РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№46250551000217051662

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д 38А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д 38А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д 38А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 04.12.2024 №67753/24/46000-КЛ поступило обращение Нефедовой Валерии Алексеевны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченной задолженности перед АО „Т Банк“. В обращении заявителем указано, что у нее имеется задолженность перед АО «Т Банк». 04.12.2025 в 17-46 час. поступил звонок с номера телефона 8-919-270-85-09 на номер телефона 8-995-548-24-43, принадлежащий третьему лицу, которые не был указан поручителем или контактным лицом по договору. В разговоре оператор АО «Т Банка» озвучил факт наличия задолженности и структуру задолженности третьему лицу, а также предлагал третьему лицу погасить задолженность. В ходе рассмотрения обращения направлен запрос в АО «Т Банк». Согласно полученного ответа из АО «Т Банк» установлено следующее. Между Банком и заявителем заключен договор расчетной карты N 5746536563. В соответствии с условиями договора на имя заявителя была выпущена расчетная карта и открыт текущий счет. Составными частями заключенного договора являются Заявление – Анкета, подписанная Нефедовой В.А. Тарифы по тарифному плану, указанному в Заявлении – Анкете, а также Условия комплексного банковского обслуживания, далее по тексту -УКБО. Держателям расчетных карт Банка доступно подключение услуги «Кубышка» в Мобильном приложении Банка – возможность в случае отсутствия денежных средств на расчетной карте использовать денежные средства Банка в пределах одобренного лимита. 24 декабря 2022 заявителем была подключена услуга «Кубышка» в Мобильном приложении Банка. Наличие просроченной задолженности по договору с 29 ноября 2024 г. по 06 декабря 2024 г. 06 декабря 2024 г. задолженность по кредитному договору погашена. Банком направлялись текстовые сообщения по сетям электросвязи. Непосредственного взаимодействия с заявителем не осуществлялось. В связи с тем, что заявитель перестал отвечать по своим кредитным обязательствам, а также не выходил на связь с Банком 04 декабря 2024 Банком был совершен исходящий вызов по абонентскому номеру +79955482443, с целью уточнения актуальной информации, а также передачи информации о необходимости связаться с Банком. В соответствии с п. 3.4.2 УКБО Банк вправе проверять и обновлять любые предоставленные Клиентом сведения, в том числе содержащиеся в Заявлении-Анкете или Заявке, самостоятельно и/или с привлечением третьих лиц. Абонентский номер +79955482443 исключен Банком из списка контактной информации. Абонентский номер +79192708509 принадлежит Банку. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Банком не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. В ходе телефонных переговоров было установлено, что на телефонный вызов ответило третье лицо, при этом оператор Банка не завершил диалог. Банком проведена индивидуальная беседа с сотрудником и комплексные мероприятия, направленные на соблюдение положений Закона N 230-ФЗ. Абонентский номер +79955482443 исключен Банком из списка контактной информации Клиента. Также, Банком представлена аудиозапись разговора от 04.12.2024, из которой следует, что сотрудник Банка обратился к третьему лицу по имени и отчеству, озвучил персональные данные заявителя: ФИО, а также наличие и структуру просроченной задолженности. Из представленных документов следует, что со стороны АО «Т Банк» нарушены п.1, п.2 ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст.6 Закона №230-ФЗ. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона №230-ФЗ установлено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч.3 ст.6 Закона №230-ФЗ установлено, что если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении, не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. АО «Т Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 27.01.2025 о направлении АО «Т Банк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: председателю правления АО «Т Банк» Близнюк Станиславу Викторовичу при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений Закона №230-ФЗ, в том числе предлагаем не нарушать, п.1, п. 2 ч.5 ст. 4, ч.3 ст. 6 и соблюдать обязательные требования, установленные Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой