Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 26.12.2024 №67362/24/46000-КЛ, 28.12.2024, 67765/24/46000-КЛ, поступили обращения Кононовой Юлии Александровны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем, третьими лицами посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявителем сообщено, что сотрудники ООО МКК «Умные наличные» действуют в нарушение Закона № 230-ФЗ. К обращениям приобщены скриншоты сообщений с номера телефона +7-999-524-74-09 заявителю, третьим лицам. В рамках рассмотрения обращений направлены запросы в ООО МКК «Умные наличные», сотовому оператору. Согласно представленного ответа от ООО МКК «Умные наличные» установлено следующее. между Обществом и Заявителем на основании поступившего заявления о предоставлении займа (анкеты), заключен договор займа от 14.11.2024 №241114176548. В связи с ненадлежащим исполнением Заявителем принятых на себя обязательств по Договору просроченная задолженность возникла 22.11.2024. Персональные данные третьих лиц в Общество не предоставлялись, обработка персональных данных таких лиц не представлялась возможной и не осуществлялась. Сведения по Договору в рамках агентских договоров/уступки прав требований (цессии) в Общество не поступали/Обществом не передавались. Абонентский номер телефона +7-999-524-74-09 Обществу не принадлежит/не принадлежал и не используется/не использовался. Согласно ответу от сотового оператора установлено, что номер телефона +7-999-524-74-09 принадлежит гр. Атояну С.А., с указанием адреса регистрации в Краснодарском крае. В рамках рассмотрения другого обращения при исполнении поручения по административному делу, гр. Атоян С.А. по адресу, указанному в ответе сотового оператора не установлен. Вместе с тем, исходя из имеющихся материалов в обращениях, выявлены нарушения Закона N230-ФЗ со стороны ООО МКК «Умные наличные». Так, 22.12.2024 в 19-04 час. на номер телефона третьего лица поступило смс - сообщение со следующим содержанием: «ПОКА Кононова Юлия Александровна 18.05.1994 НЕ ВЕРНЕТ ДОЛГ 24 ТЫС МЫ С ТВОЕЙ СЕМЬИ НЕ СЛЕЗЕМ. ЖДИ ПРИКЛЮЧЕНИЙ МРАЗЬ. НОМЕР ЮЛИИ 79996084647». Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные» сумма задолженности у Заявителя по состоянию на 22.12.2024 составляла 23 773,32 руб. Следовательно, от имени ООО МКК «Умные наличные» велась переписка с заявителем, третьими лицами, которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на заявителя, третьих лиц оказано психологическое давление. Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Сведения, изложенные в обращениях не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. В связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 20.02.2025 о направлении ООО МКК "Умные наличные" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»