РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№46250551000217288254

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 26.12.2024 №67362/24/46000-КЛ, 28.12.2024, 67765/24/46000-КЛ, поступили обращения Кононовой Юлии Александровны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем, третьими лицами посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявителем сообщено, что сотрудники ООО МКК «Умные наличные» действуют в нарушение Закона № 230-ФЗ. К обращениям приобщены скриншоты сообщений с номера телефона +7-999-524-74-09 заявителю, третьим лицам. В рамках рассмотрения обращений направлены запросы в ООО МКК «Умные наличные», сотовому оператору. Согласно представленного ответа от ООО МКК «Умные наличные» установлено следующее. между Обществом и Заявителем на основании поступившего заявления о предоставлении займа (анкеты), заключен договор займа от 14.11.2024 №241114176548. В связи с ненадлежащим исполнением Заявителем принятых на себя обязательств по Договору просроченная задолженность возникла 22.11.2024. Персональные данные третьих лиц в Общество не предоставлялись, обработка персональных данных таких лиц не представлялась возможной и не осуществлялась. Сведения по Договору в рамках агентских договоров/уступки прав требований (цессии) в Общество не поступали/Обществом не передавались. Абонентский номер телефона +7-999-524-74-09 Обществу не принадлежит/не принадлежал и не используется/не использовался. Согласно ответу от сотового оператора установлено, что номер телефона +7-999-524-74-09 принадлежит гр. Атояну С.А., с указанием адреса регистрации в Краснодарском крае. В рамках рассмотрения другого обращения при исполнении поручения по административному делу, гр. Атоян С.А. по адресу, указанному в ответе сотового оператора не установлен. Вместе с тем, исходя из имеющихся материалов в обращениях, выявлены нарушения Закона N230-ФЗ со стороны ООО МКК «Умные наличные». Так, 22.12.2024 в 19-04 час. на номер телефона третьего лица поступило смс - сообщение со следующим содержанием: «ПОКА Кононова Юлия Александровна 18.05.1994 НЕ ВЕРНЕТ ДОЛГ 24 ТЫС МЫ С ТВОЕЙ СЕМЬИ НЕ СЛЕЗЕМ. ЖДИ ПРИКЛЮЧЕНИЙ МРАЗЬ. НОМЕР ЮЛИИ 79996084647». Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные» сумма задолженности у Заявителя по состоянию на 22.12.2024 составляла 23 773,32 руб. Следовательно, от имени ООО МКК «Умные наличные» велась переписка с заявителем, третьими лицами, которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на заявителя, третьих лиц оказано психологическое давление. Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Сведения, изложенные в обращениях не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. В связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 20.02.2025 о направлении ООО МКК "Умные наличные" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 26.12.2024 №67362/24/46000-КЛ, 28.12.2024, 67765/24/46000-КЛ, поступили обращения Кононовой Юлии Александровны (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату ее просроченных задолженностей. Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем, третьими лицами посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявителем сообщено, что сотрудники ООО МКК «Умные наличные» действуют в нарушение Закона № 230-ФЗ. К обращениям приобщены скриншоты сообщений с номера телефона +7-999-524-74-09 заявителю, третьим лицам. В рамках рассмотрения обращений направлены запросы в ООО МКК «Умные наличные», сотовому оператору. Согласно представленного ответа от ООО МКК «Умные наличные» установлено следующее. между Обществом и Заявителем на основании поступившего заявления о предоставлении займа (анкеты), заключен договор займа от 14.11.2024 №241114176548. В связи с ненадлежащим исполнением Заявителем принятых на себя обязательств по Договору просроченная задолженность возникла 22.11.2024. Персональные данные третьих лиц в Общество не предоставлялись, обработка персональных данных таких лиц не представлялась возможной и не осуществлялась. Сведения по Договору в рамках агентских договоров/уступки прав требований (цессии) в Общество не поступали/Обществом не передавались. Абонентский номер телефона +7-999-524-74-09 Обществу не принадлежит/не принадлежал и не используется/не использовался. Согласно ответу от сотового оператора установлено, что номер телефона +7-999-524-74-09 принадлежит гр. Атояну С.А., с указанием адреса регистрации в Краснодарском крае. В рамках рассмотрения другого обращения при исполнении поручения по административному делу, гр. Атоян С.А. по адресу, указанному в ответе сотового оператора не установлен. Вместе с тем, исходя из имеющихся материалов в обращениях, выявлены нарушения Закона N230-ФЗ со стороны ООО МКК «Умные наличные». Так, 22.12.2024 в 19-04 час. на номер телефона третьего лица поступило смс - сообщение со следующим содержанием: «ПОКА Кононова Юлия Александровна 18.05.1994 НЕ ВЕРНЕТ ДОЛГ 24 ТЫС МЫ С ТВОЕЙ СЕМЬИ НЕ СЛЕЗЕМ. ЖДИ ПРИКЛЮЧЕНИЙ МРАЗЬ. НОМЕР ЮЛИИ 79996084647». Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные» сумма задолженности у Заявителя по состоянию на 22.12.2024 составляла 23 773,32 руб. Следовательно, от имени ООО МКК «Умные наличные» велась переписка с заявителем, третьими лицами, которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на заявителя, третьих лиц оказано психологическое давление. Таким образом, ООО МКК «Умные наличные» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Сведения, изложенные в обращениях не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. В связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 20.02.2025 о направлении ООО МКК "Умные наличные" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой