РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№46250551000217653590

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Самсонова Ирина Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 27.02.2025 № 7740/25/46000-КЛ, 19.02.2025 № 6355/25/46000-КЛ поступили обращения Мусаева Рамиля Шахиновича (далее - заявитель) на действия организаций, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон№ 230-ФЗ), выразившиеся в действиях сотрудников ООО «МКК Кангария». В ходе рассмотрения обращения Мусаева Рамиля Шахиновича установлено следующее. В рамках рассмотрения обращения Мусаева Р.Ш. направлены запросы в том числе в адрес ООО «МКК Кангария». Согласно ответу на запрос, поступившему из ООО «Микрокредитной компании Кангария» от 13.03.2025 № МК-КГР/2622/2025 установлено следующее. 18 января 2025 между ООО «Микрокредитная компания Кангария» и Мусаевым Р.Ш. заключен договор микрозайма № КК - 900/0152155 на сумму 24120.00 руб. Сроком на 60 дней. Обязательства по договору микрозайма от 18.01.2025 № КК - 900/0152155 не были исполнены Мусаевым Р.Ш. в установленный договором микрозайма срок, таким образом просроченная задолженность наступила с 03.02.2025 по настоящее время. Письменных соглашений и иных согласий Мусаева Р. Ш., оформленных и полученных ООО «Микрокредитная компания Кангария» в соответствии с главой 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО «Микрокредитная компания Кангария» не получалось/не оформлялось. Сумма задолженности по состоянию на 18.01.2025 составила 31764 руб. 30 коп. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договорам микрозайма, ООО «Микрокредитная компания Кангария», в соответствии со ст. 4 ФЗ № 230, использует такие способы взаимодействия с должниками, как телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должников. ООО «Микрокредитная компания Кангария» не взаимодействует через социальные сети в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе посредством мессенджера Whatsapp. Личные встречи ООО «Микрокредитная компания Кангария» не осуществлялись. Согласно ответу из ООО «Микрокредитная компания Кангария» Мусаеву Р.Ш. были направлены следующие смс-сообщения ООО «Микрокредитная компания Кангария»: 05.02.2025 в 09 часов 21 минуту 08 секунд; было направлено смс-сообщение- на номер телефона +7-919-218-95-42; содержание отправленного смс-сообщения: Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 13.02.2025 перенос даты будет недоступен. One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07. 15.02.2025 в 08 часов 01 минуту 43 секунду; было направлено смс-сообщение- на номер телефона +7-919-218-95-42; содержание отправленного смс - сообщения: Здравствуйте! У вас имеется просроченная задолженность. Подробнее в личном кабинете на cash to you.ru АО МКК Кангария тел. 8 800 700 06 07. 15.02.2025 - является выходным днем (суббота). В соответствии с п.3 ч.1 ст. 7 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Также Мусаеву Р.Ш. были направлены е-мейл сообщения: Голосовые сообщения, которые направленные в адрес Мусаева Р.Ш. не нарушали нормы Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Иным третьим лицам права требования, права взыскания, не передавались. Иные действия по взысканию задолженности ООО «МКК Кангария» не осуществлялись. ООО «МКК Кангария» не осуществлялось звонков Мусаеву Р.Ш., а также на номера телефонов третьих лиц. Согласно ответу ООО «МКК Кангария» сумма задолженности Мусаева Р.Ш. по состоянию на 18.01.2025 составляла 31764 руб. 30 коп. К обращению Мусаева Р.Ш. приложен скриншот СМС-сообщения, полученного им 19.02.2025 в 11 часов 21 минуту на абонентский номер +7-988-564-52-92 следующего содержания: «Мусаев Р.Ш. компания, считает, что вы взяли займ с целью неотдачи. На основании отказа от оплаты, начата процедура принудительного взыскания. Сформирован выезд по адресу регистрации. Юридическим отделом компании, документы переданы в МВД Мобильная группа, Старший Ямадаев У.С. сопровождающие Хасанбеков Т.А. Гериханов Л.К. Совместно с участковым. Обеспечете явку по адресу рег… При себе иметь паспорт, а так же сумму 32990 т р. Ждём ответа Тут или воц аппп». Ввиду того, что согласно ответу из ООО «МКК Кангария» задолженность Мусаева Рамиля Шахиновича третьим лицам не передавалась и по состоянию на 18.01.2025 составила 31764 руб. 30 коп., а также согласно приложенному к обращениям скриншоту СМС-сообщения задолженность составляла 32990 руб. 00 коп (по состоянию на 19.02.2025), можно сделать вывод, что сообщение, направленное Мусаеву Р.Ш. 19.02.2025 - направлено ООО «МКК Кангария». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Исходя из вышеизложенного, следующие СМС-сообщения, направленные ООО «Микрокредитная компания Кангария» на абонентский номер Мусаева Р.Ш. + 7-988-564-52-92 содержат нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: от 19.02.2025 в 11 часов 21 минуту (п.4 ч.2 ст.6 и ч.6 ст. 7 ФЗ-230); от 15.02.2025 в 08 часов 01 минуту 43 секунду ( п.1 ч.3 ст. 7 ФЗ-230). Таким образом, ООО «МКК Кангария» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО «МКК Кангария» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Мусаевым Р.Ш., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 31.03.2025 года о направлении ООО «МКК Кангария» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области 27.02.2025 № 7740/25/46000-КЛ, 19.02.2025 № 6355/25/46000-КЛ поступили обращения Мусаева Рамиля Шахиновича (далее - заявитель) на действия организаций, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности. Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон№ 230-ФЗ), выразившиеся в действиях сотрудников ООО «МКК Кангария». В ходе рассмотрения обращения Мусаева Рамиля Шахиновича установлено следующее. В рамках рассмотрения обращения Мусаева Р.Ш. направлены запросы в том числе в адрес ООО «МКК Кангария». Согласно ответу на запрос, поступившему из ООО «Микрокредитной компании Кангария» от 13.03.2025 № МК-КГР/2622/2025 установлено следующее. 18 января 2025 между ООО «Микрокредитная компания Кангария» и Мусаевым Р.Ш. заключен договор микрозайма № КК - 900/0152155 на сумму 24120.00 руб. Сроком на 60 дней. Обязательства по договору микрозайма от 18.01.2025 № КК - 900/0152155 не были исполнены Мусаевым Р.Ш. в установленный договором микрозайма срок, таким образом просроченная задолженность наступила с 03.02.2025 по настоящее время. Письменных соглашений и иных согласий Мусаева Р. Ш., оформленных и полученных ООО «Микрокредитная компания Кангария» в соответствии с главой 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ООО «Микрокредитная компания Кангария» не получалось/не оформлялось. Сумма задолженности по состоянию на 18.01.2025 составила 31764 руб. 30 коп. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договорам микрозайма, ООО «Микрокредитная компания Кангария», в соответствии со ст. 4 ФЗ № 230, использует такие способы взаимодействия с должниками, как телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должников. ООО «Микрокредитная компания Кангария» не взаимодействует через социальные сети в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе посредством мессенджера Whatsapp. Личные встречи ООО «Микрокредитная компания Кангария» не осуществлялись. Согласно ответу из ООО «Микрокредитная компания Кангария» Мусаеву Р.Ш. были направлены следующие смс-сообщения ООО «Микрокредитная компания Кангария»: 05.02.2025 в 09 часов 21 минуту 08 секунд; было направлено смс-сообщение- на номер телефона +7-919-218-95-42; содержание отправленного смс-сообщения: Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 13.02.2025 перенос даты будет недоступен. One Click Money точка ru АО МКК УФ 8 800 700 06 07. 15.02.2025 в 08 часов 01 минуту 43 секунду; было направлено смс-сообщение- на номер телефона +7-919-218-95-42; содержание отправленного смс - сообщения: Здравствуйте! У вас имеется просроченная задолженность. Подробнее в личном кабинете на cash to you.ru АО МКК Кангария тел. 8 800 700 06 07. 15.02.2025 - является выходным днем (суббота). В соответствии с п.3 ч.1 ст. 7 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Также Мусаеву Р.Ш. были направлены е-мейл сообщения: Голосовые сообщения, которые направленные в адрес Мусаева Р.Ш. не нарушали нормы Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Иным третьим лицам права требования, права взыскания, не передавались. Иные действия по взысканию задолженности ООО «МКК Кангария» не осуществлялись. ООО «МКК Кангария» не осуществлялось звонков Мусаеву Р.Ш., а также на номера телефонов третьих лиц. Согласно ответу ООО «МКК Кангария» сумма задолженности Мусаева Р.Ш. по состоянию на 18.01.2025 составляла 31764 руб. 30 коп. К обращению Мусаева Р.Ш. приложен скриншот СМС-сообщения, полученного им 19.02.2025 в 11 часов 21 минуту на абонентский номер +7-988-564-52-92 следующего содержания: «Мусаев Р.Ш. компания, считает, что вы взяли займ с целью неотдачи. На основании отказа от оплаты, начата процедура принудительного взыскания. Сформирован выезд по адресу регистрации. Юридическим отделом компании, документы переданы в МВД Мобильная группа, Старший Ямадаев У.С. сопровождающие Хасанбеков Т.А. Гериханов Л.К. Совместно с участковым. Обеспечете явку по адресу рег… При себе иметь паспорт, а так же сумму 32990 т р. Ждём ответа Тут или воц аппп». Ввиду того, что согласно ответу из ООО «МКК Кангария» задолженность Мусаева Рамиля Шахиновича третьим лицам не передавалась и по состоянию на 18.01.2025 составила 31764 руб. 30 коп., а также согласно приложенному к обращениям скриншоту СМС-сообщения задолженность составляла 32990 руб. 00 коп (по состоянию на 19.02.2025), можно сделать вывод, что сообщение, направленное Мусаеву Р.Ш. 19.02.2025 - направлено ООО «МКК Кангария». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Исходя из вышеизложенного, следующие СМС-сообщения, направленные ООО «Микрокредитная компания Кангария» на абонентский номер Мусаева Р.Ш. + 7-988-564-52-92 содержат нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: от 19.02.2025 в 11 часов 21 минуту (п.4 ч.2 ст.6 и ч.6 ст. 7 ФЗ-230); от 15.02.2025 в 08 часов 01 минуту 43 секунду ( п.1 ч.3 ст. 7 ФЗ-230). Таким образом, ООО «МКК Кангария» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ - нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО «МКК Кангария» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно Постановлению № 336, проведение плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий контрольными (надзорными) органами допускается исключительно по основаниям, перечисленным в п. 2 и п. 3 соответствующего постановления. Сведения, изложенные в обращении Мусаевым Р.Ш., не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от заместителя начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Самсоновой И.В. от 31.03.2025 года о направлении ООО «МКК Кангария» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой