РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№46250551000218395937

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате сведения о нарушениях
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Коноваловой Людмилы Николаевны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности, образовавшейся у ее сына. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В телефонном режиме, заявителем указано, что на стационарный номер телефона +7-471-238-95-82, осуществляют звонки сотрудники АО «Т Банк». С слов Коноваловой Л.Н. сотрудники банка без ее согласия, взаимодействуют с ней по задолженности третьего лица, чем нарушают ее права. Аудиозаписи разговора не представлены, имеется детализация вызовов. Также, заявителем указано, что заемщиком является ее сын Борисов Николай Сергеевич. В ходе рассмотрения обращения направлен запрос в АО «Т Банк». Между Банком и Борисовым Николаем Сергеевичем, далее по тексту – Клиент/Заявитель, заключен кредитный договор. Период наличия просроченной задолженности: с 23 декабря 2024 года по настоящий момент. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия, нежели способы и частота, предусмотренные Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, с Клиентом не заключались. Клиент перестал отвечать по своим кредитным обязательствам, а также не выходил на связь с Банком. Банком были совершены исходящие вызовы по абонентскому номеру +74712389582 с целью уточнения актуальной информации Клиента, а также передачи информации о необходимости связаться с Банком. В соответствии с п. 3.4.2 УКБО Банк вправе проверять и обновлять любые предоставленные Клиентом сведения, в том числе содержащиеся в Заявлении-Анкете или Заявке, самостоятельно и/или с привлечением третьих лиц. Абонентский номер +74712389582 был исключен из списка контактной информации Клиента, звонки более не осуществляются. Вместе с тем, в материалах обращения имеется детализация вызовов с номеров телефонов, принадлежащих АО «ТБанк» на стационарный номер телефона заявителя, в частности: 11.02.2025, время в часах: 11-07; с номера телефона 89102119631 (продолжительность разговора 8 сек). 16.02.2025, время в часах: 10-12; с номера телефона 89191711687 (продолжительность разговора 9 сек). 17.02.2025, время в часах: 20-31; с номера телефона 89191311698 (продолжительность разговора 13 сек). 18.02.2025, время в часах: 09-22; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 5сек). 18.02.2025, время в часах: 17-04; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 5 сек). 18.02.2025, время в часах: 21-29; с номера телефона 89191311698 (продолжительность разговора 5 сек). 19.02.2025, время в часах: 16-46; с номера телефона 89192710884 (продолжительность разговора 5 сек). 19.02.2025, время в часах: 21-28; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 6 сек). 20.02.2025, время в часах: 11-42; с номера телефона 89103115203 (продолжительность разговора 6 сек). 21.02.2025, время в часах: 10-50; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 21.02.2025, время в часах: 15-13; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 22.02.2025, время в часах: 15-58; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 22.02.2025, время в часах: 19-47; с номера телефона 89107314460 (продолжительность разговора 7 сек). Согласно п.3 ч. 3 ст. 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно п.4 ч.2 ст. 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. АО "ТБанк" допустило оказание на Коновалову Л.Н. психологического давления путем настойчивого осуществления звонков, с нарушением их частоты в день, в неделю, в месяц. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона №230 - ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, ни согласия должника, ни согласия третьего лица Коноваловой Л.Н. в распоряжении банка не имеется. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "ТБанк" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области старшего лейтенанта внутренней службы от 20.06.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "ТБанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Коноваловой Людмилы Николаевны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности, образовавшейся у ее сына. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В телефонном режиме, заявителем указано, что на стационарный номер телефона +7-471-238-95-82, осуществляют звонки сотрудники АО «Т Банк». С слов Коноваловой Л.Н. сотрудники банка без ее согласия, взаимодействуют с ней по задолженности третьего лица, чем нарушают ее права. Аудиозаписи разговора не представлены, имеется детализация вызовов. Также, заявителем указано, что заемщиком является ее сын Борисов Николай Сергеевич. В ходе рассмотрения обращения направлен запрос в АО «Т Банк». Между Банком и Борисовым Николаем Сергеевичем, далее по тексту – Клиент/Заявитель, заключен кредитный договор. Период наличия просроченной задолженности: с 23 декабря 2024 года по настоящий момент. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия, нежели способы и частота, предусмотренные Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, с Клиентом не заключались. Клиент перестал отвечать по своим кредитным обязательствам, а также не выходил на связь с Банком. Банком были совершены исходящие вызовы по абонентскому номеру +74712389582 с целью уточнения актуальной информации Клиента, а также передачи информации о необходимости связаться с Банком. В соответствии с п. 3.4.2 УКБО Банк вправе проверять и обновлять любые предоставленные Клиентом сведения, в том числе содержащиеся в Заявлении-Анкете или Заявке, самостоятельно и/или с привлечением третьих лиц. Абонентский номер +74712389582 был исключен из списка контактной информации Клиента, звонки более не осуществляются. Вместе с тем, в материалах обращения имеется детализация вызовов с номеров телефонов, принадлежащих АО «ТБанк» на стационарный номер телефона заявителя, в частности: 11.02.2025, время в часах: 11-07; с номера телефона 89102119631 (продолжительность разговора 8 сек). 16.02.2025, время в часах: 10-12; с номера телефона 89191711687 (продолжительность разговора 9 сек). 17.02.2025, время в часах: 20-31; с номера телефона 89191311698 (продолжительность разговора 13 сек). 18.02.2025, время в часах: 09-22; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 5сек). 18.02.2025, время в часах: 17-04; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 5 сек). 18.02.2025, время в часах: 21-29; с номера телефона 89191311698 (продолжительность разговора 5 сек). 19.02.2025, время в часах: 16-46; с номера телефона 89192710884 (продолжительность разговора 5 сек). 19.02.2025, время в часах: 21-28; с номера телефона 89191313067 (продолжительность разговора 6 сек). 20.02.2025, время в часах: 11-42; с номера телефона 89103115203 (продолжительность разговора 6 сек). 21.02.2025, время в часах: 10-50; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 21.02.2025, время в часах: 15-13; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 22.02.2025, время в часах: 15-58; с номера телефона 89107314381 (продолжительность разговора 5 сек). 22.02.2025, время в часах: 19-47; с номера телефона 89107314460 (продолжительность разговора 7 сек). Согласно п.3 ч. 3 ст. 7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно п.4 ч.2 ст. 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. АО "ТБанк" допустило оказание на Коновалову Л.Н. психологического давления путем настойчивого осуществления звонков, с нарушением их частоты в день, в неделю, в месяц. Согласно ч. 5 ст. 4 Закона №230 - ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, ни согласия должника, ни согласия третьего лица Коноваловой Л.Н. в распоряжении банка не имеется. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "ТБанк" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области старшего лейтенанта внутренней службы от 20.06.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "ТБанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой