РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ"
№46250551000219250867

🔢 ИНН:
3459086819
🆔 ОГРН:
1243400005166
📍 Адрес:
обл Волгоградская,г Волгоград,ул им. В.И. Ленина,д. 98,тер. Рабочий поселок Гумрак
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ" (ИНН: 3459086819) , адрес: обл Волгоградская,г Волгоград,ул им. В.И. Ленина,д. 98,тер. Рабочий поселок Гумрак

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Волгоградская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3459086819
ОГРН проверяемого лица 1243400005166
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ИНТЕГРАЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Волгоградская,г Волгоград,ул им. В.И. Ленина,д. 98,тер. Рабочий поселок Гумрак

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение Закона №230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Шевченко Лианы Галаевны (далее также - заявитель) на неправомерные действия неустановленных лиц по взысканию просроченной задолженности перед ООО МКК „Фиксфинанс“, ООО ПКО „Интеграл“. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансозаявительх организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансозаявительх организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее — Закон № 230-ФЗ). В обращении заявителем указано, что с ней производят взаимодействие с неизвестного номера телефона по вопросу возврата просроченной задолженности, поступают угрозы в ее адрес и в адрес третьих лиц. Также, заявителем направлены заявления в адрес ООО МКК «ФиксФинанс», ООО ПКО «Интеграл» об отзыве согласия на взаимодействия с третьими лицами, ответы на которые в ее адрес не поступили. Заявителем указано, что 11.06.2025 на ее электронную почту поступило уведомление от ООО МКК «Фиксфинанс» о том, что договор займа, заключенный с заявителем, переуступлен новому кредитору ООО ПКО «Интеграл». Шевченко Л.Г. представлены почтовые квитанции от 03.07.2025 о направлении заявления об отказе взаимодействия с третьими лицами, ШПИ Почты России 30500009067710, адресатом ООО ПКО «Интеграл» почтовое отправление получено 09.07.2025, для сведения указанное заявление также направлено в ООО МКК «Фиксфинанс». Также, заявителем представлена информация о том, что 03.07.2025, 11.07.2025 в адрес ООО ПКО «Интеграл» на адрес электронной почты, указанный в уведомлении о переуступке от 11.06.2025 от ООО МКК «Фиксфинанс» к ООО ПКО «Интеграл», а именно: legal.integral@yandex.ru, направлено заявление об отказе от взаимодействия с третьими лицами. В рамках рассмотрения обращения Управлением направлены запросы в ООО МКК «Фиксфинанс», ООО ПКО «Интеграл», сотовому оператору. Согласно поступившего ответа от ООО МКК «Фиксфинанс» установлено следующее. Правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом и заявителем, являлся Договор потребительского займа № 0503-4742353 от 03.05.2025г. (далее -Договор займа), согласно которому Общество являлось Первоначальным кредитором, а заявитель, получив денежные средства по Договору займа, приняла на себя обязательства погасить сумму займа и сумму процентов за пользование денежными средствами в установленные договором сроки. Указанный в ответе Договор займа находился на обслуживании и сопровождении в период с 03.05.2025 г. по 10.06.2025 г. далее - 11.06.2025 г. задолженность была уступлена новому кредитору ООО ПКО «Интеграл». При оформлении Договора займа в Анкете-заявлении на получение займа указан только один абонентский номер в качестве контактного +7(910)270-4083. Информация об иных абонентских номерах не указывалась заявителем, в том числе о номерах, принадлежащих третьим лицам. Дата образования просроченной задолженности 18.05.2025г. На дату подготовки ответа на запрос у заявителя отсутствуют неисполненные/исполненные обязательства перед Обществом, так как 11.06.2025г. задолженность уступлена новому кредитору. Общество не заключало с заявителем дополнительных соглашений. Общество и его представитель не получали согласие от заявителя на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами и согласие третьих лиц на обработку их персональных данных и на осуществление с ними взаимодействия по возврату просроченной задолженности. Общество и его представитель не осуществляли взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности. Общество не заключало с заявителем соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В Общество нс поступало от заявителя заявлений и обращений по вопросам, касающимся просроченной задолженности, в том числе отказа от взаимодействия, либо взаимодействия через представителя. Общество 11.06.2025 г. уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Интеграл». Сведения о передаче/переуступке задолженности новому кредитору (по Договору уступки прав (цессии)) 17.06.2025 г. направлены Обществом в Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц. индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — ЕФРЮЛ). Уведомление о переходе прав требования по Договору займа 17.06.2025г. направлено заявителю на адрес электронной почты. Скриншот, подтверждающие отправку сведений о переходе прав требования по Договору займа, приложен. В соответствии с требованиями Федерального закона 230-ФЗ Общество не осуществляет взаимодействие с должниками и третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности. Общество для осуществления взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекало Представителя кредитора (Агента) ООО ПКО «Куратор» в период с 18.05.2025г. по 10.06.2025г., который осуществлял следующие действия: 03.06.2025г. (в 09:32). Представителем кредитора, с целью урегулирования вопросов по просроченной задолженности с абонентского номера +7(800)500-5739 на абонентский номер +7(910)270-4083, указанный заявителем в Анкете-Заявлении на получение займа (далее -Анкета) при оформлении договора займа как контактный, совершена попытка взаимодействия посредством телефонных переговоров. Непосредственное взаимодействие и соединение с заявителем по номеру телефона не состоялось, гак как на номере осуществился сброс входящего звонка, следовательно, отсутствуют аудиозаписи телефонных переговоров (взаимодействия) с заявителем, также не представляется возможным указать ФИО сотрудников, осуществлявших данное взаимодействие, продолжительность телефонных разговоров. Представитель Общества не осуществлял успешных и(или) не успешных письменных и(или) устных взаимодействий с заявителем, а также с третьими лицами посредством телефонного автоинформатора, направления телеграфных, текстовых и(или) голосовых сообщений, почтовыми отправлениями на адрес регистрации или месту жительства (пребывания) и(или) на адрес электронной почты с использованием Информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе посредством мессенджеров WhatsApp, Viber, Telegram и(или) с использованием социальных сетей и(или) посредством связи (в том числе подвижной электросвязи), направленных заявителю любым доступным (возможным) способом, и(или) на адрес электронной почты, следовательно, отсутствует возможность предоставить детализацию и(или) тексты сообщений, а также дату и время совершения указанных действий, так как указанное в настоящем абзаце не осуществлялось. Представитель Общества не направлял заявителю по адресу регистрации/пребывания почтовой корреспонденции, не осуществлял по адресу регистрации/пребывания, не осуществлял личные встречи с заявителем. Указанный в Запросе абонентский номер +7-988-792-54-32, не принадлежит Обществу. Общество в своих интересах на основании Агентского договора №1-ФКС-КР от 03.01.2025 г. (далее - Агентский договор) привлекало ООО ПКО «Куратор» (далее - Представитель Общества) для осуществления взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору займа, в период с 18.05.2025г. по 10.06.2025г. Уведомление о привлечении агента направлено 19.05.2025г. заявителю на адрес электронной почты, указанный в качестве контактного. Во исполнение требований ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о привлечении третьего лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направлены 19.05.2025г. в Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц. индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — ЕФРЮЛ). Согласно ответу от ООО ПКО «Интеграл» установлено следующее. Правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом с заявителем, является: Договор цессии №ФК-ИН/1 от 07.02.2025г., согласно которому 11.06.2025г. 000 МКК «ФИКСФИНАНС» (далее - Первоначальный кредитор), уступило Обществу право требования по договору потребительского займа №0503-4742353 от 03.05.2025г. (далее - Договор Займа), заключенный между заявителем и Первоначальным кредитором, который находится в работе Общества в период с 11.06.2025 г. по дату предоставления ответа на Запрос. Заявителем при оформлении Договора займа у Первоначального кредитора в Анкете-заявлении на получение займа указан только один абонентский номер +7(910)270-40-83. Сведения об иных абонентских номерах у Общества отсутствуют. В течение всего срока пользования денежными средствами заявитель не осуществили ни одного платежа в счет погашения задолженности. Дата возникновения просроченной задолженности — 18.05.2025г. Общество не получало (в составе документов к Договору цессии) и не заключало от своего имени с заявителем письменного Согласия на взаимодействие с третьими лицами и не имеет письменного Согласия третьих лиц, направленного на взаимодействие просроченной задолженности соответственно, Общество не взаимодействовало с третьими лицами. Общество не заключало с заявителем Соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, и иной порядок уведомления должника о привлечении иных лиц, направленных на возврат просроченной задолженности, и не получало такие Соглашения от Первоначального кредитора. В адрес Общества не поступало обращений и заявлений от заявителя, в том числе об отказе от взаимодействия. Общество нс уступало право требования задолженности иным юридическим лицам по Договору цессии, следовательно, не направляло уведомлений. Обществу не известны персональные данные третьих лиц и взаимодействие с ними не осуществлялось, так как к Договору цессии не передавалась информация об указанных лицах, в том числе, данная информация не указана заявителем в Анкете-Заявлении на получение займа при оформлении договора у Первоначального кредитора. Обществу не известны иные (дополнительные) контактные номера заявителя и(или) третьих лиц, так как сведения, которые получены Обществом к Договору цессии не содержат указанную информацию и сведения. Обществом не осуществлялись взаимодействия с заявителем (в том числе успешные/неуспешные) в соответствии с требованиями Законодательства РФ при осуществлении деятельности Общества по возврату просроченной задолженности, результатом которых могут быть аудиозаписи. Учитывая, что такое взаимодействие не осуществлялось, у Общества отсутствуют подтверждающие материалы, а также сведения, согласно которым Общество имело возможность при осуществлении взаимодействия с заявителем, сообщить посредством телефонных переговоров сведения и информацию относительно задолженности, просроченной задолженности или сообщить ФИО сотрудника, который осуществлял указанное в настоящем абзаце взаимодействие, зафиксировать продолжительность взаимодействия или иную информацию в отношении взаимодействия с заявителем, направленного на урегулирование его просроченной задолженности по Договору займа. С альфанумерического имени PKOIntegral на номер телефона +7(910)270-40-83 были направлены текстовые сообщения следующего содержания: «20.06.2025г. в 09:51 - ОТКАЗ от оплаты зафиксирован. Ввиду наличия просроченной задолженности, по указанному адресу регистрации, назначен выезд специалиста на сегодня в период с 15.00 до 19.00. СРОЧНО оплатите долг. Вся информация в личном кабинете: int.zaim2time.ru/pay/iMEZDnB. 000 ПКО "Интеграл” 84951500531». Указанный в Запросе абонентский номер телефона +7(988)792-54-32 не принадлежит Обществу. Общество не имело правового обоснования на передачу данных третьим лицам и не передавало персональные данные и контакты Ваши, а также любые сведения и информацию каким-либо третьим лицам о просроченной задолженности по не исполненным финансовым обязательствам. Общество не поручало третьим лицам по Агентскому договору осуществлять взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору займа, следовательно, не направляло уведомлений. Согласно ответу сотового оператора, номер телефона +7-988-792-54-32 значится за гр. Шагидовой П.Л. Вместе с тем, установить гр. Шагидову П.Л. не представляется возможным, так как в ответе сотового оператора не указан номер дома в Республике Дагестан. Согласно ст. 10 Закона №230-ФЗ - кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Вместе с тем, ООО ПКО «Интеграл» сообщило в ответе от 16.07.2025 на запрос Управления, что обращения от заявителя не поступали, при этом уже трижды их получив: 03.07.2025, 11.07.2025 по электронной почте, 09.07.2025 по почте России. Исходя из положений ст.10 Закона №230-ФЗ ответ в адрес заявителя от ООО ПКО «Интеграл» должен был быть направлен не позднее 25.07.2025 (10-й рабочий день от последней даты получения обращения — 11.07.2025). На момент рассмотрения настоящего обращения от Шевченко Л.Г. поступила информация, что ответ ею от ООО ПКО «Интеграл» не получен ни по адресу электронной почты, ни по почтовому адресу, о чем приобщены скриншоты входящих сообщений на электронный адрес и на почтовой адрес заявителя по состоянию на 02.09.2025. Нарушение названных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые, внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО ПКО «Интеграл» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Сведения, изложенные в обращении не могут служить основанием для проведения проверки на предмет соблюдения обязательных требований, предусмотренных Законом №230-ФЗ. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. В связи с поступлением мотивированного представления от начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области капитана внутренней службы от 05.09.2025 Жолудевой О.А. о направлении ООО ПКО «Интеграл» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО ПКО «Интеграл» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушений Закона №230-ФЗ, в том числе ст. 10 и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном п. п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой