Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№46250551000219062559

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение ФЗ 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Суржко Галины Викторовны (далее также - заявитель) на действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности перед АО „ТБанк“. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявителем указано, что с 10.03.2023 она является инвалидом 1 группы, о чем ею неоднократно было указано АО «Тбанк», но вместе с тем, ей поступают звонки с требованиями по оплате задолженности. Также, ею представлены аудиозаписи разговоров с сотрудниками АО «Тбанк», из которых также следует, что информация о ее инвалидности озвучена в телефонном разговоре сотрудникам АО «ТБанк». В ходе рассмотрения обращения направлен запрос в АО «Тбанк». Согласно ответу от АО «ТБанк» установлено следующее. Между Банком и Суржко Галиной Викторовной, далее по тексту – Клиент, заключен кредитный договор N 0440164135. Составными частями кредитного договора являются Заявление – Анкета, подписанная Клиентом, Тарифы по тарифному плану, указанному в Заявлении – Анкете, а также Условия комплексного банковского обслуживания: https://cdn.tbank.ru/static/documents/03d7edd0-3b66-4a03-916c-4f5467040099.pdf. Период наличия просроченной задолженности: с 24 июня 2023 г. по настоящее время. Текущая сумма задолженности: 143 360, 20 руб., из которых основной долг - 89 567 руб., комиссия за снятие наличных/переводы - 8 107, 44 руб., штрафы - 352, 11 рублей, услуги - 45 333, 65 руб. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. 23 апреля 2023 г. Клиент предоставил в адрес Банка справку МСЭ – 2022 N 0371734 об установлении инвалидности первой группы на срок до 01 апреля 2025 г. В связи с предоставленными документами, после возникновения просроченной задолженности по договору, Банк не осуществлял непосредственное взаимодействие с Клиентом. Иные взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности, за последний год Банком не осуществлялись. 31 мая 2025 г. Клиент предоставил в адрес Банка справку 0326 N СОИ-225-000030367 об установлении инвалидности первой группы бессрочно. В связи с предоставленными документами Банком установлены соответствующие ограничения на взаимодействие с Клиентом, направленное на возврат просроченной задолженности, предусмотренные ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Список абонентских номеров, используемых Банком, прилагается. Абонентские номера, указанные в Запросе, принадлежат Банку. Согласно положениям п.п. в) п.2 ч.1 ст.7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие):с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: в) является инвалидом первой группы. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ предусмотрено, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Исходя из представленных заявителем документов следует, что 18.07.2023 года ею представлена справка об инвалидности 1 группы в чате поддержки АО «ТБанк», также информация представлена 14.08.2023, 31.05.2025. Вместе с тем, в нарушение п.п. в) п.2 ч.1 ст.7 Закона №230-ФЗ АО «ТБанк» осуществлял звонки заявителю с целью возврата просроченной задолженности: 25.02.2025 с номера телефона +7-910-211-94-31 (длительность разговора 06 мин. 23 сек.), 05.03.2025 с номера телефона +7-915-511-38-05 (длительность разговора 29 сек.), 09.03.2025 с номера телефона +7-919-271-33-54 (длительность разговора 09 мин. 26 сек.), что подтверждается детализацией с телефонного номера заявителя. К указанным телефонным переговорам приобщены аудиозаписи, из которых следует, что сотрудники АО «ТБанк» осуществляли взаимодействие по возврату просроченной задолженности несмотря на наличие информации и документов от заявителя об инвалидности 1 группы. Согласно информации, полученной от АО «ТБанк», подтверждена принадлежность указанных выше номеров телефонов данной кредитной организации. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "ТБанк" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 25.08.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "ТБанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Суржко Галины Викторовны (далее также - заявитель) на действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности перед АО „ТБанк“. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). Заявителем указано, что с 10.03.2023 она является инвалидом 1 группы, о чем ею неоднократно было указано АО «Тбанк», но вместе с тем, ей поступают звонки с требованиями по оплате задолженности. Также, ею представлены аудиозаписи разговоров с сотрудниками АО «Тбанк», из которых также следует, что информация о ее инвалидности озвучена в телефонном разговоре сотрудникам АО «ТБанк». В ходе рассмотрения обращения направлен запрос в АО «Тбанк». Согласно ответу от АО «ТБанк» установлено следующее. Между Банком и Суржко Галиной Викторовной, далее по тексту – Клиент, заключен кредитный договор N 0440164135. Составными частями кредитного договора являются Заявление – Анкета, подписанная Клиентом, Тарифы по тарифному плану, указанному в Заявлении – Анкете, а также Условия комплексного банковского обслуживания: https://cdn.tbank.ru/static/documents/03d7edd0-3b66-4a03-916c-4f5467040099.pdf. Период наличия просроченной задолженности: с 24 июня 2023 г. по настоящее время. Текущая сумма задолженности: 143 360, 20 руб., из которых основной долг - 89 567 руб., комиссия за снятие наличных/переводы - 8 107, 44 руб., штрафы - 352, 11 рублей, услуги - 45 333, 65 руб. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Клиента Банком не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. 23 апреля 2023 г. Клиент предоставил в адрес Банка справку МСЭ – 2022 N 0371734 об установлении инвалидности первой группы на срок до 01 апреля 2025 г. В связи с предоставленными документами, после возникновения просроченной задолженности по договору, Банк не осуществлял непосредственное взаимодействие с Клиентом. Иные взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности, за последний год Банком не осуществлялись. 31 мая 2025 г. Клиент предоставил в адрес Банка справку 0326 N СОИ-225-000030367 об установлении инвалидности первой группы бессрочно. В связи с предоставленными документами Банком установлены соответствующие ограничения на взаимодействие с Клиентом, направленное на возврат просроченной задолженности, предусмотренные ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Список абонентских номеров, используемых Банком, прилагается. Абонентские номера, указанные в Запросе, принадлежат Банку. Согласно положениям п.п. в) п.2 ч.1 ст.7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие):с должником с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что он: в) является инвалидом первой группы. Пунктом 1 части 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ предусмотрено, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Исходя из представленных заявителем документов следует, что 18.07.2023 года ею представлена справка об инвалидности 1 группы в чате поддержки АО «ТБанк», также информация представлена 14.08.2023, 31.05.2025. Вместе с тем, в нарушение п.п. в) п.2 ч.1 ст.7 Закона №230-ФЗ АО «ТБанк» осуществлял звонки заявителю с целью возврата просроченной задолженности: 25.02.2025 с номера телефона +7-910-211-94-31 (длительность разговора 06 мин. 23 сек.), 05.03.2025 с номера телефона +7-915-511-38-05 (длительность разговора 29 сек.), 09.03.2025 с номера телефона +7-919-271-33-54 (длительность разговора 09 мин. 26 сек.), что подтверждается детализацией с телефонного номера заявителя. К указанным телефонным переговорам приобщены аудиозаписи, из которых следует, что сотрудники АО «ТБанк» осуществляли взаимодействие по возврату просроченной задолженности несмотря на наличие информации и документов от заявителя об инвалидности 1 группы. Согласно информации, полученной от АО «ТБанк», подтверждена принадлежность указанных выше номеров телефонов данной кредитной организации. Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». АО "ТБанк" включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 25.08.2025 Жолудевой О.А. о направлении АО "ТБанк" предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой