РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№46250551000217924054

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В УФССП России по Курской области 14.04.2025 вх. № 15152/25/46000-КЛ поступило обращение Гранкина Игоря Сергеевича (далее - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих действия по возврату его просроченной задолженности перед ООО «МФК НФ». Согласно доводам заявителя имеются нарушения неустановленными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ), выразившиеся в неправомерном взаимодействии с заявителем посредством направления сообщений, не соответствующих требованиям Закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". К обращению приобщены скриншоты сообщений, отправленных заявителю с номера телефона +7-922-133-45-63, а также распечатка чата из мессенджера WhatsApp с 04.03.2025 по 10.04.2025. В рамках рассмотрения обращения УФССП России по Курской области направлены запросы в ООО МКК «НФ», сотовому оператору. Согласно представленного ответа от ООО МКК «НФ» установлено следующее. Между заявителем и Обществом путём обмена документами посредством электронной (телекоммуникационной) связи (в сети Интернет), был заключен Договор микрозайма №НФ-891/2410238 от 1 октября 2024. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору микрозайма — 16.12.2024. На дату подготовки ответа составляет 29 569,41 рублей из них: 24 062,85 рублей - сумма основного долга; 5 506,56 рублей - сумма процентов. От заявителя поступали платежи в счет погашения задолженности по Договору микрозайма. Заявителем дано согласие на передачу договору микрозайма третьим лицам для осуществления действий направленных на возврат задолженности, которое содержится в согласии на обработку персональных данных (копию прилагаем). Иных согласий и соглашений, в т.ч. на взаимодействие с родственниками, коллегами и т.д. не предоставлялось. Общество не обрабатывает персональные данные третьих лиц и не осуществляет взаимодействия с третьими лицами. При заключении Договора микрозайма предоставление данных третьих лиц не требовалось. Заявителем были указаны исключительно свои контактные данные, по которым у Общества в случае необходимости будет возможность связаться с ним. Обществом уступка прав (требований) по Договору микрозайма не осуществлялась. Общество не привлекало третьих лиц, для осуществления третьими лицами взаимодействия, направленного на возврат задолженности. Номер телефона, указанный Запросе Обществу не принадлежит. Сведениями о принадлежности указанного номера кому-либо Общество не располагает. Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления смс-сообщений и емайл сообщений. Иными способами Общество не взаимодействовало. Направление сообщений осуществляется Обществом автоматически, с помощью программного обеспечения Общества собственной разработки, без участия сотрудников Общества. Общество не осуществляет взаимодействие с клиентами посредством мессенджеров и социальных сетей. Обществом представлены документы с графиком платежей, а также о частичном погашении задолженности. Согласно ответа сотового оператора, номер телефона +7-922-133-45-63 с 13.07.2022 зарегистрирован за гр. Субхоки А. Во исполнение поручения по делу об административном правонарушении в рамках рассмотрения другого обращения, сотрудниками ГУФССП России по Свердловской области гр. Субхоки А., по адресу, указанному в ответе сотового оператора, не установлен. Вместе с тем, исходя из имеющихся материалов в обращении, выявлены нарушения Закона N230-ФЗ со стороны ООО МФК «НФ». Так, с 08.03.2025 по 27.03.2025 велась переписка между «У» (номер телефона +7-922-133-45-63) с заявителем «Игорь», которая не соответствовала положениям Закона №230-ФЗ, в частности, п.4 ч.2 ст.6, п.п.а), п.2 ч.5 ст.7, п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 а именно: [08.03.2025, 20:18:52] У: Добрый день, оплатил? [08.03.2025, 21:58:18] У: ?? ‎[10.03.2025, 15:43:13] У: ‎изображение отсутствует [10.03.2025, 15:59:04] Игорь: Завтра [10.03.2025, 16:00:47] У: Надо сегодня! [10.03.2025, 16:03:24] Игорь: Завтра будет зарплата [10.03.2025, 16:03:51] У: Закрывай долг Игорь [11.03.2025, 09:26:32] У: Во сколько сегодня долг закроешь? [11.03.2025, 09:38:07] У: ??? [11.03.2025, 10:53:43] У: Гранкин??? [11.03.2025, 11:03:50] Игорь: На помни от куда ты ? ‎[11.03.2025, 11:04:40] У: ‎изображение отсутствует [11.03.2025, 11:09:36] У: Почему так мало? Ты видел какой срок ты уже не возвращаешь чужие деньги?4й месяц [11.03.2025, 11:11:11] Игорь: Я просил отсрочку [11.03.2025, 11:12:49] У: И что? Долг надо закрывать а не отсрочки какие-то нелепые просить, самому не стыдно хоть ПРОСИТЬ? [11.03.2025, 11:14:36] Игорь: Токая ситуация [11.03.2025, 11:15:27] Игорь: Через 5 минут [11.03.2025, 11:15:39] У: Ну чтож ок [11.03.2025, 11:20:58] Игорь: Отправил [11.03.2025, 11:22:01] У: Остаток когда, только точно чтобы? [11.03.2025, 11:22:48] Игорь: Конец на чало апреля [11.03.2025, 11:23:15] Игорь: Конем марта начало апреля [11.03.2025, 11:23:17] У: Нет,в этом месяце надо полностью закрыть!!! В марте!!! [11.03.2025, 11:23:36] Игорь: Ок [11.03.2025, 11:34:03] Игорь: Пришли [11.03.2025, 11:34:41] У: Да [27.03.2025, 17:19:09] У: Игорь приветствую [27.03.2025, 17:19:18] У: Как дела с закрытием долга? [27.03.2025, 17:29:39] У: ? [27.03.2025, 17:41:35] У: Гарантии где что 10 апреля получится? А не как сейчас [27.03.2025, 17:41:59] У: Да это всё понятно, мы тоже никуда не деваемся [27.03.2025, 17:50:52] Игорь: Пришли [27.03.2025, 17:51:17] У: Да есть [10.04.2025, 09:29:42] У: Игорь во сколько сегодня закрытие долга?? [10.04.2025, 09:29:44] У: ?? [10.04.2025, 09:31:12] Игорь: Вечером [10.04.2025, 09:31:31] У: Ок [10.04.2025, 18:29:18] У: Что с оплатой Игорь? [10.04.2025, 18:29:20] У: ? [10.04.2025, 18:50:35] У: Какие ещё 3?? [10.04.2025, 18:57:20] Игорь: Хорошо я помню [10.04.2025, 18:57:39] У: Ну а что получается, зачем ты меня подставляешь [10.04.2025, 18:58:09] Игорь: Лучьше так чем через суд [10.04.2025, 18:58:27] Игорь: Или суд [10.04.2025, 18:58:45] У: Не понял [10.04.2025, 19:01:21] Игорь: Будут угрозы будет написано жалоба судебным приставам [10.04.2025, 19:02:19] Игорь: Один пытался угрожать [10.04.2025, 19:02:35] У: Ну чтож смотри сам, ты оказывается женщина, а не мужик, за свои слова не отвечаешь да дружок? [10.04.2025, 19:03:50] Игорь: Вот эти понты будешь мамки своей предъявлять [10.04.2025, 19:05:20] Игорь: Один пытался пришел штраф на его фирму [10.04.2025, 19:06:04] Игорь: Я по человечистки [10.04.2025, 19:06:58] Игорь: Я сказал 3000 [10.04.2025, 19:07:20] Игорь: И на недели еще будут [10.04.2025, 19:07:49] У: Какие понты дурак, ты обещал 10 числа ,твои слова или нет?? [10.04.2025, 19:08:37] У: Ты обещал или нет? [10.04.2025, 19:09:00] Игорь: Жди заявление на твою фирму [10.04.2025, 19:09:17] Игорь: Деньги сразу [10.04.2025, 19:09:38] Игорь: У меня все скрины заделаны [10.04.2025, 19:10:15] У: Скрины?)))) Ты реально Игорек, ну чтож ок.. [10.04.2025, 19:10:32] Игорь: Хорошо [10.04.2025, 19:10:54] У: Ага [10.04.2025, 19:11:42] Игорь: 3000 хорошо [10.04.2025, 19:13:57] Игорь: Закон 230 не кто не отменял [10.04.2025, 19:16:42] У: А слово мужчины отменял кто-то? Как ты живёшь вообще, фуу стремная тёлка которая за базаром не следит, ты че реально такая? [10.04.2025, 19:17:26] Игорь: Если что случиться будет заявление на писано в прокуратуру на твою фирму [10.04.2025, 19:17:41] Игорь: Это дешевые понты [10.04.2025, 19:17:58] Игорь: Оставь при себе [10.04.2025, 19:18:15] У: Какие понты чудо женщина?))) [10.04.2025, 19:19:00] Игорь: Ай-кью у тебя 000000 [10.04.2025, 19:20:06] У: Тёлочка моя гарантирую тебе ты проверишь ещё моё айкью и всё всё всё... [10.04.2025, 19:20:40] Игорь: Тут ты герой [10.04.2025, 19:21:14] У: А хочешь можем не тут, а можем прям встретиться около европы на дружбе? [10.04.2025, 19:21:31] У: Ну не сыканешь ? [10.04.2025, 19:21:44] Игорь: Давай [10.04.2025, 19:21:49] У: Давай прям минут через 20 а Игорюша? [10.04.2025, 19:22:52] У: Всё около входа со стороны церкви, жду тебя котёнок, я посмотрю какой ты мужичок и как ты словами разбрасываешься [10.04.2025, 19:23:00] У: Через 20 мин жду! [10.04.2025, 19:40:23] У: Ну где ты малышка???? [10.04.2025, 19:51:50] Игорь: Ты где? [10.04.2025, 20:01:08] У: Только уехал, сейчас вернусь, ы ж прячешься девочка моя, сейчас 7 мин ожидай там, около входа! [10.04.2025, 20:01:14] У: Ща всё будет! [10.04.2025, 20:09:13] Игорь: Ты где? [10.04.2025, 20:10:09] У: Подходи я около банкомата альфа банка, ты что где ??? [10.04.2025, 20:10:18] У: Не вижу тебя [10.04.2025, 20:10:23] У: Заходи сюда [10.04.2025, 20:10:41] У: Ну идёшь? [10.04.2025, 20:10:51] У: Где ты? [10.04.2025, 20:11:33] У: Ты где малыш???? [10.04.2025, 20:11:57] У: ???? [10.04.2025, 20:12:32] У: Понятно всё с тобой ????????????, фуфломет, ну чтож ок! Согласно сведениям, представленным ООО МФК «НФ», частичная оплата задолженности заявителем происходила 11.03.2025, 27.03.2025. Из переписки усматриваются также данные даты, подтверждающие факт частичной оплаты Гранкиным И.С. просроченной задолженности. Следовательно, от имени ООО МФК «НФ» велась переписка с заявителем, которая не соответствовала положениям п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 Закона 230-ФЗ, то есть не указана фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора; а также нарушены положения п.4 ч.2 ст.6 Закона 230-ФЗ, то есть на заявителя оказано психологическое давление. Также, ООО МФК «НФ» нарушены положения п.п.а), п.2 ч.5 ст.7 Закона №230-ФЗ, а именно: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": общим числом: более двух раз в сутки, а именно:“...[11.03.2025, 09:26:32] У: Во сколько сегодня долг закроешь? [11.03.2025, 09:38:07] У: ??? [11.03.2025, 10:53:43] У: Гранкин???...»; а также «...[27.03.2025, 17:19:09] У: Игорь приветствую [27.03.2025, 17:19:18] У: Как дела с закрытием долга? [27.03.2025, 17:29:39] У: ? [27.03.2025, 17:41:35] У: Гарантии где что 10 апреля получится? А не как сейчас [27.03.2025, 17:41:59] У: Да это всё понятно, мы тоже никуда не деваемся...». Таким образом, ООО МФК «НФ» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МФК «НФ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Сведения, изложенные в обращении не входят в перечень указанный выше и не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. В связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорно и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области Жолудевой О.А. от 29.04.2025 о направлении ООО МФК "НФ" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО МФК «НФ» Лагутенко Анне Николаевне при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений Закона №230-ФЗ, в том числе, п.4 ч.2 ст.6, п.п.а), п.2 ч.5 ст.7, п.1, п. 3 ч.6 ст. 7 и соблюдать обязательные требования, установленные Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой