РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№46250551000217442718

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 28.01.2025 №3379/25/46000-ОГ поступило обращение Колбасова Ивана Сергеевича (далее - заявитель) на действия сотрудников АО «Тбанк», НАО ПКО «ПКБ», осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника АО «Тбанк» с заявителем, после получения заказного письма о признании гражданина банкоротом. Данные действия сотрудников АО «Тбанк» не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе рассмотрения обращения Колбасова Ивана Сергеевича установлено следующее. В рамках рассмотрения данного обращения направлены запросы в АО «Тбанк», НАО ПКО «ПКБ». В результате изучения представленных АО «Тбанк» документов и материалов, при осуществлении взаимодействия, выявлены нарушения требований ч.1 ст. 7, ч.1 ст. 9 установленных Законом № 230-ФЗ. Согласно ответа на запрос, поступившего из АО «Тбанк» от 03.03.2025 № КБ-0304.344 установлено следующее. Между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С. заключен договор расчетной карты № 5358741832. В соответствии с условиями договора на имя Колбасова И.С. была выпущена расчетная карта и открыт текущий счет. Составными частями заключенного договора являются заявление - анкета, а также условия комплексного банковского обслуживания. Держателем расчетных карт АО «Тбанк» доступно подключение услуги «Кубышка» в мобильном приложении АО «Тбанк» - возможность в случае отсутствия денежных средств на расчетной карте использовать денежные средства АО «Тбанк» в пределах одобренного лимита. Предоставление и погашение кредитной линии в рамках услуги «Кубышка» регламентируется п.5.14 Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт. 11.08.2023 Колбасовым И.С. была подключена услуга «Кубышка» в мобильном приложении АО «Тбанк». Перед подключением Колбасов И.С. имел возможность ознакомиться с индивидуальными условиями в мобильном приложении. Наличие просроченной задолженности по договору от 03.01.2024 по настоящее время. Текущий размер задолженности - 56239.97 руб., из которых: 51740.25 руб., иные платы и штраф - 4499.72 руб. Кроме того, между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С., были заключены договоры: - договор кредитной карты № 0717341721; - договор «Кредит наличными» № 0070828730 (№5358741832) - счет обслуживания; - договор «Кредит наличными» № 0070244201 (№ 5358741832) - счет обслуживания. 28.11.2024 года АО «Тбанк» уступил права требования по указанным трем договорам в НАО ПКО «ПКБ». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1 через нотариуса; 2 по почте заказным письмом; 3 по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4 с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5 путем вручения уведомления под расписку; 6 иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником . 05.12.2024 года в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности опубликовано сообщение № 24111276 о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070244201. В Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности отсутствует дата публикации сообщения № б/н о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору кредитной карты № 0717341721. В Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности отсутствует публикация сообщения о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070828730. В Ваш адрес путем направления смс-сообщений от 03.12.2024 в 13 часов 58 минут АО «Тбанк» направлено сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070244201. Кроме того 03.12.2024 в 14 часов 49 минут на номер мобильного телефона Колбасова И.С. АО «Тбанк» направлено смс-сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070828730. 03.12.2024 в 13 часов 58 минут на адрес электронной почты Колбасова И.С. направлено сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору кредитной карты № 0717341721. В адрес АО «Тбанк» представителем Колбасова И.С. заказной почтой (209539 - 4) направлено заявление о признании гражданина банкротом. Согласно справки об отправки/доставки почтового отправления (209539 - 4). 30.04.2024 данное заказное письмо вручено представителям АО «Тбанк». В соответствии с ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1. По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). 2. В случае непредставления документов, подтверждающих наличие оснований, предусмотренных пунктом 2 части 1 настоящей статьи, их наличие считается неподтвержденным. Согласно ответу АО «Тбанк» от 03.03.2025 № КБ-0304.344 установлено следующее. 16.12.2024 в 11 часов 19 минут на номер телефона - 8-980-348-71-39, принадлежащего Колбасову И.С. с номера телефона АО «Тбанк» - 8-958-735-48-56 осуществлен звонок, длительность разговора - 01 мин.14 сек.; оператор - Портнова Рада Юрьевна. Кроме того на номер телефона — 8-980-348-71-39, принадлежащего Колбасову И.С. АО «Тбанк» направлялись СМС-сообщения: - 13.12.2024 в 12 часов 53 минуты: текст сообщения «Разобьем платеж по Кубышке на части. Платите долг по 8100 р./мес. без процентов. Свяжитесь с нами. АО Тбанк. 88005555775»; - 15.12.2024 в 12 часов 28 минут: текст сообщения «Предложение погасить долг 56239.97 руб.по 8100 р/мес. пока актуально. Договор 5358741832. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 19.12.2024 в 11часов 42 минуты: текст сообщения: «Не упускайте шанс! Оплачивайте долг 56239.97 руб. в рассрочку и без процентов. АО Тбанк. 88005555775»; - 04.01.2025 в 9 часов 39 минут: текст сообщения: «Платите свой долг по 8100 р. в месяц. Договор 5358741832. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 06.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Банк может прекратить переговоры и решить вопрос с вашим долгом по Кубышке иными законными методами. Лучше свяжитесь с нами самостоятельно и договоритесь на оплату в рассрочку с ежемесячным платежом 8100 р. АО Тбанк. 88005555775»; - 12.01.2025 в 09 часов 41 минуту: текст сообщения: «Погашате долг по 8100р/мес. Договор 5358741832 _x000D. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 14.01.2025 в 09 часов 46 минут: текст сообщения: «Оплачивайте долг по Кубышке в рассрочку с платежами по 8100 р/мес. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 16.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Не тяните! Платите долг по 8100 р/мес по договору 5358741832. Осталось позвонить и договориться. АО Тбанк. 88005555775»; - 18.01.2025 в 09 часов 52 минуты: текст сообщения: «Вы можете погашать долг по Кубышке по 8100р/мес. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 20.01.2025 в 09 часов 43 минуты: текст сообщения: «Для оформления беспроцентной рассрочки долга звоните. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 28.01.2025 в 09 часов 31 минуту: текст сообщения: «Не упустите шанс выплачивать долг частями. Срочно свяжитесь с нами. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 30.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Ваш долг по Кубышке - 56239.97 руб. _x000D.Платите по 8100 руб. в мес. без процентов _ x000D. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 03.02.2025 в 09 часов 43 минуты: текст сообщения: «Банк может прекратить переговоры и решить вопрос с вашим долгом по Кубышке 56239.97 руб. иными законными методами. АО Тбанк. 88005555775»; - 05.02.2025 в 09 часов 54 минут: текст сообщения: «Позвоните и начните погашать долг в рассрочку по 8100 руб/мес. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 07.02.2025 в 09 часов 56 минут: текст сообщения: «Вы можете все исправить - еще возможно погашать долг по Кубышке частями по 8100 р в месяц. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 09.02.2025 в 09 часов 52 минуты: текст сообщения: «Не игнорируйте свои обязательства перед кредитором. Срочно свяжитесь с банком и договоритесь на оплату долга в рассрочку. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775». Таким образом взаимодействие между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С. осуществлялось после 30.04.2024 года. Согласно ответу на запрос из НАО ПКО «ПКБ» от 14.02.2025 № 236/1 установлено следующее. Согласно договорам цессии (уступки права (требования)) № 216/ТКС от 27.11.2024, от заключенного АО «Тбанк» и НАО ПКО «ПКБ» , АО «Тбанк» передал, а НАО ПКО «ПКБ» принял права требования по кредитным обязательствам вытекающих из кредитных договоров, заключенных АО «Тбанк» с физическими лицами, в том числе права требования по договорам, заключенным АО «Тбанк» с Вами. НАО ПКО «ПКБ» были приобретены права требования задолженности по договору № 0717341721 от 08.05.2022 с суммой задолженности 66955.42 руб. Сумма фиксированная, пени, штрафы не начисляются. Платежи в счет оплаты задолженности не поступали. В период с 01.02.2024 по настоящее время взаимодействие посредством телефонных переговоров, звонков автоинформатора, автоматизированного интеллектуального агента, социальных сетей, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», подвижной радиотелефонной связи, текстовых/иных сообщений, мессенджеров, почтовой корреспонденции, ЕПГУ, личных встреч не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Дополнительные согласия, соглашения с Колбасовым И.С., а также третьими лицами не заключались. Телефонный номер +7-958-735-48-56 НАО ПКО «ПКБ» не принадлежит.НАО ПКО «ПКБ» не переуступало права требования, не заключало договоров с иными лицами для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Таким образом, АО «Тбанк» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО «Тбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Колбасова Ивана Сергеевича, не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 07.03.2025 года о направлении АО «Тбанк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 28.01.2025 №3379/25/46000-ОГ поступило обращение Колбасова Ивана Сергеевича (далее - заявитель) на действия сотрудников АО «Тбанк», НАО ПКО «ПКБ», осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в общении сотрудника АО «Тбанк» с заявителем, после получения заказного письма о признании гражданина банкоротом. Данные действия сотрудников АО «Тбанк» не соответствуют требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе рассмотрения обращения Колбасова Ивана Сергеевича установлено следующее. В рамках рассмотрения данного обращения направлены запросы в АО «Тбанк», НАО ПКО «ПКБ». В результате изучения представленных АО «Тбанк» документов и материалов, при осуществлении взаимодействия, выявлены нарушения требований ч.1 ст. 7, ч.1 ст. 9 установленных Законом № 230-ФЗ. Согласно ответа на запрос, поступившего из АО «Тбанк» от 03.03.2025 № КБ-0304.344 установлено следующее. Между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С. заключен договор расчетной карты № 5358741832. В соответствии с условиями договора на имя Колбасова И.С. была выпущена расчетная карта и открыт текущий счет. Составными частями заключенного договора являются заявление - анкета, а также условия комплексного банковского обслуживания. Держателем расчетных карт АО «Тбанк» доступно подключение услуги «Кубышка» в мобильном приложении АО «Тбанк» - возможность в случае отсутствия денежных средств на расчетной карте использовать денежные средства АО «Тбанк» в пределах одобренного лимита. Предоставление и погашение кредитной линии в рамках услуги «Кубышка» регламентируется п.5.14 Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт. 11.08.2023 Колбасовым И.С. была подключена услуга «Кубышка» в мобильном приложении АО «Тбанк». Перед подключением Колбасов И.С. имел возможность ознакомиться с индивидуальными условиями в мобильном приложении. Наличие просроченной задолженности по договору от 03.01.2024 по настоящее время. Текущий размер задолженности - 56239.97 руб., из которых: 51740.25 руб., иные платы и штраф - 4499.72 руб. Кроме того, между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С., были заключены договоры: - договор кредитной карты № 0717341721; - договор «Кредит наличными» № 0070828730 (№5358741832) - счет обслуживания; - договор «Кредит наличными» № 0070244201 (№ 5358741832) - счет обслуживания. 28.11.2024 года АО «Тбанк» уступил права требования по указанным трем договорам в НАО ПКО «ПКБ». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1 через нотариуса; 2 по почте заказным письмом; 3 по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4 с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5 путем вручения уведомления под расписку; 6 иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником . 05.12.2024 года в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности опубликовано сообщение № 24111276 о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070244201. В Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности отсутствует дата публикации сообщения № б/н о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору кредитной карты № 0717341721. В Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности отсутствует публикация сообщения о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070828730. В Ваш адрес путем направления смс-сообщений от 03.12.2024 в 13 часов 58 минут АО «Тбанк» направлено сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070244201. Кроме того 03.12.2024 в 14 часов 49 минут на номер мобильного телефона Колбасова И.С. АО «Тбанк» направлено смс-сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору «Кредит наличными» № 0070828730. 03.12.2024 в 13 часов 58 минут на адрес электронной почты Колбасова И.С. направлено сообщение о переходе права требования от АО «Тбанк» в НАО ПКО «ПКБ» по договору кредитной карты № 0717341721. В адрес АО «Тбанк» представителем Колбасова И.С. заказной почтой (209539 - 4) направлено заявление о признании гражданина банкротом. Согласно справки об отправки/доставки почтового отправления (209539 - 4). 30.04.2024 данное заказное письмо вручено представителям АО «Тбанк». В соответствии с ч.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1. По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона 1) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом; 2) с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: а) является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации; б) находится на излечении в стационарном лечебном учреждении; в) является инвалидом первой группы; г) является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного). 2. В случае непредставления документов, подтверждающих наличие оснований, предусмотренных пунктом 2 части 1 настоящей статьи, их наличие считается неподтвержденным. Согласно ответу АО «Тбанк» от 03.03.2025 № КБ-0304.344 установлено следующее. 16.12.2024 в 11 часов 19 минут на номер телефона - 8-980-348-71-39, принадлежащего Колбасову И.С. с номера телефона АО «Тбанк» - 8-958-735-48-56 осуществлен звонок, длительность разговора - 01 мин.14 сек.; оператор - Портнова Рада Юрьевна. Кроме того на номер телефона — 8-980-348-71-39, принадлежащего Колбасову И.С. АО «Тбанк» направлялись СМС-сообщения: - 13.12.2024 в 12 часов 53 минуты: текст сообщения «Разобьем платеж по Кубышке на части. Платите долг по 8100 р./мес. без процентов. Свяжитесь с нами. АО Тбанк. 88005555775»; - 15.12.2024 в 12 часов 28 минут: текст сообщения «Предложение погасить долг 56239.97 руб.по 8100 р/мес. пока актуально. Договор 5358741832. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 19.12.2024 в 11часов 42 минуты: текст сообщения: «Не упускайте шанс! Оплачивайте долг 56239.97 руб. в рассрочку и без процентов. АО Тбанк. 88005555775»; - 04.01.2025 в 9 часов 39 минут: текст сообщения: «Платите свой долг по 8100 р. в месяц. Договор 5358741832. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 06.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Банк может прекратить переговоры и решить вопрос с вашим долгом по Кубышке иными законными методами. Лучше свяжитесь с нами самостоятельно и договоритесь на оплату в рассрочку с ежемесячным платежом 8100 р. АО Тбанк. 88005555775»; - 12.01.2025 в 09 часов 41 минуту: текст сообщения: «Погашате долг по 8100р/мес. Договор 5358741832 _x000D. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 14.01.2025 в 09 часов 46 минут: текст сообщения: «Оплачивайте долг по Кубышке в рассрочку с платежами по 8100 р/мес. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 16.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Не тяните! Платите долг по 8100 р/мес по договору 5358741832. Осталось позвонить и договориться. АО Тбанк. 88005555775»; - 18.01.2025 в 09 часов 52 минуты: текст сообщения: «Вы можете погашать долг по Кубышке по 8100р/мес. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 20.01.2025 в 09 часов 43 минуты: текст сообщения: «Для оформления беспроцентной рассрочки долга звоните. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 28.01.2025 в 09 часов 31 минуту: текст сообщения: «Не упустите шанс выплачивать долг частями. Срочно свяжитесь с нами. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 30.01.2025 в 09 часов 40 минут: текст сообщения: «Ваш долг по Кубышке - 56239.97 руб. _x000D.Платите по 8100 руб. в мес. без процентов _ x000D. Подробности по телефону. АО Тбанк. 88005555775»; - 03.02.2025 в 09 часов 43 минуты: текст сообщения: «Банк может прекратить переговоры и решить вопрос с вашим долгом по Кубышке 56239.97 руб. иными законными методами. АО Тбанк. 88005555775»; - 05.02.2025 в 09 часов 54 минут: текст сообщения: «Позвоните и начните погашать долг в рассрочку по 8100 руб/мес. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775»; - 07.02.2025 в 09 часов 56 минут: текст сообщения: «Вы можете все исправить - еще возможно погашать долг по Кубышке частями по 8100 р в месяц. Звоните. АО Тбанк. 88005555775»; - 09.02.2025 в 09 часов 52 минуты: текст сообщения: «Не игнорируйте свои обязательства перед кредитором. Срочно свяжитесь с банком и договоритесь на оплату долга в рассрочку. Договор 5358741832. АО Тбанк. 88005555775». Таким образом взаимодействие между АО «Тбанк» и Колбасовым И.С. осуществлялось после 30.04.2024 года. Согласно ответу на запрос из НАО ПКО «ПКБ» от 14.02.2025 № 236/1 установлено следующее. Согласно договорам цессии (уступки права (требования)) № 216/ТКС от 27.11.2024, от заключенного АО «Тбанк» и НАО ПКО «ПКБ» , АО «Тбанк» передал, а НАО ПКО «ПКБ» принял права требования по кредитным обязательствам вытекающих из кредитных договоров, заключенных АО «Тбанк» с физическими лицами, в том числе права требования по договорам, заключенным АО «Тбанк» с Вами. НАО ПКО «ПКБ» были приобретены права требования задолженности по договору № 0717341721 от 08.05.2022 с суммой задолженности 66955.42 руб. Сумма фиксированная, пени, штрафы не начисляются. Платежи в счет оплаты задолженности не поступали. В период с 01.02.2024 по настоящее время взаимодействие посредством телефонных переговоров, звонков автоинформатора, автоматизированного интеллектуального агента, социальных сетей, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», подвижной радиотелефонной связи, текстовых/иных сообщений, мессенджеров, почтовой корреспонденции, ЕПГУ, личных встреч не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Дополнительные согласия, соглашения с Колбасовым И.С., а также третьими лицами не заключались. Телефонный номер +7-958-735-48-56 НАО ПКО «ПКБ» не принадлежит.НАО ПКО «ПКБ» не переуступало права требования, не заключало договоров с иными лицами для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Таким образом, АО «Тбанк» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО «Тбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Колбасова Ивана Сергеевича, не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 07.03.2025 года о направлении АО «Тбанк» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой