РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№46250551000219353927

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,ком. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,ком. 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Курской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,ком. 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крыгина Ольга Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолудева Оксана Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шкурина Елена Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Левин Павел Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения ФЗ №230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Ахмедова Владимира Фахритдиновича (далее также – заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по вопросам возврата его просроченной задолженности. Заявитель указал, что что у него имеются договорные отношения с ООО МКК «М-Деньги», образовалась просрочка, в связи с чем ему поступают угрозы, а также рассылают его персональные данные третьим лицам. Заявителем представлены скриншоты переписки с ним. В части угроз копия обращения направлена для рассмотрения в УМВД России по Курской области, в части распространения персональных данных в Управление Роскомнадзора по Курской области. В рамках рассмотрения обращения был направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». Согласно ответу от ООО МКК «М-Деньги» установлено следующее. Между Заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договора займа N 250613604555 от 13.06.2025 года (далее — Договор). В Заявлении на предоставление займа, Заявитель указал свой контактный телефон: +79508795001. В Заявлении на предоставление займа Заявителем указаны свои персональные/контактные данные. Заявитель не указывал в Заявлении на предоставление займа контактные данные третьих лиц. Просроченная задолженность по Договору Заявителем не погашена. Просроченная задолженность возникла с 14.07.2025 года. Согласие на взаимодействие с третьими лицами, от Заявителя в Общество не поступало. Согласие на взаимодействие от третьих лиц в Общество не поступало. Заявление, определяющее частоту взаимодействия от Заявителя, не поступало. Согласие на иные способы взаимодействия, от Заявителя в Общество не поступало. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам. Обществом осуществлялось направление на номер телефона, указанный Заявителем в Заявлении на предоставлении займа в качестве контактного, смс-сообщений с уведомлением о наличии просроченной задолженности по Договору и требованием погасить долг. Иных способов взаимодействия с Заявителем, Обществом не осуществлялось. Общество не осуществляло телефонные звонки Заявителю и третьим лицам, а также не предпринимало попытки установить связь с указанными лицами. Общество не использовало в отношении Заявителя и третьих лиц телефонный автоинформатор. Общество осуществляет действие, направленное на возврат просроченной задолженности, с помощью программно-аппаратного комплекса в автоматическом режиме. Общество не направляло Заявителю и третьим лицам сообщения по средствам сети интернет, в том числе через социальные сети и мессенджеры. Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами по вопросам взыскания задолженности по договору. Общество осуществляет с Заявителем взаимодействие по вопросам взыскания просроченной задолженности по Договору (направление на номер телефона Заявителя смс-сообщений) с номера телефона Общества 8-800-555-95-32 на номер телефона, указанный Заявителем в Заявлении на предоставление займа в качестве контактного номера телефона. Мобильные телефоны 89061135706, 89880218744 и 89880196665 Обществу и сотрудникам Общества не принадлежат и не используются. Общество не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат задолженности по Договору. Из представленной от ООО МКК «М-Деньги» информации, содержащей сведения о взаимодействии с Заявителем путем направления текстовых сообщений на телефон Заявителя установлено следующее. Так, 12.08.2025 в 9-01-01 час. с буквенного номера «Max.Credit» на номер телефона Ахмедова В.Ф. +7-950-879-50-01 направлено сообщение со следующим содержанием: «Погасите займ или продлите бесплатно»! Дело передается в отдел юр. взыскания! - ООО МКК «М — Деньги» 8-800-555-95-32 https://max.credit». Просроченная задолженность образовалась 14.07.2025. В смс - сообщении от 12.08.2025 отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, что не соответствует требованиям п. 2 ч. 6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «М - Деньги» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «М - Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, Заявительражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области младшего лейтенанта внутренней службы от 11.09.2025 Крыгиной О.Ю. о направлении ООО МКК «М - Деньги» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В УФССП России по Курской области (далее также - Управление) поступило обращение Ахмедова Владимира Фахритдиновича (далее также – заявитель) в отношении неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по вопросам возврата его просроченной задолженности. Заявитель указал, что что у него имеются договорные отношения с ООО МКК «М-Деньги», образовалась просрочка, в связи с чем ему поступают угрозы, а также рассылают его персональные данные третьим лицам. Заявителем представлены скриншоты переписки с ним. В части угроз копия обращения направлена для рассмотрения в УМВД России по Курской области, в части распространения персональных данных в Управление Роскомнадзора по Курской области. В рамках рассмотрения обращения был направлен запрос в ООО МКК «М-Деньги». Согласно ответу от ООО МКК «М-Деньги» установлено следующее. Между Заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договора займа N 250613604555 от 13.06.2025 года (далее — Договор). В Заявлении на предоставление займа, Заявитель указал свой контактный телефон: +79508795001. В Заявлении на предоставление займа Заявителем указаны свои персональные/контактные данные. Заявитель не указывал в Заявлении на предоставление займа контактные данные третьих лиц. Просроченная задолженность по Договору Заявителем не погашена. Просроченная задолженность возникла с 14.07.2025 года. Согласие на взаимодействие с третьими лицами, от Заявителя в Общество не поступало. Согласие на взаимодействие от третьих лиц в Общество не поступало. Заявление, определяющее частоту взаимодействия от Заявителя, не поступало. Согласие на иные способы взаимодействия, от Заявителя в Общество не поступало. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам. Обществом осуществлялось направление на номер телефона, указанный Заявителем в Заявлении на предоставлении займа в качестве контактного, смс-сообщений с уведомлением о наличии просроченной задолженности по Договору и требованием погасить долг. Иных способов взаимодействия с Заявителем, Обществом не осуществлялось. Общество не осуществляло телефонные звонки Заявителю и третьим лицам, а также не предпринимало попытки установить связь с указанными лицами. Общество не использовало в отношении Заявителя и третьих лиц телефонный автоинформатор. Общество осуществляет действие, направленное на возврат просроченной задолженности, с помощью программно-аппаратного комплекса в автоматическом режиме. Общество не направляло Заявителю и третьим лицам сообщения по средствам сети интернет, в том числе через социальные сети и мессенджеры. Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами по вопросам взыскания задолженности по договору. Общество осуществляет с Заявителем взаимодействие по вопросам взыскания просроченной задолженности по Договору (направление на номер телефона Заявителя смс-сообщений) с номера телефона Общества 8-800-555-95-32 на номер телефона, указанный Заявителем в Заявлении на предоставление займа в качестве контактного номера телефона. Мобильные телефоны 89061135706, 89880218744 и 89880196665 Обществу и сотрудникам Общества не принадлежат и не используются. Общество не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат задолженности по Договору. Из представленной от ООО МКК «М-Деньги» информации, содержащей сведения о взаимодействии с Заявителем путем направления текстовых сообщений на телефон Заявителя установлено следующее. Так, 12.08.2025 в 9-01-01 час. с буквенного номера «Max.Credit» на номер телефона Ахмедова В.Ф. +7-950-879-50-01 направлено сообщение со следующим содержанием: «Погасите займ или продлите бесплатно»! Дело передается в отдел юр. взыскания! - ООО МКК «М — Деньги» 8-800-555-95-32 https://max.credit». Просроченная задолженность образовалась 14.07.2025. В смс - сообщении от 12.08.2025 отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, что не соответствует требованиям п. 2 ч. 6 ст. 7 Закона №230-ФЗ, а именно: в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура. Указанные обстоятельства позволяют сделать вывод, что ООО МКК «М - Деньги» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999 на ФССП России возложена функция по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлению федерального государственного контроля (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Статьей 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение кредитором или представителем кредитора установленных главой 2 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" общих правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, за исключением случаев, предусмотренных частью 6 настоящей статьи, при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния. Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее также Постановление № 336) устанавливается запрет на плановые и внеплановые проверки при осуществлении видов государственного контроля (надзора), порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2022 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ООО МКК «М - Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Вместе с тем, согласно имеющемуся от 24.03.2022 разъяснению к постановлению Правительства РФ № 336 Департамента государственной политики в сфере лицензирования, контрольно-надзорной деятельности, аккредитации и саморегулирования Минэкономразвития России, оценка достаточности данных для решения о привлечении к административной ответственности контролируемого лица может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих мероприятий не допускается. При этом основанием для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении является невозможность оценки достаточности данных, указывающих на наличие события и (или) состава административного правонарушения, в связи с ограничениями, предусмотренными Постановлением № 336. Одновременно в указанном случае контролирующий орган рассматривает вопрос об объявлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. Согласно ч. 3.1 ст. 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дело об административном правонарушении, Заявительражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2 - 3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса. В связи с поступлением мотивированного представления от врио начальника отдела правового обеспечения, контрольно – надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курской области младшего лейтенанта внутренней службы от 11.09.2025 Крыгиной О.Ю. о направлении ООО МКК «М - Деньги» предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой