договору потребительского займа № 241007019567 по состоянию на 19.12.2024 года составила 14333.58 руб. Сведения по договору потребительского займа № 241007019567 в рамках агентских договоров/уступки прав требований (цессий) в ООО МКК «Умные наличные» не поступали/ ООО МКК «Умные наличные» не передавались. Взаимодействие ООО МКК «Умные наличные» осуществлялось с Гимп Анастасией Игоревной путем направления текстовых (смс) сообщений (автоматическая рассылка шаблонных сообщений без непосредственного участия сотрудников) на абонентский номер Гимп Анастасии Игоревны: 10.12.2024 в 08 час.00 мин. +7-951-313-71-65 «Длительная просрочка по займу! Начинаем инициировать судебную работу. ООО МКК «Умные наличные» 88003330273 https://smartcash.ru; 17.12.2024 в 11 час. 00 мин. +7-951-313-71-65 «Длительная просрочка по займу! Начинаем инициировать судебную работу. ООО МКК «Умные наличные» 88003330273 https://smartcash.ru. Согласно телефонограммы от 20.01.2025 года установлено следующее. Сотрудник УФССП РФ по Курской области осуществил звонок с номера телефона: 36-07-59 на номер телефона: +7-951-313-71-65, при этом Гимп Анастасия Игревна пояснила, что задолженность размере 14000 руб. у нее имеется только перед ООО МКК «Умные наличные». Со слов Гимп Анастасии Игоревны звонки на ее номер телефона осуществлял представитель ООО МКК «Умные наличные» по вопросу возврата просроченной задолженности в размере 14000 рублей. (при звонке представлялся представителкм ООО МКК „Умные наличные“). В соответствии п.п.4 ч.2 ст. 6 Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 - ФЗ (ред от 13.12.2024) О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 2. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. 2.1. Не является нарушением требований к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, сообщение должнику информации о последствиях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, предусмотренных гражданским законодательством. В соответствии с ч.ч. 3, 4 ст.6 Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ (ред от 13.12.2024) О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: «3.Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 4. Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.». Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Гимп А.И., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 23.01.2025 года о направлении ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» ИНН 9725044900 ОГРН 1217700073964 Гордеевой Ульяне Артуровне при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений Закона №230-ФЗ, в том числе п.п.4 ч.2 ст. 6, ч.ч. 3, 4 ст.6 и соблюдать обязательные требования, установленные Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитныи микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой